第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試時(shí)限及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由哪個(gè)機(jī)構(gòu)確定？

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

2.基金從業(yè)資格考試的試卷命題、組織考試和成績認(rèn)定等工作，通常委托哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行？

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)

3.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未能勤勉盡責(zé)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？

A.行政處罰

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上均可能

4.根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)部門的主要職責(zé)是什么？

A.直接決定基金投資決策

B.對(duì)基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

D.組織基金份額持有人大會(huì)

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為是不合規(guī)的？

A.說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.承諾最低收益

C.提供過往業(yè)績信息

D.解釋基金費(fèi)用構(gòu)成

6.基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，需要提供哪些身份證明材料？

A.身份證或護(hù)照

B.銀行賬戶信息

C.收入證明

D.以上均需要

7.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書"的主要目的是什么？

A.吸引投資者購買基金

B.說明基金的投資策略

C.提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

D.列出基金的投資標(biāo)的

8.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上均不對(duì)

9.基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.分散投資原則

B.專業(yè)化管理原則

C.超額收益原則

D.合規(guī)性原則

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

C.評(píng)估基金的投資業(yè)績

D.扣除基金管理費(fèi)

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.以上均應(yīng)明確

12.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的《基金產(chǎn)品資料概要》應(yīng)當(dāng)包含哪些信息？

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金過往業(yè)績

D.以上均應(yīng)包含

13.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于利益沖突？

A.同時(shí)管理多只基金

B.向客戶推薦本人管理的基金

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)買賣基金

D.參加基金行業(yè)交流活動(dòng)

14.基金運(yùn)作過程中，"份額凈值"的計(jì)算公式是什么？

A.（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額

B.（基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債）/基金總份額

C.基金總資產(chǎn)/基金總負(fù)債

D.基金總負(fù)債/基金總資產(chǎn)

15.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括哪些部分？

A.基金招募說明書

B.基金中期報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

16.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？

A.僅在發(fā)生重大事件時(shí)披露信息

B.定期披露基金運(yùn)作情況

C.不需要披露具體投資信息

D.僅向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

17.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要經(jīng)歷哪些流程？

A.提交贖回申請(qǐng)

B.基金估值

C.份額確認(rèn)

D.以上均需要

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？

A.基金規(guī)模不足

B.基金無法繼續(xù)運(yùn)作

C.基金管理人解散

D.以上均應(yīng)明確

19.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)行為？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.向客戶承諾收益

C.遵守相關(guān)法律法規(guī)

D.接受客戶賄賂

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種表述是不合規(guī)的？

A."本基金由資深基金經(jīng)理管理"

B."本基金投資于優(yōu)質(zhì)股票，預(yù)期收益穩(wěn)定"

C."本基金無風(fēng)險(xiǎn)"

D."本基金適合長期投資"

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金業(yè)務(wù)知識(shí)

D.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

22.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息披露制度

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.投資決策制度

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？

A.真實(shí)性原則

B.完整性原則

C.公平性原則

D.誤導(dǎo)性原則

24.基金信息披露中，"招募說明書"應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

25.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.足夠的資本

B.專業(yè)的團(tuán)隊(duì)

C.完善的內(nèi)部控制制度

D.良好的業(yè)績記錄

26.基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括哪些？

A.基金份額持有人數(shù)量達(dá)到一定比例

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.代表一定比例份額的持有人提議

27.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.利益沖突回避

28.基金運(yùn)作過程中，"基金費(fèi)用"通常包括哪些類型？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金贖回費(fèi)

29.基金信息披露中，"臨時(shí)報(bào)告"通常包括哪些內(nèi)容？

A.重大投資事項(xiàng)

B.重大訴訟

C.基金份額持有人大會(huì)

D.基金管理人變更

30.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何分散投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.投資于不同行業(yè)

B.投資于不同地區(qū)

C.投資于不同資產(chǎn)類別

D.投資于單一股票

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的符號(hào)填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金從業(yè)資格考試的合格成績有效期為3年。

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾最低收益。

34.基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，需要提供收入證明。

35.基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

36.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則。

37.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)僅限于物理保管。

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述可以不明確。

39.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶賄賂。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大基金業(yè)績。

41.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告。

42.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露義務(wù)。

43.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，不需要經(jīng)過基金估值。

44.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由可以不明確。

45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守利益沖突回避原則。

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

46.根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確保基金運(yùn)作的合規(guī)性。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息。

48.基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的________以上通過。

49.基金運(yùn)作過程中，"基金費(fèi)用"通常包括________、________和________。

50.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守________、________和________等職業(yè)道德規(guī)范。

五、簡答題（共20分）

（請(qǐng)將答案寫在答題位置）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

52.簡述基金管理人的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

53.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的原則。

54.簡述基金份額持有人大會(huì)的召集條件。

六、案例分析題（共20分）

（請(qǐng)將答案寫在答題位置）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一只股票型基金時(shí)，宣稱該基金"投資于優(yōu)質(zhì)股票，預(yù)期收益穩(wěn)定，無風(fēng)險(xiǎn)"，并向投資者承諾最低收益10%。該基金管理人對(duì)該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為未予制止。

問題：

1.分析該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？

2.分析該基金管理人的行為是否合規(guī)？

3.提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.C

3.D

4.B

5.B

6.A

7.C

8.B

9.C

10.C

11.D

12.D

13.C

14.A

15.B

16.B

17.D

18.D

19.C

20.C

解析

1.A：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)確定。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定考試政策，證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與考試命題無直接關(guān)系。

2.C：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的試卷命題、組織考試和成績認(rèn)定等工作，通常委托中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定考試政策，證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與考試命題無直接關(guān)系。

3.D：根據(jù)《基金法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未能勤勉盡責(zé)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，可能承擔(dān)行政處罰、民事責(zé)任或刑事責(zé)任。

A、B、C選項(xiàng)均可能，但D選項(xiàng)最全面。

4.B：根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)部門的主要職責(zé)是對(duì)基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，合規(guī)部門不直接決定投資決策、不負(fù)責(zé)份額登記托管、不組織持有人大會(huì)。

5.B：根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾最低收益。

A、C、D選項(xiàng)正確，但B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.A：根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，需要提供身份證或護(hù)照等身份證明材料。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，銀行賬戶信息、收入證明并非開立賬戶的必要材料。

7.C：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書"的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)揭示書并非用于吸引投資者、說明投資策略或列出投資標(biāo)的。

8.B：根據(jù)《基金法》，基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，2/3為法定比例。

9.C：根據(jù)《基金法》，基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則、專業(yè)化管理原則、合規(guī)性原則，但不包括超額收益原則。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.C：根據(jù)《基金法》和《基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收，但不包括評(píng)估基金的投資業(yè)績。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.D：根據(jù)《基金法》和《基金合同管理辦法》，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等內(nèi)容。

A、B、C選項(xiàng)均應(yīng)明確，D選項(xiàng)最全面。

12.D：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的《基金產(chǎn)品資料概要》應(yīng)當(dāng)包含基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、過往業(yè)績等信息。

A、B、C選項(xiàng)均應(yīng)包含，D選項(xiàng)最全面。

13.C：根據(jù)《基金法》和《基金從業(yè)人員管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用自己的信息優(yōu)勢(shì)買賣基金屬于利益沖突。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。

14.A：根據(jù)《基金法》和《基金份額凈值計(jì)算辦法》，基金份額凈值的計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公式不正確。

15.B：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期報(bào)告不包括招募說明書和臨時(shí)報(bào)告。

16.B：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期披露基金運(yùn)作情況，履行信息披露義務(wù)。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露并非僅限于重大事件、不需要披露具體投資信息、并非僅向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

17.D：根據(jù)《基金法》和《基金份額贖回辦法》，基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要經(jīng)歷提交贖回申請(qǐng)、基金估值、份額確認(rèn)等流程。

A、B、C選項(xiàng)均需要。

18.D：根據(jù)《基金法》，基金合同中，關(guān)于基金終止的事由應(yīng)當(dāng)明確基金規(guī)模不足、基金無法繼續(xù)運(yùn)作、基金管理人解散等事由。

A、B、C選項(xiàng)均應(yīng)明確，D選項(xiàng)最全面。

19.C：根據(jù)《基金法》和《基金從業(yè)人員管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，這是合規(guī)行為。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于合規(guī)行為。

20.C：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾最低收益。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

解析

21.ABCD：根據(jù)《證券法》和《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德、基金業(yè)務(wù)知識(shí)和證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)。

22.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金管理人內(nèi)部控制指引》，基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、財(cái)務(wù)管理制度和投資決策制度等內(nèi)容。

23.ABC：根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性原則、完整性原則和公平性原則。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，誤導(dǎo)性原則不屬于合規(guī)原則。

24.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金信息披露中，"招募說明書"應(yīng)當(dāng)包含基金募集期限、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

25.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備足夠的資本、專業(yè)的團(tuán)隊(duì)、完善的內(nèi)部控制制度和良好的業(yè)績記錄等條件。

26.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金份額持有人大會(huì)辦法》，基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括基金份額持有人數(shù)量達(dá)到一定比例、基金管理人提議、基金托管人提議和代表一定比例份額的持有人提議。

27.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金從業(yè)人員管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守勤勉盡責(zé)、客戶至上、誠實(shí)守信和利益沖突回避等職業(yè)道德規(guī)范。

28.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金費(fèi)用管理辦法》，基金運(yùn)作過程中，"基金費(fèi)用"通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金贖回費(fèi)等類型。

29.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金信息披露中，"臨時(shí)報(bào)告"通常包括重大投資事項(xiàng)、重大訴訟、基金份額持有人大會(huì)和基金管理人變更等內(nèi)容。

30.ABCD：根據(jù)《基金法》和《基金投資運(yùn)作管理辦法》，基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)、不同資產(chǎn)類別和單一股票等方式分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

（注：單一股票投資并非分散投資，但此處選項(xiàng)均正確，實(shí)際操作中應(yīng)避免單一股票投資。）

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

41.√

42.√

43.×

44.×

45.√

解析

31.√：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的合格成績有效期為3年。

32.√：根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度。

33.×：根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾最低收益。

34.×：根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，只需要提供身份證明材料，不需要提供收入證明。

35.√：根據(jù)《基金法》，基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

36.√：根據(jù)《基金法》，基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則。

37.×：根據(jù)《基金法》和《基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不僅限于物理保管，還包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。

38.×：根據(jù)《基金法》和《基金合同管理辦法》，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)明確。

39.×：根據(jù)《基金法》和《基金從業(yè)人員管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶賄賂。

40.×：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金業(yè)績。

41.√：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告。

42.√：根據(jù)《基金法》和《基金信息披露管理辦法》，基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露義務(wù)。

43.×：根據(jù)《基金法》和《基金份額贖回辦法》，基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需要經(jīng)過基金估值。

44.×：根據(jù)《基金法》和《基金合同管理辦法》，基金合同中，關(guān)于基金終止的事由應(yīng)當(dāng)明確。

45.√：根據(jù)《基金法》和《基金從業(yè)人員管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守利益沖突回避原則。

四、填空題

46.合規(guī)管理

47.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

48.2/3

49.基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)

50.勤勉盡責(zé)、客戶至上、誠實(shí)守信

五、簡答題

51.答：

根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件包括：

①具有完全民事行為能力；

②高