第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試看課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？（）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的基金產(chǎn)品

B.在未獲得客戶明確授權(quán)的情況下，將客戶信息用于其他商業(yè)用途

C.定期向客戶披露基金凈值及投資策略

D.為客戶提供專業(yè)的投資建議，并說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，以下表述正確的是？（）

A.申購費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.托管費(fèi)由基金投資者承擔(dān)

C.持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

D.交易傭金由基金托管人承擔(dān)

3.下列哪種基金類型屬于開放式基金？（）

A.記賬式國債

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.資產(chǎn)支持證券

D.交易所交易基金（ETF）

4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪項(xiàng)行為符合該原則？（）

A.每季度發(fā)布一次基金季度報(bào)告

B.在基金凈值出現(xiàn)異常波動(dòng)后2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布公告

C.每年發(fā)布一次基金年度報(bào)告

D.在基金合同變更后3個(gè)月內(nèi)披露相關(guān)內(nèi)容

5.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)整體下跌導(dǎo)致基金凈值下降

B.基金經(jīng)理更換導(dǎo)致投資策略調(diào)整

C.基金持倉的某只股票出現(xiàn)財(cái)務(wù)造假

D.基金交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致無法及時(shí)買入

6.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件不包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)告

7.下列哪項(xiàng)指標(biāo)用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？（）

A.基金規(guī)模

B.基金夏普比率

C.基金托管費(fèi)率

D.基金最大回撤

8.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金經(jīng)理根據(jù)公開信息調(diào)整投資組合

B.基金從業(yè)人員利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品

C.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)宣傳基金產(chǎn)品

D.基金投資者根據(jù)基金公告進(jìn)行投資決策

9.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金提前贖回

B.基金份額持有人無權(quán)參與基金決策

C.基金份額持有人必須按期繳納認(rèn)購款項(xiàng)

D.基金份額持有人無權(quán)要求基金信息披露

10.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)？（）

A.基金資產(chǎn)托管

B.基金信息披露

C.基金份額登記

D.基金投資決策

11.基金投資中，以下哪種策略屬于價(jià)值投資？（）

A.通過技術(shù)分析預(yù)測(cè)市場(chǎng)短期波動(dòng)

B.投資于估值低于內(nèi)在價(jià)值的股票

C.追逐市場(chǎng)熱點(diǎn)行業(yè)的高增長(zhǎng)股票

D.投資于高市盈率的成長(zhǎng)型股票

12.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求，以下表述正確的是？（）

A.基金業(yè)績(jī)需與同行業(yè)平均水平比較

B.基金業(yè)績(jī)需剔除非市場(chǎng)因素影響

C.基金業(yè)績(jī)披露時(shí)間不得晚于基金凈值計(jì)算日

D.基金業(yè)績(jī)披露不得夸大宣傳

13.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者說明的風(fēng)險(xiǎn)不包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

14.基金投資中，以下哪種行為屬于利益沖突？（）

A.基金經(jīng)理同時(shí)管理多只基金

B.基金從業(yè)人員在合規(guī)范圍內(nèi)兼職

C.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益

D.基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)銷售

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金投資者承擔(dān)

C.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金托管人承擔(dān)

D.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)

16.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，以下哪項(xiàng)行為符合該原則？（）

A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

B.在基金招募說明書中如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)

C.在基金季度報(bào)告中隱瞞關(guān)聯(lián)交易

D.在基金凈值公告中虛報(bào)基金凈值

17.基金投資中，以下哪種指標(biāo)用于衡量基金的投資分散程度？（）

A.基金夏普比率

B.基金貝塔系數(shù)

C.基金赫芬達(dá)爾指數(shù)

D.基金最大回撤

18.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件不包括？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)告

19.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金經(jīng)理根據(jù)公開信息調(diào)整投資組合

B.基金從業(yè)人員利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品

C.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)宣傳基金產(chǎn)品

D.基金投資者根據(jù)基金公告進(jìn)行投資決策

20.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金提前贖回

B.基金份額持有人無權(quán)參與基金決策

C.基金份額持有人必須按期繳納認(rèn)購款項(xiàng)

D.基金份額持有人無權(quán)要求基金信息披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.誠實(shí)守信

C.避免利益沖突

D.獨(dú)立運(yùn)作

E.夸大宣傳

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述，以下哪些是正確的？（）

A.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金投資者承擔(dān)

C.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金托管人承擔(dān)

D.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)

23.基金信息披露的“完整性”原則要求，以下哪些行為符合該原則？（）

A.在基金招募說明書中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)

B.在基金凈值公告中披露基金持倉情況

C.在基金季度報(bào)告中隱瞞關(guān)聯(lián)交易

D.在基金業(yè)績(jī)報(bào)告中披露基金業(yè)績(jī)

24.基金投資中，以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)整體下跌導(dǎo)致基金凈值下降

B.基金經(jīng)理更換導(dǎo)致投資策略調(diào)整

C.基金持倉的某只股票出現(xiàn)財(cái)務(wù)造假

D.基金交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致無法及時(shí)買入

25.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者說明的風(fēng)險(xiǎn)包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以向其他同事透露客戶投資策略。（）

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，申購費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)。（）

28.基金投資中，貨幣市場(chǎng)基金屬于開放式基金。（）

29.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，在基金凈值出現(xiàn)異常波動(dòng)后2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布公告。（）

30.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資消除。（）

31.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述，基金份額持有人有權(quán)要求基金提前贖回。（）

33.基金運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)向投資者披露基金持倉情況。（）

34.基金投資中，價(jià)值投資策略是指投資于估值低于內(nèi)在價(jià)值的股票。（）

35.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括__________、__________和__________。（填三個(gè)）

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，__________由基金資產(chǎn)承擔(dān)，__________由基金投資者承擔(dān)。（填兩個(gè)）

38.基金信息披露的“完整性”原則要求，在基金凈值公告中披露__________。（填一個(gè)）

39.基金投資中，__________屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（填一個(gè)）

40.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者說明__________、__________和__________。（填三個(gè)）

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

42.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求及其重要性。

43.簡(jiǎn)述基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金公司銷售人員小李在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，得知某位客戶持有某公司未公開的重大利好消息，便利用該信息向客戶推薦該公司的基金產(chǎn)品，并承諾該基金未來收益將大幅增長(zhǎng)?？蛻糇罱K購買該基金產(chǎn)品，但該利好消息在披露后，基金凈值并未如期上漲，反而出現(xiàn)了較大幅度的下跌。客戶要求基金公司賠償損失，但基金公司認(rèn)為該事件與公司無關(guān)，拒絕賠償。

問題：

（1）分析小李的行為是否違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？

（2）分析該案例中涉及的法律法規(guī)問題。

（3）提出針對(duì)該案例的總結(jié)建議。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員不得在未獲得客戶明確授權(quán)的情況下，將客戶信息用于其他商業(yè)用途。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，托管費(fèi)由基金托管人承擔(dān)。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

3.B

解析：貨幣市場(chǎng)基金屬于開放式基金。A、C、D選項(xiàng)均不屬于開放式基金。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金凈值出現(xiàn)異常波動(dòng)后2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布公告符合及時(shí)性原則。A、C、D選項(xiàng)均不符合及時(shí)性原則。

5.A

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)整體下跌導(dǎo)致基金凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

6.D

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議，但不包括基金業(yè)績(jī)報(bào)告。

7.B

解析：夏普比率用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。A、C、D選項(xiàng)均不屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》，基金從業(yè)人員利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人有權(quán)要求基金提前贖回。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資決策是基金管理人的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)均不屬于基金管理人的職責(zé)。

11.B

解析：價(jià)值投資策略是指投資于估值低于內(nèi)在價(jià)值的股票。A、C、D選項(xiàng)均不屬于價(jià)值投資策略。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金業(yè)績(jī)披露時(shí)間不得晚于基金凈值計(jì)算日。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

13.C

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者說明市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，但不包括操作風(fēng)險(xiǎn)。

14.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益屬于利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。

15.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金運(yùn)作費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，在基金招募說明書中如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)符合準(zhǔn)確性原則。A、C、D選項(xiàng)均不符合準(zhǔn)確性原則。

17.C

解析：赫芬達(dá)爾指數(shù)用于衡量基金的投資分散程度。A、B、D選項(xiàng)均不屬于投資分散程度指標(biāo)。

18.D

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議，但不包括基金業(yè)績(jī)報(bào)告。

19.B

解析：根據(jù)《證券法》，基金從業(yè)人員利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人有權(quán)要求基金提前贖回。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信和避免利益沖突的職業(yè)道德規(guī)范。D、E選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

22.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金運(yùn)作費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)，由基金管理人承擔(dān)。B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

23.AB

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》，在基金招募說明書中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)，在基金凈值公告中披露基金持倉情況符合完整性原則。C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

24.AD

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)整體下跌導(dǎo)致基金凈值下降，基金交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致無法及時(shí)買入的風(fēng)險(xiǎn)。B、C選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABCD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金管理人應(yīng)向投資者說明市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員不得在未獲得客戶明確授權(quán)的情況下，將客戶信息透露給其他同事。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，申購費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

28.√

解析：貨幣市場(chǎng)基金屬于開放式基金。

29.√

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》，基金凈值出現(xiàn)異常波動(dòng)后2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布公告符合及時(shí)性原則。

30.×

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無法通過分散投資消除。

31.√

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人有權(quán)要求基金提前贖回。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)向投資者披露基金持倉情況。

34.√

解析：價(jià)值投資策略是指投資于估值低于內(nèi)在價(jià)值的股票。

35.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳違反準(zhǔn)確性原則。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、避免利益沖突

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信和避免利益沖突的職業(yè)道德規(guī)范。

37.托管費(fèi)、申購費(fèi)

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)，申購費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

38.基金持倉情況

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》，在基金凈值公告中披露基金持倉情況符合完整性原則。

39.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)整體下跌導(dǎo)致基金凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)。

40.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)

解析