金融科技風險評估協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于______年______月______日在______簽署：評估機構(gòu)（甲方）：名稱：________________________注冊地址：________________________法定代表人/授權(quán)代表：________________________聯(lián)系方式：________________________被評估機構(gòu)（乙方）：名稱：________________________注冊地址：________________________法定代表人/授權(quán)代表：________________________聯(lián)系方式：________________________鑒于：1.甲方具備專業(yè)的風險評估能力和經(jīng)驗，能夠按照約定的方法和技術標準，對金融科技領域的相關風險進行評估；2.乙方從事金融科技相關業(yè)務，并希望委托甲方對其______（請?zhí)顚懢唧w評估對象，例如：XX金融科技平臺、XX業(yè)務線）進行風險評估，以識別、分析和應對潛在風險；3.甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實信用的基礎上，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方委托甲方進行金融科技風險評估事宜，達成協(xié)議如下：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語具有以下含義：（一）“金融科技”是指運用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、移動互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術，在金融領域的應用和創(chuàng)新，包括但不限于支付結(jié)算、網(wǎng)絡借貸、智能投顧、眾籌、數(shù)字貨幣、金融科技服務外包等。（二）“風險評估”是指評估主體依據(jù)相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)標準和風險評估方法論，對評估客體在運營過程中可能面臨的各類風險進行識別、分析、評估和應對建議的活動。（三）“風險”是指在未來可能發(fā)生的事件導致資產(chǎn)損失、法律責任、聲譽損害或業(yè)務中斷等不良后果的可能性。（四）“重大風險”是指可能對評估客體的財務狀況、經(jīng)營活動、合規(guī)狀況或聲譽造成嚴重不利影響的重大風險。（五）“評估范圍”是指本協(xié)議約定的進行風險評估的具體對象、內(nèi)容和邊界。（六）“評估方法”是指甲方在進行風險評估過程中所采用的技術手段、分析框架和評估模型。（七）“評估報告”是指甲方完成風險評估工作后向乙方提交的，包含風險評估結(jié)果、風險分析、風險等級評定和改進建議的書面文件。（八）“保密信息”是指一方（披露方）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公開的，與披露方業(yè)務、技術、財務、管理、客戶等信息相關的，接收方知悉或應知悉的，并約定或根據(jù)其性質(zhì)應作為保密信息對待的所有信息，包括但不限于商業(yè)計劃、技術方案、客戶名單、財務數(shù)據(jù)、運營數(shù)據(jù)、內(nèi)部報告、評估方法等。（九）“知識產(chǎn)權(quán)”是指專利權(quán)、商標權(quán)、著作權(quán)（版權(quán)）、商業(yè)秘密、專有技術等法律形式保護的權(quán)利和利益。第二條協(xié)議目的與評估范圍（一）本協(xié)議目的在于委托甲方對乙方的______（請?zhí)顚懢唧w評估對象）進行全面的金融科技風險評估，旨在幫助乙方識別其運營中存在的潛在風險，評估風險程度，并提供切實可行的風險管理和控制建議，以促進乙方業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展和合規(guī)運營。（二）本協(xié)議項下的評估范圍包括但不限于：1.評估對象：乙方的______（請?zhí)顚懢唧w評估對象）。2.評估內(nèi)容：a.技術風險：包括但不限于系統(tǒng)架構(gòu)風險、網(wǎng)絡安全風險、數(shù)據(jù)安全與隱私保護風險、算法模型風險、業(yè)務連續(xù)性與災難恢復風險等。b.數(shù)據(jù)風險：包括但不限于數(shù)據(jù)收集、存儲、使用、傳輸過程中的合規(guī)性、完整性、準確性和安全性風險。c.合規(guī)風險：包括但不限于違反相關金融法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則和內(nèi)部控制要求的風險。d.操作風險：包括但不限于內(nèi)部流程管理、人員管理、授權(quán)管理等方面的風險。e.市場風險：包括但不限于市場競爭、業(yè)務模式變化、客戶行為變化等帶來的風險。f.法律責任風險：包括但不限于合同違約、侵權(quán)、監(jiān)管處罰等帶來的風險。g.其他乙方認為重要的或甲方根據(jù)專業(yè)判斷認為相關的風險。3.評估邊界：本評估不包括對乙方______（請?zhí)顚懨鞔_排除的評估內(nèi)容，例如：股權(quán)結(jié)構(gòu)、整體財務健康狀況、員工個人行為）的評估。第三條評估方法與標準（一）甲方同意在本次風險評估中采用______（請?zhí)顚懢唧w的評估方法名稱，例如：基于風險的框架、ISO27001信息安全評估標準、NIST框架、內(nèi)部風險評估方法論等）作為主要評估方法。（二）甲方進行風險評估所依據(jù)的標準包括但不限于：1.中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和指引。2.《網(wǎng)絡安全法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護法》等相關法律法規(guī)。3.行業(yè)協(xié)會發(fā)布的行業(yè)標準和最佳實踐。4.國際通行的風險評估標準和框架（如適用）。5.甲方基于專業(yè)經(jīng)驗建立的內(nèi)部評估標準和流程。（三）甲方應確保其評估方法和標準具有科學性、客觀性、公正性和合規(guī)性，并符合金融科技領域的實踐要求。第四條雙方權(quán)利與義務（一）甲方的權(quán)利與義務1.甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供必要的資料、信息、數(shù)據(jù)、設施和人員配合，以確保評估工作的順利進行。2.甲方應組建具備相應資質(zhì)和經(jīng)驗的風險評估團隊，按照本協(xié)議約定的評估范圍、方法和標準，獨立、客觀、公正地開展風險評估工作。3.甲方應確保參與評估項目的人員遵守保密義務。4.甲方應在約定的評估周期內(nèi)完成風險評估工作，并按時提交評估報告。5.甲方對其在評估過程中產(chǎn)生的專業(yè)判斷和評估報告內(nèi)容負責，但就評估報告的使用后果，甲方不承擔絕對保證責任。6.甲方應配合乙方對評估報告主要內(nèi)容的合理詢問，并就評估方法和過程進行必要的解釋。7.甲方應遵守所有適用的法律法規(guī)，并確保其評估活動不侵犯任何第三方的合法權(quán)益。（二）乙方的權(quán)利與義務1.乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、高質(zhì)量的風險評估服務。2.乙方應指定一名或數(shù)名項目聯(lián)系人，負責與甲方溝通、協(xié)調(diào)，并確保甲方能夠及時獲取所需的信息和資源。3.乙方應按照甲方的要求，真實、準確、完整、及時地提供與本協(xié)議評估范圍相關的所有資料、信息、數(shù)據(jù)和記錄，并保證其合法擁有或有權(quán)使用。乙方應對其提供資料和信息的真實性、準確性和完整性負責。4.乙方應配合甲方進行必要的訪談、現(xiàn)場勘查、測試等工作，并確保甲方評估人員能夠順利開展工作。5.乙方應按照本協(xié)議第五條約定，按時足額支付評估費用。6.乙方應遵守所有適用的法律法規(guī)，并確保其業(yè)務運營的合規(guī)性。7.乙方應對其評估過程中使用甲方提供的信息和報告可能產(chǎn)生的影響負責。第五條評估過程與時間安排（一）甲方應在收到乙方支付的首期評估費用后______個工作日內(nèi)啟動評估工作。（二）評估工作一般包括以下階段：1.準備階段：雙方溝通確認評估細節(jié)，乙方提供初步資料，甲方制定詳細評估計劃。2.信息收集與分析階段：甲方通過訪談、文檔查閱、系統(tǒng)測試等方式收集信息，并進行分析。3.風險識別與評估階段：甲方根據(jù)評估方法和標準，識別、分析和評估風險。4.報告撰寫階段：甲方匯總評估結(jié)果，撰寫評估報告。5.報告提交與溝通階段：甲方提交評估報告，并與乙方溝通報告內(nèi)容。（三）甲方應在______年______月______日前（或根據(jù)評估工作量，約定一個具體的總時長，例如：自項目啟動日起不超過XX個工作日）完成評估工作，并向乙方提交評估報告。（四）本協(xié)議約定的時間安排為預期安排，實際進度可能根據(jù)項目具體情況和雙方協(xié)商進行調(diào)整。甲方應提前通知乙方任何可能導致項目延期的情況。第六條評估報告（一）評估報告應包含但不限于以下內(nèi)容：1.評估背景、目的和范圍。2.評估所采用的方法論和標準。3.評估對象概況。4.識別出的主要風險點。5.對各項風險的詳細分析，包括風險成因、表現(xiàn)形式、可能影響等。6.風險等級評估結(jié)果。7.針對各項風險的具體管理和控制建議。8.評估結(jié)論和總結(jié)。（二）評估報告初稿完成后，甲方應至少提前______個工作日將報告初稿提交給乙方審閱。乙方應在收到初稿后______個工作日內(nèi)提出書面意見。甲方應根據(jù)乙方意見對報告進行修改，并在收到乙方最終確認后，向乙方正式提交最終評估報告。（三）評估報告的提交形式為______（例如：電子版PDF文件）。第七條保密義務（一）雙方同意對本協(xié)議履行過程中所獲知的對方的保密信息承擔嚴格的保密義務。接收方同意僅為履行本協(xié)議之目的使用披露方的保密信息，不得向任何第三方披露（除非法律法規(guī)要求、接收方獲得披露方書面同意或該信息已非保密信息），亦不得用于本協(xié)議約定目的之外的其他任何用途。（二）本保密義務不因本協(xié)議的終止而解除。即使在協(xié)議終止后，雙方仍應繼續(xù)對在本協(xié)議有效期內(nèi)獲知的保密信息保持保密。（三）本協(xié)議終止后，若乙方未向甲方支付全部款項，則乙方在支付完畢前，仍需對未支付的評估項目相關資料和成果承擔保密義務。（四）雙方各自員工、顧問、代理人等因履行本協(xié)議而接觸保密信息的人員，亦應遵守本保密義務，并對因其違約行為給對方造成的損失承擔賠償責任。（五）法律或監(jiān)管機構(gòu)強制要求披露保密信息時，雙方應在法律或監(jiān)管機構(gòu)要求披露之前，盡可能與對方協(xié)商，并在可能的情況下尋求限制披露范圍或方式的方案。若無法避免披露，則應在披露前通知對方，并僅在法律或監(jiān)管機構(gòu)要求的范圍內(nèi)進行披露。第八條費用與支付（一）甲方提供本協(xié)議約定的風險評估服務，乙方可向甲方支付評估費用。評估費用總額為人民幣______元（大寫：______________）。（二）費用構(gòu)成：1.項目啟動費：人民幣______元。2.項目實施費：人民幣______元。3.報告提交費：人民幣______元。（三）支付方式：乙方應通過______（例如：銀行轉(zhuǎn)賬）方式將評估費用支付至甲方指定的以下賬戶：開戶名稱：________________________開戶銀行：________________________銀行賬號：________________________（四）支付時間：1.乙方應在本協(xié)議簽署后______個工作日內(nèi)，向甲方支付項目啟動費。2.乙方應在甲方完成項目實施階段，并向乙方提交評估報告初稿后______個工作日內(nèi)，向甲方支付項目實施費。3.乙方應在收到甲方最終評估報告并確認后______個工作日內(nèi)，向甲方支付報告提交費。（五）若乙方未能按本協(xié)議約定支付任何應付款項，經(jīng)甲方書面催告后______個工作日內(nèi)仍未支付的，甲方有權(quán)暫?；蚪K止本協(xié)議項下的服務，并要求乙方支付已產(chǎn)生的所有費用及因此給甲方造成的損失。逾期支付的，每逾期一日，乙方應按逾期支付金額的______‰向甲方支付違約金。第九條知識產(chǎn)權(quán)（一）在履行本協(xié)議過程中，甲方為完成本次風險評估項目而專門開發(fā)、設計、編制的評估方法論、分析模型、評估工具（如有）以及最終提交的評估報告（包括其內(nèi)容、結(jié)構(gòu)、表達方式等）的知識產(chǎn)權(quán)，歸甲方所有。（二）甲方授予乙方一項非獨占、不可轉(zhuǎn)讓、不可分割的許可，允許乙方僅在其內(nèi)部使用最終評估報告中針對乙方______（請?zhí)顚懢唧w評估對象）業(yè)務的具體風險評估結(jié)果、風險等級評定和改進建議部分，用于本協(xié)議約定的風險評估目的。（三）除本協(xié)議約定的許可外，甲方保留其知識產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)利，乙方不得對甲方的知識產(chǎn)權(quán)進行任何修改、復制、分發(fā)、出租、出借、轉(zhuǎn)讓或許可給第三方。（四）本協(xié)議終止后，乙方不得以任何方式使用或泄露甲方的知識產(chǎn)權(quán)。第十條違約責任（一）若任何一方違反本協(xié)議的約定，應承擔違約責任，并賠償因此給守約方造成的直接經(jīng)濟損失。（二）若因乙方原因（包括但不限于未能提供必要資料、配合不力、提供虛假信息等），導致甲方無法按時完成評估工作或評估結(jié)果失實，乙方應承擔相應責任，并賠償甲方因此遭受的損失。（三）若因甲方原因（包括但不限于嚴重違反保密義務、評估報告存在重大錯誤且未在合理期限內(nèi)更正、惡意拖延服務等），導致乙方遭受損失的，甲方應承擔賠償責任。（四）任何一方違反保密義務，應向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣______元（大寫：______________），若違約金不足以彌補守約方實際損失的，違約方還應賠償實際損失。（五）若一方嚴重違約，導致本協(xié)議目的無法實現(xiàn)，守約方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并要求違約方賠償損失。第十一條不可抗力（一）“不可抗力”是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害（如地震、洪水、臺風）、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更）、疫情、網(wǎng)絡中斷等。（二）任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務的，不承擔違約責任，但應在不可抗力發(fā)生后______個工作日內(nèi)通知對方，并提供相關證明文件。（三）雙方應在不可抗力消除后，協(xié)商決定是否繼續(xù)履行本協(xié)議、延期履行或解除本協(xié)議。因不可抗力影響，履行本協(xié)議已無實際意義的，本協(xié)議可終止。第十二條協(xié)議的變更、解除與終止（一）對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面文件后方能生效。（二）除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方面變更或解除本協(xié)議。（三）發(fā)生以下情況之一時，本協(xié)議可由一方或雙方協(xié)商一致解除：1.雙方同意解除本協(xié)議。2.一方嚴重違反本協(xié)議約定，致使協(xié)議目的無法實現(xiàn)，守約方依據(jù)本協(xié)議第十條解除本協(xié)議。3.因不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。（四）本協(xié)議因期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除或終止時，雙方應在______個工作日內(nèi)完成以下工作：1.甲方將所有未歸檔的乙方資料、數(shù)據(jù)、信息等返還給乙方。2.雙方結(jié)清所有未付款項。3.雙方根據(jù)本協(xié)議約定處理保密信息。4.雙方相互協(xié)作完成項目收尾工作。（五）本協(xié)議終止后，關于保密、知識產(chǎn)權(quán)、法律適用、爭議解決等條款仍然有效。第十三條法律適用與爭議解決（一）本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。（二）因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。