2025年證券從業(yè)之證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)考試預(yù)測(cè)題

庫(kù)

第一部分單選題(200題)

1、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場(chǎng)價(jià)格會(huì)不同,

從而計(jì)算出的債券收益率也不一樣？反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱(chēng)

為()。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

2、()是因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

3、上海證券交易所規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日

()O

A.9：00-12：00、13：00-16：00

B.9：15-9：25、9:30-11:30,13：00-15：00

C.15：00-15：30

D.9：15-11：30、13：00-15：00

【答案】：B

4、基金賣(mài)出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

【答案】：A

5、按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包

括（）

A.開(kāi)展投資者教育和保護(hù)

B.提供公開(kāi)發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)

C.組織和監(jiān)督證券交易

D.管理和公布市場(chǎng)信息

【答案】：B

6、下列有關(guān)新《證券法》的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.新《證券法》取消了暫停上市、恢復(fù)上市的相關(guān)條款規(guī)定

B.新《證券法》的頒布標(biāo)志著垃圾股不可以直接退市，需要經(jīng)過(guò)暫停

上市半年

C.新《證券法》的頒布大幅度縮短了退市周期和流程，提高了退市效

率，強(qiáng)化了市場(chǎng)的優(yōu)勝劣汰功能

D.新《證券法》將退市標(biāo)準(zhǔn)交由證券交易所制定。

【答案】：B

7、公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)

級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告（）次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

8、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的監(jiān)管實(shí)施者是（）。

A.省級(jí)人民政府

B.地方人民代表大會(huì)

C.中央銀行各地支行

D.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【答案】：A

9、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行市場(chǎng)方面的說(shuō)法正確的是

（）O

A.企業(yè)債券只能在證券交易所市場(chǎng)發(fā)行

B.公司債券可以銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

C.企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)

D.公司債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)

【答案】：C

10、在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包

括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

11、機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

的基礎(chǔ)是（）

A.基金分級(jí)制的養(yǎng)老制度

B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度

C.將養(yǎng)老金投資于投資產(chǎn)品

I）.企業(yè)年金為主的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建

【答案】：D

12、能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是（）。

A.建構(gòu)模塊工具

B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.金融遠(yuǎn)期合約

D.金融互換

【答案】：B

13、可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）.

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：B

14、金融衍生工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類(lèi)的標(biāo)

準(zhǔn)為（）。

A.基礎(chǔ)工具種類(lèi)

B.自身交易方式

C.產(chǎn)品形態(tài)

D.交易場(chǎng)所

【答案】：C

15、下列不屬于倫敦證交所的層次或板塊的有（）。

A.主板市場(chǎng)

B.專(zhuān)業(yè)投資市場(chǎng)

C.專(zhuān)業(yè)證券市場(chǎng)

D.精英項(xiàng)目

【答案】：B

16、下列選項(xiàng)中不符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司電子化債券存

管系統(tǒng)的規(guī)定的是（）。

A.擬持有深圳證券交易所上市企業(yè)債券的投資者，在選定的證券經(jīng)營(yíng)

機(jī)構(gòu)根據(jù)其委托，買(mǎi)入債券成功后，其與該證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的托管關(guān)系

即建立

B.擬持有上海證券交易所上市國(guó)債的投資者辦理的指定交易一經(jīng)確認(rèn),

其與指定交易證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的托管關(guān)系即建立

C.擬持有上海證券交易所上市企業(yè)債券的投資者，在選定的證券經(jīng)營(yíng)

機(jī)構(gòu)根據(jù)其委托，買(mǎi)入債券成功后，其與該證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的托管關(guān)系

即建立

D.認(rèn)購(gòu)?fù)ㄟ^(guò)其他方式發(fā)行的債券，其債券由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司托管

【答案】：D

17、目前，在我國(guó)對(duì)投資者（包括個(gè)人和機(jī)構(gòu)）買(mǎi)賣(mài)基金單位，（）

印花稅.

A.暫不征收

B.征收1%

C.征收2%

D.征收4%

【答案】：A

18、下列關(guān)于證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系中，不屬于基金主要當(dāng)事人的

是（）。

A.基金管理人

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：B

19、我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購(gòu)費(fèi)率為（）。

A.0.1%

B.0.15%

C.0

D.0.05%

【答案】：C

20、以誠(chéng)信與資質(zhì)龍標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度要求證券公司切實(shí)保護(hù)

（）的高管人員。

A.不合規(guī)、不稱(chēng)職

B.誠(chéng)信專(zhuān)業(yè)、遵規(guī)守法

C.違法違規(guī)

D.虛造業(yè)務(wù)、謊報(bào)數(shù)據(jù)

【答案】：B

21、我國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對(duì)付的交

收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對(duì)付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資

金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違

約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券

登記結(jié)算公司交付至少90%的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供

交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】：C

22、根據(jù)2001年中國(guó)人民銀行頒布的《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，

不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收人的業(yè)務(wù)的

是（）。

A.表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)

C.其他業(yè)務(wù)

D.以上三者都不是

【答案】：B

23、下列符合《證券公司另類(lèi)投資子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司設(shè)立2家另類(lèi)子公司

B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家另類(lèi)子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家另類(lèi)

子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家另類(lèi)子公司

【答案】：D

24、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是識(shí)別各種明顯進(jìn)而潛在的風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.風(fēng)險(xiǎn)度量方法有敏感性分析法、波動(dòng)性分析法、VaR法和壓力測(cè)試等

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高級(jí)管理層明確說(shuō)明的愿意承受的

整體風(fēng)險(xiǎn)水平或者風(fēng)險(xiǎn)敞口

【答案】：B

25、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的有效期限和轉(zhuǎn)換期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.其有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日

止的存續(xù)時(shí)間

B.轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間

C.可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為10年

D.在大多數(shù)情況下，發(fā)行人都規(guī)定一個(gè)特定的轉(zhuǎn)換期限

【答案】：C

26、根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》《深

圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》，以下不屬于強(qiáng)制退市

的是（）。

A.違規(guī)類(lèi)強(qiáng)制退市

B.財(cái)務(wù)類(lèi)強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類(lèi)強(qiáng)制退市

D.重大違法類(lèi)強(qiáng)制退市

【答案】：A

27、下面對(duì)證券交易所總經(jīng)理的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易所的總經(jīng)理每屆任期3年

B.總經(jīng)理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)任免

C.副總經(jīng)理按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定任免或聘任

D.提議召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議

【答案】：D

28、下列關(guān)于股票合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并常見(jiàn)于低價(jià)股

D.股票合并又稱(chēng)并股

【答案】：A

29、債券利息的支付方式不包括（）。

A.息票方式

B.折扣利息

C.本息分離方式

D.本息合一方式

【答案】：C

30、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日

起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。

A.6

B.7

C.8

D.9

【答案】：A

31、下列按穆迪投資服務(wù)公司的信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是（）。

A?D、CC、AAA

B.AAA.A.BB

C.AAAB.AAA.A.BBCAa、A.Ba

D.Caa、Baa、Aaa

【答案】：C

32、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說(shuō)法正確的是

（）O

A.具有良好的公司治理機(jī)制

B.核心資本充足率不低于5%

C.最近5年連續(xù)盈利

D.最近5年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

【答案】：A

33、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定

或權(quán)利義務(wù)不具體的法人是（）。

A.證券公司

B.國(guó)有企業(yè)

C.“三資”企業(yè)

D.國(guó)有控股公司

【答案】：C

34、按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列

活動(dòng)中，慈善組織可以開(kāi)展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購(gòu)買(mǎi)銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金

融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購(gòu)買(mǎi)商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A

35、有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持

有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說(shuō)法有誤的是

（）O

A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買(mǎi)回

全部或部分債券的權(quán)利

B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換

成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)

C.附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購(gòu)買(mǎi)債

券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)

D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以

票面價(jià)值將債券在市場(chǎng)上出售的權(quán)利

【答案】：D

36、1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用（）方式發(fā)行。

A.通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售

B.通過(guò)郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷(xiāo)售

C.行政分配

D.承購(gòu)包銷(xiāo)

【答案】：C

37、下列不屬于境大上市外資股特點(diǎn)的是（）。

A.記名股票

B.人民幣認(rèn)購(gòu)買(mǎi)賣(mài)

C.人民幣標(biāo)明股票面值

D.投資者包括外國(guó)自然人、法人和其他組織

【答案】：B

38、1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)實(shí)施積極的財(cái)政政策期間，國(guó)

債主要采?。ǎ?/p>

A.記賬式國(guó)債

B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）

C.憑證式國(guó)債

D.特別國(guó)債

【答案】：C

39、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.防止損失的實(shí)際發(fā)生

B.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出

D.降低損失發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度

【答案】：B

40、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。

A.維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序

B.保護(hù)投資者利益

C.保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易

D.滿(mǎn)足證券發(fā)行人籌集資金的需求

【答案】：B

41、下列關(guān)于場(chǎng)外市場(chǎng)的定義，說(shuō)法正確的是（）。

A.主要為一對(duì)一的交易

B.以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類(lèi)型產(chǎn)品為主

C.不可以采取電子交易的方式

I）.柜臺(tái)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)是不同的市場(chǎng)

【答案】：A

42、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說(shuō)法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：B

43、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（）

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：B

44、下列有關(guān)盈利水平的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司的盈利水平是影響股票投資價(jià)值的基本因素之一

B.一般來(lái)說(shuō)，預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲

C.預(yù)期公司盈利減少，股票市場(chǎng)價(jià)格上升

D.股票價(jià)格的漲跌和公司盈利的變化并不完全同時(shí)發(fā)生

【答案】：C

45、區(qū)域性股票市場(chǎng)實(shí)行的制度是（）。

A.投資者制度

B.準(zhǔn)入制度

C.核定制度

D.合格投資者制度

【答案】：D

46、（）不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式

發(fā)行。

A.定向基金

B.私募基金

C.企業(yè)年金

D.公積金

【答案】：B

47、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)

融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、

風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書(shū)面和電子的方式予以記錄和保存。

A.資產(chǎn)管理公司

B.期貨公司

C.基金管理公司

D.證券公司

【答案】：D

48、私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投

資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資

者的說(shuō)法正確的是（）。

A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只

私募基金的金額不能低于50萬(wàn)元

B.凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位

C.金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元的個(gè)人

D.最近2年年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人

【答案】：B

49、基金管理人運(yùn)慶基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上

市公司的股票，則其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

【答案】：B

50、采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)（）匹配原則,

避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

A.客戶(hù)評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

B.客戶(hù)分級(jí)和證券分級(jí)

C.客戶(hù)評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

D.客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

【答案】：D

51、股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票,

稱(chēng)為（）。

A.社會(huì)公眾股

B.國(guó)家股

C.法人股

D.外資股

【答案】：D

52、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說(shuō)法，李某對(duì)自己

的收入進(jìn)行理財(cái)，購(gòu)入了國(guó)債、基金、保險(xiǎn)和證券，并將一部分資金

存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動(dòng)性

B.參與性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.永久性

【答案】：C

53、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是（）o

A.凈資本

B.固定資本

C.流動(dòng)資本

D.注冊(cè)資本

【答案】：A

54、地方政府債券的專(zhuān)項(xiàng)債券說(shuō)法正確的是（）。

A.只在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管

B.只在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管

C.在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國(guó)債登記

結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管

D.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管

【答案】：D

55、《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的以下（）可免納個(gè)人所得稅。

A.公司債券利息

B.股息

C.紅利所得

D.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入

【答案】：D

56、下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是（）。

A.政府債券

&股票指數(shù)

C.歐洲美元債券

D.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

【答案】：B

57、我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行（）。

A.報(bào)備制

B.審批制

C.注冊(cè)制

D.備案制

【答案】：B

58、（）指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)30天的

現(xiàn)金凈流出量之比。

A.流動(dòng)性覆蓋率

B.凈穩(wěn)定資金率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.凈現(xiàn)金流量

【答案】：A

59、（）也被稱(chēng)為“看漲期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C

60、只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一

致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與（）一致。但在公司清算時(shí)，其

資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多

數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其（）的。

A.實(shí)際?價(jià)值；賬面?價(jià)值

B.實(shí)際價(jià)值；內(nèi)在價(jià)值

C.賬面價(jià)值；賬面價(jià)值

D.賬面價(jià)值；內(nèi)在價(jià)值

【答案】：C

61、下列說(shuō)法正確的是（）。

A.證券公司未能做到資本約束或內(nèi)控有力仍可設(shè)立另類(lèi)子公司

B.證券公司以自有資金全資設(shè)立另類(lèi)子公司

C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立另類(lèi)子公司

D.每家證券公司設(shè)立的另類(lèi)子公司原則上不超過(guò)2家

【答案】：B

62、相對(duì)于優(yōu)先股，永續(xù)債有的特點(diǎn)不包括（）。

A.清償順序優(yōu)先

B.支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除

C.無(wú)恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利

D.利息都不能在稅前扣除

【答案】：D

63、融資融券交易中，客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于（），當(dāng)?shù)陀?/p>

該比例時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

A.90%

B.130%

C.150%

D.110%

【答案】：B

64、下列關(guān)于私募基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.在我國(guó)，單只非公開(kāi)募集證券投資基金（私募基金）合格投資者累

計(jì)不得超過(guò)200人

B.非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

C.私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式

D.私募基金管理人可以不在名稱(chēng)中標(biāo)明“私募基金”“私募基金管

理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣

【答案】：D

65、航空業(yè)可能具有較高的長(zhǎng)期負(fù)債率，而零售業(yè)則非常依賴(lài)短期流

動(dòng)性，這反映了不同行業(yè)的（）不同。

A.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.監(jiān)管及稅收待遇

D.財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題

【答案】：D

66、()依據(jù)RAROC最大化原則，將風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分解至公司的不

同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的

合理范圍之內(nèi)，使風(fēng)險(xiǎn)大小與風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)撥備

【答案】：B

67、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接

調(diào)節(jié)對(duì)象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是()。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：C

68、以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)是

()O

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

I).標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A

69、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)

基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)（）以上的

股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。

A.70%

B.50%

C.35%

D.25%

【答案】：C

70、下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)說(shuō)法，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管?chē)?yán)格的特點(diǎn)

B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴(yán)格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場(chǎng)上市條件比較低

【答案】：A

71、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券買(mǎi)賣(mài)交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種

報(bào)價(jià)方式

B.雙邊報(bào)價(jià)是交易所債券市場(chǎng)開(kāi)展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券買(mǎi)

賣(mài)報(bào)價(jià)時(shí)，在任意的債券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買(mǎi)賣(mài)實(shí)價(jià)

C.對(duì)話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的、對(duì)手

方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)

D.公開(kāi)報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)作出的、不可

直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)

【答案】：B

72、“金融加速器”理論認(rèn)為（）

A.金融市場(chǎng)只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是

覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致了外部融資的代理

成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的

動(dòng)態(tài)影響

D.未來(lái)的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過(guò)利率對(duì)投資的誘導(dǎo)等

作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

【答案】：C

73、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票,

應(yīng)當(dāng)為（）、

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無(wú)記名股票

D.記名股票或無(wú)記名股票

【答案】：A

74、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)因誤導(dǎo)性陳述給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、

上市公司承擔(dān)（）責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

A.連帶賠償

B.有限賠償

C.無(wú)限賠償

D.不連帶賠償

【答案】：A

75、下列關(guān)于股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本

B.股票代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價(jià)證券，其本身沒(méi)有價(jià)值

I).股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進(jìn)行

【答案】：D

76、()是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方(資金融入方和資金融出方)在成交

的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的

行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購(gòu)交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：B

77、下列關(guān)于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收的相關(guān)說(shuō)法中，錯(cuò)

誤的是()。

A.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易

B.客戶(hù)證券交易由證券公司單方發(fā)起

C.證券公司接到客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)指令前需要對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)資金和證券進(jìn)

行校驗(yàn)

D.中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清

算交收文件發(fā)給證券公司

【答案】：C

78、()是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)前提。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：A

79、證券金融公司對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)記錄的證券，由證券金融

公司以（）的名義，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

A.證券公司

B.自己

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】：B

80、下列基金的收益按從高倒低排序正確的是（）。

A.收入型基金、平衡型基金、成長(zhǎng)型基金

B.收入型基金、成長(zhǎng)型基金、平衡型基金

C.成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金

D.成長(zhǎng)型基金、平衡型基金、收入型基金

【答案】：D

81、（）將成為我國(guó)首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。

A.主板

B.科創(chuàng)板

C.創(chuàng)業(yè)板

D.新三板

【答案】：B

82、下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中正確的是（）。

A.國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以本國(guó)貨幣為面值、向

外國(guó)投資者發(fā)行的債券

B.國(guó)際債券的投資者不包括自然人

C.國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家

D.同國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券不具有特殊性

【答案】：C

83、我國(guó)要求基金利潤(rùn)分配后（），不得低于面值。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額總值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

【答案】：D

84、通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公

司股票稱(chēng)為（）。

A.藍(lán)籌股

B.紅籌股

C.績(jī)優(yōu)股

D.金牛股

【答案】：A

85、證券研究人員的主要任務(wù)就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（）,并將

其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.實(shí)際價(jià)值

C.賬面價(jià)值

D.票面價(jià)值

【答案】：A

86、涉及證券市場(chǎng)的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由（）制定并頒布的。

A.全國(guó)人民代表大會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券監(jiān)管部門(mén)

【答案】：B

87、基于（）定義下風(fēng)險(xiǎn)的雙向測(cè)度是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的重要

基礎(chǔ)。

A.不確定性

B.危險(xiǎn)性

C.損失性

D.波動(dòng)性

【答案】：D

88、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通

形式是（）。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

I）.商業(yè)信用融資

【答案】：D

89、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.競(jìng)價(jià)交易

C.盤(pán)后固定價(jià)格交易

D.大宗交易

【答案】：A

90、1991年8月1日，（）首次發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券。

A.馬鞍山鋼鐵股份有限公司

B.上海飛樂(lè)股份有限公司

C.中國(guó)寶安企業(yè)（）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司

【答案】：D

91、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整

改期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C

92、公開(kāi)發(fā)行的債券，在銷(xiāo)售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券

面值總額的比例不足（）的，發(fā)行失敗。

A.30%

B.40%

C.50%

D.70%

【答案】：C

93、全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持

的原則不包括（）。

A.謹(jǐn)慎性

B.安全性

C.收益性

D.長(zhǎng)期性

【答案】：A

94、下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，上市時(shí)間為一年，雖總市值不高，但是漲勢(shì)

良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問(wèn)題，被暫停

上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期

季度財(cái)務(wù)報(bào)告來(lái)看，本年有望扭虧為盈

【答案】：C

95、貨幣供應(yīng)量t-實(shí)際利率I-投資f-＞總產(chǎn)出f,描述的是貨幣

政策（）

A.利率傳導(dǎo)機(jī)制

B.信用傳導(dǎo)機(jī)制

C.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】：A

96、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的

專(zhuān)業(yè)化電子平臺(tái)指的是（）。

A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B.機(jī)構(gòu)問(wèn)公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權(quán)交易市場(chǎng)

【答案】：A

97、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品和投資的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合

B.風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的

C.投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益

D.以風(fēng)險(xiǎn)換收益也應(yīng)無(wú)限制地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

98、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配

的優(yōu)先股票被稱(chēng)為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B

99、債券競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是（）o

A.價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先,客戶(hù)委托優(yōu)先

B.數(shù)量?jī)?yōu)先,時(shí)間優(yōu)先,客戶(hù)委托優(yōu)先

C.價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先,數(shù)量?jī)?yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先,數(shù)量?jī)?yōu)先,客戶(hù)委托優(yōu)先

【答案】：A

100、下列關(guān)于開(kāi)放式基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)生于基金的持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)和為基金份額持有人提供服務(wù)

B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按一定比例計(jì)提

C.我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0

D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比率一般不高于0.15%

【答案】：D

10k可轉(zhuǎn)換債券通常是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)

格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。？

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D

102、行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的期權(quán)，稱(chēng)之為

（）O

A.障礙期權(quán)

B.百慕大期權(quán)

C.任選期權(quán)

D.平均期權(quán)

【答案】：D

103、若期貨交易保證金為合約金額的5%,期貨交易者可以控制20倍

于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性

【答案】：B

104、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20

個(gè)交易日公司股票均價(jià)的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C

105、A借給B100元，約定以10%的年利率復(fù)利計(jì)息，5年后還本付息,

那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：D

106、下列符合業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是（）。

A.應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理

制度

B.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營(yíng)、

挪用客戶(hù)資產(chǎn)和其他損害客戶(hù)利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.應(yīng)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施及相應(yīng)的財(cái)

務(wù)核算、資金管理辦法

D.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)越權(quán)經(jīng)營(yíng)、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

107、證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是（）。

A.證券從業(yè)者的自我管理

B.國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管

C.穩(wěn)定的市場(chǎng)價(jià)格

D.完善的市場(chǎng)監(jiān)管體系

【答案】：A

108、通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于

()股。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B

109、()是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：A

110、證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有

的證券統(tǒng)一交給()保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)

的行為，發(fā)生主體為證券公司與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券發(fā)行機(jī)構(gòu)

【答案】：C

11k由姜洋在中國(guó)金融衍生品論壇上提出的()路徑的形成，本

質(zhì)上是因?yàn)楫?dāng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴(kuò)大，不確定性

和風(fēng)險(xiǎn)因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。

A.“商品”到"商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】：C

112、下列選項(xiàng)中，標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作開(kāi)始的事件是（）。

A.1922年，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)監(jiān)督管理委員會(huì)的成立

B.資本市場(chǎng)的初步建立

C.2004年，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的成立

D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開(kāi)業(yè)

【答案】：D

113、現(xiàn)券交易也可以被稱(chēng)為債券的（），是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成

交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)人者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券

并得到資金。

A.回購(gòu)交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.即期交易

I）.市場(chǎng)交易

【答案】：C

114、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照（）計(jì)算。

A.歷史價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值

D.賬面價(jià)值

【答案】：B

115、（）是指從事證券、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T

為證券、投資人或者客戶(hù)提供證券、投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接

或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券投資咨詢(xún)

B.期貨投資咨詢(xún)

C.證券、期貨投資

D.證券、期貨投資咨詢(xún)

【答案】：A

116、以下關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.核準(zhǔn)制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式

B.核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式

C.注冊(cè)制是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式

D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r

【答案】：A

117、20n年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值

為100元人民幣。則在.2011年6月30日，其理論價(jià)格為（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04

【答案】：D

118、以下關(guān)于現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念的說(shuō)法中，（）是錯(cuò)誤的。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)與收益的組合

B.任何金融產(chǎn)品服從風(fēng)險(xiǎn)與收益的二元結(jié)構(gòu)，這是金融產(chǎn)品的重要特

征之一

C.投資是“以收益換風(fēng)險(xiǎn)”

D.堅(jiān)持投資和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則的金融機(jī)構(gòu)在長(zhǎng)期的投資活動(dòng)中最終會(huì)實(shí)

現(xiàn)盈利

【答案】：C

119、金融債券的發(fā)行主體可以是（）。

A.公司

B.政府

C.個(gè)人

D.銀行

【答案】：D

120、下列關(guān)于集合競(jìng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，上海證券交易所規(guī)定使未

成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格

B.若仍有兩個(gè)以上使未成交量最大的申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，其中

間價(jià)為成交價(jià)格

C.買(mǎi)賣(mài)申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差仍存在相等情況的，開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接

近即時(shí)行情顯示的前收盤(pán)價(jià)為成交價(jià)

I）.盤(pán)中、收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接近最近成交價(jià)的價(jià)格為成交價(jià)

【答案】：B

121、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

【答案】：B

122、現(xiàn)券交易也可以被稱(chēng)為債券的（），是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在

成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證

券并得到資金。

A.回購(gòu)交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.即期交易

D.市場(chǎng)交易

【答案】：C

123、證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由（）制訂方案。

A.發(fā)行人股東會(huì)

B.發(fā)行人董事會(huì)

C.發(fā)行人管理層

D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷(xiāo)商

【答案】：B

124、（）是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)

（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具

的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B

125、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于

投資國(guó)債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B

126、世界上第一個(gè)股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D

127、下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是（）。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

【答案】：D

128、按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，5年期、10

年期國(guó)債期貨合約上市首日起，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶(hù)某一合約單邊持

倉(cāng)限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：C

129、證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行（）披

露。

A.基本信息公開(kāi)

B.財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

C.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)

D.所有內(nèi)部信息公開(kāi)

【答案】：C

130、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱(chēng)為（）。

A.籌集資金

B.證券承銷(xiāo)

C.證券發(fā)行

D.證券包銷(xiāo)

【答案】：B

131、下列關(guān)于流通國(guó)債的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以自由認(rèn)購(gòu)

B.投資者可以自由轉(zhuǎn)讓

C.通常記名

D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求

【答案】：C

132、地方政府一般債券，采用承銷(xiāo)或招標(biāo)方式的，發(fā)行利率在承銷(xiāo)或

招標(biāo)日前（）個(gè)工作日相同待償期記賬式國(guó)債的平均收益率之

上確定。

A.1?5個(gè)

B.1?3個(gè)

C.1?7個(gè)

D.3?7個(gè)

【答案】：A

133、關(guān)于股票，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等

B.同種類(lèi)的每一股份具有同等權(quán)利

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

D.股票是設(shè)權(quán)證券

【答案】：D

134、上海證券交易所的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前（）

所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。

A.1分鐘

B.4分鐘

C.2分鐘

D.5分鐘

【答案】：A

135、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定

期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱(chēng)之為（）

A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

B.金融互換

C.金融期權(quán)

D.金融期貨

【答案】：B

136、證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對(duì)自有資金的要求是不少于人

民幣（）億元。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A

137、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是

()O

A.證券交易商

B.抵押貸款銀行

C.信用合作社

D.儲(chǔ)蓄銀行

【答案】：A

138、貨幣隨時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的()。

A.現(xiàn)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.時(shí)間價(jià)值

D.終值

【答案】：C

139、首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)150倍的，回

撥后網(wǎng)下發(fā)行比例不超過(guò)本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：A

140、()描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測(cè)量

D.VAR方法

【答案】：D

141、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依

法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

【答案】：C

142、首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿(mǎn)足的條件

不包括（）

A.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在3年以上的股份有限公司，但經(jīng)

國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的除外。

B.最近1期末無(wú)形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）

占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過(guò)人民幣

3000萬(wàn)元

D.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)

元或最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元。

【答案】：C

143、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證

券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件不包括（）。

A.自有資金不少于人民幣1億元

B.具有證券登記、存管服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

C.具有證券結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

【答案】：A

144、（）是指從事證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨

詢(xún)?nèi)藛T為證券、期貨投資人或者客戶(hù)提供證券、期貨投資分析、預(yù)測(cè)

或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券投資咨詢(xún)

B.期貨投資咨詢(xún)

C.證券、期貨投資

D.證券、期貨投資咨詢(xún)

【答案】：D

145、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會(huì)第十三次會(huì)議審議

通過(guò)了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制總體實(shí)施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)

板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

【答案】：B

146、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下

跌，從而對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說(shuō)明了（）因素

影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場(chǎng)因素

【答案】：C

147、按基金的組織形式劃分，可分為（）和（）。

A.契約型基金；公亙型基金

B.封閉式基金；開(kāi)放式基金

C.公募基金；私募基金

D.主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金

【答案】：A

148、我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)均是按照前一

日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年

【答案】：B

149、反映一家公司的股票價(jià)值對(duì)其凈利潤(rùn)的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷(xiāo)率倍數(shù)

D.企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)

【答案】：B

150、傭金費(fèi)用的組成部分不包括（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

B.證券交易所手續(xù)費(fèi)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)變更股權(quán)登記費(fèi)

D.證券交易監(jiān)管費(fèi)

【答案】：C

15k關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與損失，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)只是損失的可能性，并不能等于損失

B.損失的偏事后的概念，而風(fēng)險(xiǎn)是明確的事前概念

C.損失實(shí)際產(chǎn)生后，風(fēng)險(xiǎn)仍然存在

D.損失和風(fēng)險(xiǎn)是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)

【答案】：C

152、下列有關(guān)英國(guó)的倫敦債券市場(chǎng)說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A.20世紀(jì)90年代中期之前，倫敦債券市場(chǎng)主要以英國(guó)政府債券為主，

其他債券所占比重較小

B.英國(guó)國(guó)債還有較先活躍的期貨、期權(quán)和回購(gòu)交易

C.目前，倫敦是全球最主要的國(guó)際債券發(fā)行市場(chǎng)，發(fā)行人包括主權(quán)國(guó)

家中央政府、超主權(quán)機(jī)構(gòu)（如世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織）以及外

國(guó)公司

D.倫敦公司債券市場(chǎng)相對(duì)較小，僅可以私募發(fā)行

【答案】：D

153、有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持

有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說(shuō)法有誤的是

（）O

A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買(mǎi)回

全部或部分債券的權(quán)利

B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換

成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)

C.附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購(gòu)買(mǎi)債

券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)

D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以

票面價(jià)值將債券在市場(chǎng)上出售的權(quán)利

【答案】：D

154、對(duì)()而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故按照固定

價(jià)格申購(gòu)贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C

155、()也被稱(chēng)為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C

156、基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱(chēng)為

()O

A.申購(gòu)

B.認(rèn)購(gòu)

C.購(gòu)買(mǎi)

D.贖回

【答案】：A

157、票面金額一般是以()為單位，大多數(shù)國(guó)家的股票都是有

面額股票。

A.美元

B.歐元

C.人民幣

D.國(guó)家的主幣

【答案】：D

158、經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過(guò)（），來(lái)生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿(mǎn)足社會(huì)

的多樣化需要。

A.調(diào)節(jié)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

B.配置稀缺資源

C.控制物價(jià)水平

D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

【答案】：B

159、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管

理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部

門(mén)的批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.國(guó)家發(fā)改委

C.國(guó)務(wù)院

I）.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D

160、將金融市場(chǎng)劃分為證券市場(chǎng)和非證券市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類(lèi)

【答案】：D

161、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A

162、（）是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種

資產(chǎn)或衍生品，來(lái)沖銷(xiāo)標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

【答案】：B

163、目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，按簡(jiǎn)易程序注舟，

注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（）；按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查

時(shí)間不超過(guò)（）。

A.15個(gè)工作日3個(gè)月

B.20個(gè)工作日4個(gè)月

C.15個(gè)工作日5個(gè)月

D.20個(gè)工作日6個(gè)月

【答案】：D

164、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B.存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B

165、票面金額一般是以（）為單位，大多數(shù)國(guó)家的股票都是有面

額股票。

A.美元

B.歐元

C.人民幣

D.國(guó)家的主幣

【答案】：D

166、按（）的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、

外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。

A.標(biāo)的物

B.發(fā)行范圍

C.發(fā)行時(shí)間

D.市場(chǎng)規(guī)模

【答案】：A

167、所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，應(yīng)當(dāng)按其營(yíng)業(yè)收人的（）

繳納證券投資者保護(hù)基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%—5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C

168、短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)

行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.1個(gè)月

【答案】：C

169、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說(shuō)法，王某對(duì)自己

的收入進(jìn)行理財(cái)，先把部分錢(qián)存人銀行后，用剩下的錢(qián)購(gòu)人國(guó)債、基

金、保險(xiǎn)和證券，這種行為體現(xiàn)了股票的（）特征。

A.價(jià)格波動(dòng)性

B.收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.流動(dòng)性

【答案】：C

170.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

I）.15

【答案】：A

171、下列關(guān)于企業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類(lèi)企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類(lèi)企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)

C.企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)

閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A

172、第一只封閉式基金和第一只開(kāi)放式基金分別出現(xiàn)在（）。

A.荷蘭和美國(guó)

B.美國(guó)和美國(guó)

C.美國(guó)和荷蘭

I).英國(guó)和荷蘭

【答案】：A

173、1975年10月,利率期貨產(chǎn)生于()。

A.倫敦證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.芝加哥期貨交易所

【答案】：D

174、()是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將

之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券

B.收益公司債券

C.可提前贖回債券

I).附有選擇權(quán)的公司債券

【答案】：A

175、證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理報(bào)告中充分披露集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

參與股指期貨、國(guó)債期貨交易的有關(guān)情況，不包括()。

A.投資目的

B.持倉(cāng)情況

C.損益情況

D.個(gè)人家庭情況

【答案】：D

176、在下列（）情形下，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)無(wú)須終止評(píng)級(jí)。

A.受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人拒不提供評(píng)級(jí)所需關(guān)鍵材料或提供

的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的

B.委托人不按約定支付評(píng)級(jí)費(fèi)用的

C.因受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被收購(gòu)兼并、重組或受評(píng)級(jí)證券被轉(zhuǎn)股、回購(gòu)等，導(dǎo)

致評(píng)級(jí)對(duì)象不再存續(xù)的

D.委托人同時(shí)委托多家證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行評(píng)級(jí)

【答案】：D

177、長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括（）。

A.國(guó)際直接投資

B.銀行資金調(diào)撥

C.國(guó)際證券投資

D.國(guó)際貸款

【答案】：B

178、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。

A.實(shí)業(yè)

B.有價(jià)證券

C.房地產(chǎn)

D.第三產(chǎn)業(yè)

【答案】：B

179、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比

例，同時(shí)是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段的是（）。

A.存款