第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試題數(shù)量及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須提供的資料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的證券交易委托授權(quán)委托書

C.客戶的信用風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.客戶的資產(chǎn)證明文件

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款？（）

A.傳統(tǒng)定期存款

B.貨幣市場基金份額

C.附息債券

D.與匯率、利率等掛鉤的存款產(chǎn)品

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的？（）

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

5.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券

B.上市公司董事泄露公司未公開的重大經(jīng)營信息

C.投資者通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息并操作證券賬戶

D.證券分析師在公開報告中引用已公開但非市場的信息

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于？（）

A.2億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.20億元人民幣

8.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時管理？（）

A.2個以上的集合資產(chǎn)管理計劃

B.3個以上的定向資產(chǎn)管理客戶

C.4個以上的專項資產(chǎn)管理計劃

D.5個以上的特定客戶資產(chǎn)管理計劃

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項是必須簽署的協(xié)議？（）

A.證券交易委托授權(quán)委托書

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.信用風(fēng)險揭示書

D.資產(chǎn)證明文件

10.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

11.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的？（）

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

13.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

14.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券

B.上市公司董事泄露公司未公開的重大經(jīng)營信息

C.投資者通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息并操作證券賬戶

D.證券分析師在公開報告中引用已公開但非市場的信息

15.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于？（）

A.2億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.20億元人民幣

16.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時管理？（）

A.2個以上的集合資產(chǎn)管理計劃

B.3個以上的定向資產(chǎn)管理客戶

C.4個以上的專項資產(chǎn)管理計劃

D.5個以上的特定客戶資產(chǎn)管理計劃

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項是必須簽署的協(xié)議？（）

A.證券交易委托授權(quán)委托書

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.信用風(fēng)險揭示書

D.資產(chǎn)證明文件

18.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

19.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的？（）

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員不得從事的行為包括？（）

A.利用客戶賬戶進(jìn)行自我交易

B.泄露客戶的投資決策信息

C.未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)

D.在不同客戶賬戶間進(jìn)行利益輸送

22.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，以下哪些是必須遵守的規(guī)定？（）

A.保證金比例不得低于150%

B.對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為10%

C.客戶信用風(fēng)險等級必須達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.融資融券期限不得超過6個月

23.下列哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.上市公司董事泄露公司未公開的重大經(jīng)營信息

B.投資者通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息并操作證券賬戶

C.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券

D.證券分析師在公開報告中引用已公開但非市場的信息

24.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，必須滿足的條件包括？（）

A.凈資本不得低于5億元人民幣

B.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

C.具有足夠的證券自營業(yè)務(wù)經(jīng)驗

D.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員必須具備的條件包括？（）

A.具有相應(yīng)的從業(yè)資格

B.具有豐富的投資經(jīng)驗

C.具有良好的職業(yè)道德

D.具有較高的學(xué)歷背景

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶必須簽署信用證券賬戶協(xié)議。（）

27.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于100%。（）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的5%。（）

29.下列行為不屬于內(nèi)幕交易：證券分析師在公開報告中引用已公開但非市場的信息。（）

30.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于2億元人民幣。（）

31.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時管理3個以上的定向資產(chǎn)管理客戶。（）

32.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶必須簽署信用風(fēng)險揭示書。（）

33.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為20%。（）

34.下列行為屬于內(nèi)幕交易：上市公司董事泄露公司未公開的重大經(jīng)營信息。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的2%。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的________%。

37.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于________%。

38.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于________億元人民幣。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時管理________個以上的定向資產(chǎn)管理客戶。

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶必須簽署________和________。

五、簡答題（共30分）

41.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用風(fēng)險等級評估的主要因素。（10分）

42.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資管理人員的主要職責(zé)和禁止行為。（10分）

43.簡述內(nèi)幕交易的定義、特征及法律后果。（10分）

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司客戶張某，通過非法渠道獲取了某上市公司未公開的重大經(jīng)營信息，張某在未告知客戶的情況下，使用其信用證券賬戶買入該上市公司股票，并在信息公開后獲利頗豐。

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？（5分）

（2）該證券公司是否存在違規(guī)行為？若存在，請說明。（5分）

（3）若張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易，其可能面臨的法律后果有哪些？（5分）

（4）請結(jié)合案例，說明證券公司如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。（10分）

一、單選題

1.D

解析：客戶開立信用證券賬戶時，必須提供的是身份證明文件、信用證券賬戶協(xié)議、信用風(fēng)險揭示書等，資產(chǎn)證明文件不是必須提供的資料。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為10%。

3.D

解析：結(jié)構(gòu)性存款是指與匯率、利率等掛鉤的存款產(chǎn)品，屬于衍生品類金融工具。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的1%。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于100%。

6.D

解析：證券分析師在公開報告中引用已公開但非市場的信息不屬于內(nèi)幕交易。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于5億元人民幣。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時管理3個以上的定向資產(chǎn)管理客戶。

9.B

解析：客戶開立信用證券賬戶時，必須簽署信用證券賬戶協(xié)議。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為10%。

11.C

解析：期貨合約屬于衍生品。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的1%。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其保證金比例不得低于100%。

14.A

解析：證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券屬于內(nèi)幕交易。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于5億元人民幣。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時管理3個以上的定向資產(chǎn)管理客戶。

17.B

解析：客戶開立信用證券賬戶時，必須簽署信用證券賬戶協(xié)議。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司對單一客戶的融券余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為10%。

19.C

解析：期貨合約屬于衍生品。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員持有某只股票的市值，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的1%。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員不得利用客戶賬戶進(jìn)行自我交易、泄露客戶的投資決策信息、未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)、在不同客戶賬戶間進(jìn)行利益輸送。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，必須遵守保證金比例不得低于150%、對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例為10%、客戶信用風(fēng)險等級必須達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、融資融券期限不得超過6個月的規(guī)定。

23.ABC

解析：證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券、上市公司董事泄露公司未公開的重大經(jīng)營信息、投資者通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息并操作證券賬戶均屬于內(nèi)幕交易。

24.ABD

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，必須滿足凈資本不得低于5億元人民幣、具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)等條件。

25.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人員必須具備相應(yīng)的從業(yè)資格、豐富的投資經(jīng)驗、良好的職業(yè)道德。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.1

37.100

38.5

39.3

40.信用證券賬戶協(xié)議、信用風(fēng)險揭示書

五、簡答題

41.答：

①客戶的財務(wù)狀況；

②客戶的投資經(jīng)驗；

③客戶的信用記錄；

④客戶的資產(chǎn)規(guī)模；

⑤客戶的信用風(fēng)險偏好。

解析：本題考查證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用風(fēng)險等級評估的主要因素。根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)管理”模塊的內(nèi)容，客戶信用風(fēng)險等級評估的主要因素包括客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、信用記錄、資產(chǎn)規(guī)模和信用風(fēng)險偏好。

42.答：

①投資管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負(fù)有忠實義務(wù)；

②不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益；

③不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益；

④不得泄露客戶的商業(yè)秘密或者利用客戶的商業(yè)秘密為本人或者他人謀取利益；

⑤不得挪用客戶資產(chǎn)。

解析：本題考查證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資管理人員的主要職責(zé)和禁止行為。根據(jù)培訓(xùn)中“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理”模塊的內(nèi)容，投資管理人員的主要職責(zé)是遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負(fù)有忠實義務(wù)，禁止行為包括利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、侵占、損害客戶的合法權(quán)益、泄露客戶的商業(yè)秘密或者利用客戶的商業(yè)秘密為本人或者他人謀取利益、挪用客戶資產(chǎn)等。

43.答：

①內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為；

②內(nèi)幕交易的特征包括：內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員進(jìn)行證券交易；涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開；買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券；

③內(nèi)幕交易的法律后果包括：被責(zé)令改正；沒收違法所得；罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，禁止從事證券業(yè)務(wù)或者吊銷證券從業(yè)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

解析：本題考查內(nèi)幕交易的定義、特征及法律后果。根據(jù)培訓(xùn)中“內(nèi)幕交易及其法律責(zé)任”模塊的內(nèi)容，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為。內(nèi)幕交易的特征包括內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員進(jìn)行證券交易，涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。內(nèi)幕交易的法律后果包括被責(zé)令改正、沒收違法所得、罰款、情節(jié)嚴(yán)重的，禁止從事證券業(yè)務(wù)或者吊銷證券從業(yè)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

六、案例分析題

44.答：

（1）張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

解析：根據(jù)《證券法》第74條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，構(gòu)成內(nèi)幕交易。張某通過非法渠道獲取了某上市公司未公開的重大經(jīng)營信息，并