會(huì)計(jì)實(shí)操文庫1/6企業(yè)管理-授信額度申請(qǐng)報(bào)告模板一、封面標(biāo)題：關(guān)于[XX公司]申請(qǐng)授信額度的報(bào)告申請(qǐng)單位：[XX公司全稱]（加蓋公章）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[XXX]申請(qǐng)授信額度：人民幣[X]元授信期限：[X]年/月申請(qǐng)日期：[年月日]二、致送單位[XX銀行/金融機(jī)構(gòu)名稱]三、公司基本情況企業(yè)概況：成立時(shí)間：[年月]注冊(cè)資本：[X]元法定代表人：[姓名]主營(yíng)業(yè)務(wù)：[“XX產(chǎn)品生產(chǎn)銷售/XX服務(wù)提供”]，行業(yè)地位：[“區(qū)域龍頭企業(yè)/細(xì)分領(lǐng)域領(lǐng)先者”]組織架構(gòu)：下設(shè)[X]個(gè)部門，員工[X]人，其中專業(yè)技術(shù)人員[X]人經(jīng)營(yíng)狀況：近3年核心財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)：指標(biāo)[年][年][年]同比增長(zhǎng)率營(yíng)業(yè)收入[X]元[X]元[X]元[X]%凈利潤(rùn)[X]元[X]元[X]元[X]%資產(chǎn)負(fù)債率[X]%[X]%[X]%-流動(dòng)比率[X][X][X]-主要客戶：[“XX集團(tuán)、XX公司”]（占營(yíng)收[X]%），合作年限均超[X]年信用記錄：過往融資情況：曾在[XX銀行]獲得[X]元貸款，已于[年月]全額還清，無逾期記錄；征信報(bào)告：企業(yè)及法定代表人征信良好，無失信被執(zhí)行信息（附征信報(bào)告摘要）。四、申請(qǐng)授信額度的原因與用途融資需求背景：業(yè)務(wù)擴(kuò)張：新增[“XX生產(chǎn)線/XX區(qū)域市場(chǎng)”]，需投入[“設(shè)備采購、原材料儲(chǔ)備”]資金[X]元；季節(jié)性周轉(zhuǎn)：行業(yè)旺季為[X]月-[X]月，需提前儲(chǔ)備庫存[X]噸，占用資金[X]元；項(xiàng)目建設(shè)：承接[“XX項(xiàng)目”]，前期墊資需求[X]元，項(xiàng)目周期[X]個(gè)月，預(yù)計(jì)回款[X]元。具體用途：用途金額（元）占比說明原材料采購[X][X]%采購[“XX原材料”]，保障[X]個(gè)月生產(chǎn)需求設(shè)備購置/租賃[X][X]%新增[“XX設(shè)備”]，提升產(chǎn)能[X]%項(xiàng)目流動(dòng)資金[X][X]%用于[“XX項(xiàng)目”]人工、雜費(fèi)等支出其他周轉(zhuǎn)[X][X]%補(bǔ)充日常運(yùn)營(yíng)資金缺口合計(jì)[X]100%五、還款來源與保障措施還款來源：第一來源：企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入，預(yù)計(jì)授信期內(nèi)可實(shí)現(xiàn)營(yíng)收[X]元，凈利潤(rùn)[X]元，足以覆蓋本息；第二來源：[“應(yīng)收賬款質(zhì)押（賬面余額[X]元）/法定代表人個(gè)人連帶責(zé)任擔(dān)?！盷。保障措施：抵押/質(zhì)押：提供[“XX房產(chǎn)（評(píng)估價(jià)[X]元）/XX股權(quán)”]作為抵押，抵押率[X]%；擔(dān)保：由[“XX擔(dān)保公司/關(guān)聯(lián)企業(yè)”]提供連帶責(zé)任保證（附擔(dān)保協(xié)議）；風(fēng)險(xiǎn)控制：授信期內(nèi)按月提供財(cái)務(wù)報(bào)表，接受銀行對(duì)資金使用的監(jiān)督。六、授信方案建議授信品種：[“流動(dòng)資金貸款/銀行承兌匯票/信用證”]利率：參照[“LPR+X個(gè)基點(diǎn)”]執(zhí)行，按[“季/月”]付息還款方式：[“到期一次性還本/分期還本”]七、附件清單企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程復(fù)印件近3年審計(jì)報(bào)告及近期財(cái)務(wù)報(bào)表法定代表人身份證及簡(jiǎn)歷抵押物/質(zhì)押物權(quán)屬證明及評(píng)估報(bào)告主營(yíng)業(yè)務(wù)合同（近6個(gè)月大額合同）征信報(bào)告、信用評(píng)級(jí)證明（如有）八、申請(qǐng)事項(xiàng)懇請(qǐng)貴行給予[XX公司]人民幣[X]元授信額度，期限[X]年/月。我司將嚴(yán)格遵守借款合同約定，按時(shí)還本付息，維護(hù)良好合作關(guān)系。（聯(lián)系人：[姓名]職務(wù)：[財(cái)務(wù)總監(jiān)/總經(jīng)理]聯(lián)系電話：[號(hào)碼]）（申請(qǐng)單位蓋章）[年月日]九、審批意見□同意給予授信額度[X]元，期限[X]年，執(zhí)行利率[X]%，以[XX抵押物]作為擔(dān)保?！跬馐谛?，調(diào)整額度為[X]元，增加[“XX補(bǔ)充擔(dān)保措施”