金融服務(wù)合同模板2025年標(biāo)準(zhǔn)模板合同編號：[在此處插入合同編號]甲方（金融機構(gòu)）：[在此處插入金融機構(gòu)全稱]法定代表人/授權(quán)代表：[在此處插入姓名]注冊地址：[在此處插入注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼/納稅人識別號：[在此處插入代碼]乙方（客戶）：[在此處插入客戶姓名/名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[在此處插入號碼]聯(lián)系地址：[在此處插入聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[在此處插入聯(lián)系電話]鑒于：甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，擁有提供本合同項下金融服務(wù)的資質(zhì)。乙方希望接受甲方提供的金融服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)概述1.1甲方同意根據(jù)本合同約定，向乙方提供[在此處詳細(xì)描述具體金融服務(wù)內(nèi)容，例如：代銷XX基金產(chǎn)品、提供個人信用貸款服務(wù)、承銷XX企業(yè)債券、提供個性化財富管理方案、代客辦理XX保險產(chǎn)品等]（以下簡稱“本服務(wù)”）。1.2本服務(wù)的具體服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、流程和細(xì)則，以甲方提供的《[相關(guān)服務(wù)名稱]服務(wù)說明書》、《[相關(guān)產(chǎn)品名稱]說明書》（若有）及其他附件為準(zhǔn)，且均構(gòu)成本合同不可分割的一部分。1.3甲方應(yīng)確保其提供本服務(wù)符合所有適用法律法規(guī)及監(jiān)管要求。第二條雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1.1甲方有權(quán)要求乙方提供簽署本合同及享受本服務(wù)所必需的真實、準(zhǔn)確、完整的身份證明文件、財務(wù)信息及其他相關(guān)資料，并有權(quán)對上述資料進行核實。2.1.2甲方應(yīng)按照本合同約定及服務(wù)說明書、產(chǎn)品說明書等文件的規(guī)定，勤勉盡責(zé)地為乙方提供本服務(wù)。2.1.3甲方應(yīng)履行充分的信息披露義務(wù)，在乙方簽署本合同及接受本服務(wù)前，向乙方清晰、準(zhǔn)確、全面地披露與本服務(wù)相關(guān)的各項信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程、費用構(gòu)成與標(biāo)準(zhǔn)、潛在風(fēng)險、甲方資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、投訴渠道等。甲方應(yīng)采取合理措施確保乙方能夠理解所披露的信息，特別是風(fēng)險揭示內(nèi)容。2.1.4甲方應(yīng)嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理規(guī)則，在進行風(fēng)險承受能力評估、服務(wù)或產(chǎn)品推薦等環(huán)節(jié)時，確保將適合本合同約定的本服務(wù)提供給符合乙方風(fēng)險承受能力等級的客戶。甲方應(yīng)保留履行適當(dāng)性管理程序的完整記錄。2.1.5甲方應(yīng)采取有效的技術(shù)和管理措施，保障乙方信息（包括但不限于個人信息、財務(wù)信息、交易信息）的安全，防止信息泄露、篡改、丟失。甲方應(yīng)遵守所有關(guān)于個人信息保護的法律、法規(guī)和監(jiān)管要求。2.1.6甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險管理機制，確保本服務(wù)的提供符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2.1.7甲方應(yīng)按照約定向乙方收取服務(wù)費用。費用標(biāo)準(zhǔn)、計算方式、支付時間和方式等，按本合同相關(guān)條款約定執(zhí)行。2.1.8甲方應(yīng)配合監(jiān)管機構(gòu)及其工作人員依法進行的監(jiān)督檢查。2.1.9甲方有權(quán)在出現(xiàn)以下情形時，暫停或終止向乙方提供本服務(wù)，并應(yīng)事先通知乙方：乙方提供虛假信息或資料；乙方出現(xiàn)重大欺詐行為或疑似欺詐行為；乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，可能對甲方或金融秩序造成重大風(fēng)險；乙方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)甲方書面通知后仍未改正；發(fā)生不可抗力事件；法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定要求暫?；蚪K止服務(wù)等。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)2.2.1乙方有權(quán)獲得本合同約定的本服務(wù)。2.2.2乙方有權(quán)要求甲方提供本合同約定的各項服務(wù)，并有權(quán)了解服務(wù)的具體內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、流程及費用等信息。2.2.3乙方應(yīng)保證其向甲方提供的所有身份證明文件、財務(wù)信息及其他資料真實、準(zhǔn)確、完整、有效。因乙方提供虛假、不完整或無效信息導(dǎo)致的一切后果，由乙方自行承擔(dān)。2.2.4乙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并充分理解本合同所有條款、服務(wù)說明書、產(chǎn)品說明書（若有）及風(fēng)險揭示等內(nèi)容，特別是關(guān)于服務(wù)內(nèi)容、費用、風(fēng)險、免責(zé)條款等。乙方確認(rèn)已清楚了解并自愿承擔(dān)本服務(wù)可能存在的各項風(fēng)險。2.2.5乙方應(yīng)按照本合同約定及甲方合理要求，及時、準(zhǔn)確、完整地提供相關(guān)資料，并配合甲方完成必要的審核、評估或登記手續(xù)。2.2.6乙方應(yīng)按照本合同約定按時足額支付服務(wù)費用及其他應(yīng)付款項。2.2.7乙方應(yīng)確保其交易密碼、賬戶或其他訪問服務(wù)的憑證安全，并對其使用該等憑證的行為負(fù)責(zé)。如因乙方保管不善或泄露憑證導(dǎo)致的一切損失，由乙方自行承擔(dān)。2.2.8乙方下達的交易或服務(wù)指令應(yīng)明確、完整。乙方應(yīng)確認(rèn)其指令的合法性、合規(guī)性。因乙方指令錯誤、不明確或違法導(dǎo)致的一切后果，由乙方自行承擔(dān)。2.2.9乙方應(yīng)遵守與本服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。2.2.10乙方有權(quán)在符合本合同約定或法律法規(guī)規(guī)定的前提下，提前終止本合同。提前終止的具體條件和程序，按本合同相關(guān)條款約定執(zhí)行。2.2.11乙方有權(quán)對甲方提供的本服務(wù)、信息披露的及時性、準(zhǔn)確性、完整性，以及適當(dāng)性管理措施的履行情況等進行監(jiān)督，并有權(quán)通過甲方提供的投訴渠道提出異議或投訴。甲方應(yīng)建立并公布有效的投訴處理機制。2.2.12乙方應(yīng)配合甲方進行風(fēng)險評估、身份識別、反洗錢等合規(guī)工作。第三條投資者適當(dāng)性管理3.1甲方應(yīng)根據(jù)中國證監(jiān)會及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的規(guī)定，對乙方進行風(fēng)險承受能力評估。評估結(jié)果應(yīng)客觀反映乙方的風(fēng)險承受能力等級。3.2甲方進行風(fēng)險承受能力評估所使用的評估問卷、評估方法及相關(guān)流程應(yīng)符合監(jiān)管要求，并確保評估的獨立性和客觀性。甲方應(yīng)向乙方說明評估方法和結(jié)果。3.3甲方應(yīng)確保提供的本服務(wù)或相關(guān)產(chǎn)品/服務(wù)與乙方確認(rèn)的風(fēng)險承受能力等級相匹配。若評估或匹配結(jié)果顯示本服務(wù)或產(chǎn)品/服務(wù)不適合乙方，甲方應(yīng)拒絕提供或推薦，并應(yīng)向乙方充分解釋原因。3.4甲方應(yīng)按照監(jiān)管要求，對乙方風(fēng)險承受能力進行定期或不定期的復(fù)核。復(fù)核期間，甲方可能暫停乙方相關(guān)服務(wù)，直至復(fù)核完成。3.5乙方確認(rèn)已了解自身風(fēng)險承受能力評估結(jié)果及相應(yīng)的匹配建議，并確認(rèn)接受甲方提供的本服務(wù)。第四條費用與結(jié)算4.1乙方應(yīng)按照本合同約定及甲方公示的標(biāo)準(zhǔn)，向甲方支付服務(wù)費用。費用類型包括但不限于[在此處列明具體費用項目，例如：服務(wù)費、管理費、托管費、交易傭金、咨詢費、評估費等]。4.2各項費用的具體計算標(biāo)準(zhǔn)、收取時間和支付方式如下：[在此處詳細(xì)列明各項費用的計算方法、收取時點、支付途徑，例如：服務(wù)費按[計算方式]收取，于[時間]前支付至甲方指定賬戶；交易傭金按[比例或金額]收取，于[交易完成/結(jié)算日]隨本金/收益一同支付等]。4.3甲方若有費用調(diào)整，應(yīng)至少提前[提前通知天數(shù)]日書面通知乙方，并說明調(diào)整原因。費用調(diào)整應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，且不得隨意或頻繁變動。4.4除本合同約定的費用外，甲方不得向乙方收取任何其他未事先明示的費用。所有費用均應(yīng)清晰列示，并經(jīng)乙方確認(rèn)。第五條信息披露與風(fēng)險揭示5.1甲方負(fù)有持續(xù)、充分的信息披露義務(wù)，應(yīng)確保乙方在簽署本合同、接受本服務(wù)及進行相關(guān)交易前，獲得所有必要的信息披露文件，并理解其內(nèi)容。5.2甲方應(yīng)向乙方披露與本服務(wù)相關(guān)的風(fēng)險因素，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、政策風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、跨境交易風(fēng)險（若涉及）等。風(fēng)險揭示應(yīng)具體、清晰、顯著，并以通俗易懂的語言進行解釋。5.3甲方應(yīng)向乙方提供風(fēng)險揭示書，乙方應(yīng)在確認(rèn)已閱讀、理解并愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險后，簽字或蓋章確認(rèn)。風(fēng)險揭示書是本合同的有效組成部分。5.4甲方應(yīng)向乙方提供所有與本服務(wù)相關(guān)的法律文件、監(jiān)管要求、產(chǎn)品/服務(wù)說明書、合同條款等，并確保乙方能夠便捷地查閱。5.5甲方采用數(shù)字化方式提供信息披露的，應(yīng)確保信息披露的內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、易于理解，并保證乙方能夠安全、便捷地訪問相關(guān)信息。第六條合同期限與終止6.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。本合同的期限如下：[明確合同期限，例如：自[生效日期]起至[終止日期]止；或：本合同為持續(xù)性服務(wù)合同，直至乙方通知甲方終止或法律規(guī)定/監(jiān)管要求終止等]。6.2對于持續(xù)性服務(wù)，若雙方未約定其他終止條件，甲方可在每個服務(wù)周期前[提前通知期限]日書面通知乙方，提示乙方可按約定條件終止合同。6.3經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更或解除本合同。6.4乙方有權(quán)在以下情形發(fā)生時，單方解除本合同：甲方提供的服務(wù)存在重大違約行為，嚴(yán)重影響乙方利益；甲方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致乙方權(quán)益受損；甲方未能履行適當(dāng)性管理義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失；甲方破產(chǎn)、清算或被吊銷營業(yè)執(zhí)照。6.5甲方有權(quán)在以下情形發(fā)生時，單方解除本合同：乙方違反本合同項下重要義務(wù)，經(jīng)甲方書面通知后合理期限內(nèi)仍未糾正；乙方存在欺詐、洗錢等違法違規(guī)行為；乙方嚴(yán)重違反投資者適當(dāng)性要求，風(fēng)險等級顯著升高；乙方對甲方或金融秩序構(gòu)成重大風(fēng)險；發(fā)生不可抗力事件；法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定要求甲方終止服務(wù)等。6.6無論因何種原因?qū)е卤竞贤K止，雙方均應(yīng)在本合同終止后[約定天數(shù)]日內(nèi)完成以下工作：[例如：資金結(jié)算、資產(chǎn)處置、信息交還、檔案保存等]。甲方應(yīng)妥善處理乙方在本服務(wù)期間產(chǎn)生的所有記錄和資料，并在法律法規(guī)要求或合同約定的期限內(nèi)予以保存。6.7合同終止后，關(guān)于費用結(jié)算、保密、爭議解決等條款仍然有效。第七條違約責(zé)任7.1若甲方違反本合同約定，給乙方造成損失的，應(yīng)賠償乙方因此遭受的直接損失，但賠償總額不超過甲方在提供服務(wù)前已從乙方收取的費用總額（若有）。7.2若乙方違反本合同約定，給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方因此遭受的直接損失。7.3任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц禰約定金額或計算方式]的違約金，若違約金不足以彌補守約方損失的，守約方有權(quán)要求增加賠償。7.4若因一方違約導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行，守約方有權(quán)單方解除本合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。7.5本合同約定的其他違約責(zé)任條款。第八條不可抗力8.1“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)等）、政府行為（如法律、法規(guī)的變更、政策的調(diào)整）、社會事件（如大規(guī)模騷亂、疫情）、系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。8.2任何一方因不可抗力事件導(dǎo)致無法履行或無法完全履行本合同義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。8.3若不可抗力事件持續(xù)超過[約定時間]，雙方可協(xié)商解除本合同。第九條法律適用與爭議解決9.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法律）。9.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，應(yīng)提交[選擇以下一種方式并刪除另一種]：（1）提交[在此處插入仲裁委員會名稱，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會]，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[在此處插入仲裁地點]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（2）依法向[在此處插入有管轄權(quán)的人民法院名稱，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院或雙方協(xié)商一致的其他法院]提起訴訟。第十條通知10.1雙方確認(rèn)本合同首部載明的聯(lián)系地址和聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[提前通知天數(shù)]日書面通知對方，否則按原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達。10.2通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件等方式發(fā)送給本合同首部載明聯(lián)系地址的通知，在發(fā)出后[約定時間，例如：3]日即視為送達。通過電子郵件發(fā)送的通知，在發(fā)送至指定郵箱后即視為送達，但若收件箱已滿或郵件系統(tǒng)提示錯誤，則視為未送達。10.3任何一方在收到對方發(fā)出的書面通知后，應(yīng)在合理期限內(nèi)予以回復(fù)或采取行動。第十一條保密11.1甲乙雙方對于因簽署和履行本合同而獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、財務(wù)信息以及其他未公開信息（以下簡稱“保密信息”）負(fù)有保密義務(wù)。11.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。接收方僅為履行本合同之目的使用保密信息，并應(yīng)要求其雇員、代理人、顧問等同樣遵守保密義務(wù)。11.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后[約定年限，例如：五]年。第十二條其他12.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。12.2對本合同的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字或蓋章后方能生效。12.3若本合同任何條款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機構(gòu)認(rèn)定無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。12.4若本合同包含多個附件，則附件構(gòu)成本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。12.5本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.6本