2020年山東財經(jīng)大學金融碩士考試科目及真題解析

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.金融市場的交易機制分為哪兩大類？()A.買賣機制和租賃機制B.直接交易機制和間接交易機制C.有形市場和無形市場D.公開市場和場外市場2.下列哪項不屬于金融資產(chǎn)？()A.股票B.債券C.房地產(chǎn)D.銀行存款3.貨幣政策的最終目標是？()A.控制通貨膨脹B.維護金融穩(wěn)定C.促進經(jīng)濟增長D.保持貨幣供應量穩(wěn)定4.下列哪項不是金融監(jiān)管的主要手段？()A.法規(guī)監(jiān)管B.行政監(jiān)管C.市場監(jiān)管D.自律監(jiān)管5.下列哪項不屬于金融風險？()A.利率風險B.流動性風險C.市場風險D.法律風險6.下列哪項不是金融市場的參與者？()A.企業(yè)B.政府C.中央銀行D.自然人7.下列哪項不是金融衍生品？()A.期權B.期貨C.股票D.債券8.下列哪項不是金融市場的功能？()A.資源配置B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.貨幣政策傳導9.下列哪項不是金融監(jiān)管的原則？()A.公平性原則B.安全性原則C.效率性原則D.風險中性原則10.下列哪項不是金融創(chuàng)新的類型？()A.產(chǎn)品創(chuàng)新B.服務創(chuàng)新C.技術創(chuàng)新D.機構創(chuàng)新二、多選題(共5題)11.金融市場的有效性包括哪些方面？()A.信息有效性B.價格有效性C.交易有效性D.風險有效性12.下列哪些因素會影響利率水平？()A.中央銀行貨幣政策B.經(jīng)濟增長率C.通貨膨脹率D.市場供求關系13.金融監(jiān)管的目標包括哪些？()A.保護投資者利益B.維護金融穩(wěn)定C.促進金融創(chuàng)新D.防范金融風險14.金融衍生品的主要風險包括哪些？()A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險15.金融市場的參與者主要包括哪些？()A.金融機構B.企業(yè)C.政府機構D.個人投資者三、填空題(共5題)16.金融市場的核心功能是資源配置，主要通過______來實現(xiàn)。17.在金融市場中，______是指買賣雙方在交易過程中因信息不對稱而導致的損失。18.金融監(jiān)管的三大支柱包括______、______和______。19.金融衍生品的基本特征之一是______，即其價值依賴于一種或多種基礎資產(chǎn)。20.貨幣政策的主要工具包括______、______和______。四、判斷題(共5題)21.金融市場的交易機制分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。()A.正確B.錯誤22.中央銀行是金融市場的唯一參與者。()A.正確B.錯誤23.金融監(jiān)管的目的是為了提高金融機構的盈利能力。()A.正確B.錯誤24.金融創(chuàng)新總是帶來積極的影響。()A.正確B.錯誤25.金融衍生品的價格波動與基礎資產(chǎn)的價格波動完全一致。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述貨幣政策的傳導機制及其主要途徑。27.解釋金融市場的微觀結(jié)構和宏觀結(jié)構，并說明兩者之間的關系。28.闡述金融監(jiān)管的主要目標和作用。29.分析金融衍生品的風險及其管理方法。30.討論金融創(chuàng)新對金融體系和宏觀經(jīng)濟的影響。

2020年山東財經(jīng)大學金融碩士考試科目及真題解析一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】金融市場的交易機制分為直接交易機制和間接交易機制，直接交易機制是指買賣雙方直接進行交易，間接交易機制是指通過金融中介機構進行交易。2.【答案】C【解析】金融資產(chǎn)是指可以在金融市場上進行交易的資產(chǎn)，如股票、債券和銀行存款等。房地產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)，因為它是實物資產(chǎn)。3.【答案】C【解析】貨幣政策的最終目標是促進經(jīng)濟增長，通過調(diào)節(jié)貨幣供應量和利率等手段來影響經(jīng)濟活動。4.【答案】C【解析】金融監(jiān)管的主要手段包括法規(guī)監(jiān)管、行政監(jiān)管和自律監(jiān)管，市場監(jiān)管不屬于金融監(jiān)管的主要手段。5.【答案】D【解析】金融風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險等，法律風險不屬于金融風險。6.【答案】C【解析】金融市場的參與者包括企業(yè)、政府、金融機構和自然人等，中央銀行是監(jiān)管機構，不是市場參與者。7.【答案】C【解析】金融衍生品是一種金融合約，其價值依賴于一種或多種基礎資產(chǎn)，如期權、期貨等。股票和債券屬于基礎資產(chǎn)。8.【答案】D【解析】金融市場的功能包括資源配置、價格發(fā)現(xiàn)、風險管理等，貨幣政策傳導不屬于金融市場的功能。9.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的原則包括公平性原則、安全性原則和效率性原則，風險中性原則不屬于金融監(jiān)管的原則。10.【答案】D【解析】金融創(chuàng)新的類型包括產(chǎn)品創(chuàng)新、服務創(chuàng)新和技術創(chuàng)新等，機構創(chuàng)新不屬于金融創(chuàng)新的類型。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】金融市場的有效性主要包括信息有效性、價格有效性和交易有效性，其中信息有效性是指市場能夠迅速、準確地反映所有可用信息；價格有效性是指市場交易價格能夠反映資產(chǎn)的真實價值；交易有效性是指市場交易成本較低，交易效率較高。12.【答案】ABCD【解析】利率水平受到多種因素的影響，包括中央銀行貨幣政策、經(jīng)濟增長率、通貨膨脹率和市場供求關系。中央銀行通過調(diào)整貨幣政策來影響利率；經(jīng)濟增長率和通貨膨脹率也會直接影響利率水平；市場供求關系也會通過影響資金成本來影響利率。13.【答案】ABD【解析】金融監(jiān)管的目標主要包括保護投資者利益、維護金融穩(wěn)定和防范金融風險。保護投資者利益是監(jiān)管的基本目標之一；維護金融穩(wěn)定是確保金融系統(tǒng)健康運行的重要目標；防范金融風險則是為了防止金融系統(tǒng)的崩潰。促進金融創(chuàng)新雖然也是監(jiān)管考慮的因素，但不是主要目標。14.【答案】ABCD【解析】金融衍生品的主要風險包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險。市場風險是指由于市場價格波動導致的損失；信用風險是指交易對手違約的風險；流動性風險是指難以迅速以合理價格買賣資產(chǎn)的風險；操作風險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件造成的損失。15.【答案】ABCD【解析】金融市場的參與者非常廣泛，主要包括金融機構、企業(yè)、政府機構和個人投資者。金融機構如銀行、保險公司等在市場中扮演重要角色；企業(yè)通過金融市場籌集資金或進行投資；政府機構通過金融市場進行財政收支和貨幣政策操作；個人投資者則是金融市場的終端用戶。三、填空題(共5題)16.【答案】資金借貸和資產(chǎn)交易【解析】金融市場通過資金借貸和資產(chǎn)交易，將資金從資金富余方轉(zhuǎn)移到資金短缺方，實現(xiàn)資源的有效配置。17.【答案】信息不對稱【解析】信息不對稱是指交易雙方在信息獲取上存在差異，這可能導致信息優(yōu)勢方利用信息優(yōu)勢獲得額外收益，而信息劣勢方則可能遭受損失。18.【答案】監(jiān)管機構、監(jiān)管對象、市場紀律【解析】金融監(jiān)管的三大支柱是監(jiān)管機構、監(jiān)管對象和市場紀律，這三個方面共同構成了有效的金融監(jiān)管體系。19.【答案】衍生性【解析】金融衍生品的價值來源于其與基礎資產(chǎn)之間的衍生關系，因此被稱為衍生品。20.【答案】存款準備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場操作【解析】貨幣政策的主要工具包括存款準備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場操作，這些工具通過影響銀行體系的資金成本和流動性來調(diào)節(jié)經(jīng)濟。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】金融市場的交易機制主要分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場，其中衍生品市場包括期貨、期權等，而期貨市場只是衍生品市場的一部分。22.【答案】錯誤【解析】中央銀行雖然是金融市場的監(jiān)管者和參與者之一，但金融市場的參與者還包括金融機構、企業(yè)和個人投資者等眾多主體。23.【答案】錯誤【解析】金融監(jiān)管的目的是為了保護投資者利益，維護金融穩(wěn)定，防范和化解金融風險，而不是為了提高金融機構的盈利能力。24.【答案】錯誤【解析】金融創(chuàng)新在促進金融業(yè)發(fā)展的同時，也可能帶來風險和不確定性，因此不能說金融創(chuàng)新總是帶來積極的影響。25.【答案】錯誤【解析】金融衍生品的價格雖然與基礎資產(chǎn)的價格相關，但受多種因素影響，因此其價格波動與基礎資產(chǎn)的價格波動不完全一致。五、簡答題(共5題)26.【答案】貨幣政策的傳導機制主要包括以下途徑：1）利率傳導機制，通過調(diào)整中央銀行基準利率影響市場利率，進而影響信貸成本和投資決策；2）信貸傳導機制，通過調(diào)整信貸政策影響金融機構的信貸行為，進而影響實體經(jīng)濟的資金供應；3）資產(chǎn)價格傳導機制，通過影響股票、債券等資產(chǎn)價格，影響企業(yè)和個人的投資和消費行為；4）匯率傳導機制，通過調(diào)整匯率影響國際貿(mào)易和資本流動，進而影響國內(nèi)經(jīng)濟?！窘馕觥控泿耪叩膫鲗C制是中央銀行通過貨幣政策工具影響經(jīng)濟活動的過程，主要包括利率、信貸、資產(chǎn)價格和匯率等傳導途徑。27.【答案】金融市場的微觀結(jié)構是指市場內(nèi)部的組織結(jié)構和交易機制，包括市場參與者、交易規(guī)則、信息透明度等；金融市場的宏觀結(jié)構是指整個金融體系的結(jié)構，包括金融機構的類型、規(guī)模、分布以及金融市場的總體規(guī)模和功能。兩者之間的關系是：微觀結(jié)構是宏觀結(jié)構的基礎，宏觀結(jié)構對微觀結(jié)構具有決定性影響，兩者相互影響、相互作用?！窘馕觥拷鹑谑袌龅奈⒂^結(jié)構和宏觀結(jié)構是金融體系的重要組成部分，它們相互關聯(lián)、相互影響，共同構成了金融市場的整體框架。28.【答案】金融監(jiān)管的主要目標包括：1）保護投資者利益；2）維護金融穩(wěn)定；3）防范金融風險；4）促進金融創(chuàng)新。金融監(jiān)管的作用主要體現(xiàn)在：1）維護金融市場的公平、公正和透明；2）提高金融機構的經(jīng)營效率；3）防范系統(tǒng)性金融風險；4）促進金融業(yè)健康發(fā)展?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管是確保金融市場穩(wěn)定和金融機構穩(wěn)健運行的重要手段，其目標和作用都是為了維護金融市場的健康發(fā)展和經(jīng)濟社會的穩(wěn)定。29.【答案】金融衍生品的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險。管理方法包括：1）風險控制，如設置止損點、分散投資等；2）風險對沖，如使用衍生品進行套期保值；3）風險管理工具，如風險價值（VaR）等；4）加強監(jiān)管，如提高市場透明度、加強信息披露等。【解析】金融衍生品的風險管理和控制是金融