2025年證券從業(yè)資格考試（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）考前測(cè)驗(yàn)卷后附答案

一、填空題1.金融市場(chǎng)的核心功能是（）。2.股票的賬面價(jià)值又稱（）。3.（）是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。4.債券按發(fā)行主體分類，可分為政府債券、（）和公司債券。5.證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和（）。6.金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具及（）。7.（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的行為。8.證券交易所的組織形式有會(huì)員制和（）。9.我國(guó)的國(guó)債專指（）代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。10.（）又稱證券交易所市場(chǎng)。二、單項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的（）功能。A.貨幣資金融通B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C.資源配置D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)2.股票是一種資本證券，它屬于（）。A.實(shí)物資本B.真實(shí)資本C.虛擬資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本3.債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，其又被稱為（）。A.到期收益率B.實(shí)際收益率C.持有期收益率D.名義利率4.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金B(yǎng).證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)5.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A.新技術(shù)革命B.金融自由化C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)D.避險(xiǎn)6.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。A.3%B.5%C.8%D.10%7.證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.N銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)8.下列關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法，正確的是（）。A.國(guó)債是中央政府發(fā)行的債券B.國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)高于公司債券C.國(guó)債的收益率一般高于同期銀行存款利率D.國(guó)債的流動(dòng)性低于銀行存款9.金融市場(chǎng)按交割時(shí)間劃分，可以分為（）。A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)10.下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（）。A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所三、多項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（）。A.金融市場(chǎng)參與者B.金融市場(chǎng)交易工具C.金融市場(chǎng)中介D.金融市場(chǎng)價(jià)格2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性3.債券的基本性質(zhì)有（）。A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券投資基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.交易費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)5.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D..不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)7.證券交易所的職能有（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易8.下列關(guān)于政府債券的說(shuō)法，正確的有（）。A.政府債券是國(guó)家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證B.政府債券的發(fā)行主體是中央政府和地方政府C.中央政府發(fā)行的債券稱為國(guó)債D.地方政府發(fā)行的債券稱為地方債9.金融市場(chǎng)的功能包括（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有（）。A.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要B.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)四、判斷題1.金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、居民個(gè)人和中央銀行。（）2.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素之一。（）3.債券的收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬。（）4.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）5.金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)。（）6.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。（）7.證券交易所是實(shí)行自律管理的法人。（）8.國(guó)債的利息收入不用繳納所得稅。（）9.金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。（）10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”原則和監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。（）五、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的分類。2.簡(jiǎn)述股票的分類方式。3.簡(jiǎn)述債券的發(fā)行條件。4.簡(jiǎn)述證券投資基金的運(yùn)作流程。六、討論題1.當(dāng)前金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)對(duì)證券從業(yè)資格考試的影響。2.如何提高證券投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。3.分析證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性及面臨的挑戰(zhàn)。4.探討金融衍生工具在金融市場(chǎng)中的作用及風(fēng)險(xiǎn)。答案1.填空題-資金融通-股票凈值-除權(quán)-金融債券-利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)-其他衍生工具-證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)-公司制-財(cái)政部-場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)2.單項(xiàng)選擇題-B-C-D-C-D-B-A-A-C-C3.多項(xiàng)選擇題-ABCD-ABCD-ABC-ABCD–ABCD-ABCD-ABCD-ABCD-ABCD-ABCD4.判斷題-√-√-√-√-√-√-√-√-√-√5.簡(jiǎn)答題-按交易標(biāo)的物分：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)等；按交易對(duì)象是否新發(fā)行分：發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；按融資方式分：直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)；按地域范圍分：國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)等。-按股東享有權(quán)利不同：普通股和優(yōu)先股；按是否記載股東姓名：記名股票和無(wú)記名股票；按是否有面額：有面額股票和無(wú)面額股票；按發(fā)行對(duì)象和上市地點(diǎn)：A股、B股、H股、N股、S股等。-股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣六千萬(wàn)元；累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的百分之四十；最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；債券的利率不超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平等。-基金管理人先設(shè)定投資目標(biāo)、策略等，然后發(fā)行基金份額募集資金，托管人負(fù)責(zé)保管資金?；鸸芾砣诉\(yùn)用資金進(jìn)行投資，之后按基金合同約定進(jìn)行收益分配，同時(shí)要進(jìn)行信息披露等運(yùn)作。6.討論題-金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)如金融科技應(yīng)用等，會(huì)使考試更注重相關(guān)知識(shí)考查，推動(dòng)考試內(nèi)容更新，要求考生適應(yīng)新變化。