第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁國信證券從業(yè)合規(guī)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)國信證券《合規(guī)風(fēng)險管理辦法》，以下哪項不屬于合規(guī)風(fēng)險管理的基本原則？（）

A.合規(guī)創(chuàng)造價值

B.風(fēng)險隔離優(yōu)先

C.客戶利益至上

D.內(nèi)部控制有效

2.證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于“了解投資者”的范疇？（）

A.收集投資者身份信息

B.評估投資者的風(fēng)險承受能力

C.確定投資者的資產(chǎn)規(guī)模

D.分析投資者的投資目標(biāo)

3.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的反洗錢客戶身份識別制度中，以下哪項措施不屬于“識別客戶身份”的必要環(huán)節(jié)？（）

A.核實客戶身份信息的真實性

B.識別客戶的實際受益所有人

C.評估客戶的風(fēng)險等級

D.對客戶進(jìn)行定期重新識別

4.證券公司在宣傳推介過程中，以下哪種表述可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？（）

A.“本產(chǎn)品預(yù)期年化收益率高達(dá)10%”

B.“在風(fēng)險可控的前提下，爭取為投資者獲取較高收益”

C.“本產(chǎn)品由資深分析師團(tuán)隊精心研發(fā)”

D.“投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”

5.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，以下哪種行為可能違反信息隔離墻制度的要求？（）

A.投資銀行部門員工不得查閱研究部門發(fā)布的行業(yè)研究報告

B.研究部門員工在撰寫報告前，需獲得合規(guī)部門的批準(zhǔn)

C.資產(chǎn)管理部門員工在處理客戶資產(chǎn)時，需遵守相應(yīng)的保密義務(wù)

D.市場部員工在組織營銷活動時，可引用研究部門的部分研究成果

6.證券公司內(nèi)部控制的“五道防線”中，以下哪個部門屬于第二道防線的范疇？（）

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.風(fēng)險管理部門

D.合規(guī)部門

7.根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門在履行合規(guī)審查職責(zé)時，以下哪種做法不符合規(guī)定？（）

A.對業(yè)務(wù)部門的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估

B.對公司的重大決策進(jìn)行合規(guī)審查

C.對員工的合規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督

D.直接參與業(yè)務(wù)部門的日常經(jīng)營管理

8.證券公司在開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種行為可能違反《關(guān)于規(guī)范證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》的規(guī)定？（）

A.未經(jīng)客戶書面同意，變更投資范圍

B.嚴(yán)格遵循客戶的投資指令

C.建立健全的風(fēng)險控制制度

D.對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行獨立管理

9.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的內(nèi)部控制體系，以下哪項要素不屬于“組織機(jī)構(gòu)控制”的范疇？（）

A.建立合理的組織架構(gòu)

B.明確各部門的職責(zé)權(quán)限

C.建立有效的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制

D.制定完善的業(yè)務(wù)流程

10.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪種做法可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估

B.建立健全的預(yù)警和監(jiān)控機(jī)制

C.未經(jīng)客戶書面同意，提高融資融券保證金比例

D.對融資融券業(yè)務(wù)實行集中管理

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包含哪些基本要素？（）

A.組織機(jī)構(gòu)控制

B.財務(wù)控制

C.業(yè)務(wù)流程控制

D.信息系統(tǒng)控制

E.內(nèi)部審計控制

12.證券公司在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需要遵守信息隔離墻制度的要求？（）

A.客戶信息的管理

B.交易指令的下達(dá)

C.資產(chǎn)賬戶的設(shè)置

D.風(fēng)險評估的開展

E.投資研究的過程

13.根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門的主要職責(zé)包括哪些？（）

A.建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理體系

B.對公司的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估

C.對員工的合規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督

D.對公司的重大決策進(jìn)行合規(guī)審查

E.直接參與業(yè)務(wù)部門的日常經(jīng)營管理

14.證券公司在宣傳推介過程中，以下哪些表述可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？（）

A.“本產(chǎn)品由知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家傾力打造”

B.“本產(chǎn)品歷史業(yè)績輝煌，未來表現(xiàn)值得期待”

C.“投資本產(chǎn)品，您將獲得豐厚的回報”

D.“本產(chǎn)品風(fēng)險極低，適合所有投資者”

E.“投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”

15.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司應(yīng)建立哪些信息隔離墻制度？（）

A.時間隔離

B.人員隔離

C.信息隔離

D.地理隔離

E.職能隔離

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為特定客戶量身定制投資產(chǎn)品，無需遵守投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。（）

17.根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門負(fù)責(zé)制定公司的合規(guī)管理制度。（）

18.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，可以不經(jīng)客戶同意，擅自變更保證金比例。（）

19.證券公司內(nèi)部控制的“五道防線”中，董事會承擔(dān)第一道防線的職責(zé)。（）

20.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，研究部門員工在撰寫報告前，無需獲得合規(guī)部門的批準(zhǔn)。（）

21.證券公司可以為提高業(yè)績，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險投資。（）

22.根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門負(fù)責(zé)對公司的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估。（）

23.證券公司在宣傳推介過程中，可以夸大宣傳，吸引客戶投資。（）

24.證券公司內(nèi)部控制的“五道防線”中，合規(guī)部門承擔(dān)第二道防線的職責(zé)。（）

25.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司應(yīng)建立職能隔離制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司應(yīng)建立健全的________制度，加強(qiáng)對員工行為的管理和監(jiān)督。

27.根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門應(yīng)定期對公司進(jìn)行________。

28.證券公司在開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守________原則，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。

29.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立________制度，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

30.證券公司在宣傳推介過程中，應(yīng)遵循________原則，真實、準(zhǔn)確、完整地披露信息。

31.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司應(yīng)建立________制度，防止內(nèi)幕信息的泄露。

32.證券公司應(yīng)建立健全的________制度，加強(qiáng)對客戶資金的管理和監(jiān)督。

33.根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門應(yīng)配備必要的________，確保有效履行職責(zé)。

34.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守________原則，控制風(fēng)險。

五、簡答題（共30分）

35.簡述證券公司合規(guī)風(fēng)險管理的基本原則。（10分）

36.簡述證券公司信息隔離墻制度的主要內(nèi)容。（10分）

37.簡述證券公司內(nèi)部控制的“五道防線”及其職責(zé)。（10分）

六、案例分析題（共25分）

38.某證券公司的研究部門員工張某，在撰寫行業(yè)研究報告時，未按規(guī)定進(jìn)行信息隔離，擅自使用了該公司的自營投資部門的信息。該公司的自營投資部門隨后根據(jù)張某的研究報告進(jìn)行投資，獲得了較高的收益。請問：

（1）張某的行為是否違反了《證券公司信息隔離墻制度指引》的規(guī)定？為什么？（5分）

（2）該公司應(yīng)如何處理張某的行為？為什么？（5分）

（3）該公司應(yīng)采取哪些措施加強(qiáng)信息隔離墻制度的執(zhí)行？（15分）

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)國信證券《合規(guī)風(fēng)險管理辦法》，合規(guī)風(fēng)險管理的基本原則包括合規(guī)創(chuàng)造價值、客戶利益至上、內(nèi)部控制有效。風(fēng)險隔離優(yōu)先不屬于合規(guī)風(fēng)險管理的基本原則。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，了解投資者包括了解投資者的身份、財產(chǎn)狀況、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等。確定投資者的資產(chǎn)規(guī)模屬于了解投資者的范疇，但不是“了解投資者”的全部。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的反洗錢客戶身份識別制度中，識別客戶身份的必要環(huán)節(jié)包括核實客戶身份信息的真實性、評估客戶的風(fēng)險等級、對客戶進(jìn)行定期重新識別。識別客戶的實際受益所有人屬于反洗錢客戶身份識別的范疇，但不是識別客戶身份的必要環(huán)節(jié)。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司在宣傳推介過程中，不得進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性的宣傳。A選項中的表述屬于虛假宣傳，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司應(yīng)建立信息隔離墻制度，防止內(nèi)幕信息的泄露。D選項中的行為違反了信息隔離墻制度的要求。

6.C

解析：證券公司內(nèi)部控制的“五道防線”包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險管理部門、合規(guī)部門。第二道防線是指風(fēng)險管理部門。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門負(fù)責(zé)對公司的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估、對員工的合規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督、對公司的重大決策進(jìn)行合規(guī)審查。合規(guī)部門不直接參與業(yè)務(wù)部門的日常經(jīng)營管理。

8.A

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》，證券公司在開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶的投資指令、建立健全的風(fēng)險控制制度、對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行獨立管理。未經(jīng)客戶書面同意，變更投資范圍違反了《關(guān)于規(guī)范證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》的規(guī)定。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的內(nèi)部控制體系，包括組織機(jī)構(gòu)控制、財務(wù)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部審計控制。制定完善的業(yè)務(wù)流程屬于業(yè)務(wù)流程控制的范疇，不屬于組織機(jī)構(gòu)控制的范疇。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的預(yù)警和監(jiān)控機(jī)制、對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估、對融資融券業(yè)務(wù)實行集中管理。未經(jīng)客戶書面同意，提高融資融券保證金比例違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包含組織機(jī)構(gòu)控制、財務(wù)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部審計控制等基本要素。

12.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守信息隔離墻制度的要求，包括客戶信息的管理、交易指令的下達(dá)、資產(chǎn)賬戶的設(shè)置、風(fēng)險評估的開展、投資研究的過程等。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門的主要職責(zé)包括建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理體系、對公司的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估、對員工的合規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督、對公司的重大決策進(jìn)行合規(guī)審查。合規(guī)部門不直接參與業(yè)務(wù)部門的日常經(jīng)營管理。

14.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司在宣傳推介過程中，不得進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性的宣傳。A、B、C、D選項中的表述均屬于虛假、誤導(dǎo)性的宣傳，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

15.ABCE

解析：根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司應(yīng)建立時間隔離、人員隔離、信息隔離、職能隔離制度，防止內(nèi)幕信息的泄露。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.√

18.×

19.√

20.×

21.×

22.√

23.×

24.×

25.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.內(nèi)部控制

27.合規(guī)審查

28.客戶利益至上

29.業(yè)務(wù)操作合規(guī)

30.真實、準(zhǔn)確、完整

31.信息隔離

32.客戶資金

33.專業(yè)人員

34.風(fēng)險控制

五、簡答題（共30分）

35.答：

證券公司合規(guī)風(fēng)險管理的基本原則包括：

①合規(guī)創(chuàng)造價值：合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，合規(guī)經(jīng)營可以為企業(yè)創(chuàng)造價值。

②客戶利益至上：證券公司應(yīng)始終把客戶的利益放在首位，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。

③內(nèi)部控制有效：證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

④風(fēng)險隔離：證券公司應(yīng)建立信息隔離墻制度，防止內(nèi)幕信息的泄露。

⑤持續(xù)改進(jìn)：證券公司應(yīng)不斷完善合規(guī)風(fēng)險管理體系，持續(xù)提升合規(guī)風(fēng)險管理水平。

36.答：

證券公司信息隔離墻制度的主要內(nèi)容包括：

①建立時間隔離制度：對涉及內(nèi)幕信息的不同時間段進(jìn)行隔離，防止內(nèi)幕信息的泄露。

②建立人員隔離制度：對接觸內(nèi)幕信息的不同人員進(jìn)行隔離，防止內(nèi)幕信息的泄露。

③建立信息隔離制度：對涉及內(nèi)幕信息的不同信息進(jìn)行隔離，防止內(nèi)幕信息的泄露。

④建立職能隔離制度：對涉及內(nèi)幕信息的不同職能進(jìn)行隔離，防止內(nèi)幕信息的泄露。

37.答：

證券公司內(nèi)部控制的“五道防線”及其職責(zé)：

①第一道防線：業(yè)務(wù)部門，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的操作和執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

②第二道防線：風(fēng)險管理部門，負(fù)責(zé)對公司的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行評估，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。

③第三道防線：合規(guī)部門，負(fù)責(zé)對公司的合規(guī)風(fēng)險