第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試全國(guó)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少（）天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關(guān)于基金合同生效條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額總額達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額

B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)

C.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求

D.基金合同生效后才能進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金投資組合報(bào)告

4.下列不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的是（）。

A.基金管理費(fèi)

B.申購(gòu)費(fèi)

C.持有期間的管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

5.基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

6.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.簡(jiǎn)潔明了

B.完整準(zhǔn)確

C.圖文并茂

D.重點(diǎn)突出

7.基金投資組合中，屬于“分散投資”策略的是（）。

A.將大部分資金投資于單一股票

B.投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)

C.集中投資于高收益?zhèn)?/p>

D.采用單一市場(chǎng)指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資

8.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)（）。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息

B.將募集資金用于其他基金產(chǎn)品

C.承擔(dān)行政罰款

D.無(wú)需承擔(dān)責(zé)任

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常（）事項(xiàng)需經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。

A.日常事項(xiàng)，50%

B.重大事項(xiàng)，2/3

C.一般事項(xiàng)，1/2

D.臨時(shí)事項(xiàng)，60%

10.基金管理人聘用基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備（）資質(zhì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷(xiāo)售牌照

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的證券從業(yè)資格

C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的期貨從業(yè)資格

D.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)頒發(fā)的交易資格

11.基金投資中，屬于“量化投資策略”的是（）。

A.基于基本面分析進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B.采用算法進(jìn)行高頻交易

C.投資于高成長(zhǎng)性科技企業(yè)

D.跟蹤行業(yè)指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)（）。

A.簡(jiǎn)要概述

B.詳細(xì)明確

C.口頭約定

D.由律師解釋

13.基金信息披露中，屬于“非公開(kāi)披露”的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金持倉(cāng)明細(xì)

14.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.單一公司破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

D.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

15.基金募集期間，基金管理人不得（）。

A.向合格投資者進(jìn)行非公開(kāi)募集

B.發(fā)布基金募集信息

C.接受投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資

16.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除的描述應(yīng)（）。

A.優(yōu)先扣除管理費(fèi)

B.優(yōu)先扣除托管費(fèi)

C.按規(guī)定比例扣除

D.由基金管理人決定

17.基金投資組合中，屬于“行業(yè)配置”策略的是（）。

A.將大部分資金投資于單一行業(yè)

B.投資于不同行業(yè)的資產(chǎn)

C.集中投資于科技行業(yè)

D.采用行業(yè)指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資

18.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)在（）內(nèi)披露。

A.事件發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)

C.事件發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)

D.事件發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)

19.基金投資中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)控制”措施的是（）。

A.提高杠桿率

B.增加投資品種

C.設(shè)置止損線

D.提高資金規(guī)模

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的描述應(yīng)（）。

A.簡(jiǎn)要概述

B.詳細(xì)明確

C.口頭約定

D.由律師解釋

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露的信息包括（）。

A.基金募集說(shuō)明書(shū)

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金合同草案

D.基金托管協(xié)議草案

22.基金投資組合中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)分散”策略的是（）。

A.投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)

B.投資于單一行業(yè)

C.投資于不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資產(chǎn)

D.集中投資于單一股票

23.基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.包括所有重要信息

B.避免誤導(dǎo)性陳述

C.不遺漏關(guān)鍵細(xì)節(jié)

D.簡(jiǎn)潔明了

24.基金投資中，屬于“私募基金”的特點(diǎn)的是（）。

A.非公開(kāi)募集

B.投資門(mén)檻較高

C.投資期限較長(zhǎng)

D.信息披露要求較低

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

26.基金投資組合中，屬于“行業(yè)配置”策略的是（）。

A.將大部分資金投資于單一行業(yè)

B.投資于不同行業(yè)的資產(chǎn)

C.集中投資于科技行業(yè)

D.采用行業(yè)指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資

27.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)（）。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息

B.將募集資金用于其他基金產(chǎn)品

C.承擔(dān)行政罰款

D.無(wú)需承擔(dān)責(zé)任

28.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.單一公司破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

D.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

29.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)在（）內(nèi)披露。

A.事件發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)

C.事件發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)

D.事件發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)

30.基金投資中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)控制”措施的是（）。

A.提高杠桿率

B.增加投資品種

C.設(shè)置止損線

D.提高資金規(guī)模

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少10天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。（）

32.基金合同生效后才能進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資。（）

33.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確。（）

34.基金募集失敗時(shí)，基金管理人無(wú)需承擔(dān)責(zé)任。（）

35.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。（）

36.基金管理人聘用基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷(xiāo)售牌照。（）

37.基金投資中，屬于“量化投資策略”的是采用算法進(jìn)行高頻交易。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)簡(jiǎn)要概述。（）

39.基金信息披露的“非公開(kāi)披露”包括基金持倉(cāng)明細(xì)。（）

40.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少______天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金合同生效后才能進(jìn)行______。

43.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)______。

44.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)______投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表______以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。

46.基金管理人聘用基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備______資質(zhì)。

47.基金投資中，屬于“量化投資策略”的是采用______進(jìn)行高頻交易。

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)______明確。

49.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)在______內(nèi)披露。

50.基金投資中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)控制”措施的是設(shè)置______線。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露的信息。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合中，如何實(shí)現(xiàn)“分散投資”策略。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求的內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容。

55.簡(jiǎn)述基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的主要類型。

六、案例分析題（共15分）

某基金管理人在2023年1月開(kāi)展了一只私募基金的募集工作，基金規(guī)模為5億元，投資期限為3年，主要投資于醫(yī)藥行業(yè)。在募集期間，基金管理人通過(guò)私募渠道進(jìn)行了宣傳推介，并向合格投資者發(fā)放了基金募集說(shuō)明書(shū)。2023年3月，基金募集失敗，基金管理人決定將募集資金用于其他基金產(chǎn)品。

問(wèn)題：

（1）分析該基金募集期間，基金管理人是否遵守了相關(guān)法規(guī)？

（2）分析該基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)如何處理？

（3）總結(jié)該案例中，基金管理人應(yīng)吸取的教訓(xùn)。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少10天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

2.C

解析：基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上時(shí)，基金方可成立。選項(xiàng)C的表述不準(zhǔn)確。

3.B

解析：基金定期報(bào)告包括季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告?；饍糁倒鎸儆谂R時(shí)報(bào)告。

4.A

解析：基金管理費(fèi)屬于基金管理人的報(bào)酬，不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用。

5.B

解析：私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，其中信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

6.B

解析：實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確，避免誤導(dǎo)投資者。

7.B

解析：分散投資策略是指將資金投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。

10.A

解析：基金管理人聘用基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷(xiāo)售牌照。

11.B

解析：量化投資策略是指采用算法進(jìn)行高頻交易，通過(guò)量化模型進(jìn)行投資決策。

12.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)詳細(xì)明確，包括投資目標(biāo)、策略、范圍等。

13.D

解析：基金持倉(cāng)明細(xì)屬于非公開(kāi)披露信息，只有在特定情況下才需披露。

14.B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

15.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人不得向合格投資者進(jìn)行非公開(kāi)募集。

16.C

解析：基金費(fèi)用扣除應(yīng)按規(guī)定比例扣除，不得優(yōu)先扣除某一類費(fèi)用。

17.B

解析：行業(yè)配置策略是指將資金投資于不同行業(yè)的資產(chǎn)，以降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)披露。

19.C

解析：設(shè)置止損線是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要措施，可以避免損失擴(kuò)大。

20.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的描述應(yīng)詳細(xì)明確，包括終止條件、程序等。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案等信息。

22.AC

解析：分散投資策略是指將資金投資于不同行業(yè)、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的資產(chǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)。

23.AC

解析：完整性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)包括所有重要信息，避免遺漏關(guān)鍵細(xì)節(jié)。

24.ABC

解析：私募基金的特點(diǎn)包括非公開(kāi)募集、投資門(mén)檻較高、投資期限較長(zhǎng)等。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括投資目標(biāo)、策略、范圍、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等。

26.BD

解析：行業(yè)配置策略是指將資金投資于不同行業(yè)的資產(chǎn)，或采用行業(yè)指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資。

27.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息，無(wú)需承擔(dān)責(zé)任。

28.B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的2個(gè)、5個(gè)、10個(gè)工作日內(nèi)披露。

30.BC

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括增加投資品種、設(shè)置止損線等，提高杠桿率、提高資金規(guī)模會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少10天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

32.√

解析：基金合同生效后才能進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資，這是基金運(yùn)作的基本原則。

33.√

解析：實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確，避免誤導(dǎo)投資者。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。

36.√

解析：基金管理人聘用基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷(xiāo)售牌照。

37.√

解析：量化投資策略是指采用算法進(jìn)行高頻交易，通過(guò)量化模型進(jìn)行投資決策。

38.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)詳細(xì)明確，包括投資目標(biāo)、策略、范圍等。

39.×

解析：基金持倉(cāng)明細(xì)屬于非公開(kāi)披露信息，只有在特定情況下才需披露。

40.√

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少10天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金財(cái)產(chǎn)的投資

解析：基金合同生效后才能進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資，這是基金運(yùn)作的基本原則。

43.完整準(zhǔn)確

解析：實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確，避免誤導(dǎo)投資者。

44.返還

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)并支付利息。

45.2/3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過(guò)。

46.基金銷(xiāo)售

解析：基金管理人聘用基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷(xiāo)售牌照。

47.算法

解析：量化投資策略是指采用算法進(jìn)行高頻交易，通過(guò)量化模型進(jìn)行投資決策。

48.詳細(xì)

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)詳細(xì)明確，包括投資目標(biāo)、策略、范圍等。

49.2個(gè)、5個(gè)、10個(gè)工作日

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的2個(gè)、5個(gè)、10個(gè)工作日內(nèi)披露。

50.止損

解析：設(shè)置止損線是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要措施，可以避免損失擴(kuò)大。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露的信息包括：

①基金募集說(shuō)明書(shū)；

②基金合同草案；

③基金托管協(xié)議草案；

④基金招募說(shuō)明書(shū)；

⑤基金投資策略；

⑥基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

⑦其他相關(guān)信息。

52.基金投資組合中，如何實(shí)現(xiàn)“分散投資”策略：

①投資于不同行業(yè)