2026年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)考試題庫300道第一部分單選題(300題)1、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）。

A.融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

【答案】：C2、轉貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

【答案】：C3、關于牙買加協(xié)議內容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】：A4、從第二次世界大戰(zhàn)結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是()。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調整的固定匯率制

【答案】：D5、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金以及（）。

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.捐贈資金

【答案】：D6、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】：C7、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】：B8、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】：B9、在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。

A.8％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：D10、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權利。如果主承銷商根據(jù)授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】：B11、當一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是()。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

【答案】：B12、我國商業(yè)銀行的風險加權資產指標是指（）與資產總額之比。

A.表內風險加權資產

B.貸款風險加權總額

C.表內、外風險加權資產

D.不良貸款風險加權總額

【答案】：C13、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠期互換

D.股權互換

【答案】：B14、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.購進長海機器廠企業(yè)債券500萬元

B.發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設備廠貸款120萬元

【答案】：D15、國家和民間股份混合所有的資本結構，采用這種中央銀行資本結構的國家是（）

A.中國

B.日本

C.英國

D.俄羅斯

【答案】：B16、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎，運用信用流通工具進行其他資產業(yè)務時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.貨幣供應量

D.原始存款

【答案】：D17、下列職責中,屬于中國證監(jiān)會職責的是（）.

A.制定網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動的監(jiān)管制度

B.對票據(jù)市場、黃金市場進行監(jiān)督管理

C.審批資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業(yè)務的資格

D.協(xié)助境內企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票

【答案】：C18、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務，屬于（）。

A.直接租賃

B.轉租租賃

C.回租租賃

D.間接租賃

【答案】：A19、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.為發(fā)電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元

B.吸收各種存款2000萬元

C.承諾當年11月向發(fā)電廠放款100萬元

D.向光明設備廠投資人股50萬元

【答案】：D20、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.系統(tǒng)性金融危機

【答案】：D21、在社會經(jīng)濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務等作用的金融企業(yè)是指（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】：B22、一個國家在一定時期內，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎貨幣投資，貨幣供應量（）。

A.等額擴張

B.數(shù)倍擴張

C.等額收縮

D.數(shù)倍收縮

【答案】：B23、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備l70萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。

A.7％

B.2.39％

C.4.62％

D.2.18％

【答案】：D24、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式，進行投資與資產管理的業(yè)務活動是（）。

A.投資顧問服務

B.財務顧問服務

C.綜合理財服務，

D.理財顧問服務

【答案】：C25、根據(jù)《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】：D26、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。

A.放開債券市場利率

B.放開同業(yè)拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率

D.放開境內本幣貸款利率

【答案】：B27、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。

A.25％

B.35％

C.50％

D.60％

【答案】：D28、最典型的間接金融機構是（）。

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資銀行

D.保險公司

【答案】：B29、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時做一筆遠期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風險的方法被稱為（）。

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權交易

D.福費廷

【答案】：A30、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股發(fā)行價格決定于（）。

A.承銷商事先確定

B.累計申購量達到新股發(fā)行量的價位

C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線

D.投資者的議價能力

【答案】：C31、關于經(jīng)濟發(fā)展與金融深化關系的說法，正確的是()。

A.金融深化會導致金融危機，破壞經(jīng)濟發(fā)展

B.金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展

C.經(jīng)濟發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經(jīng)濟倒退

D.金融深化與經(jīng)濟發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合

【答案】：C32、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風險隔離

【答案】：A33、期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（）。

A.確定性

B.不確定性

C.對稱性

D.非對稱性

【答案】：D34、在金本位制下,匯率的決定標準是（）

A.鑄幣平價

B.黃金平價

C.利率平價

D.購買力平價

【答案】：A35、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產

C.負債

D.存款

【答案】：A36、對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。

A.審貸分離機制

B.授權管理機制

C.額度管理機制

D.外部審計機制

【答案】：D37、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節(jié)逆差國家國際收支的（）。

A.經(jīng)常項目收支

B.資本項目收支

C.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

【答案】：A38、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】：C39、凱恩斯認為，“流動性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是（）

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

D.一條向下傾斜的直線

【答案】：C40、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.營造從緊預期

B.刺激經(jīng)濟擴張

C.防止經(jīng)濟過熱

D.收縮貨幣供應

【答案】：B41、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8％逐步升至（）。

A.8.5％

B.9％

C.9.5％

D.10.5％

【答案】：D42、金融宏觀調控的核心是（）。

A.財政政策

B.產業(yè)政策

C.貨幣政策

D.收入政策

【答案】：C43、麥金農和肖將金融抑制描述為()。

A.金融市場的取締

B.金融結構的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】：C44、如果利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中，則此種情況反映（）。

A.產品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

B.產品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

C.產品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

D.產品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

【答案】：C45、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場檢查主要包括的內容為（）。

A.合理性檢查和流動性檢查

B.合規(guī)性檢查和風險性檢查

C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查

D.合法性檢查和安全性檢查

【答案】：B46、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%，則該股票的理論價格為（）。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】：B47、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流動性壓力測試

【答案】：D48、國外商業(yè)銀行實行的高級經(jīng)理層年薪制、經(jīng)理人員股票期權等屬于（）。

A.科學的工資制度

B.長期激勵機制

C.各種福利計劃

D.科學的獎金制度

【答案】：B49、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％

【答案】：B50、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經(jīng)紀人

【答案】：A51、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】：D52、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于（）。

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】：C53、根據(jù)2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿易的企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因為，如果接下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時，如果人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】：B54、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。

A.經(jīng)濟規(guī)模成反比

B.外債規(guī)模成正比

C.短期國際融資能力成正比

D.對外開放度成反比

【答案】：B55、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】：B56、金融制度的創(chuàng)新是指()。

A.與國際慣例接軌

B.混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉變

C.金融體系與金融結構的新變化

D.商業(yè)銀行與非銀行金融機構分類管理

【答案】：C57、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】：D58、關于基礎貨幣的說法，正確的是（）。

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.中央銀行通過其資產業(yè)務創(chuàng)造基礎貨幣

C.它是中央銀行的非貨幣性負債

D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨

【答案】：B59、根據(jù)2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現(xiàn)，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。

A.投資風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.法律風險

【答案】：B60、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權

D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷

【答案】：C61、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.320

B.3980

C.4300

D.8280

【答案】：C62、據(jù)統(tǒng)計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％

【答案】：A63、在現(xiàn)代信息技術的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務運營模式與傳統(tǒng)業(yè)務運營模式相比的突出特點是（）

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】：B64、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。

A.柜臺市場

B.場內市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】：D65、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】：A66、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經(jīng)濟的有效手段是實行（）。

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數(shù)化政策

【答案】：C67、買斷式回購最長不能超過（）天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】：C68、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有（）。

A.安全保管基金財產

B.計算并公告基金資產凈值

C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶

【答案】：B69、我國的貨幣政策目標是（）。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進經(jīng)濟增長

D.經(jīng)濟增長，充分就業(yè)

【答案】：A70、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。

A.股票

B.長期商業(yè)票據(jù)

C.短期政府債券

D.長期政府債券

【答案】：C71、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（）

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

【答案】：A72、在金融交易中時長會發(fā)生逆向選擇，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】：A73、為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】：C74、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】：B75、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（）。

A.企業(yè)法人

B.公司的債主

C.企業(yè)的經(jīng)營者

D.公司的所有者

【答案】：D76、關于開放式基金的說法,正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】：C77、根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】：B78、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

【答案】：C79、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產總值為8000億美元，貨物服務出口總額為1600億美元，當年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％

【答案】：C80、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。

A.基差風險

B.流動性

C.交割數(shù)量

D.協(xié)議價格

【答案】：A81、（）不屬于眾籌的形式。

A.募捐制眾籌

B.獎勵制眾籌

C.股權制眾籌

D.懲罰制眾籌

【答案】：D82、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金

【答案】：C83、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。

A.貨幣供應量

B.利率

C.超額存款準備金

D.基礎貨幣

【答案】：B84、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產品交易。

A.信用風險

B.匯率風險中的交易風險

C.匯率風險中的折算風險

D.國家風險中的主權風險

【答案】：D85、基礎貨幣無論是通貨轉化為存款，還是存款轉化為通貨，都具有一定的（）。

A.流動性

B.安全性

C.效應性

D.穩(wěn)定性

【答案】：D86、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心。

A.不良貸款率

B.資產利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

【答案】：D87、G公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.－22

B.7

C.－7

D.22

【答案】：B88、2015年3月，國務院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】：D89、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀商

【答案】：B90、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產總額與實物資產總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內社會金融活動總量與經(jīng)濟活動總量的比值

D.各經(jīng)濟部門擁有的金融資產與負債的總額

【答案】：B91、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是()。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民戶

【答案】：A92、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。

A.30％

B.50％

C.20％

D.100％

【答案】：A93、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是（）。

A.標準差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業(yè)投資集中度

【答案】：B94、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。

A.需求拉動型

B.預期型

C.結構型

D.成本推進型

【答案】：A95、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】：D96、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】：D97、隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）

A.產品營銷

B.關系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

【答案】：B98、中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點是（）。

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.政策效果很大程度受超額準備金的影響

C.主動權在商業(yè)銀行，而不在中央銀行

D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長

【答案】：C99、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的基本職能是（）

A.集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運行規(guī)則

B.統(tǒng)監(jiān)管我國金融市場和各個金融行業(yè)

C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責

D.統(tǒng)籌協(xié)調金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題

【答案】：D100、信托行為建立的前提和基礎是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

【答案】：C101、關于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）

A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格

B.契約型基金與公司型基金都依據(jù)公司章程營運

C.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式不同

D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同

【答案】：C102、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（）。

A.期限變長

B.效益增加

C.規(guī)模減小

D.規(guī)模增大

【答案】：C103、在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。

A.1個月以內

B.3個月以內

C.6個月以內

D.1年以內

【答案】：D104、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）。

A.本幣匯率

B.外匯匯率

C.即期匯率

D.遠期匯率

【答案】：B105、內部時滯的長短取決于（）。

A.央行對金融的調控能力強弱

B.政策操作力度

C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小

D.我國金融形勢特點

【答案】：A106、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關系，適用保險()法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】：C107、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。

A.—級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】：D108、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

【答案】：C109、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】：C110、根據(jù)國際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯率安排是（）。

A.水平區(qū)間內盯住

B.爬行盯住

C.貨幣局安排

D.爬行區(qū)間

【答案】：C111、2014年11月，“滬港通”業(yè)務正式啟動，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。

A.商品與服務項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項目

【答案】：C112、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：A113、提高法定存款準備金率，會使商業(yè)銀行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影響

D.變幻不定

【答案】：B114、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】：C115、1999年美國國會通過了《金融服務現(xiàn)代化法案》，其核心內容是（）。

A.準許商業(yè)銀行設立分支機構

B.準許金融持股公司跨國發(fā)展

C.準許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務

D.準許保險公司從事非保險業(yè)務

【答案】：C116、金融機構在辦理轉賬服務、匯兌和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉化為資本

【答案】：B117、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數(shù)據(jù)如下:資產規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】：C118、按照《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權風險總資產的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％

【答案】：C119、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產品一下子就失去了市場，大量的產能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.增加；貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】：B120、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉租賃

D.杠桿租賃

【答案】：A121、假設交易主體甲參與金融銜生品市場活動的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經(jīng)紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】：A122、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：債轉股后的股票靜態(tài)定價是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】：B123、通貨膨脹的基本標志是（）。

A.物價上漲

B.貨幣升值

C.經(jīng)濟過熱

D.成本增加

【答案】：A124、在歐洲中長期信貸市場上,雙邊貸款適用的貸款類型是（）

A.金額較小、期限較短的中期貸款

B.金額較小、期限較長的長期貸款

C.金額較大、期限較長的長期貸款

D.金額較大、期限較短的中期貸款

【答案】：A125、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】：D126、中央銀行提高法定存款準備金率時，在市場上引起的反應為（）。

A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多

B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少

C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多

D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少

【答案】：D127、某股票的每股預期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%，則該股票的每股市場價格應為()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：C128、貨幣乘數(shù)是貨幣供應量同()之比。

A.流通中現(xiàn)金

B.廣義貨幣

C.基礎貨幣

D.存款準備金

【答案】：C129、銀行間交易商協(xié)會由（）監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協(xié)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】：A130、用來衡量外債總量是否適度的債務率指標等于（）。

A.當年未清償外債余額／當年國民生產總值×100％

B.當年未清償外債余額／當年貨物服務出口總額×100％

C.當年外債還本付息總額／當年貨物服務出口總額×100％

D.當年外債還本付息總額／當年國民生產總值×100％

【答案】：B131、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲，從而()。

A.刺激出口和進口，減少經(jīng)常項目逆差

B.限制出口和進口，增加經(jīng)常項目逆差

C.刺激出口，限制進口，減少經(jīng)常項目逆差

D.限制出口，刺激進口，增加經(jīng)常項目順差

【答案】：C132、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】：D133、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】：C134、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】：D135、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（）。

A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

【答案】：C136、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設計了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的β系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5。甲種投資組合中．A、B、C三種股票的投資比重分別為20％、30％和50％。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資比重分別為50％、30％和20％。同期市場上所有股票的平均收益率為8％，無風險收益率為4％。A股票的預期收益率是（）。

A.6％

B.8％

C.10％

D.12％

【答案】：C137、既是基金的出資人，又是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人．這是指（）。

A.基金監(jiān)管機構

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：B138、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2259

B.順差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：A139、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價應是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】：B140、中國銀行間市場交易商協(xié)會推出的超短期融資券的最長融資期限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】：C141、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】：D142、目前，我國牽頭負責制定預防系統(tǒng)性金融風險和應急處置預案的監(jiān)督管理機構是（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

【答案】：B143、通過商業(yè)銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實現(xiàn)資金融通的活動．資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.項目融資

D.長期融資

【答案】：B144、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。

A.市場風險

B.信用風險

C.國家風險

D.操作風險

【答案】：C145、下列各項中，不屬于信托文件必須載明的事項是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財產的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】：B146、資產安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內容，監(jiān)管重點是銀行機構風險的分布、資產集中程度和關系人貸款。我國金融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】：C147、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】：B148、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】：B149、在我國，負責監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務的機構是（）

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.商務部

【答案】：B150、不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機構可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機制的缺陷（）

A.機構監(jiān)管

B.系統(tǒng)監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標監(jiān)管

【答案】：C151、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務的是（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】：B152、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】：D153、G公司是天然氣生產企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】：C154、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在M1中，卻包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】：D155、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：D156、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監(jiān)控和預警制度。

A.凈資產

B.凈資本

C.總資產

D.總資本

【答案】：B157、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】：D158、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政策的中間目標。

A.貨幣供應量

B.存款準備金

C.超額準備金

D.基礎貨幣

【答案】：A159、下列不屬于中央銀行的業(yè)務范圍的是（）。

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】：C160、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。

A.非盈利的金融機構

B.支農的政策性機構

C.合作金融機構

D.政企職能合一的機構

【答案】：C161、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。

A.穩(wěn)定的物價水平

B.有效的中央銀行調控機制

C.健全的利率機制

D.發(fā)達的金融市場

【答案】：A162、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（）。

A.國際收支

B.國內外通貨膨脹率差異

C.利率

D.總供給與總需求

【答案】：B163、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.24000

B.26000

C.32000

D.41000

【答案】：B164、下列金融工具中，不屬于基礎金融工具的是（）。

A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.債券

D.股指期貨

【答案】：D165、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A166、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預

【答案】：B167、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規(guī)定好的價格買人或售出既定數(shù)量的某種資產協(xié)議的金融工具，稱為（），它是一種場外交易。

A.金融期貨

B.金融期權

C.遠期合約

D.互換

【答案】：C168、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。

A.充當最后貸款人

B.再貸款

C.經(jīng)理國庫

D.再貼現(xiàn)

【答案】：C169、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例

【答案】：B170、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】：B171、股票是一種獨立于實際資本之外的虛擬資本，其本身（）。

A.沒有價值

B.沒有價格

C.有價值

D.不可轉讓

【答案】：A172、風險評估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.內部控制

D.企業(yè)層級

【答案】：B173、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】：C174、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?

A.跨國的中央銀行制度

B.準中央銀行制度

C.一元式中央銀行制度

D.二元式中央銀行制度

【答案】：B175、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產結構的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】：D176、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）。

A.金價、匯價的變動

B.信貸收支狀況

C.財政收支狀況

D.總需求、總供給狀況

【答案】：A177、菲利普斯曲線是一條（）。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】：B178、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。

A.投資銀行

B.投資銀行業(yè)

C.投資銀行業(yè)務

D.投資銀行學

【答案】：A179、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務

B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售

【答案】：B180、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（）。

A.法律風險

B.國家風險

C.操作風險

D.利率風險

【答案】：C181、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業(yè)銀行資產安全性的指標，它是指()。

A.不良信用資產與信用資產總額之比

B.不良資產與風險加權資產總額之比

C.不良貸款與資產總額之比

D.不良貸款與風險資產總額之比

【答案】：A182、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：B183、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化所導致的經(jīng)濟損失的可能性稱為（）。

A.利率風險

B.交易風險

C.經(jīng)濟風險

D.折算風險

【答案】：C184、下列各項中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產的是（）。

A.庫存現(xiàn)金

B.存款準備金

C.存放同業(yè)款項

D.對外貸款

【答案】：D185、當國際收支出現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.刺激出口和進口

B.限制出口和進口

C.刺激出口，限制進口

D.限制出口，刺激進口

【答案】：C186、下列租賃業(yè)務中，金融租賃公司不用承擔風險的是（）

A.杠桿租賃

B.委托租賃

C.轉租租賃

D.聯(lián)合租賃

【答案】：B187、證券回購實際上是一種（）行為。

A.證券交易

B.短期質押融資

C.商業(yè)貸款

D.信用貸款

【答案】：B188、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產總值的比例

D.國民生產總值占金融資產總值的比例

【答案】：B189、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高

D.風險相對較小、利率相對較低

【答案】：A190、近代中央銀行鼻祖是()。

A.美聯(lián)儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】：B191、如果當前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（）。

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】：D192、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】：D193、金融機構通過負債業(yè)務和資產業(yè)務,為資金供求雙方提供服務，這一操作體現(xiàn)出金融機構的職能……（）

A.資金融通職能

B.支付結算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能

【答案】：A194、貨幣發(fā)行是中央銀行的（）業(yè)務。

A.負債

B.資產

C.中間

D.表外

【答案】：A195、某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數(shù)分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

【答案】：C196、在金融機構行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務接受（）及其派出機構的指導和監(jiān)督。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務院

【答案】：A197、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。

A.公開市場業(yè)務

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準備金

D.改變稅率

【答案】：D198、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】：C199、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a，最高價位為b，則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】：B200、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。

A.股票市場

B.初級市場

C.二級市場

D.期權市場

【答案】：C201、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。

A.以競爭為導向

B.以產品為導向

C.以價格為導向

D.以渠道為導向

【答案】：A202、G公司是天然氣生產企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.13

B.－18

C.－13

D.18

【答案】：B203、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立（）。

A.資產管理賬戶

B.資產信托賬戶

C.資產處置公司

D.資產租賃公司

【答案】：B204、主動性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現(xiàn)政策

D.貸款限額

【答案】：C205、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】：A206、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準，債轉股后的股票當時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】：C207、金融調控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預的組成部分，市場經(jīng)濟體制下金融調控的主要類型是（）。

A.計劃調控與行政調控

B.計劃調控與政策調控

C.行政調控與法律調控

D.政策調控與法律調控

【答案】：D208、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%，期限為60天的商業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價格應是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】：A209、下列不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換

【答案】：B210、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

【答案】：D211、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：

A.1天到365天

B.1天到256天

C.1天到180天

D.1天到91天

【答案】：A212、在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（）。

A.中央銀行調控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復機制

D.利率機制

【答案】：D213、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。

A.綜合性通貨膨脹

B.供求混合推進型通貨膨脹

C.結構性通貨膨脹

D.成本推進型通貨膨脹

【答案】：B214、與其他金融機構相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是()。

A.以盈利為目的

B.提供金融服務

C.吸收活期存款

D.執(zhí)行國家金融政策

【答案】：C215、在國際銀行業(yè)，被視為銀行經(jīng)營管理三大原則之首的是（）。

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

【答案】：B216、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C217、我國允許境內投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排是()。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.CDS

【答案】：C218、金融制度的創(chuàng)新是指（）。

A.金融體系與金融結構的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】：A219、短期融資券的最長期限為（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】：D220、獲?。ǎ┦找媸墙鹑谧赓U公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務

D.運營

【答案】：A221、債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是（）。

A.利率風險

B.匯率風險

C.信用風險

D.稅收風險

【答案】：C222、再貼現(xiàn)的缺點是（）。

A.在調節(jié)貨幣供應總量的同時又調節(jié)了信貸結構

B.主動權不在中央銀行

C.主動權不在商業(yè)銀行

D.以票據(jù)融資風險大

【答案】：B223、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務,正確的做法是（）

A.理財業(yè)務與其他業(yè)務相結合

B.向投資者充分披露產品信息

C.與客戶共擔投資風險

D.向客戶宣傳預期收益率

【答案】：B224、凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導變量是（）。

A.基礎貨幣

B.超額儲備

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】：C225、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】：B226、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以（）為基礎。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】：D227、投資銀行財務顧問業(yè)務的服務對象通常是()。

A.機構投資者

B.個人投資者

C.公司或者政府機構等融資者

D.金融中介機構

【答案】：C228、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經(jīng)紀商

D.做市商

【答案】：C229、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強調貨幣供給量的作用

B.非常強調利率的作用

C.非常強調通貨膨脹的作用

D.非常強調匯率的作用

【答案】：B230、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇()。

A.恒常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】：D231、巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％

【答案】：C232、某信托公司風險管理中，控制信托業(yè)務風險的核心是（）。

A.采取有效舉措消滅風險

B.建立全面風險管理體系

C.借助風險謀取最大收益

D.通過套期實現(xiàn)風險對沖

【答案】：B233、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】：A234、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。

A.利率

B.匯率

C.收入

D.物價

【答案】：C235、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.轉嫁風險

【答案】：D236、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3％。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】：D237、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.35.69％

B.48.33％

C.61.82％

D.79.55％

【答案】：D238、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據(jù)是報價行()。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】：C239、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.看跌期權

D.美式期權

【答案】：C240、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A241、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】：C242、申請設立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：C243、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。

A.“集合競價、連續(xù)競價”原則

B.“自愿、平等、公平、誠實”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則

【答案】：D244、在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

【答案】：D245、下列各項中．不屬于連續(xù)競價成交價格決定原則的是（）。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價格

【答案】：C246、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差

B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙方債權債務關系

C.直接金融機構一不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，而間接金融機構發(fā)行

D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業(yè)銀行、

【答案】：C247、我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產開發(fā)商的賄賂以后，向該房地產開發(fā)商提供的假借款人發(fā)放了購買該房地產開發(fā)商的商品房的按揭貸款，則該商業(yè)銀行承受了()。

A.信用風險

B.法律風險

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