反洗錢制裁執(zhí)行協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于____年____月____日簽署：甲方：[監(jiān)管機構(gòu)名稱]，其辦公地址位于[監(jiān)管機構(gòu)地址]。乙方：[受監(jiān)管實體名稱]，其注冊地址位于[受監(jiān)管實體地址]，以下簡稱“實體”。鑒于：1.甲方是依據(jù)[相關(guān)法律、法規(guī)名稱]授權(quán)的負責監(jiān)督和管理[監(jiān)管領(lǐng)域]的機構(gòu)；2.甲方對實體的[相關(guān)業(yè)務活動/產(chǎn)品/時期]進行了反洗錢和制裁合規(guī)方面的調(diào)查；3.在調(diào)查過程中，甲方發(fā)現(xiàn)實體在反洗錢和制裁合規(guī)方面存在違反[具體法規(guī)名稱或規(guī)定]的行為，具體表現(xiàn)為[簡要描述違規(guī)事實，例如：未能充分識別和評估客戶風險、未按要求進行客戶身份識別、違反對特定國家/地區(qū)或個人的制裁要求等]；4.甲方愿意提供寬大處理，而實體愿意接受該寬大處理以解決調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題；5.雙方同意通過本協(xié)議的形式，明確雙方的權(quán)利和義務。據(jù)此，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成協(xié)議如下：第一條寬大處理1.1作為本協(xié)議的一部分，甲方同意提供以下一項或多項寬大處理措施：(a)免除對實體因本協(xié)議所述違規(guī)行為可能面臨的罰款或制裁[可根據(jù)情況選擇“部分”或“全部”]；(b)承諾不針對實體及其相關(guān)責任人員就本協(xié)議所述的違規(guī)行為提起刑事指控；(c)[其他可能的寬大措施，例如：減輕業(yè)務限制條件、暫停特定檢查等，根據(jù)實際情況列明]。1.2甲方提供的寬大處理是附條件的。實體必須完全履行本協(xié)議項下的所有義務，包括但不限于有效執(zhí)行整改計劃，甲方才有權(quán)完全享有本協(xié)議項下的寬大處理。甲方保留在實體未能履行本協(xié)議義務時撤銷或減少寬大處理的權(quán)利。第二條整改計劃2.1實體承認[根據(jù)調(diào)查結(jié)果和實體是否實際承認來表述，例如：“承認”、“不否認且同意按照本協(xié)議要求”]甲方在調(diào)查中認定的與反洗錢和制裁合規(guī)相關(guān)的缺陷和問題，并承諾采取有效措施予以糾正。2.2實體特此提交并同意執(zhí)行以下整改計劃，以解決調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題：(a)內(nèi)部控制與治理：[詳細列出整改措施，例如：修訂并完善反洗錢和制裁合規(guī)政策、程序和操作指南，確保其符合最新法規(guī)要求；明確高級管理層的合規(guī)責任，設(shè)立或加強合規(guī)部門，增加合規(guī)資源投入；建立針對反洗錢和制裁合規(guī)的獨立內(nèi)部審計機制等]。(b)客戶盡職調(diào)查（KYC）：[詳細列出整改措施，例如：更新客戶風險分類標準和方法，加強客戶身份識別和盡職調(diào)查流程，特別是對高風險客戶和交易；完善交易監(jiān)控系統(tǒng)和邏輯，提高對可疑交易的識別能力；定期重新評估客戶風險等]。(c)制裁篩查與合規(guī)：[詳細列出整改措施，例如：更新制裁名單篩查系統(tǒng)和數(shù)據(jù)源，確保能夠及時識別和監(jiān)控受制裁國家、地區(qū)、個人和實體；加強對員工，特別是關(guān)鍵崗位員工的制裁知識培訓和測試；建立對受制裁交易進行審批的流程等]。(d)員工培訓與意識：[詳細列出整改措施，例如：開展全員反洗錢和制裁合規(guī)培訓，提高員工識別和報告可疑交易的意識和能力；定期進行培訓和效果評估等]。(e)記錄保存：[詳細列出整改措施，例如：確保反洗錢和制裁合規(guī)相關(guān)記錄的完整性和準確性，并按照法規(guī)要求保存足夠長的期限]。(f)[其他針對特定問題的整改措施]2.3上述整改計劃自本協(xié)議生效之日起[具體時間，例如：六個月/十二個月]內(nèi)完成。2.4實體應指定[指定具體部門或人員及職位]，負責整改計劃的制定、執(zhí)行、監(jiān)督和報告。2.5實體應在[具體時間，例如：十五個工作日]內(nèi)向甲方提交書面的整改計劃，并經(jīng)甲方批準后方可執(zhí)行。在整改計劃執(zhí)行過程中，如需對計劃進行重大調(diào)整，實體應提前[具體時間，例如：十個工作日]書面通知甲方并獲得批準。第三條執(zhí)行與監(jiān)督3.1實體應按照本協(xié)議第二條約定的整改計劃，全面、有效地執(zhí)行各項整改措施。3.2甲方有權(quán)對整改計劃的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評估，具體方式包括但不限于：(a)要求實體定期[例如：每季度]提交書面整改進展報告，報告內(nèi)容應包括已完成的工作、遇到的困難、下一步計劃等；(b)對實體的相關(guān)業(yè)務部門、內(nèi)部控制流程、記錄文件等進行現(xiàn)場檢查；(c)對實體的關(guān)鍵管理人員和員工進行訪談；(d)要求實體提供其他與整改執(zhí)行情況相關(guān)的資料和信息。3.3實體應積極配合甲方的監(jiān)督和評估工作，及時提供所需的信息和資料，并根據(jù)甲方的合理要求進行解釋說明。第四條協(xié)議的生效、期限與終止4.1本協(xié)議自[具體條件，例如：實體支付全部罰款（如有）、提交并經(jīng)甲方批準整改計劃]之日起生效。4.2本協(xié)議的有效期為自生效日起[具體年限，例如：三年]。在有效期內(nèi)，實體應持續(xù)保持其反洗錢和制裁合規(guī)合規(guī)水平，并接受甲方的持續(xù)監(jiān)管。4.3本協(xié)議在以下情況下終止：(a)有效期屆滿且甲方未在屆滿前[具體時間，例如：三十日]內(nèi)決定采取進一步監(jiān)管措施；(b)雙方協(xié)商一致終止；(c)實體未能按照本協(xié)議要求完成整改計劃，或未能持續(xù)保持合規(guī)水平，導致甲方?jīng)Q定終止本協(xié)議或采取其他執(zhí)法行動。第五條違約后果5.1若實體未能按照本協(xié)議第二條約定的整改計劃有效執(zhí)行整改措施，或未能積極配合甲方的監(jiān)督評估工作，甲方有權(quán)采取以下一項或多項措施：(a)要求實體限期整改，并可能要求提供整改保障措施；(b)重新評估并可能決定增加罰款或采取其他處罰措施；(c)暫?；虺蜂N本協(xié)議項下提供的部分或全部寬大處理，包括但不限于刑事指控承諾；(d)增加對實體的監(jiān)管檢查頻率和范圍；(e)采取其他必要的監(jiān)管措施，直至提起法律訴訟。5.2實體應保證其履行本協(xié)議所依賴的內(nèi)部人員、顧問等第三方不因違反保密義務或其他違約行為而使甲方遭受任何損失，如甲方因此遭受損失的，實體應予以賠償。第六條保密6.1除非事先獲得另一方書面同意，任何一方均不得向任何第三方（但包括該等第三方的雇員、顧問、監(jiān)管機構(gòu)及其他政府機關(guān)，前提是該等第三方已被告知保密義務）披露本協(xié)議的存在、內(nèi)容、條款以及就本協(xié)議進行的談判、協(xié)商等。本協(xié)議所述的“第三方”不包括：(i)該等方已合法地從另一方獲得該等信息的一方；(ii)該等信息已公開或以后根據(jù)法律規(guī)定或監(jiān)管要求必須披露的一方。6.2本保密義務不因本協(xié)議的終止而失效。第七條法律適用與爭議解決7.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[選擇仲裁或訴訟，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/提交[指定仲裁機構(gòu)名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為[指定地點]，仲裁語言為中文]。第八條定義除非上下文另有解釋，本協(xié)議中使用的術(shù)語定義如下：(a)“監(jiān)管機構(gòu)”指[監(jiān)管機構(gòu)名稱]及其任何繼任機構(gòu)或機構(gòu)。(b)“受監(jiān)管實體”指[受監(jiān)管實體名稱]及其任何關(guān)聯(lián)公司或?qū)嶓w。(c)“反洗錢和制裁合規(guī)”指遵守所有適用于實體的有關(guān)反洗錢、反恐怖融資和制裁方面的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他相關(guān)規(guī)定。第九條通知雙方就本協(xié)議項下的任何事項進行溝通或發(fā)送通知時，應通過書面形式，并按照本協(xié)議首頁所示的地址或雙方后續(xù)書面變更的地址，郵寄、傳真或電子郵件送達。以郵寄方式發(fā)出的通知，寄出后[例如：三日]即視為送達；以傳真或電子郵件方式發(fā)出的通知，發(fā)出時即視為送達。第十條完整協(xié)議本協(xié)議及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本協(xié)議所述事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。對本協(xié)議的任何修改或補充，均應以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署后生效。第十一條轉(zhuǎn)讓未經(jīng)甲方事先書面同意，實體不得將其在本協(xié)議