第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行卡安全知識題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.銀行卡背面簽名條上的簽名主要起到什么作用？

A.證明持卡人身份

B.表示對該筆交易的認可

C.防止卡片偽造

D.提高交易手續(xù)費

（________）

2.以下哪種行為最容易導致銀行卡信息泄露？

A.在銀行柜臺辦理業(yè)務時，要求柜員口頭告知卡號

B.使用銀行APP進行在線支付

C.將銀行卡密碼告訴他人

D.將銀行卡借給朋友使用

（________）

3.銀行卡丟失后，最應該采取的措施是？

A.等待銀行自動凍結(jié)卡片

B.立即聯(lián)系銀行掛失并更換新卡

C.等待銀行聯(lián)系自己確認是否盜刷

D.先使用一次，確認無異常后再掛失

（________）

4.POS機交易時，以下哪種操作最符合安全規(guī)范？

A.讓商戶在刷卡時遮擋密碼輸入?yún)^(qū)域

B.交易完成后立即收起銀行卡

C.在POS機上留下個人身份證復印件

D.與商戶核對交易金額后再簽字

（________）

5.銀行短信驗證碼主要用于？

A.銀行卡余額查詢

B.在線交易確認

C.銀行卡解凍申請

D.銀行卡開卡驗證

（________）

6.以下哪種銀行卡交易場景最容易觸發(fā)風控系統(tǒng)？

A.在常駐地使用銀行卡取款

B.在境外使用銀行卡消費

C.使用銀行卡購買日常用品

D.通過ATM機轉(zhuǎn)賬給固定聯(lián)系人

（________）

7.銀行卡芯片比磁條更安全的原因是？

A.芯片存儲信息量更大

B.芯片不易被復制

C.芯片交易速度更快

D.芯片成本更低

（________）

8.銀行卡密碼設置時，以下哪種做法最不安全？

A.使用生日或手機號作為密碼

B.設置包含數(shù)字和字母的復雜密碼

C.定期更換銀行卡密碼

D.不將密碼告訴任何人

（________）

9.銀行卡盜刷后，持卡人需要承擔哪些責任？

A.盜刷金額的全部責任

B.超過一定限額的部分責任

C.未經(jīng)本人授權的交易無需承擔責任

D.需承擔部分手續(xù)費損失

（________）

10.銀行卡交易時，以下哪種情況屬于可疑交易？

A.在同一小時內(nèi)多次小額消費

B.在境外使用銀行卡取現(xiàn)

C.交易地點與持卡人常駐地相同

D.通過ATM機進行大額轉(zhuǎn)賬

（________）

11.銀行卡丟失后，若未及時掛失，可能面臨什么后果？

A.銀行會自動承擔全部損失

B.損失金額超過銀行賠付上限的部分需自行承擔

C.銀行會免除所有手續(xù)費

D.銀行會主動凍結(jié)卡片

（________）

12.銀行卡交易限額設置的主要目的是？

A.增加銀行手續(xù)費收入

B.提高交易效率

C.防范風險交易

D.方便銀行管理

（________）

13.銀行卡ATM取款時，以下哪種做法最安全？

A.在無人注視的情況下輸入密碼

B.將銀行卡和身份證一起放入錢包

C.在ATM機屏幕前遮擋輸入密碼

D.取款后立即將銀行卡和身份證分開保管

（________）

14.銀行卡電子賬單主要通過哪種方式發(fā)送？

A.郵寄紙質(zhì)賬單

B.銀行APP推送

C.短信發(fā)送賬單詳情

D.電話告知賬單金額

（________）

15.銀行卡詐騙常見的手段不包括？

A.冒充銀行客服要求轉(zhuǎn)賬

B.發(fā)送釣魚鏈接盜取信息

C.在超市門口攔截刷卡

D.通過ATM機插入假卡

（________）

16.銀行卡境外交易時，以下哪種情況可能觸發(fā)銀行風控？

A.在境外ATM取款

B.在境外POS機消費

C.境外交易金額超過單筆限額

D.境外交易與常駐地相同商戶

（________）

17.銀行卡掛失后，需要多長時間才能生效？

A.立即生效

B.24小時后生效

C.48小時后生效

D.需等待銀行審核

（________）

18.銀行卡交易時，以下哪種信息屬于敏感信息？

A.銀行卡卡號

B.交易金額

C.交易時間

D.以上都是

（________）

19.銀行卡密碼輸入錯誤多次后，以下哪種情況可能被鎖定？

A.銀行卡被臨時凍結(jié)

B.銀行卡被永久鎖定

C.需聯(lián)系銀行解鎖

D.密碼錯誤次數(shù)清零后繼續(xù)嘗試

（________）

20.銀行卡芯片卡與磁條卡相比，以下哪個優(yōu)點更突出？

A.交易速度更快

B.信息存儲量更大

C.更難被復制

D.成本更低

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.銀行卡使用過程中，以下哪些行為可能觸發(fā)銀行風控？

A.在短時間內(nèi)多次異地取款

B.在境外使用銀行卡消費

C.使用銀行卡購買虛擬貨幣

D.在同一商戶連續(xù)多次交易

E.使用銀行卡進行大額轉(zhuǎn)賬

（________）

22.銀行卡丟失后，為了避免損失，應采取哪些措施？

A.立即聯(lián)系銀行掛失

B.更改相關銀行賬戶密碼

C.監(jiān)控銀行卡交易記錄

D.告知身邊親友防止詐騙

E.立即更換所有銀行卡

（________）

23.銀行卡交易時，以下哪些信息屬于敏感信息？

A.銀行卡卡號

B.交易密碼

C.身份證號碼

D.銀行網(wǎng)點名稱

E.交易時間

（________）

24.銀行卡密碼設置時，以下哪些做法更安全？

A.使用生日或手機號作為密碼

B.設置包含數(shù)字和字母的復雜密碼

C.定期更換銀行卡密碼

D.不將密碼告訴任何人

E.使用常見的簡單密碼（如123456）

（________）

25.銀行卡電子賬單的查看方式包括？

A.銀行APP

B.微信公眾號

C.郵箱接收

D.短信發(fā)送

E.銀行柜臺查詢

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.銀行卡背面簽名條上的簽名是必須的。

（________）

27.銀行卡密碼可以告訴他人。

（________）

28.銀行卡丟失后，只要不使用就不會有損失。

（________）

29.POS機交易時，可以不用遮擋密碼輸入?yún)^(qū)域。

（________）

30.銀行短信驗證碼可以轉(zhuǎn)發(fā)給他人。

（________）

31.銀行卡芯片比磁條更易被復制。

（________）

32.銀行卡盜刷后，持卡人無需承擔責任。

（________）

33.銀行卡交易限額越高，手續(xù)費越高。

（________）

34.銀行卡ATM取款時，可以不遮擋密碼輸入。

（________）

35.銀行卡電子賬單可以打印保存。

（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.銀行卡密碼設置時，應避免使用______或______作為密碼。

37.銀行卡丟失后，應立即聯(lián)系______掛失，并盡快______。

38.POS機交易時，應要求商戶在刷卡時______密碼輸入?yún)^(qū)域。

39.銀行短信驗證碼主要用于______。

40.銀行卡交易限額設置的主要目的是______。

41.銀行卡電子賬單可以通過______、______或______等方式查看。

42.銀行卡密碼輸入錯誤多次后，可能被______。

43.銀行卡芯片比磁條更安全的原因是______。

44.銀行卡盜刷后，持卡人需要承擔______責任。

45.銀行卡交易時，以下哪種信息屬于敏感信息：______、______、______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述銀行卡交易時如何防范詐騙？

47.銀行卡丟失后，應采取哪些措施避免損失？

48.銀行卡密碼設置時，應遵循哪些原則？

49.銀行卡電子賬單的查看方式有哪些？

六、案例分析題（共20分）

50.某用戶在境外使用銀行卡消費時，銀行風控系統(tǒng)多次提示可疑交易，導致交易失敗。用戶認為銀行系統(tǒng)存在誤判，要求銀行賠償損失。請分析：

（1）銀行風控系統(tǒng)提示可疑交易的可能原因有哪些？

（2）用戶應如何與銀行溝通解決交易問題？

（3）總結(jié)銀行卡境外交易時需要注意的安全事項。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：銀行卡背面簽名條上的簽名主要是表示持卡人對交易的真實認可，并非證明身份或防止偽造。

2.C

解析：銀行卡密碼是最敏感的個人信息，告知他人可能導致盜刷。其他選項中，銀行APP支付、借卡使用相對安全，柜臺口頭告知卡號風險較低。

3.B

解析：銀行卡丟失后，立即掛失并更換新卡是防止損失的最有效措施。等待銀行自動凍結(jié)或聯(lián)系銀行確認都可能導致資金損失。

4.A

解析：POS機交易時，要求商戶遮擋密碼輸入?yún)^(qū)域是防止密碼泄露的重要措施。其他選項中，交易完成后立即收起銀行卡、核對金額簽字是基本操作，但遮擋密碼更關鍵。

5.B

解析：銀行短信驗證碼主要用于在線交易確認，防止未授權交易。余額查詢、解凍申請、開卡驗證通常通過其他方式完成。

6.B

解析：境外使用銀行卡消費可能觸發(fā)風控，因為交易地點與常駐地不同，銀行會根據(jù)交易環(huán)境進行風險評估。

7.B

解析：芯片卡信息存儲方式更安全，不易被復制，因此比磁條卡更安全。

8.A

解析：使用生日或手機號作為密碼過于簡單，容易被猜到。其他選項中，復雜密碼、定期更換、不外泄都是安全做法。

9.C

解析：根據(jù)《銀行卡業(yè)務管理辦法》第48條，未經(jīng)持卡人授權的交易，銀行應承擔相應責任，持卡人無需承擔責任。

10.A

解析：同一小時內(nèi)多次小額消費可能屬于異常交易，銀行會進行風控排查。其他選項中，境外交易、相同地點交易、大額轉(zhuǎn)賬都屬于正常或可預見的交易場景。

11.B

解析：銀行卡丟失后未及時掛失，可能導致被盜刷。損失金額超過銀行賠付上限的部分需自行承擔。

12.C

解析：銀行卡交易限額設置的主要目的是防范風險交易，保護持卡人資金安全。

13.C

解析：在ATM機屏幕前遮擋輸入密碼是防止密碼泄露的重要措施。其他選項中，取款后立即收起卡片、與身份證分開保管也是安全做法。

14.A、B

解析：銀行主要通過郵寄紙質(zhì)賬單或銀行APP推送電子賬單，短信發(fā)送賬單詳情較少見，電話告知信息不完整。

15.C

解析：在超市門口攔截刷卡屬于線下交易，不屬于詐騙手段。其他選項中，冒充客服轉(zhuǎn)賬、釣魚鏈接、插入假卡都是常見詐騙手段。

16.C

解析：境外交易金額超過單筆限額可能觸發(fā)風控，因為金額較大，銀行會進行風險評估。

17.A

解析：銀行卡掛失后立即生效，銀行會立即凍結(jié)卡片，防止盜刷。

18.D

解析：銀行卡卡號、交易金額、交易時間都屬于敏感信息，需要嚴格保密。

19.A

解析：銀行卡密碼輸入錯誤多次后，銀行會臨時凍結(jié)卡片，需要聯(lián)系銀行解鎖。

20.C

解析：芯片卡信息存儲方式更安全，不易被復制，因此比磁條卡更突出。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、B、C、D、E

解析：短時間內(nèi)多次異地取款、境外交易、購買虛擬貨幣、同一商戶多次交易、大額轉(zhuǎn)賬都可能觸發(fā)銀行風控。

22.A、B、C、D

解析：掛失、更改密碼、監(jiān)控交易、告知親友都是必要措施。立即更換所有銀行卡過于極端，需根據(jù)實際情況判斷。

23.A、B、C

解析：銀行卡卡號、交易密碼、身份證號碼屬于核心敏感信息。銀行網(wǎng)點名稱、交易時間不屬于敏感信息。

24.B、C、D

解析：設置復雜密碼、定期更換、不外泄都是安全做法。使用生日或手機號、簡單密碼都不安全。

25.A、B、C、D、E

解析：銀行APP、微信公眾號、郵箱接收、短信發(fā)送、柜臺查詢都是常見的賬單查看方式。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：銀行卡密碼是核心敏感信息，絕對不能告訴他人。

28.×

解析：銀行卡丟失后，若未及時掛失，可能導致被盜刷，銀行會根據(jù)規(guī)定承擔賠付責任。

29.×

解析：POS機交易時，必須遮擋密碼輸入?yún)^(qū)域，防止密碼泄露。

30.×

解析：銀行短信驗證碼是核心敏感信息，絕對不能轉(zhuǎn)發(fā)給他人。

31.×

解析：芯片卡信息存儲方式更安全，不易被復制，因此比磁條卡更難被復制。

32.×

解析：根據(jù)《銀行卡業(yè)務管理辦法》，銀行需承擔未授權交易的責任，持卡人無需承擔責任。

33.×

解析：銀行卡交易限額與手續(xù)費無關，手續(xù)費通常按交易金額的一定比例收取。

34.×

解析：銀行卡ATM取款時，必須遮擋密碼輸入，防止密碼泄露。

35.√

解析：銀行卡電子賬單可以打印保存，作為交易憑證。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.生日、手機號

37.銀行、更換新