第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁江津證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務不包括以下哪項？

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.資產(chǎn)管理業(yè)務

C.證券承銷與保薦業(yè)務

D.商業(yè)銀行業(yè)務

2.以下哪種投資工具屬于固定收益類產(chǎn)品？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權

3.證券公司內(nèi)部控制的基本原則不包括？

A.全面性原則

B.重要性原則

C.效率性原則

D.保密性原則

4.以下哪種情況下，投資者可以申請?zhí)崆摆H回基金？

A.基金規(guī)模持續(xù)縮水

B.基金業(yè)績持續(xù)排名靠后

C.投資者個人資金需求

D.基金管理人決定

5.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.投資者根據(jù)公開信息進行投資決策

B.證券從業(yè)人員利用內(nèi)幕信息買賣證券

C.證券公司為客戶進行投資咨詢

D.上市公司發(fā)布年度報告

6.以下哪種指標反映了證券的波動風險？

A.市盈率

B.貝塔系數(shù)

C.股息率

D.市凈率

7.證券公司設立證券營業(yè)部，注冊資本最低要求是多少？

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

8.以下哪種賬戶類型適合進行融資融券交易？

A.證券資金賬戶

B.融資融券信用賬戶

C.基金份額賬戶

D.證券交易賬戶

9.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員不得從事的行為不包括？

A.利用客戶資產(chǎn)進行證券投資

B.從事內(nèi)幕交易

C.向客戶承諾收益

D.保守客戶商業(yè)秘密

10.以下哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

11.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍不包括？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.非公開募集基金

12.證券公司債券的發(fā)行，應由哪個機構進行評級？

A.證券登記結算機構

B.中國證監(jiān)會

C.證券評級機構

D.中國證券業(yè)協(xié)會

13.證券公司融資融券業(yè)務的風險控制指標，其中最低維持擔保比例是多少？

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

14.以下哪種行為不屬于證券公司工作人員的職業(yè)道德規(guī)范？

A.誠實守信

B.公平對待客戶

C.利用自己的信息優(yōu)勢獲利

D.保守客戶秘密

15.證券公司內(nèi)部控制機制中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于業(yè)務流程控制？

A.客戶身份識別

B.交易指令審核

C.資金清算

D.內(nèi)部審計

16.證券公司合規(guī)管理部門的主要職責不包括？

A.制定合規(guī)管理制度

B.監(jiān)督檢查業(yè)務合規(guī)情況

C.決定公司經(jīng)營策略

D.處理合規(guī)風險事件

17.以下哪種情況會導致證券公司被責令停業(yè)整頓？

A.資本凈額低于規(guī)定標準

B.違規(guī)經(jīng)營但未造成重大損失

C.內(nèi)部控制存在重大缺陷

D.業(yè)績排名靠后

18.證券公司客戶交易結算資金，應當如何管理？

A.由證券公司自行管理

B.存放于證券公司指定賬戶

C.存放于證券登記結算機構

D.客戶自行管理

19.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及從業(yè)人員不得利用何種便利謀取不正當利益？

A.客戶身份信息

B.交易信息

C.內(nèi)部信息

D.客戶資產(chǎn)

20.證券公司債券的發(fā)行，應由哪個機構進行審批？

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括哪些？

A.全面性原則

B.重要性原則

C.效率性原則

D.合法合規(guī)原則

E.責任追究原則

22.證券公司可以從事的業(yè)務包括哪些？

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.資產(chǎn)管理業(yè)務

C.證券承銷與保薦業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

E.商業(yè)銀行業(yè)務

23.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？

A.投資者根據(jù)內(nèi)幕信息進行投資決策

B.證券從業(yè)人員泄露內(nèi)幕信息

C.上市公司高管利用內(nèi)幕信息買賣證券

D.證券公司工作人員利用內(nèi)幕信息牟利

E.上市公司發(fā)布澄清公告

24.證券公司設立證券營業(yè)部，需要滿足哪些條件？

A.注冊資本達到規(guī)定標準

B.具有符合規(guī)定的業(yè)務場所和設備

C.擁有足夠的從業(yè)人員

D.建立健全的內(nèi)部控制制度

E.中國證監(jiān)會的批準

25.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍包括哪些？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權

E.非公開募集基金

26.證券公司融資融券業(yè)務的風險控制指標包括哪些？

A.最低維持擔保比例

B.融資規(guī)模

C.融券規(guī)模

D.客戶信用評級

E.風險準備金比例

27.證券公司合規(guī)管理部門的主要職責包括哪些？

A.制定合規(guī)管理制度

B.監(jiān)督檢查業(yè)務合規(guī)情況

C.處理合規(guī)風險事件

D.決定公司經(jīng)營策略

E.對外發(fā)布公司信息

28.以下哪些行為違反了證券公司工作人員的職業(yè)道德規(guī)范？

A.誠實守信

B.公平對待客戶

C.利用自己的信息優(yōu)勢獲利

D.保守客戶秘密

E.私下接受客戶好處

29.證券公司客戶交易結算資金，應當如何管理？

A.存放于證券公司指定賬戶

B.客戶自行管理

C.證券登記結算機構管理

D.依法存管

E.嚴格分離

30.證券公司債券的發(fā)行，需要滿足哪些條件？

A.注冊資本達到規(guī)定標準

B.具有良好的公司治理結構

C.財務狀況良好

D.發(fā)行人最近三年內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為

E.中國證監(jiān)會的批準

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以從事商業(yè)銀行業(yè)務。

32.股票屬于固定收益類產(chǎn)品。

33.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則。

34.證券公司從業(yè)人員可以利用內(nèi)幕信息進行投資。

35.證券公司設立證券營業(yè)部，注冊資本最低要求是5000萬元。

36.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍包括股票、債券、期貨等。

37.證券公司融資融券業(yè)務的最低維持擔保比例是150%。

38.證券公司合規(guī)管理部門的主要職責是制定合規(guī)管理制度。

39.證券公司客戶交易結算資金應當存放于證券公司指定賬戶。

40.證券公司債券的發(fā)行，應由中國證監(jiān)會進行審批。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司設立證券營業(yè)部，注冊資本最低要求是__________萬元。

42.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍包括__________、債券、期貨等。

43.證券公司融資融券業(yè)務的最低維持擔保比例是__________。

44.證券公司合規(guī)管理部門的主要職責是__________。

45.證券公司客戶交易結算資金應當__________。

46.證券公司債券的發(fā)行，應由__________進行審批。

47.證券公司從業(yè)人員不得__________。

48.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括__________原則。

49.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍不包括__________。

50.證券公司債券的發(fā)行，需要滿足__________條件。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制的基本原則。（5分）

52.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍。（5分）

53.簡述證券公司融資融券業(yè)務的風險控制指標。（5分）

54.簡述證券公司合規(guī)管理部門的主要職責。（5分）

55.簡述證券公司工作人員的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

六、案例分析題（共30分）

56.案例背景：某證券公司營業(yè)部工作人員張某，利用其職務便利，獲取了某上市公司即將發(fā)布利好消息的內(nèi)部信息，并在消息正式發(fā)布前，建議其好友李某購買該公司的股票，李某獲利頗豐。張某的行為違反了哪些規(guī)定？應如何處理？（10分）

57.案例背景：某證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資組合中，股票投資比例超過了規(guī)定上限，債券投資比例低于規(guī)定下限。該公司合規(guī)管理部門發(fā)現(xiàn)了這一問題，應如何處理？（10分）

58.案例背景：某證券公司融資融券業(yè)務的客戶信用評級出現(xiàn)錯誤，導致部分客戶的維持擔保比例低于規(guī)定標準。該公司應如何處理這一問題？（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.C

4.C

5.B

6.B

7.B

8.B

9.C

10.C

11.D

12.C

13.C

14.C

15.D

16.C

17.A

18.D

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABCDE

26.ABCDE

27.ABC

28.CE

29.AD

30.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.1億元

42.股票

43.150%

44.制定合規(guī)管理制度

45.依法存管

46.中國證監(jiān)會

47.利用內(nèi)幕信息

48.全面性

49.非公開募集基金

50.良好的公司治理結構

五、簡答題（共25分）

51.答：

①全面性原則：內(nèi)部控制應當覆蓋公司各項業(yè)務和各個環(huán)節(jié)。

②重要性原則：內(nèi)部控制應當重點關注對公司有重大影響的業(yè)務和環(huán)節(jié)。

③合法合規(guī)原則：內(nèi)部控制應當符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

④效率性原則：內(nèi)部控制應當提高公司運營效率。

⑤責任追究原則：內(nèi)部控制應當明確責任，對違規(guī)行為進行追究。（5分）

52.答：

①股票

②債券

③期貨

④期權

⑤非公開募集基金（5分）

53.答：

①最低維持擔保比例

②融資規(guī)模

③融券規(guī)模

④客戶信用評級

⑤風險準備金比例（5分）

54.答：

①制定合規(guī)管理制度

②監(jiān)督檢查業(yè)務合規(guī)情況

③處理合規(guī)風險事件（5分）

55.答：

①誠實守信

②公平對待客戶

③保守客戶秘密

④不得利用職務便利謀取不正當利益（5分）

六、案例分析題（共30分）

56.答：

案例背景分析：張某利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并建議好友李某購買該公司的股票，屬于內(nèi)幕交易行為。

問題解答：

問題1：張某的行為違反了哪些規(guī)定？

答：①《證券法》規(guī)定，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣證券；②《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司工作人員不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并利用內(nèi)幕信息買賣證券。

問題2：應如何處理？

答：①張某的行為構成內(nèi)幕交易，應依法予以處罰；②李某的行為也構成內(nèi)幕交易，應依法予以處罰；③證券公司應加強內(nèi)部控制，防止類似事件再次發(fā)生。（10分）

57.答：

案例背景分析：該證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資組合中，股票投資比例超過了規(guī)定上限，債券投資比例低于規(guī)定下限，違反了投資范圍的規(guī)定。

問題解答：

問題1：應如何處理？

答：①該公司應立即調(diào)整投資組合，使其符合規(guī)定要求；②向