委托代客理財協(xié)議書甲方（委托人）：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托人）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業(yè)的理財服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方代客理財事宜達成如下協(xié)議：一、委托事項1.標(biāo)的物或服務(wù)具體描述甲方委托乙方對其名下的資金進行投資理財管理，委托理財資金總額為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。乙方應(yīng)根據(jù)市場情況，運用專業(yè)知識和經(jīng)驗，為甲方制定個性化的理財方案，并負責(zé)具體的投資操作，以實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.理財目標(biāo)乙方承諾在本協(xié)議有效期內(nèi)，通過合理的投資策略和操作，努力為甲方實現(xiàn)年化收益率不低于[X]%的理財目標(biāo)。但投資收益具有不確定性，乙方不保證甲方的投資本金不受損失，也不保證實現(xiàn)上述具體的理財目標(biāo)。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解其委托理財資金的投資運作情況，包括但不限于投資品種、投資金額、持倉情況、收益狀況等。乙方應(yīng)定期向甲方提供詳細的理財報告，報告周期為每[X]個月一次。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，對乙方的理財操作提出合理的建議和意見。在本協(xié)議終止或提前解除時，有權(quán)要求乙方按照約定返還剩余的委托理財資金及相應(yīng)收益。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定，向乙方足額交付委托理財資金，并確保該資金來源合法合規(guī)。向乙方如實提供與理財相關(guān)的個人信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等資料，不得隱瞞或虛報重要信息。配合乙方完成理財過程中必要的手續(xù)和文件簽署，如投資協(xié)議、風(fēng)險揭示書等。尊重乙方的理財決策和操作，不得干涉乙方的正常投資運作，但有權(quán)對乙方的違規(guī)操作提出異議并要求糾正。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定，自主運用甲方的委托理財資金進行投資操作，但應(yīng)遵守法律法規(guī)及本協(xié)議的規(guī)定，不得進行違法違規(guī)的投資活動。根據(jù)理財業(yè)務(wù)的需要，有權(quán)要求甲方提供必要的協(xié)助和配合，包括但不限于補充資料、簽署文件等。按照約定收取理財服務(wù)費用，具體收費標(biāo)準為年化收益率達到[X]%后，乙方按照超出部分的[X]%收取服務(wù)費用。2.義務(wù)以專業(yè)、謹慎、勤勉的態(tài)度為甲方提供理財服務(wù)，制定科學(xué)合理的理財方案，并根據(jù)市場變化及時調(diào)整投資策略。嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保理財操作合法合規(guī)，保護甲方的合法權(quán)益。對甲方的委托理財資金進行獨立核算、專戶管理，不得與乙方自有資金或其他客戶資金混同。按照本協(xié)議約定的報告周期向甲方提供理財報告，內(nèi)容應(yīng)真實、準確、完整，詳細說明投資組合、收益情況、風(fēng)險狀況等。在理財過程中，如發(fā)現(xiàn)可能影響甲方投資收益或資金安全的重大事項，應(yīng)及時通知甲方，并采取必要的措施進行處理。三、理財操作與風(fēng)險控制（一）理財操作1.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和理財目標(biāo)，制定具體的投資組合方案，明確投資品種、投資比例、投資期限等。投資品種包括但不限于股票、基金、債券、銀行理財產(chǎn)品等，但應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.乙方在進行投資操作時，應(yīng)嚴格按照投資組合方案執(zhí)行，不得擅自改變投資品種或投資比例。如因市場變化等特殊原因需要調(diào)整投資組合，應(yīng)提前通知甲方，并說明調(diào)整的原因和依據(jù)，經(jīng)甲方書面同意后方可實施。（二）風(fēng)險控制1.乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理制度，對委托理財業(yè)務(wù)進行全程風(fēng)險監(jiān)控和管理。根據(jù)市場情況和投資組合的風(fēng)險狀況，及時采取風(fēng)險控制措施，如調(diào)整投資策略、止損平倉等，以降低投資風(fēng)險。2.乙方應(yīng)向甲方充分揭示理財過程中可能面臨的各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，并提供相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對建議。甲方應(yīng)在充分了解風(fēng)險的基礎(chǔ)上，自主做出投資決策。3.當(dāng)投資組合出現(xiàn)重大虧損或面臨較大風(fēng)險時，乙方應(yīng)及時通知甲方，并與甲方共同商討應(yīng)對措施，盡力減少甲方的損失。四、收益分配與資金返還（一）收益分配1.理財收益計算方式為：理財收益=期末資產(chǎn)總值期初委托理財資金理財服務(wù)費用。其中，期末資產(chǎn)總值為理財期限屆滿時委托理財資金所對應(yīng)的資產(chǎn)價值，包括本金和投資收益。2.理財收益分配周期為每[X]個月一次，乙方應(yīng)在收益分配周期結(jié)束后的[X]個工作日內(nèi)，將當(dāng)期收益支付至甲方指定的銀行賬戶。3.若理財期限屆滿，年化收益率達到或超過本協(xié)議約定的理財目標(biāo)，則按照本協(xié)議約定的方式進行收益分配；若年化收益率未達到理財目標(biāo)，乙方不收取理財服務(wù)費用，但甲方應(yīng)獲得的投資收益按照實際情況進行分配。（二）資金返還1.理財期限屆滿或本協(xié)議提前終止時，乙方應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)將甲方的委托理財資金本金返還至甲方指定的銀行賬戶。2.若理財期限內(nèi)甲方因特殊原因需要提前支取部分或全部委托理財資金，應(yīng)提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方在扣除已產(chǎn)生的理財服務(wù)費用及按照實際投資期限計算的投資收益后，將剩余資金返還至甲方指定賬戶。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定足額交付委托理財資金，或因甲方提供虛假信息導(dǎo)致理財操作出現(xiàn)問題，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。2.若甲方違反本協(xié)議約定干涉乙方的理財操作，導(dǎo)致乙方無法正常履行職責(zé)，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失，并按照未交付委托理財資金金額的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的理財方案進行投資操作，擅自改變投資品種或投資比例，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失，并按照委托理財資金金額的[X]%向甲方支付違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議約定的報告周期向甲方提供理財報告，或理財報告內(nèi)容虛假、誤導(dǎo)，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金人民幣[X]元，并及時提供真實準確的理財報告。3.若乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求進行理財操作，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照委托理財資金金額的[X]%向甲方支付違約金。4.若乙方未按照本協(xié)議約定的時間和方式返還委托理財資金本金及收益，每逾期一日，應(yīng)按照未返還金額的萬分之[X]向甲方支付逾期違約金。六、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效