從業(yè)資格中級風(fēng)險管理考試題庫附參考答案(基礎(chǔ)題)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.風(fēng)險管理的基本原則不包括以下哪一項？()A.全面性原則B.動態(tài)性原則C.預(yù)防性原則D.效率性原則2.在風(fēng)險識別過程中，以下哪項不是常用的風(fēng)險識別方法？()A.問卷調(diào)查法B.職責(zé)分離法C.流程分析法D.專家訪談法3.在風(fēng)險分析中，定性分析通常不涉及以下哪項內(nèi)容？()A.風(fēng)險的可能性B.風(fēng)險的嚴(yán)重性C.風(fēng)險的概率分布D.風(fēng)險的應(yīng)對策略4.風(fēng)險管理計劃的主要目的是什么？()A.制定風(fēng)險應(yīng)對策略B.確定風(fēng)險承受能力C.監(jiān)控風(fēng)險實施過程D.評估風(fēng)險成本5.在風(fēng)險控制中，以下哪項措施不屬于控制風(fēng)險的技術(shù)手段？()A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險自留D.風(fēng)險保險6.以下哪項不屬于風(fēng)險管理的內(nèi)部審計內(nèi)容？()A.風(fēng)險管理流程的合規(guī)性B.風(fēng)險管理信息的準(zhǔn)確性C.風(fēng)險管理團(tuán)隊的效率D.風(fēng)險管理政策的創(chuàng)新性7.在風(fēng)險監(jiān)控過程中，以下哪項不是風(fēng)險監(jiān)控的關(guān)鍵要素？()A.風(fēng)險報告B.風(fēng)險預(yù)警C.風(fēng)險評估D.風(fēng)險反饋8.風(fēng)險管理中的應(yīng)急計劃通常包括哪些內(nèi)容？()A.應(yīng)急響應(yīng)程序B.應(yīng)急物資準(zhǔn)備C.應(yīng)急人員培訓(xùn)D.以上都是9.以下哪項不是企業(yè)風(fēng)險管理的最終目標(biāo)？()A.提高企業(yè)競爭力B.降低企業(yè)風(fēng)險C.保障企業(yè)持續(xù)經(jīng)營D.實現(xiàn)企業(yè)社會責(zé)任二、多選題(共5題)10.風(fēng)險管理中的損失事件可能包括以下哪些類型？()A.人員傷亡B.財產(chǎn)損失C.環(huán)境污染D.知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)E.違法違規(guī)11.在風(fēng)險管理過程中，以下哪些是風(fēng)險識別的常用方法？()A.文檔審查B.風(fēng)險矩陣C.威脅與機遇分析D.職責(zé)分離E.保險評估12.風(fēng)險管理計劃應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險應(yīng)對策略B.風(fēng)險控制措施C.風(fēng)險監(jiān)測和報告D.風(fēng)險溝通和培訓(xùn)E.風(fēng)險預(yù)算13.在風(fēng)險分析中，以下哪些因素需要考慮？()A.風(fēng)險發(fā)生的可能性B.風(fēng)險的潛在影響C.風(fēng)險的承受能力D.風(fēng)險的應(yīng)對成本E.風(fēng)險的法律法規(guī)要求14.以下哪些是風(fēng)險控制的有效手段？()A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險自留D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險抑制三、填空題(共5題)15.風(fēng)險管理的基本流程通常包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和__。16.__是風(fēng)險管理的起點，它涉及識別和記錄組織可能面臨的所有風(fēng)險。17.在風(fēng)險評估過程中，對風(fēng)險進(jìn)行分類的一種常用工具是__。18.風(fēng)險管理計劃中，__是指為應(yīng)對已知風(fēng)險而采取的預(yù)防措施。19.在風(fēng)險監(jiān)控過程中，為了確保風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性，需要定期進(jìn)行__。四、判斷題(共5題)20.風(fēng)險識別是風(fēng)險管理流程的最后一個步驟。()A.正確B.錯誤21.風(fēng)險承受能力高的企業(yè)不需要進(jìn)行風(fēng)險管理。()A.正確B.錯誤22.風(fēng)險分散可以通過增加風(fēng)險投資組合中的資產(chǎn)種類來實現(xiàn)。()A.正確B.錯誤23.風(fēng)險評估過程中，風(fēng)險概率和風(fēng)險影響都是可以量化的。()A.正確B.錯誤24.風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理的唯一目的。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.請簡述風(fēng)險管理的基本流程及其各步驟的主要任務(wù)。26.什么是風(fēng)險矩陣？它在風(fēng)險管理中起什么作用？27.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散和風(fēng)險轉(zhuǎn)移是風(fēng)險管理中的哪些策略？它們各自的特點是什么？28.如何進(jìn)行有效的風(fēng)險溝通？29.為什么企業(yè)需要進(jìn)行風(fēng)險管理？

從業(yè)資格中級風(fēng)險管理考試題庫附參考答案(基礎(chǔ)題)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】風(fēng)險管理的基本原則通常包括全面性、動態(tài)性、預(yù)防性和協(xié)同性原則，其中效率性原則不是風(fēng)險管理的基本原則。2.【答案】B【解析】職責(zé)分離法通常用于內(nèi)部控制和合規(guī)性檢查，而不是直接用于風(fēng)險識別。3.【答案】C【解析】定性分析主要關(guān)注風(fēng)險的可能性和嚴(yán)重性，而風(fēng)險的概率分布通常需要通過定量分析來確定。4.【答案】A【解析】風(fēng)險管理計劃的主要目的是制定具體的風(fēng)險應(yīng)對策略，以確保風(fēng)險得到有效管理。5.【答案】C【解析】風(fēng)險自留通常是指企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險，而不是通過技術(shù)手段來控制風(fēng)險。6.【答案】D【解析】內(nèi)部審計主要關(guān)注風(fēng)險管理流程的合規(guī)性、信息的準(zhǔn)確性和團(tuán)隊的效率，而風(fēng)險管理政策的創(chuàng)新性不是內(nèi)部審計的重點。7.【答案】C【解析】風(fēng)險評估是風(fēng)險分析的一部分，而風(fēng)險監(jiān)控的關(guān)鍵要素包括風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險反饋。8.【答案】D【解析】應(yīng)急計劃通常包括應(yīng)急響應(yīng)程序、應(yīng)急物資準(zhǔn)備和應(yīng)急人員培訓(xùn)等內(nèi)容，以確保在緊急情況下能夠迅速有效地應(yīng)對。9.【答案】D【解析】企業(yè)風(fēng)險管理的最終目標(biāo)通常包括提高企業(yè)競爭力、降低企業(yè)風(fēng)險和保障企業(yè)持續(xù)經(jīng)營，而實現(xiàn)企業(yè)社會責(zé)任是其社會責(zé)任的一部分，但不是風(fēng)險管理的直接目標(biāo)。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】損失事件可以涉及多個方面，包括人員傷亡、財產(chǎn)損失、環(huán)境污染、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)以及違法違規(guī)等。11.【答案】ACD【解析】風(fēng)險識別的方法包括文檔審查、威脅與機遇分析以及職責(zé)分離等。風(fēng)險矩陣和保險評估更多用于風(fēng)險分析和評估階段。12.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險管理計劃應(yīng)當(dāng)全面，包括風(fēng)險應(yīng)對策略、風(fēng)險控制措施、風(fēng)險監(jiān)測和報告、風(fēng)險溝通和培訓(xùn)以及風(fēng)險預(yù)算等內(nèi)容。13.【答案】ABDE【解析】風(fēng)險分析時需要考慮風(fēng)險發(fā)生的可能性、潛在影響、應(yīng)對成本以及法律法規(guī)要求等因素，而風(fēng)險承受能力通常與風(fēng)險管理的決策相關(guān)。14.【答案】ABDE【解析】風(fēng)險控制的有效手段包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險抑制等。風(fēng)險自留通常不是控制風(fēng)險的手段，而是風(fēng)險管理的一種策略。三、填空題(共5題)15.【答案】風(fēng)險溝通【解析】風(fēng)險溝通是風(fēng)險管理流程中不可或缺的一環(huán)，它確保了風(fēng)險管理信息在組織內(nèi)部的有效傳遞和共享。16.【答案】風(fēng)險識別【解析】風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，通過識別和記錄可能影響組織目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險，為后續(xù)的風(fēng)險評估和應(yīng)對提供依據(jù)。17.【答案】風(fēng)險矩陣【解析】風(fēng)險矩陣是一種幫助對風(fēng)險進(jìn)行分類和優(yōu)先級排序的工具，它基于風(fēng)險的可能性和影響對風(fēng)險進(jìn)行評估。18.【答案】風(fēng)險規(guī)避【解析】風(fēng)險規(guī)避是風(fēng)險管理計劃中的一種策略，它通過避免可能導(dǎo)致?lián)p失的活動或情況來減少風(fēng)險。19.【答案】風(fēng)險審查【解析】風(fēng)險審查是監(jiān)控風(fēng)險應(yīng)對措施有效性的關(guān)鍵步驟，它有助于確保風(fēng)險應(yīng)對措施與既定目標(biāo)和計劃保持一致。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】風(fēng)險識別是風(fēng)險管理流程的第一個步驟，它應(yīng)該在風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控之前進(jìn)行。21.【答案】錯誤【解析】無論風(fēng)險承受能力高低，所有企業(yè)都需要進(jìn)行風(fēng)險管理，以識別和應(yīng)對潛在風(fēng)險。22.【答案】正確【解析】風(fēng)險分散是一種風(fēng)險管理策略，通過在多個資產(chǎn)類別之間分配資金，可以降低投資組合的整體風(fēng)險。23.【答案】錯誤【解析】風(fēng)險評估中，風(fēng)險影響通常是量化的，而風(fēng)險概率可能量化也可能定性描述。24.【答案】錯誤【解析】風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，但風(fēng)險管理的目的還包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對等多個方面。五、簡答題(共5題)25.【答案】風(fēng)險管理的基本流程包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險溝通。風(fēng)險識別旨在識別和記錄組織可能面臨的所有風(fēng)險；風(fēng)險評估是對已識別風(fēng)險進(jìn)行評估，包括可能性和影響；風(fēng)險應(yīng)對是制定和實施風(fēng)險緩解措施；風(fēng)險監(jiān)控是跟蹤風(fēng)險狀態(tài)，確保風(fēng)險應(yīng)對措施有效；風(fēng)險溝通則是確保風(fēng)險管理信息在組織內(nèi)部的有效傳遞和共享?！窘馕觥苛私怙L(fēng)險管理的基本流程和各步驟的任務(wù)對于有效進(jìn)行風(fēng)險管理至關(guān)重要。26.【答案】風(fēng)險矩陣是一種風(fēng)險分析工具，它通過將風(fēng)險的可能性和影響進(jìn)行組合，對風(fēng)險進(jìn)行排序和分類。風(fēng)險矩陣有助于識別和優(yōu)先排序風(fēng)險，從而幫助決策者集中精力處理最重要的風(fēng)險?！窘馕觥匡L(fēng)險矩陣是風(fēng)險評估中常用的工具，它通過量化風(fēng)險的可能性和影響，為風(fēng)險決策提供依據(jù)。27.【答案】風(fēng)險規(guī)避是一種避免風(fēng)險暴露的策略；風(fēng)險分散是通過在多個風(fēng)險之間分配資源來降低整體風(fēng)險；風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到第三方，如通過保險。風(fēng)險規(guī)避的特點是避免風(fēng)險發(fā)生，但可能導(dǎo)致機會損失；風(fēng)險分散的特點是通過多樣化降低風(fēng)險，但可能不會完全消除風(fēng)險；風(fēng)險轉(zhuǎn)移的特點是轉(zhuǎn)移風(fēng)險責(zé)任，但通常需要支付費用?！窘馕觥坷斫獠煌L(fēng)險策略的特點有助于選擇合適的風(fēng)險管理方法。28.【答案】有效的風(fēng)險溝通需要確保信息的清晰、及時和全面?zhèn)鬟f，包括明確溝通目標(biāo)、選擇合適的溝通渠道、確保溝