第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試12號(hào)原題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非關(guān)鍵業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度的目的是完全消除所有經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

2.投資者參與證券交易時(shí)，其資金賬戶應(yīng)遵守的規(guī)定不包括（______）。

A.資金來(lái)源合法

B.賬戶實(shí)名制

C.允許使用他人名義開(kāi)立賬戶

D.交易行為符合監(jiān)管要求

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理與客戶的利益沖突主要體現(xiàn)在（______）。

A.投資經(jīng)理個(gè)人收益與客戶收益掛鉤

B.投資經(jīng)理持有自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)證券

C.投資經(jīng)理同時(shí)管理多個(gè)利益沖突的賬戶

D.投資經(jīng)理未充分披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

4.證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人未按規(guī)定披露重大信息，承銷商應(yīng)采取的措施是（______）。

A.繼續(xù)完成承銷任務(wù)，不得提出異議

B.暫停承銷，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.降低發(fā)行價(jià)格以補(bǔ)償投資者風(fēng)險(xiǎn)

D.由承銷商承擔(dān)全部信息披露責(zé)任

5.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.融資融券業(yè)務(wù)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.客戶信用證券賬戶不得用于從事其他證券業(yè)務(wù)

C.融資融券利率由市場(chǎng)自由決定，不受監(jiān)管

D.證券公司需建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

6.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用第三方數(shù)據(jù)，應(yīng)確保（______）。

A.數(shù)據(jù)來(lái)源非權(quán)威機(jī)構(gòu)

B.數(shù)據(jù)已過(guò)時(shí)但仍未標(biāo)注

C.數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)內(nèi)部驗(yàn)證

D.數(shù)據(jù)與報(bào)告觀點(diǎn)完全一致

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易行為的監(jiān)控主要涉及（______）。

A.交易員權(quán)限設(shè)置

B.交易時(shí)間安排

C.交易對(duì)手方資質(zhì)

D.交易費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

8.投資者參與證券交易時(shí)，若需委托他人操作賬戶，應(yīng)簽署的文件是（______）。

A.交易委托書(shū)

B.代理委托協(xié)議

C.資金授權(quán)書(shū)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書(shū)

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合偏離度超過(guò)規(guī)定，應(yīng)采取的措施是（______）。

A.視為正常波動(dòng)，無(wú)需處理

B.立即調(diào)整投資組合至目標(biāo)范圍

C.向客戶解釋原因，無(wú)需補(bǔ)償

D.降低業(yè)績(jī)報(bào)酬比例

10.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，若涉及未公開(kāi)重大信息，應(yīng)遵循的原則是（______）。

A.優(yōu)先保護(hù)公司利益

B.延遲披露以觀察市場(chǎng)反應(yīng)

C.按規(guī)定及時(shí)披露

D.由管理層決定是否披露

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的控制要求不包括（______）。

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

B.限制員工訪問(wèn)敏感數(shù)據(jù)

C.允許使用非加密網(wǎng)絡(luò)傳輸

D.建立災(zāi)難恢復(fù)機(jī)制

12.投資者參與證券交易時(shí)，若發(fā)現(xiàn)交易記錄異常，應(yīng)采取的措施是（______）。

A.忽略記錄，繼續(xù)交易

B.直接要求退回交易費(fèi)用

C.向證券公司或監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴

D.責(zé)任自負(fù)，無(wú)需維權(quán)

13.證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人存在虛假陳述，承銷商應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（______）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事處罰

D.業(yè)務(wù)資格撤銷

14.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，若客戶保證金不足，證券公司應(yīng)采取的措施是（______）。

A.繼續(xù)允許客戶融資

B.提示客戶追加保證金

C.降低融資利率以鼓勵(lì)追加

D.允許客戶使用其他資產(chǎn)擔(dān)保

15.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)，應(yīng)注明（______）。

A.觀點(diǎn)作者

B.引用日期

C.來(lái)源機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人判斷

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的審批要求不包括（______）。

A.事先審批

B.利益沖突披露

C.審計(jì)監(jiān)督

D.金額限制

17.投資者參與證券交易時(shí)，若需開(kāi)通科創(chuàng)板交易權(quán)限，應(yīng)滿足的條件不包括（______）。

A.具備適當(dāng)?shù)淖C券投資經(jīng)驗(yàn)

B.賬戶資產(chǎn)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

C.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

D.允許使用融資融券資金

18.證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人未按規(guī)定披露招股說(shuō)明書(shū)，承銷商應(yīng)采取的措施是（______）。

A.責(zé)令發(fā)行人立即披露

B.繼續(xù)完成承銷任務(wù)

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并暫停承銷

D.降低承銷費(fèi)用

19.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，若客戶信用評(píng)級(jí)下降，證券公司應(yīng)采取的措施是（______）。

A.提高融資額度

B.降低融資利率

C.提示客戶降低倉(cāng)位

D.暫停部分業(yè)務(wù)權(quán)限

20.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，若涉及非重大信息，應(yīng)遵循的原則是（______）。

A.及時(shí)披露

B.延遲披露

C.僅向特定投資者披露

D.由管理層決定是否披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的領(lǐng)域包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息安全

C.關(guān)聯(lián)交易

D.人員管理

22.投資者參與證券交易時(shí)，其資金賬戶應(yīng)遵守的規(guī)定包括（______）。

A.資金來(lái)源合法

B.賬戶實(shí)名制

C.交易行為符合監(jiān)管要求

D.允許使用他人名義開(kāi)立賬戶

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括（______）。

A.利益沖突披露

B.客戶利益優(yōu)先

C.獨(dú)立決策

D.收取合理報(bào)酬

24.證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人存在重大風(fēng)險(xiǎn)，承銷商應(yīng)采取的措施包括（______）。

A.暫停承銷

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.降低發(fā)行價(jià)格

D.向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)

25.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶應(yīng)遵守的規(guī)定包括（______）。

A.專戶專用

B.不得用于從事其他證券業(yè)務(wù)

C.允許用于擔(dān)保物管理

D.交易權(quán)限受信用評(píng)級(jí)影響

26.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其引用第三方數(shù)據(jù)應(yīng)確保（______）。

A.數(shù)據(jù)來(lái)源權(quán)威

B.數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)內(nèi)部驗(yàn)證

C.數(shù)據(jù)與報(bào)告觀點(diǎn)一致

D.數(shù)據(jù)已過(guò)時(shí)但仍未標(biāo)注

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易行為的監(jiān)控主要涉及（______）。

A.交易員權(quán)限設(shè)置

B.交易時(shí)間安排

C.交易對(duì)手方資質(zhì)

D.交易費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

28.投資者參與證券交易時(shí)，若需委托他人操作賬戶，應(yīng)簽署的文件包括（______）。

A.交易委托書(shū)

B.代理委托協(xié)議

C.資金授權(quán)書(shū)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書(shū)

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合偏離度管理應(yīng)遵循的原則包括（______）。

A.及時(shí)調(diào)整

B.原因解釋

C.客戶告知

D.業(yè)績(jī)補(bǔ)償

30.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，其披露內(nèi)容應(yīng)包括（______）。

A.重大信息

B.非重大信息

C.投資者利益相關(guān)內(nèi)容

D.僅向特定投資者披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非關(guān)鍵業(yè)務(wù)可忽略。（______）

32.投資者參與證券交易時(shí)，其資金賬戶允許使用他人名義開(kāi)立。（______）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資經(jīng)理個(gè)人收益與客戶收益掛鉤屬于利益沖突。（______）

34.證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人未按規(guī)定披露重大信息，承銷商應(yīng)暫停承銷并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（______）

35.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于從事其他證券業(yè)務(wù)。（______）

36.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用第三方數(shù)據(jù)，應(yīng)確保數(shù)據(jù)來(lái)源權(quán)威且經(jīng)過(guò)內(nèi)部驗(yàn)證。（______）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易行為的監(jiān)控主要涉及交易員權(quán)限設(shè)置。（______）

38.投資者參與證券交易時(shí)，若需委托他人操作賬戶，應(yīng)簽署代理委托協(xié)議。（______）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若投資組合偏離度超過(guò)規(guī)定，應(yīng)立即調(diào)整至目標(biāo)范圍。（______）

40.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，若涉及非重大信息，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)公司利益。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的目的是確保公司（________）符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

42.投資者參與證券交易時(shí)，其資金賬戶應(yīng)遵守（________）原則，確保資金來(lái)源合法。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資經(jīng)理應(yīng)遵守（________）職業(yè)道德，客戶利益優(yōu)先。

44.證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人存在虛假陳述，承銷商應(yīng)承擔(dān)（________）法律責(zé)任。

45.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶應(yīng)遵守（________）規(guī)定，專戶專用。

46.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，若引用第三方數(shù)據(jù)，應(yīng)確保（________）且經(jīng)過(guò)內(nèi)部驗(yàn)證。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易行為的監(jiān)控主要涉及（________）設(shè)置。

48.投資者參與證券交易時(shí)，若需委托他人操作賬戶，應(yīng)簽署（________）文件。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合偏離度管理應(yīng)遵循（________）原則。

50.證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，其披露內(nèi)容應(yīng)包括（________）相關(guān)內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。

52.簡(jiǎn)述投資者參與證券交易時(shí)，其資金賬戶應(yīng)遵守的主要規(guī)定。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資經(jīng)理應(yīng)遵守的主要職業(yè)道德。

54.簡(jiǎn)述證券公司承銷證券時(shí)，若發(fā)行人存在重大風(fēng)險(xiǎn)，承銷商應(yīng)采取的主要措施。

55.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶應(yīng)遵守的主要規(guī)定。

六、案例分析題（共20分）

56.某證券公司承銷某上市公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，但在發(fā)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)發(fā)行人未按規(guī)定披露重大信息，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)分析：

（1）承銷商應(yīng)采取哪些措施？

（2）承銷商可能承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

（3）如何避免類似問(wèn)題再次發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)會(huì)令第121號(hào)）第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并定期評(píng)估和持續(xù)改進(jìn)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，管理層負(fù)責(zé)具體實(shí)施，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度的目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，而非完全消除，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十八條規(guī)定，投資者參與證券交易應(yīng)使用實(shí)名賬戶，禁止使用他人名義開(kāi)立賬戶，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第105號(hào)）第二十一條規(guī)定，投資經(jīng)理不得同時(shí)管理利益沖突的賬戶，因此C選項(xiàng)正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第90號(hào)）第二十五條規(guī)定，若發(fā)行人未按規(guī)定披露重大信息，承銷商應(yīng)暫停承銷并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第108號(hào)）第四條規(guī)定，融資融券利率由市場(chǎng)供求決定，但需符合監(jiān)管要求，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)公告〔2015〕19號(hào)）第十八條規(guī)定，引用第三方數(shù)據(jù)應(yīng)確保來(lái)源權(quán)威且經(jīng)過(guò)內(nèi)部驗(yàn)證，因此C選項(xiàng)正確。

7.A

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易行為的監(jiān)控主要涉及交易員權(quán)限設(shè)置，以防止越權(quán)交易，因此A選項(xiàng)正確。

8.B

解析：投資者參與證券交易時(shí)，若需委托他人操作賬戶，應(yīng)簽署代理委托協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，因此B選項(xiàng)正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十九條規(guī)定，若投資組合偏離度超過(guò)規(guī)定，應(yīng)立即調(diào)整至目標(biāo)范圍，因此B選項(xiàng)正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券法》第六十二條規(guī)定，證券公司發(fā)布信息公告時(shí)，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)披露重大信息，不得延遲，因此C選項(xiàng)正確。

11.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的控制要求包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描、限制員工訪問(wèn)敏感數(shù)據(jù)、建立災(zāi)難恢復(fù)機(jī)制等，禁止使用非加密網(wǎng)絡(luò)傳輸，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：投資者參與證券交易時(shí)，若發(fā)現(xiàn)交易記錄異常，應(yīng)向證券公司或監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，維護(hù)自身權(quán)益，因此C選項(xiàng)正確。

13.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十一條規(guī)定，承銷商承擔(dān)的法律責(zé)任包括行政處罰、民事賠償、業(yè)務(wù)資格撤銷等，但一般不涉及刑事處罰，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，若客戶保證金不足，證券公司應(yīng)提示客戶追加保證金，因此B選項(xiàng)正確。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，引用其他機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)應(yīng)注明來(lái)源機(jī)構(gòu)，因此C選項(xiàng)正確。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的審批要求包括事先審批、利益沖突披露、審計(jì)監(jiān)督等，但金額限制不屬于必須要求，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.D

解析：投資者參與證券交易時(shí)，若需開(kāi)通科創(chuàng)板交易權(quán)限，應(yīng)滿足具備適當(dāng)?shù)淖C券投資經(jīng)驗(yàn)、賬戶資產(chǎn)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、通