2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(kù)(附答案)一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共40題）1.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例應(yīng)不低于（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C解析：股票基金需將80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票，這是區(qū)分股票基金與混合基金的核心標(biāo)準(zhǔn)。2.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.確認(rèn)基金交易C.代理發(fā)放紅利D.制定基金投資策略答案：D解析：制定投資策略屬于基金管理人的職責(zé)，份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)賬戶管理、交易確認(rèn)、紅利發(fā)放等后臺(tái)登記結(jié)算工作。3.關(guān)于基金銷售適用性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過(guò)3年C.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，可向其銷售貨幣市場(chǎng)基金D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者（C1），僅可購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1的基金產(chǎn)品（如貨幣市場(chǎng)基金），但需特別注意，若C1投資者主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別，否則不得銷售。4.根據(jù)《證券投資基金法》，公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用C.基金資產(chǎn)的估值方法D.基金管理人、托管人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)答案：D解析：基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、份額發(fā)售信息、資產(chǎn)估值等內(nèi)容，但管理人、托管人的報(bào)酬提取方式和比例需明確，具體薪酬標(biāo)準(zhǔn)不屬于合同必備條款。5.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)（）于業(yè)務(wù)部門(mén)。A.獨(dú)立B.附屬C.協(xié)同D.監(jiān)督答案：A解析：合規(guī)管理的獨(dú)立性原則要求合規(guī)部門(mén)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)，直接向管理層或董事會(huì)報(bào)告，確保監(jiān)督有效性。6.私募基金的合格投資者需滿足金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元或最近三年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。A.200；30B.300；50C.500；80D.1000；100答案：B解析：私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為金融資產(chǎn)≥300萬(wàn)元，或最近三年個(gè)人年均收入≥50萬(wàn)元（單位投資者凈資產(chǎn)≥1000萬(wàn)元）。7.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)交易日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：重大事件（如基金經(jīng)理變更、涉及重大訴訟等）需在2個(gè)交易日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，確保信息及時(shí)性。8.關(guān)于基金職業(yè)道德中的“客戶至上”，下列行為符合要求的是（）。A.優(yōu)先向高凈值客戶推薦新發(fā)行的高收益基金B(yǎng).因某客戶頻繁交易，拒絕為其提供服務(wù)C.在客戶利益與機(jī)構(gòu)利益沖突時(shí)，以客戶利益為先D.為完成銷售任務(wù)，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶推薦股票型基金答案：C解析：客戶至上要求當(dāng)客戶利益與機(jī)構(gòu)/個(gè)人利益沖突時(shí)，優(yōu)先考慮客戶利益；A違反公平對(duì)待客戶原則，B違反勤勉盡責(zé)，D違反銷售適用性。9.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.辦理基金清算、交割事宜D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案：A解析：托管人核心職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)，這是其他職責(zé)（監(jiān)督、清算、復(fù)核）的基礎(chǔ)。10.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以（）為基礎(chǔ)計(jì)算。A.基金份額凈值B.基金份額累計(jì)凈值C.市場(chǎng)供求關(guān)系D.基金資產(chǎn)總值答案：A解析：開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，價(jià)格以申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）1.下列屬于基金銷售人員禁止行為的有（）。A.向投資者承諾保證本金不受損失B.宣傳基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)未提示業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)C.對(duì)不同投資者適用不同的費(fèi)率優(yōu)惠D.因投資者拒絕購(gòu)買(mǎi)基金，拒絕提供后續(xù)服務(wù)答案：ABD解析：C選項(xiàng)若費(fèi)率優(yōu)惠符合規(guī)定（如根據(jù)投資金額分級(jí)）是允許的；A屬于違規(guī)承諾，B未履行風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，D違反勤勉盡責(zé)。2.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)遵循（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.成本效益答案：ABCD解析：內(nèi)部控制五大原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益。3.私募基金的募集流程包括（）。A.特定對(duì)象確定B.投資者適當(dāng)性匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示D.合格投資者確認(rèn)答案：ABCD解析：私募基金募集需依次完成：特定對(duì)象確定→投資者適當(dāng)性匹配→基金風(fēng)險(xiǎn)揭示→合格投資者確認(rèn)→合同簽署→投資冷靜期→回訪確認(rèn)。4.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)答案：ABCD解析：信息披露禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏，以及違規(guī)承諾收益、預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)等。5.下列屬于基金職業(yè)道德“誠(chéng)實(shí)守信”要求的有（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.不得泄露未公開(kāi)信息答案：ABCD解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)或泄露未公開(kāi)信息，保持職業(yè)操守。三、判斷題（每題1分，共20題）1.貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限在397天以內(nèi)的債券。（）答案：√解析：貨幣市場(chǎng)基金投資范圍包括剩余期限≤397天的債券、同業(yè)存單等低風(fēng)險(xiǎn)短期工具。2.基金管理人可以將固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混合投資。（）答案：×解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人固有財(cái)產(chǎn)，禁止混合運(yùn)作。3.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。（）答案：√解析：對(duì)于持有期＜7日的贖回，贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；持有期≥7日的，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)（貨幣市場(chǎng)基金和ETF除外）。4.私募基金可以通過(guò)微信朋友圈向不特定對(duì)象宣傳。（）答案：×解析：私募基金需非公開(kāi)募集，禁止通過(guò)公開(kāi)媒介（如朋友圈）向不特定對(duì)象宣傳。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律時(shí)，應(yīng)及時(shí)執(zhí)行并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）答案：×解析：托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。四、綜合題（每題10分，共2題）案例1：某基金銷售公司為提升業(yè)績(jī)，推出“買(mǎi)基金送iPhone”活動(dòng)，針對(duì)購(gòu)買(mǎi)50萬(wàn)元以上股票型基金的投資者贈(zèng)送手機(jī)。部分銷售人員為完成任務(wù)，向風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為“保守型”（C2）的投資者推薦股票型基金（R3），聲稱“歷史年化收益15%，穩(wěn)賺不賠”。問(wèn)題：（1）該銷售公司的“買(mǎi)基金送iPhone”活動(dòng)是否合規(guī)？說(shuō)明理由。（2）銷售人員向C2投資者推薦R3基金的行為是否合規(guī)？說(shuō)明理由。（3）銷售人員聲稱“穩(wěn)賺不賠”違反了哪些規(guī)定？答案：（1）不合規(guī)。根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或送實(shí)物等方式銷售基金，“買(mǎi)基金送iPhone”屬于違規(guī)促銷。（2）不合規(guī)。基金銷售適用性要求將基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，C2投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，R3基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其承受能力，不得主動(dòng)推薦。（3）違反信息披露規(guī)定和職業(yè)道德。“穩(wěn)賺不賠”屬于違規(guī)承諾收益，誤導(dǎo)投資者，違反《證券投資基金法》中“禁止對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)或承諾收益”的規(guī)定，同時(shí)違背“誠(chéng)實(shí)守信”職業(yè)道德。案例2：某基金管理公司旗下混合型基金A，2024年3月因投資經(jīng)理違規(guī)操作，導(dǎo)致基金凈值單日下跌12%。公司未及時(shí)披露該事件，直至4月10日被媒體曝光后，才于4月12日發(fā)布臨時(shí)公告。問(wèn)題：（1）該基金公司未及時(shí)披露重大事件的行為是否違規(guī)？說(shuō)明理由。（2）根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，重大事件應(yīng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)披露？（3）若該事件造成投資者損失，投資者可通過(guò)哪些途徑維權(quán)？