第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試作弊舉報(bào)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.若考生發(fā)現(xiàn)同場(chǎng)考試有其他考生使用未經(jīng)授權(quán)的電子設(shè)備作弊，應(yīng)首先采取哪種行動(dòng)？

A.立即舉手示意監(jiān)考人員

B.悄悄記錄作弊行為后離開(kāi)考場(chǎng)

C.與作弊考生對(duì)峙以示警告

D.假裝看錯(cuò)題目避免被發(fā)現(xiàn)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為的通知》，以下哪種行為屬于基金銷售誤導(dǎo)行為？

A.向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.在宣傳材料中夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.提供一對(duì)一的投資顧問(wèn)服務(wù)

3.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產(chǎn)品的信息時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是必須遵守的？

A.使用個(gè)人賬號(hào)以增強(qiáng)可信度

B.僅發(fā)布經(jīng)基金公司審核的官方內(nèi)容

C.可適當(dāng)提及個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)以吸引關(guān)注

D.以“僅供參考”為由避免承擔(dān)責(zé)任

4.投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)提交書(shū)面材料？

A.基金公司合規(guī)部門(mén)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.地方金融監(jiān)督管理局

D.公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門(mén)

5.若某基金從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，擅自利用原工作信息為客戶提供投資建議，這種行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中的哪項(xiàng)規(guī)定？

A.利益沖突防范義務(wù)

B.信息披露義務(wù)

C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)義務(wù)

D.離職后的行為規(guī)范

6.基金宣傳材料中涉及“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”等描述時(shí)，其依據(jù)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)滿足什么條件？

A.必須是同行業(yè)平均水平

B.由基金管理人自行設(shè)定

C.需經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)審核批準(zhǔn)

D.基于歷史業(yè)績(jī)推導(dǎo)

7.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若發(fā)現(xiàn)銷售費(fèi)用存在欺詐行為，應(yīng)通過(guò)什么途徑維權(quán)？

A.向基金公司投訴

B.向銀保監(jiān)會(huì)舉報(bào)

C.通過(guò)仲裁機(jī)構(gòu)解決

D.向媒體曝光事件

8.基金從業(yè)人員不得私下向特定客戶承諾收益，這一規(guī)定主要目的是什么？

A.防止利益輸送

B.降低運(yùn)營(yíng)成本

C.提高業(yè)績(jī)排名

D.規(guī)避稅收監(jiān)管

9.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，以下哪種行為可能導(dǎo)致“利益沖突”？

A.在任職期間持有基金公司股票

B.接受基金公司年度獎(jiǎng)金

C.利用職務(wù)便利為親友投資

D.參加基金公司組織的行業(yè)培訓(xùn)

10.若投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員泄露其投資隱私，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在調(diào)查時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注什么？

A.被舉報(bào)人的工作履歷

B.涉及的基金產(chǎn)品類型

C.信息泄露的具體途徑

D.投資者的投訴金額

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不得省略？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金管理人的榮譽(yù)資質(zhì)

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)

D.基金的短期收益預(yù)測(cè)

12.基金從業(yè)人員因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，其從業(yè)資格的恢復(fù)需經(jīng)過(guò)什么程序？

A.基金公司內(nèi)部審批

B.協(xié)會(huì)組織的合規(guī)培訓(xùn)

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核批準(zhǔn)

D.行業(yè)協(xié)會(huì)的公示名單

13.投資者通過(guò)第三方平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，若平臺(tái)未充分披露銷售費(fèi)用，這種行為可能違反哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券投資基金法》

B.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為屬于“不當(dāng)營(yíng)銷”？

A.向合格投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.在銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放基金宣傳折頁(yè)

C.以高傭金誘使客戶購(gòu)買(mǎi)不合適產(chǎn)品

D.組織投資者交流會(huì)介紹基金策略

15.若某基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布“本基金定投一年穩(wěn)賺10%”的言論，這種行為違反了什么原則？

A.專業(yè)審慎原則

B.客戶至上原則

C.長(zhǎng)期投資原則

D.公開(kāi)透明原則

16.投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，若涉及金額較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能會(huì)采取什么措施？

A.直接對(duì)基金公司進(jìn)行罰款

B.轉(zhuǎn)移至司法程序處理

C.要求協(xié)會(huì)進(jìn)行行業(yè)懲戒

D.對(duì)被舉報(bào)人進(jìn)行約談教育

17.基金宣傳材料中涉及“第三方認(rèn)證”字樣時(shí)，其依據(jù)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)具備什么資質(zhì)？

A.必須是國(guó)際權(quán)威機(jī)構(gòu)

B.需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C.由基金公司自行選擇

D.以知名度為標(biāo)準(zhǔn)

18.基金從業(yè)人員離職后，若仍以個(gè)人名義為客戶提供投資建議，這種行為可能違反什么規(guī)定？

A.利益回避要求

B.信息披露要求

C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)要求

D.行為規(guī)范要求

19.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若因銷售誤導(dǎo)遭受損失，其訴訟時(shí)效是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

20.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為屬于“不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易”？

A.接受基金公司提供的合理福利

B.利用職務(wù)便利為親屬配置基金產(chǎn)品

C.參與基金公司組織的行業(yè)會(huì)議

D.在合規(guī)范圍內(nèi)推薦關(guān)聯(lián)基金產(chǎn)品

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？

A.明確標(biāo)注“廣告”或“推廣”字樣

B.禁止使用“保本”“高收益”等詞語(yǔ)

C.僅發(fā)布經(jīng)公司審核的官方內(nèi)容

D.可適當(dāng)提及個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)以吸引關(guān)注

22.投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，以下哪些材料需提供？

A.被舉報(bào)人的身份信息

B.違規(guī)行為的具體描述

C.相關(guān)證據(jù)（如截圖、錄音）

D.投資者的財(cái)產(chǎn)損失證明

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些內(nèi)容需充分披露？

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)

B.基金管理人的變更情況

C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金的銷售費(fèi)用構(gòu)成

24.基金從業(yè)人員因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，可能導(dǎo)致哪些后果？

A.被列入行業(yè)“黑名單”

B.暫停從業(yè)資格

C.被基金公司解雇

D.被追究刑事責(zé)任

25.投資者通過(guò)第三方平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)需警惕？

A.銷售費(fèi)用不透明

B.宣傳材料夸大收益

C.平臺(tái)資質(zhì)不合規(guī)

D.投資顧問(wèn)缺乏從業(yè)資格

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員在離職后，仍可利用原工作信息為客戶提供投資建議。（×）

27.基金宣傳材料中涉及“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”等描述時(shí)，無(wú)需披露業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。（×）

28.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若因銷售誤導(dǎo)遭受損失，可直接向基金公司索賠。（√）

29.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，可適當(dāng)提及個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)以增強(qiáng)可信度。（×）

30.基金從業(yè)人員因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，其從業(yè)資格將自動(dòng)恢復(fù)。（×）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，可僅宣傳產(chǎn)品的短期收益。（×）

32.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下向特定客戶承諾收益。（√）

33.投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，若涉及金額較小，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能不予處理。（×）

34.基金宣傳材料中涉及“第三方認(rèn)證”字樣時(shí)，其依據(jù)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（√）

35.基金從業(yè)人員在離職后，仍可以個(gè)人名義為客戶提供投資建議，但需遵守相關(guān)規(guī)范。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守______、______、______的基本原則。

37.投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)向______或______提交書(shū)面材料。

38.基金宣傳材料中涉及“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”等描述時(shí)，其依據(jù)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)______審核批準(zhǔn)。

39.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)明確標(biāo)注______或______字樣。

40.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若因銷售誤導(dǎo)遭受損失，其訴訟時(shí)效是______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)如何防范利益沖突？（5分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售誤導(dǎo)行為的表現(xiàn)形式及危害。（5分）

43.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)應(yīng)遵守哪些規(guī)范？（5分）

44.若投資者發(fā)現(xiàn)基金從業(yè)人員違規(guī)行為，應(yīng)如何有效舉報(bào)？（5分）

六、案例分析題（共20分）

45.某基金從業(yè)人員小王在離職后，仍利用原工作信息為客戶提供投資建議，并私下承諾“保證收益不低于10%”?？蛻糇罱K虧損20%后，向協(xié)會(huì)舉報(bào)。請(qǐng)分析：

（1）小王的行為違反了哪些規(guī)定？（5分）

（2）客戶應(yīng)如何維權(quán)？（5分）

（3）基金公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.B

3.B

4.B

5.D

6.C

7.B

8.A

9.C

10.C

11.C

12.C

13.B

14.C

15.A

16.D

17.B

18.D

19.C

20.B

解析：

1.A.正確，發(fā)現(xiàn)同場(chǎng)考試有其他考生作弊，應(yīng)立即舉手示意監(jiān)考人員，這是最穩(wěn)妥且合規(guī)的方式。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，記錄后離開(kāi)可能錯(cuò)過(guò)后續(xù)處理機(jī)會(huì)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，對(duì)峙可能引發(fā)沖突；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，假裝看錯(cuò)題目無(wú)法解決問(wèn)題。

2.B.正確，夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)屬于誤導(dǎo)行為，違反《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為的通知》中“不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳”的規(guī)定。A選項(xiàng)正確，充分披露風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求；C選項(xiàng)正確，簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)是合規(guī)流程；D選項(xiàng)正確，提供投資顧問(wèn)服務(wù)是合規(guī)業(yè)務(wù)。

3.B.正確，基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，必須遵守“信息發(fā)布審核”原則，僅發(fā)布經(jīng)基金公司審核的官方內(nèi)容。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，使用個(gè)人賬號(hào)可能引發(fā)利益沖突；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)可能涉及虛假宣傳；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，即使標(biāo)注“僅供參考”也可能承擔(dān)法律責(zé)任。

4.B.正確，投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交書(shū)面材料。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司合規(guī)部門(mén)僅負(fù)責(zé)內(nèi)部處理；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管范圍較廣；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公安機(jī)關(guān)僅處理刑事犯罪。

5.D.正確，離職后一年內(nèi)擅自利用原工作信息為客戶提供投資建議，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中“離職后行為規(guī)范”的要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及利益沖突；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及信息披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

6.C.正確，基金宣傳材料中涉及“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”等描述時(shí)，其依據(jù)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)審核批準(zhǔn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)審核而非同行平均；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基準(zhǔn)需經(jīng)審核而非公司自設(shè)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基準(zhǔn)需基于歷史業(yè)績(jī)但需經(jīng)審核。

7.B.正確，投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若發(fā)現(xiàn)銷售費(fèi)用存在欺詐行為，應(yīng)向銀保監(jiān)會(huì)舉報(bào)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司僅負(fù)責(zé)內(nèi)部處理；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，仲裁機(jī)構(gòu)不處理消費(fèi)糾紛；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，媒體曝光可能損害自身權(quán)益。

8.A.正確，基金從業(yè)人員不得私下向特定客戶承諾收益，這一規(guī)定主要目的是防止利益輸送。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為與運(yùn)營(yíng)成本無(wú)關(guān)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為與業(yè)績(jī)排名無(wú)關(guān)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為與稅收監(jiān)管無(wú)關(guān)。

9.C.正確，利用職務(wù)便利為親友投資可能導(dǎo)致利益沖突。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，持有公司股票在合規(guī)范圍內(nèi)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，接受獎(jiǎng)金是合規(guī)收入；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，參加培訓(xùn)是合規(guī)行為。

10.C.正確，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在調(diào)查時(shí)需重點(diǎn)關(guān)注信息泄露的具體途徑，這是認(rèn)定違規(guī)行為的關(guān)鍵。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，工作履歷與隱私泄露無(wú)直接關(guān)聯(lián)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品類型與調(diào)查重點(diǎn)無(wú)關(guān)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投訴金額并非調(diào)查重點(diǎn)。

11.C.正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，必須披露風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)。A選項(xiàng)正確，投資目標(biāo)是必要信息；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，榮譽(yù)資質(zhì)非必要披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，短期收益預(yù)測(cè)屬于誤導(dǎo)行為。

12.C.正確，基金從業(yè)人員因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，其從業(yè)資格的恢復(fù)需經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核批準(zhǔn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司內(nèi)部審批無(wú)法律效力；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，合規(guī)培訓(xùn)是前置條件而非恢復(fù)程序；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公示名單是結(jié)果而非程序。

13.B.正確，第三方平臺(tái)未充分披露銷售費(fèi)用，可能違反《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》中“信息披露義務(wù)”的規(guī)定。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及基金監(jiān)管；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及證券公司監(jiān)管；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及私募基金監(jiān)管。

14.C.正確，以高傭金誘使客戶購(gòu)買(mǎi)不合適產(chǎn)品屬于不當(dāng)營(yíng)銷。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，向合格投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，擺放宣傳折頁(yè)是合規(guī)營(yíng)銷；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，組織交流會(huì)屬于合規(guī)行為。

15.A.正確，基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布“本基金定投一年穩(wěn)賺10%”的言論，違反了“專業(yè)審慎原則”，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)賺承諾屬于虛假宣傳。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及客戶利益；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及長(zhǎng)期投資理念；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及公開(kāi)透明原則。

16.D.正確，若涉及金額較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能會(huì)對(duì)被舉報(bào)人進(jìn)行約談教育，這是常見(jiàn)的處理方式。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不直接罰款基金公司；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，一般不轉(zhuǎn)移至司法程序；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，協(xié)會(huì)懲戒適用于協(xié)會(huì)會(huì)員而非所有違規(guī)行為。

17.B.正確，基金宣傳材料中涉及“第三方認(rèn)證”字樣時(shí)，其依據(jù)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)需經(jīng)備案而非國(guó)際權(quán)威；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)需經(jīng)備案而非公司選擇；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)需經(jīng)備案而非以知名度為準(zhǔn)。

18.D.正確，基金從業(yè)人員離職后仍以個(gè)人名義為客戶提供投資建議，違反了“行為規(guī)范要求”。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及利益沖突；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及信息披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該行為不涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

19.C.正確，投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若因銷售誤導(dǎo)遭受損失，其訴訟時(shí)效是3年。A、B、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定。

20.B.正確，利用職務(wù)便利為親屬配置基金產(chǎn)品屬于不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。A選項(xiàng)正確，合理福利是合規(guī)行為；C選項(xiàng)正確，參加培訓(xùn)是合規(guī)行為；D選項(xiàng)正確，合規(guī)范圍內(nèi)推薦關(guān)聯(lián)產(chǎn)品是允許的。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABD

24.ABCD

25.ABCD

解析：

21.A、B、C正確，基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)明確標(biāo)注“廣告”或“推廣”字樣、禁止使用“保本”“高收益”等詞語(yǔ)、僅發(fā)布經(jīng)公司審核的官方內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)可能涉及虛假宣傳。

22.A、B、C、D正確，投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，需提供被舉報(bào)人身份信息、違規(guī)行為的具體描述、相關(guān)證據(jù)、財(cái)產(chǎn)損失證明。

23.A、B、D正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，需充分披露風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)、銷售費(fèi)用構(gòu)成、過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)（需客觀）、基金的管理人變更情況。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，短期收益預(yù)測(cè)屬于誤導(dǎo)行為。

24.A、B、C、D正確，基金從業(yè)人員因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，可能導(dǎo)致被列入行業(yè)“黑名單”、暫停從業(yè)資格、被基金公司解雇、被追究刑事責(zé)任（若情節(jié)嚴(yán)重）。

25.A、B、C、D正確，投資者通過(guò)第三方平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，需警惕銷售費(fèi)用不透明、宣傳材料夸大收益、平臺(tái)資質(zhì)不合規(guī)、投資顧問(wèn)缺乏從業(yè)資格等風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.×

32.√

33.×

34.√

35.×

解析：

26.×.錯(cuò)誤，基金從業(yè)人員在離職后，仍不可利用原工作信息為客戶提供投資建議，違反“離職后行為規(guī)范”。

28.√.正確，投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，若因銷售誤導(dǎo)遭受損失，可直接向基金公司索賠。

29.×.錯(cuò)誤，基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，不可適當(dāng)提及個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)，可能涉及虛假宣傳。

30.×.錯(cuò)誤，基金從業(yè)人員因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，其從業(yè)資格不會(huì)自動(dòng)恢復(fù)，需經(jīng)過(guò)審核批準(zhǔn)。

31.×.錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，不可僅宣傳產(chǎn)品的短期收益，需客觀披露風(fēng)險(xiǎn)。

32.√.正確，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下向特定客戶承諾收益，違反“適當(dāng)性管理”要求。

33.×.錯(cuò)誤，投資者舉報(bào)基金從業(yè)人員違規(guī)行為時(shí)，無(wú)論金額大小，監(jiān)管機(jī)構(gòu)均會(huì)受理。

34.√.正確，基金宣傳材料中涉及“第三方認(rèn)證”字樣時(shí)，其依據(jù)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

35.×.錯(cuò)誤，基金從業(yè)人員在離職后，仍不可以個(gè)人名義為客戶提供投資建議，違反“離職后行為規(guī)范”。

四、填空題

36.客戶至上、專業(yè)審慎、誠(chéng)信守法

37.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

38.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

39.廣告、推廣

40.3年

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①避免利用職務(wù)便利謀取私利；

②向客戶充分披露關(guān)聯(lián)關(guān)系；

③不在利益沖突無(wú)法避免的情況下開(kāi)展業(yè)務(wù)。

42.答：

表現(xiàn)形式：夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、虛假宣傳等；

危害：誤導(dǎo)投資者決策，造成財(cái)產(chǎn)損失，破壞市場(chǎng)秩序。

43.答：

①明確標(biāo)注“廣告”或“推廣”字樣；

②禁止使用“保本”“高收益”等詞語(yǔ)；

③僅發(fā)布經(jīng)公司審核的官