資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)附參考答案【奪分金卷】

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪個(gè)概念表示在給定置信水平下，一定時(shí)間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失？()A.風(fēng)險(xiǎn)敞口B.風(fēng)險(xiǎn)值C.風(fēng)險(xiǎn)敞口比率D.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率2.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要目的是什么？()A.確定風(fēng)險(xiǎn)敞口B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是指由于員工、流程、系統(tǒng)或外部事件造成的損失風(fēng)險(xiǎn)？()A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)承受度是指什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失C.組織愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)水平D.風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期回報(bào)5.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要目的是什么？()A.確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.識(shí)別所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)D.減少風(fēng)險(xiǎn)敞口6.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一個(gè)關(guān)鍵階段？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控C.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)D.風(fēng)險(xiǎn)溝通7.風(fēng)險(xiǎn)敞口比率是指什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)敞口與潛在收益的比率B.風(fēng)險(xiǎn)敞口與潛在損失的比率C.風(fēng)險(xiǎn)敞口與總資產(chǎn)的比率D.風(fēng)險(xiǎn)敞口與風(fēng)險(xiǎn)承受度的比率8.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理方法涉及將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受9.風(fēng)險(xiǎn)管理的原則中，哪個(gè)原則強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡？()A.全面性原則B.合理性原則C.最優(yōu)化原則D.成本效益原則10.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)通常是由于市場(chǎng)條件的變化導(dǎo)致的？()A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的核心流程？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控E.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)12.以下哪些因素可能影響企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？()A.企業(yè)規(guī)模B.行業(yè)特性C.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境D.法律法規(guī)E.財(cái)務(wù)狀況13.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括哪些？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)減輕C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受E.風(fēng)險(xiǎn)自留14.以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？()A.人員因素B.流程因素C.系統(tǒng)因素D.外部事件E.內(nèi)部欺詐15.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常包括哪些方面？()A.減少風(fēng)險(xiǎn)損失B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障企業(yè)安全D.滿(mǎn)足監(jiān)管要求E.增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力三、填空題(共5題)16.風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟是進(jìn)行______，以識(shí)別組織面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。17.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，______是指在一定置信水平下，一定時(shí)間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。18.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中的______是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。19.風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)過(guò)程稱(chēng)為_(kāi)_____，它確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性和適應(yīng)性。20.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，______是指組織愿意承擔(dān)和支付損失的能力。四、判斷題(共5題)21.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是完全消除所有風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。()A.正確B.錯(cuò)誤23.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種積極的應(yīng)對(duì)策略。()A.正確B.錯(cuò)誤24.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況無(wú)關(guān)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一個(gè)一次性任務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及其重要性。27.解釋什么是風(fēng)險(xiǎn)敞口，并說(shuō)明如何計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)敞口。28.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的三種基本類(lèi)型。29.什么是風(fēng)險(xiǎn)矩陣，它如何幫助組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？30.風(fēng)險(xiǎn)管理中的持續(xù)改進(jìn)是如何進(jìn)行的？

資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)附參考答案【奪分金卷】一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)值（ValueatRisk，VaR）表示在給定置信水平下，一定時(shí)間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。2.【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要目的是制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，以減輕或消除潛在風(fēng)險(xiǎn)的影響。3.【答案】C【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。4.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)承受度是指組織愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，包括風(fēng)險(xiǎn)的可能性和潛在損失。5.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要目的是識(shí)別和分析所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)，以便后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)。6.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的關(guān)鍵階段包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)溝通，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)通常作為獨(dú)立的流程進(jìn)行。7.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)敞口比率通常是指風(fēng)險(xiǎn)敞口與總資產(chǎn)的比率，用于衡量風(fēng)險(xiǎn)敞口相對(duì)于資產(chǎn)規(guī)模的大小。8.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是一種風(fēng)險(xiǎn)管理方法，涉及將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如通過(guò)保險(xiǎn)或合同。9.【答案】D【解析】成本效益原則強(qiáng)調(diào)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)平衡風(fēng)險(xiǎn)管理的成本與預(yù)期收益。10.【答案】C【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常是由于市場(chǎng)條件的變化，如利率、匯率、股價(jià)等波動(dòng)導(dǎo)致的。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的核心流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，這些流程構(gòu)成了一個(gè)循環(huán)的、持續(xù)改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。12.【答案】ABCDE【解析】企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力受到多種因素的影響，包括企業(yè)規(guī)模、行業(yè)特性、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、法律法規(guī)和財(cái)務(wù)狀況等。13.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受和風(fēng)險(xiǎn)自留等多種方式，旨在減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)組織的影響。14.【答案】ABCDE【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源包括人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件和內(nèi)部欺詐等多個(gè)方面，這些因素可能導(dǎo)致操作失誤或流程中斷。15.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常包括減少風(fēng)險(xiǎn)損失、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障企業(yè)安全、滿(mǎn)足監(jiān)管要求和增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等多個(gè)方面。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，旨在識(shí)別組織可能面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)，包括已知和潛在的風(fēng)險(xiǎn)。17.【答案】VaR（價(jià)值在風(fēng)險(xiǎn)）【解析】VaR（ValueatRisk）是一種衡量風(fēng)險(xiǎn)的方法，用于估計(jì)在特定時(shí)間內(nèi)，特定置信水平下的潛在最大損失。18.【答案】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【解析】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略，通過(guò)保險(xiǎn)合同或其他金融工具將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或其他第三方。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控【解析】風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)過(guò)程，包括監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性以及調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)承受能力【解析】風(fēng)險(xiǎn)承受能力是指組織或個(gè)人在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，愿意承擔(dān)和支付損失的能力，它反映了組織或個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)狀況。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，而不是完全消除所有風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橥耆L(fēng)險(xiǎn)通常是不可能的。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后進(jìn)行的，用于評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響。23.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種積極的應(yīng)對(duì)策略，它通過(guò)避免風(fēng)險(xiǎn)暴露來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的方法之一。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)承受能力與企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況密切相關(guān)，財(cái)務(wù)狀況較好的企業(yè)通常有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一個(gè)持續(xù)性的任務(wù)，它需要定期進(jìn)行，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性和適應(yīng)性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】風(fēng)險(xiǎn)管理是指識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，以最小化風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)組織造成的影響的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性在于它有助于組織在不確定性環(huán)境中做出更明智的決策，保護(hù)組織的資產(chǎn)和聲譽(yù)，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性，并提高組織的競(jìng)爭(zhēng)力?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)全面的過(guò)程，它涉及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性的分析和應(yīng)對(duì)。在當(dāng)前復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于組織的生存和發(fā)展至關(guān)重要。27.【答案】風(fēng)險(xiǎn)敞口是指組織可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其潛在損失的大小。風(fēng)險(xiǎn)敞口可以通過(guò)以下幾種方式計(jì)算：1）基于資產(chǎn)價(jià)值的方法，即計(jì)算可能損失的資產(chǎn)價(jià)值；2）基于收益的方法，即計(jì)算可能損失的收入或利潤(rùn)；3）基于成本的方法，即計(jì)算可能增加的成本?！窘馕觥苛私怙L(fēng)險(xiǎn)敞口對(duì)于組織來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗兄诖_定風(fēng)險(xiǎn)管理策略的優(yōu)先級(jí)和資源分配。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)敞口的方法可以幫助組織更準(zhǔn)確地評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)。28.【答案】風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的三種基本類(lèi)型包括：1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，即避免風(fēng)險(xiǎn)；2）風(fēng)險(xiǎn)減輕，即降低風(fēng)險(xiǎn)的可能性和/或影響；3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，即將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇取決于組織的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響。了解不同類(lèi)型的應(yīng)對(duì)策略有助于組織制定更全面和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。29.【答案】風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，它通過(guò)兩個(gè)維度（風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響）來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)矩陣通常包括一系列的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)都對(duì)應(yīng)著不同的可能性和影響組合。組織可以使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣來(lái)評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，幫助確定哪些風(fēng)險(xiǎn)需要優(yōu)先關(guān)注和處理。【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一個(gè)實(shí)用的工具，它