2025年《證券投資基金》從業(yè)資格考試出題技巧分析

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.證券投資基金的基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件是什么？()A.基金份額持有人總數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額持有人持有基金份額的總額達(dá)到1億元以上C.基金份額持有人持有基金份額的總額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的10%以上D.基金管理人認(rèn)為有必要時(shí)2.開(kāi)放式基金的管理費(fèi)用通常以什么為基數(shù)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提？()A.基金凈收益B.基金面值C.前一日基金資產(chǎn)凈值D.基金份額3.以下哪項(xiàng)不是基金合同必須載明的事項(xiàng)？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金管理人的名稱(chēng)D.基金份額的面值4.下列哪種基金不屬于貨幣市場(chǎng)基金？()A.國(guó)債基金B(yǎng).短期債券基金C.保本基金D.銀行存款基金5.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.對(duì)基金的投資決策進(jìn)行監(jiān)督B.確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全C.對(duì)基金管理人的行為進(jìn)行日常監(jiān)督D.參與基金的投資決策6.基金投資組合的資產(chǎn)配置比例通常由以下哪個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)決定？()A.基金管理人的合規(guī)部門(mén)B.基金管理人的投資決策委員會(huì)C.基金管理人的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)D.基金管理人的財(cái)務(wù)部門(mén)7.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金合同終止？()A.基金達(dá)到預(yù)定規(guī)模后封閉運(yùn)作B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人被撤銷(xiāo)基金管理資格D.以上都是8.基金銷(xiāo)售費(fèi)用中，下列哪項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)？()A.銷(xiāo)售服務(wù)傭金B(yǎng).銷(xiāo)售服務(wù)手續(xù)費(fèi)C.銷(xiāo)售服務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)D.銷(xiāo)售服務(wù)提成9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起多久內(nèi)公告基金招募說(shuō)明書(shū)？()A.15日內(nèi)B.30日內(nèi)C.45日內(nèi)D.60日內(nèi)10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.予以執(zhí)行B.忽略該指令C.通知基金管理人予以糾正D.通知中國(guó)證監(jiān)會(huì)二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金投資組合的主要風(fēng)險(xiǎn)因素？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)12.基金管理人的職責(zé)包括哪些方面？()A.投資決策B.基金份額的申購(gòu)和贖回C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的登記E.基金份額的清算13.以下哪些是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金的運(yùn)作方式D.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)E.基金份額的發(fā)行價(jià)格14.基金份額持有人享有以下哪些權(quán)利？()A.收益分配請(qǐng)求權(quán)B.信息查詢(xún)權(quán)C.申購(gòu)和贖回權(quán)D.投票權(quán)E.股息分配請(qǐng)求權(quán)15.以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金合同終止？()A.基金達(dá)到預(yù)定規(guī)模后封閉運(yùn)作B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人被撤銷(xiāo)基金管理資格D.基金到期E.基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)強(qiáng)制終止三、填空題(共5題)16.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循的原則包括（）原則。17.基金管理人的信息披露義務(wù)要求基金管理人披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，且（）。18.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的投資指令進(jìn)行檢查，確認(rèn)其（）。19.基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）條件，并經(jīng)（）認(rèn)可。20.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）管理業(yè)務(wù)、（）業(yè)務(wù)、（）業(yè)務(wù)和（）業(yè)務(wù)。四、判斷題(共5題)21.基金管理人在基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)過(guò)程中擁有絕對(duì)的決策權(quán)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金托管人可以自行決定是否執(zhí)行基金管理人的投資指令。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金管理人的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定基金的投資策略和投資組合。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格應(yīng)當(dāng)與基金資產(chǎn)凈值相同。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金管理人的內(nèi)部控制制度是為了提高基金管理效率而設(shè)立的。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明基金管理人在基金運(yùn)作中的職責(zé)。27.為什么基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要角色？28.如何理解基金投資組合的多元化策略？29.簡(jiǎn)述基金管理人在信息披露中的主要義務(wù)。30.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)有哪些？

2025年《證券投資基金》從業(yè)資格考試出題技巧分析一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件是基金份額持有人持有基金份額的總額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的10%以上。2.【答案】C【解析】開(kāi)放式基金的管理費(fèi)用通常以前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，這是為了確保管理費(fèi)用的準(zhǔn)確性和公平性。3.【答案】D【解析】基金合同必須載明的事項(xiàng)包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、基金管理人的名稱(chēng)等，但基金份額的面值不是必須載明的事項(xiàng)。4.【答案】A【解析】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如短期債券、銀行存款等，國(guó)債基金通常屬于債券基金的一種，不屬于貨幣市場(chǎng)基金。5.【答案】D【解析】基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金的投資決策進(jìn)行監(jiān)督、確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全以及對(duì)基金管理人的行為進(jìn)行日常監(jiān)督，但不參與基金的投資決策。6.【答案】B【解析】基金投資組合的資產(chǎn)配置比例通常由基金管理人的投資決策委員會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況和基金投資策略決定。7.【答案】D【解析】基金合同終止的情況包括基金達(dá)到預(yù)定規(guī)模后封閉運(yùn)作、基金份額持有人大會(huì)決定終止以及基金管理人被撤銷(xiāo)基金管理資格等。8.【答案】C【解析】基金銷(xiāo)售費(fèi)用中的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常包括銷(xiāo)售服務(wù)傭金、銷(xiāo)售服務(wù)手續(xù)費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)提成，銷(xiāo)售服務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)不屬于銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。9.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)公告基金招募說(shuō)明書(shū)。10.【答案】C【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人予以糾正。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金投資組合的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，這些因素都可能對(duì)基金資產(chǎn)價(jià)值產(chǎn)生不利影響。12.【答案】ABCD【解析】基金管理人的職責(zé)主要包括投資決策、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金資產(chǎn)的估值以及基金份額的登記，但不包括基金份額的清算。13.【答案】ABCDE【解析】基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、運(yùn)作方式、基金管理人的權(quán)利和義務(wù)以及基金份額的發(fā)行價(jià)格等。14.【答案】ABCD【解析】基金份額持有人享有的權(quán)利包括收益分配請(qǐng)求權(quán)、信息查詢(xún)權(quán)、申購(gòu)和贖回權(quán)以及投票權(quán)等，但不包括股息分配請(qǐng)求權(quán)，因?yàn)榛鸩恢苯映钟泄善薄?5.【答案】ABCDE【解析】基金合同終止的情況可能包括基金達(dá)到預(yù)定規(guī)模后封閉運(yùn)作、基金份額持有人大會(huì)決定終止、基金管理人被撤銷(xiāo)基金管理資格、基金到期以及基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)強(qiáng)制終止等。三、填空題(共5題)16.【答案】制衡【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循制衡原則，確保各部門(mén)職責(zé)明確、相互制約，以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。17.【答案】及時(shí)【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)要求基金管理人披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并且及時(shí)，以便投資者能夠及時(shí)了解基金的相關(guān)情況。18.【答案】合法合規(guī)【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的投資指令進(jìn)行檢查，確認(rèn)其合法合規(guī)，以保障基金資產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。19.【答案】從事相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)【解析】基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可，以確保其具備必要的專(zhuān)業(yè)能力和資質(zhì)。20.【答案】基金募集，基金投資，資產(chǎn)管理，其他業(yè)務(wù)【解析】基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括基金募集管理業(yè)務(wù)、基金投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)，如投資咨詢(xún)、研究服務(wù)等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人在基金份額持有人大會(huì)中并不擁有絕對(duì)的決策權(quán)，基金份額持有人大會(huì)的決議需要符合基金合同的規(guī)定，并且需要基金份額持有人的多數(shù)同意。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人無(wú)權(quán)自行決定是否執(zhí)行基金管理人的投資指令，其職責(zé)是監(jiān)督基金管理人的投資指令是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。23.【答案】正確【解析】基金管理人的投資決策委員會(huì)是基金投資決策的核心機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定基金的投資策略和投資組合，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常與基金資產(chǎn)凈值存在一定差異，這種差異稱(chēng)為申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度不僅是為了提高基金管理效率，更重要的是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人在基金運(yùn)作中的職責(zé)包括：制定基金的投資策略；執(zhí)行投資決策，進(jìn)行基金的投資操作；對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和會(huì)計(jì)核算；進(jìn)行信息披露；以及管理基金的其他日常事務(wù)?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)管理基金資產(chǎn)，執(zhí)行投資決策，并確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和有效性。27.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演重要角色，因?yàn)椋阂皇亲鳛榛鹳Y產(chǎn)的保管人，確保基金資產(chǎn)的安全；二是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，防止其違法違規(guī)行為；三是為基金份額持有人提供查詢(xún)服務(wù)，保障投資者的合法權(quán)益。【解析】基金托管人的存在有助于增強(qiáng)基金運(yùn)作的透明度和公信力，同時(shí)保護(hù)投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被挪用或?yàn)E用。28.【答案】基金投資組合的多元化策略是指通過(guò)投資不同類(lèi)型、不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以分散風(fēng)險(xiǎn)，降低單一資產(chǎn)或市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金凈值的影響?！窘馕觥慷嘣呗允墙档屯顿Y風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，通過(guò)分散投資，可以在一定程度上避免因市場(chǎng)波動(dòng)或單一投資失敗而導(dǎo)致的重大損失。29.【答案】基金管理人在信息披露中的主要義務(wù)包括：及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況、投資收益等；披露基金管理人的相關(guān)信息；以及按照規(guī)定披露基金份額的申購(gòu)