2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前點(diǎn)題卷一[單選題]1.科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括()。A.基金績(jī)效分析B.投資決策記錄C.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序D.投資組合（江南博哥）情況正確答案：B參考解析：科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效歸屬分析等內(nèi)容。投資管理業(yè)務(wù)控制涉及的部門主要有研究、投資和交易部門，產(chǎn)品部門屬于銷售系統(tǒng)。[單選題]2.關(guān)于受托人和受托財(cái)產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人作為受托人向委托人支付投資收益。在充分履行管理職責(zé)的前提下，基金管理人無(wú)法保證本金不受損失B.基金管理人與基金份額持有人并非債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而是“委托人—受托人”的信托法律關(guān)系?；鸸芾砣藳](méi)有到期還本付息的義務(wù)C.基金財(cái)產(chǎn)作為受托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，剛性兌付使基金管理人固有財(cái)產(chǎn)與受托財(cái)產(chǎn)難以區(qū)分D.當(dāng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品兌付困難時(shí)，基金管理人自籌資金或委托具他機(jī)構(gòu)代為償付的行為，屬于履行信義義務(wù)的表現(xiàn)，可不被認(rèn)定為剛性兌付正確答案：D參考解析：經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛性兌付：（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益。（二）采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。（三）資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付（D項(xiàng)錯(cuò)誤）。（四）金融管理部門認(rèn)定的其他情形。故本題選D。[單選題]3.基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立。這種獨(dú)立性體現(xiàn)在()等方面。Ⅰ、賬戶設(shè)置Ⅱ、人員獨(dú)立Ⅲ、資金劃撥Ⅳ、賬簿記錄A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。[單選題]4.下列選項(xiàng)中，不屬于公募基金管理公司內(nèi)部控制原則的是()。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制的五原則包括：（1）健全性原則。（2）有效性原則。（3）獨(dú)立性原則。（4）相互制約原則。（5）成本效益原則。[單選題]5.作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所()。A.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限B.不是市場(chǎng)的管理者，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限C.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管正確答案：A參考解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場(chǎng)組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場(chǎng)所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場(chǎng)的管理者，具有法定的自律管理權(quán)限（A選項(xiàng)正確，B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤）；另一方面，其作為特殊的市場(chǎng)主體，也要接受證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]6.國(guó)家外匯管理局對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管不包括()。A.對(duì)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資的外匯活動(dòng)監(jiān)管B.對(duì)內(nèi)地與香港基金互認(rèn)業(yè)務(wù)的外匯活動(dòng)監(jiān)管C.對(duì)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)D.審查批準(zhǔn)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)符合題意，反洗錢的資金監(jiān)測(cè)主要由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)。國(guó)家外匯管理局對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管主要體現(xiàn)在對(duì)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDⅡ）（A選項(xiàng)不符合題意）、內(nèi)地與香港基金互認(rèn)等涉外基金業(yè)務(wù)的外匯活動(dòng)監(jiān)管方面（B選項(xiàng)不符合題意）。國(guó)家外匯管理局的主要監(jiān)管職責(zé)包括：審查批準(zhǔn)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格（D選項(xiàng)不符合題意）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]7.關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)B.基金托管人資格應(yīng)由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定正確答案：B參考解析：在我國(guó)，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)（證券公司等）擔(dān)任。商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)（B選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非"中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)"），依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]8.為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是()。A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對(duì)外責(zé)任正確答案：B參考解析：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括但不限于以下內(nèi)容：（1）建立公司完善的信息披露制度和流程，從保護(hù)投資者利益出發(fā)，明確關(guān)聯(lián)交易，尤其是可能存在利益沖突的重大關(guān)聯(lián)交易的披露原則；（2）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任；（3）信息披露前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。[單選題]9.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)B.針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案C.最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度D.審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致；識(shí)別各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案；識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施；重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能帶來(lái)重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。[單選題]10.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作，以下合規(guī)的是()。A.購(gòu)買基金管理人的股權(quán)B.用于承銷公開(kāi)發(fā)行的債券和股票C.購(gòu)買上市公司的定向增發(fā)股票D.用于設(shè)立合伙企業(yè)正確答案：C參考解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。[單選題]11.操縱市場(chǎng)是違法違規(guī)行為，以下涉嫌“操縱市場(chǎng)”的行為包括()。Ⅰ、利用未公開(kāi)信息交易Ⅱ、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為Ⅲ、傳播誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的信息影響市場(chǎng)價(jià)格Ⅳ、利用資金優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或連續(xù)買賣推高價(jià)格A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。基金從業(yè)人員不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關(guān)聯(lián)方操縱市場(chǎng)，不得利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)。“利用未公開(kāi)信息交易”屬于內(nèi)幕交易。[單選題]12.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則正確答案：A參考解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。[單選題]13.下列關(guān)于證券投資基金平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段的說(shuō)法中，表述正確的是()。A.公募基金開(kāi)始進(jìn)入全球投資時(shí)代B.2012年6月6日中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立C.2017年針對(duì)保本、分級(jí)等基金風(fēng)險(xiǎn)，先后出臺(tái)多項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)D.2015年下半年起，監(jiān)管部門采取措施對(duì)基金行業(yè)主體加強(qiáng)監(jiān)督檢查正確答案：B參考解析：2007年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》開(kāi)始施行，公募基金由此進(jìn)入全球投資時(shí)代。屬于快速發(fā)展階段，A錯(cuò)誤。2015年下半年起，監(jiān)管部門開(kāi)始采取一系列措施并對(duì)行業(yè)主體加強(qiáng)監(jiān)督檢查。2017年，基金行業(yè)乃至整個(gè)資本市場(chǎng)的監(jiān)管持續(xù)升級(jí)，針對(duì)保本、分級(jí)等多類基金潛在風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門先后出臺(tái)了多項(xiàng)新規(guī)。屬于防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段，C、D錯(cuò)誤。故本題選B。[單選題]14.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是()。A.為客戶預(yù)測(cè)基金未來(lái)收益B.依靠產(chǎn)品與服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)C.配合上市公司市值管理提升投資業(yè)績(jī)D.為客戶分擔(dān)投資損失正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并使用來(lái)源符合法律法規(guī)要求的業(yè)績(jī)信息，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)（A選項(xiàng)錯(cuò)誤）?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資人作出投資不受損失或保證最低收益的承諾（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）。不得操縱市場(chǎng)要求杜絕聯(lián)合上市公司等機(jī)構(gòu)利用信息優(yōu)勢(shì)操縱市場(chǎng)等行為。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立異常交易行為的跟蹤監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告機(jī)制，防范操縱市場(chǎng)等行為（C選項(xiàng)錯(cuò)誤）。誠(chéng)實(shí)守信要求不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)（B選項(xiàng)正確，屬于正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)）。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]15.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決正確答案：A參考解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。[單選題]16.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請(qǐng)具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用。對(duì)此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是()。A.構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)B.以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定C.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益D.直接或者間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益。題干表述馬某（C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非他人或第三方機(jī)構(gòu)）在向相關(guān)人員（利益關(guān)系人）輸送不正當(dāng)?shù)睦妫罱K可能影響的是評(píng)選結(jié)果（B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不是在影響監(jiān)督管理或者自律管理決定）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]17.B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)的部分信息。經(jīng)監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司在數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。以下不屬于A基金公司信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問(wèn)題的是()。A.密碼強(qiáng)制更新頻率過(guò)低B.防攻擊防滲透測(cè)試的演練情景設(shè)計(jì)不夠全面C.弱密碼設(shè)計(jì)D.向監(jiān)管部門報(bào)告的時(shí)間滯后正確答案：D參考解析：D項(xiàng)屬于事后處置措施不完善，而不是“信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問(wèn)題”。[單選題]18.國(guó)家外匯管理局依法對(duì)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資實(shí)施監(jiān)督管理，以下不屬于國(guó)家外匯管理局的監(jiān)管職責(zé)的是()。A.審查批準(zhǔn)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B.確定合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的外匯額度C.接受產(chǎn)品管理人報(bào)送的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資情況和國(guó)際收支申報(bào)D.接受合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者報(bào)送的額度使用及資金匯出入情況正確答案：C參考解析：國(guó)家外匯管理局的主要監(jiān)管職責(zé)包括：（1）審查批準(zhǔn)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格（A選項(xiàng)不符合題意）；（2）確定合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的外匯額度（B選項(xiàng)不符合題意）；（3）接受合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者報(bào)送的額度使用及資金匯出入情況（D選項(xiàng)不符合題意）；（4）接受產(chǎn)品托管人報(bào)送的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資情況和國(guó)際收支申報(bào)（C選項(xiàng)符合題意，并非"管理人"）；（5）要求合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、托管人提供境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資活動(dòng)有關(guān)資料，必要時(shí)可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；（6）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者運(yùn)用基金、集合計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，發(fā)生重大違法、違規(guī)行為的，國(guó)家外匯管理局可以依法采取限制其資金匯出（入）等措施并予以行政處罰。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]19.《公開(kāi)募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》首次引入退出機(jī)制，以下不屬于公募基金管理人退出情形的是()。A.解散B.重組C.破產(chǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)處置正確答案：B參考解析：《公開(kāi)募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》首次引入退出機(jī)制，公募基金管理人退出的情形分為三種：解散、破產(chǎn)及風(fēng)險(xiǎn)處置。[單選題]20.根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司合規(guī)負(fù)責(zé)人()。A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上D.從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試正確答案：C參考解析：《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三章第十八條規(guī)定合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)法律法規(guī)和準(zhǔn)則，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，并具備下列任職條件：（1）從事證券、基金工作10年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試；或者從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)法律職業(yè)資格考試；或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上；故“在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上”正確，“通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試”、“從事證券、基金工作5年以上”項(xiàng)均錯(cuò)誤。（2）最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施；故“最近2年”項(xiàng)錯(cuò)誤。（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]21.關(guān)于《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》對(duì)于創(chuàng)業(yè)投資基金的特別規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.在基金管理人登記、產(chǎn)品備案、投資情況報(bào)告等環(huán)節(jié)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)于創(chuàng)投基金提供差異化會(huì)員服務(wù)B.在發(fā)行交易和投資退出等方面，創(chuàng)投基金享受便利服務(wù)C.創(chuàng)投基金是指主要投資于未上市公司股權(quán)等權(quán)益的股權(quán)投資基金D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)于創(chuàng)投基金的監(jiān)管，和其他私募基金一視同仁正確答案：D參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》專門對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金做了特別規(guī)定。創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股，可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金?；饦I(yè)協(xié)會(huì)在基金管理人登記，基金備案，投資情況報(bào)告要求和會(huì)員管理等環(huán)節(jié)，對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金采取區(qū)別于其他私募基金的差異化行業(yè)自律，并提供差異化會(huì)員服務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金在投資方向檢查等環(huán)節(jié)，采取區(qū)別于其他私募基金的差異化監(jiān)督管理；在賬戶開(kāi)立，發(fā)行交易和投資退出等方面，為創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)。[單選題]22.私募基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期屆滿后的回訪中，必須涉及的內(nèi)容有()。Ⅰ、確認(rèn)受訪者是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ、確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力是否與所投產(chǎn)品相匹配Ⅲ、確認(rèn)投資者是否知悉該基金產(chǎn)品的主要費(fèi)用Ⅳ、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：本題考查私募基金銷售行為規(guī)范。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期屆滿的回訪中應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；（2）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]23.關(guān)于對(duì)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為當(dāng)日的價(jià)格B.基金份額持有人可以在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷C.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理D.當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上公告正確答案：A參考解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種外，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。A選項(xiàng)錯(cuò)誤、B選項(xiàng)正確，基金份額持有人可以在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷。基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格（并非當(dāng)日價(jià)格）。CD選項(xiàng)正確，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理。延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式，在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]24.基金銷售機(jī)構(gòu)擬代理銷售某股權(quán)投資基金，基金招募材料中的以下內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)修正的是()。A.本基金管理費(fèi)率2%，投資期全額收取，退出期減半收取B.本基金期限7年，投資期4年退出期3年，期滿管理人可自行決定延長(zhǎng)1年C.本基金投資于高成長(zhǎng)擬上市企業(yè)，回報(bào)率不低于30%D.本基金目標(biāo)規(guī)模10億元，滿5億元成立正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)符合題意，基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)，或者宣傳預(yù)期收益率。因此，基金推介材料中應(yīng)避免出現(xiàn)相關(guān)表述。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]25.道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是()。A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系C.人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系正確答案：C參考解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。[單選題]26.關(guān)于私募證券投資基金的托管，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)Ⅱ、募集基金規(guī)模較大或投資人較多的，必須托管Ⅲ、商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，須經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)Ⅳ、基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，基金托管人職責(zé)包括按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，除基金合同另有約定外，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。而不是經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)。Ⅳ項(xiàng)正確，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]27.關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)B.普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件正確答案：B參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。[單選題]28.基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括()。Ⅰ、對(duì)宣傳推介材料，進(jìn)行合規(guī)審查Ⅱ、嚴(yán)格選擇合作的銷售機(jī)構(gòu)Ⅲ、加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督Ⅳ、制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括但不限于以下內(nèi)容：（1）建立對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核機(jī)制，統(tǒng)一使用經(jīng)合規(guī)審核后的宣傳推介材料（Ⅰ項(xiàng)符合題意）；（2）對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施（Ⅳ項(xiàng)符合題意），防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守；（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生（Ⅲ項(xiàng)符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]29.關(guān)于基金托管人及其工作人員禁止輸送或謀取不正當(dāng)利益的說(shuō)法，正確的是()。A.基金托管人協(xié)助基金管理人進(jìn)行超限投資，屬于合法合規(guī)行為B.基金托管人出具真實(shí)準(zhǔn)確的證明材料，可能構(gòu)成不正當(dāng)利益輸送C.基金托管人允許基金管理人借用其名義增信，屬于禁止的行為D.基金托管人在規(guī)定范圍內(nèi)使用托管資產(chǎn)，屬于謀取不正當(dāng)利益正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤：“協(xié)助客戶進(jìn)行超限投資”屬于明確禁止的為基金管理人違規(guī)行為提供便利的情形，并非合法合規(guī)行為。選項(xiàng)B錯(cuò)誤：禁止的是“出具虛假證明材料”，出具真實(shí)準(zhǔn)確的證明材料符合規(guī)定，不構(gòu)成不正當(dāng)利益輸送。選項(xiàng)C正確：“允許基金管理人借用基金托管人名義增信”屬于明確列舉的禁止行為，該說(shuō)法符合規(guī)定。選項(xiàng)D錯(cuò)誤：“侵占或者挪用托管資產(chǎn)”才是禁止行為，在規(guī)定范圍內(nèi)使用托管資產(chǎn)是正常業(yè)務(wù)操作，不屬于謀取不正當(dāng)利益。[單選題]30.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為？()Ⅰ、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息Ⅲ、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)Ⅳ、從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：私募基金從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；Ⅰ項(xiàng)③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；Ⅱ項(xiàng)⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；Ⅲ項(xiàng)⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；Ⅳ項(xiàng)⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]31.A基金公司的研究員甲通過(guò)研究公開(kāi)信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報(bào)告中說(shuō)明據(jù)此重點(diǎn)推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對(duì)象備選庫(kù)。關(guān)于上述情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.甲在研究報(bào)告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報(bào)告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機(jī)會(huì)D.A公司建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機(jī)會(huì)正確答案：B參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：研究員甲是通過(guò)研究公開(kāi)信息發(fā)現(xiàn)的利好消息，不屬于上市公司的內(nèi)部信息。[單選題]32.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的職業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括()。Ⅰ、憲法Ⅱ、刑法Ⅲ、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的部門規(guī)章Ⅳ、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的自律規(guī)定Ⅴ、基金公司的內(nèi)部規(guī)定A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。[單選題]33.關(guān)于基金管理公司員工個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。A.關(guān)鍵崗位缺乏適用的儲(chǔ)備人員和激勵(lì)機(jī)制不當(dāng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)B.員工通過(guò)不法手段謀取利益所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)C.缺少符合崗位專業(yè)素質(zhì)要求的員工帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D.過(guò)高的關(guān)鍵人員流失率帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人的從業(yè)人員違背法律法規(guī)、規(guī)章制度和職業(yè)道德，通過(guò)不法手段謀取利益所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]34.關(guān)于公募基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)的控制機(jī)制，保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性B.用戶密碼口令應(yīng)定期更換，數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管C.應(yīng)當(dāng)建立電子數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在本地做特別備份管理并且長(zhǎng)期保存D.應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行正確答案：C參考解析：本題考查信息技術(shù)系統(tǒng)控制的內(nèi)容?；鸸芾砣藨?yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存，而不是本地備份。[單選題]35.對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別C.我國(guó)對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可正確答案：D參考解析：D項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募投資基金辦理備案不構(gòu)成對(duì)基金管理人投資能力的認(rèn)可，亦不構(gòu)成對(duì)基金管理人和私募投資基金合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)私募投資基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。[單選題]36.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性B.職工監(jiān)事在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性C.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.合規(guī)機(jī)制在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性正確答案：B參考解析：A、D選項(xiàng)正確，合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等的獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性尤為重要。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，職工監(jiān)事是由公司職工民主選舉產(chǎn)生，作為監(jiān)事會(huì)的成員，代表職工參與公司監(jiān)督。其核心職責(zé)是公司治理層面的監(jiān)督，而非合規(guī)管理。C選項(xiàng)正確，獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則之一。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]37.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合()的規(guī)定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行正確答案：A參考解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)?shù)臈l件包括：具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定（A選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]38.科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括()。A.基金績(jī)效分析B.投資決策記錄C.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序D.投資組合情況正確答案：B參考解析：科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效歸屬分析等內(nèi)容。投資管理業(yè)務(wù)控制涉及的部門主要有研究、投資和交易部門，產(chǎn)品部門屬于銷售系統(tǒng)。[單選題]39.目前，依據(jù)《證券投資基金法》設(shè)立的()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)C.基金管理人聯(lián)盟D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)正確，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)《證券投資基金法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》成立的證券投資基金行業(yè)的自律性組織，接受業(yè)務(wù)主管單位中國(guó)證監(jiān)會(huì)和社團(tuán)登記管理機(jī)關(guān)中華人民共和國(guó)民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]40.關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.銷售人員不得利用職務(wù)便利為利益相關(guān)人謀取不正當(dāng)利益的行為B.銷售人員不得編造虛假、不良信息C.銷售人員不得不公平對(duì)待投資者D.銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，表明其管理的基金產(chǎn)品一定能產(chǎn)生收益正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括：（1）濫用職權(quán)，玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)，欺騙、誤導(dǎo)、不公平對(duì)待投資者的行為（C選項(xiàng)正確）；（2）任何形式的商業(yè)賄賂，輸送不正當(dāng)利益，利用職務(wù)便利為本人或者利益相關(guān)人謀取不正當(dāng)利益的行為（A選項(xiàng)正確）；（3）編造虛假、不良信息或者發(fā)布、傳播不當(dāng)言論等損害職業(yè)聲譽(yù)、行業(yè)聲譽(yù)的行為（B選項(xiàng)正確）。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公募基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員不得向客戶違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]41.公募基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循相互制約原則，相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)()。A.權(quán)責(zé)分明、相互制衡B.權(quán)力集中、全面監(jiān)督C.權(quán)責(zé)分明、相互隔離D.權(quán)力集中、全面控制正確答案：A參考解析：公募基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。A選項(xiàng)正確，相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]42.在粵港澳大灣區(qū)"跨境理財(cái)通"業(yè)務(wù)中"南向通"指的是()。A.港澳地區(qū)居民購(gòu)買內(nèi)地銀行銷售的合資格理財(cái)產(chǎn)品B.粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民購(gòu)買港澳地區(qū)銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品C.內(nèi)地機(jī)構(gòu)投資者投資香港債券市場(chǎng)D.香港機(jī)構(gòu)投資者投資內(nèi)地銀行間債券市場(chǎng)正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，"南向通"指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過(guò)在港澳銀行開(kāi)立投資專戶，購(gòu)買港澳地區(qū)銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品。ACD選項(xiàng)錯(cuò)誤，A選項(xiàng)描述的是"北向通"；C選項(xiàng)描述的是"債券通"中的"南向通"，D選項(xiàng)描述的是"債券通"中的"北向通"，而非"跨境理財(cái)通"。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]43.以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是()。A.保守客戶秘密B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利用未公開(kāi)信息交易C.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定D.通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，持證上崗正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎的基本要求包括專業(yè)水準(zhǔn)與審慎執(zhí)業(yè)兩個(gè)方面內(nèi)容。專業(yè)水準(zhǔn)包括：（1）持證上崗（D選項(xiàng)正確）；（2）持續(xù)學(xué)習(xí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，保守客戶秘密屬于保守秘密的要求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利用未公開(kāi)信息交易是誠(chéng)實(shí)守信的要求。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，遵守法律法規(guī)是守法合規(guī)的要求。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]44.關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是()。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分正確答案：C參考解析：我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。自律性規(guī)則包括證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則、證券交易所ETF業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則、證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引，由交易所制定并發(fā)布。[單選題]45.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是()。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)正確答案：B參考解析：B項(xiàng)正確，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自備案材料齊備之日起20個(gè)工作日內(nèi)為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。ACD項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募投資基金辦理備案不構(gòu)成對(duì)基金管理人投資能力的認(rèn)可，亦不構(gòu)成對(duì)基金管理人和私募投資基金合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)私募投資基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。[單選題]46.關(guān)于公募基金托管協(xié)議的內(nèi)容，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人履行投資管理職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督Ⅱ、基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人確定，無(wú)需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ、基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金托管人與基金管理人互相監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定，基金的估值方法由基金管理人與托管人共同協(xié)商確定。[單選題]47.關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無(wú)需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]48.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力()Ⅰ、收入來(lái)源Ⅱ、債務(wù)Ⅲ、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)Ⅳ、誠(chéng)信狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來(lái)源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。[單選題]49.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，公開(kāi)募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對(duì)象是()。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人正確答案：D參考解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其【本人、配偶、利害關(guān)系人】（D描述正確）進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]50.基金管理公司員工的以下行為中，違反職業(yè)道德“誠(chéng)實(shí)守信”基本要求的是()。Ⅰ、在春節(jié)期間，基金公司銷售人員在一家財(cái)富管理公司理財(cái)師的微信群里發(fā)放大量過(guò)年紅包Ⅱ、基金公司市場(chǎng)人員宣傳基金過(guò)往投資業(yè)績(jī)時(shí)，自行制作宣傳材料，介紹其年化收益率、換手率、回撤率等指標(biāo)Ⅲ、基金經(jīng)理在外出調(diào)研時(shí)，某上市公司董事長(zhǎng)介紹了該公司預(yù)期的分紅比例，基金經(jīng)理利用了此消息進(jìn)行了投資Ⅳ、基金公司銷售人員推介混合型基金產(chǎn)品時(shí)，根據(jù)其投資策略，側(cè)重講述股票投資理念，也承認(rèn)債券投資占比較少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利用未公開(kāi)信息交易、不得操縱市場(chǎng)、不得欺詐客戶、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；“銷售人員在微信群發(fā)放紅包”屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，“基金經(jīng)理利用內(nèi)幕消息進(jìn)行投資”屬于內(nèi)幕交易行為。而“自制宣傳材料，未按照宣傳推介材料制作規(guī)范操作”違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范；介紹投資策略偏重講述股票投資理念，未堅(jiān)持銷售適用性原則，違反了專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]51.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()。A.自覺(jué)自律B.保守秘密C.互相監(jiān)督D.誠(chéng)實(shí)守信正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)正確，誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則，誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范之一。ABC選項(xiàng)錯(cuò)誤，守法合規(guī)是對(duì)從業(yè)人員最基本、最底線的要求；專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等都是在誠(chéng)實(shí)守信這一核心原則統(tǒng)領(lǐng)下的具體行為規(guī)范。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]52.公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)建立良好的公司治理機(jī)制，確保()有效行使重大決策和監(jiān)督職能。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人D.審計(jì)委員會(huì)正確答案：A參考解析：公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)建立良好的公司治理機(jī)制，確保董事會(huì)有效行使重大決策和監(jiān)督職能、確保監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)有效行使監(jiān)督職能；基金管理人董事、監(jiān)事或?qū)徲?jì)委員會(huì)委員、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重視公司經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性，承擔(dān)有效管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，積極踐行并推廣合規(guī)文化，促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。[單選題]53.關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對(duì)基金的推薦文字B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字C.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信屬于宣傳推介材料D.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，宣傳推介材料語(yǔ)言表述的禁止情形包括：使用或者登載單位、個(gè)人的推薦性文字。B選項(xiàng)正確，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目、明確，方便投資人閱讀?；鹦麄魍平椴牧习ǎ弘娨?、電影、廣播、自媒體、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信、微信及其他音像或者通訊資料（C、D選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]54.某基金公司在銷售債券基金的過(guò)程中，在其官方網(wǎng)站的推介頁(yè)面中存在“欲購(gòu)從速”、“固定收益產(chǎn)品收益固定”、“年化收益超10年期國(guó)債”等不當(dāng)用語(yǔ)。該行為反映出公司存在()。A.反洗錢違規(guī)B.銷售宣傳違規(guī)C.信息披露違規(guī)D.投資違規(guī)正確答案：B參考解析：本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧纤褂玫恼Z(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述，不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。該不當(dāng)用語(yǔ)證明公司在宣傳推介過(guò)程中存在違規(guī)，故本題選B。[單選題]55.公募基金管理人設(shè)置合規(guī)負(fù)責(zé)人和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的哪項(xiàng)基本要素()。A.控制環(huán)境B.信息溝通C.內(nèi)部監(jiān)控D.控制活動(dòng)正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，公募基金管理人設(shè)置合規(guī)負(fù)責(zé)人和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)察、監(jiān)督及評(píng)價(jià)，保證內(nèi)部控制制度的落實(shí)。[單選題]56.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.建立基金銷售適用性管理制度C.建立并管理投資人基金份額賬戶D.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)：接受委托發(fā)售基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，最大限度地保護(hù)基金投資人的利益?；痄N售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)、并根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品?！敖⒉⒐芾硗顿Y人基金份額賬戶”屬于基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。[單選題]57.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括()。Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]58.基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的()。A.從事內(nèi)幕交易B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)D.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送正確答案：B參考解析：私募基金從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。B選項(xiàng)符合題意，本題中王某為了促進(jìn)產(chǎn)品銷售，在渠道交流中透露其投資計(jì)劃，暗示李某購(gòu)買股票，該投資計(jì)劃屬于非公開(kāi)信息，故王某的行為屬于泄露未公開(kāi)信息，利用該信息暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)的行為。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]59.以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和客戶資金劃轉(zhuǎn)B.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況正確答案：A參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要有：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶身份證明材料予以保存；（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。[單選題]60.中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立全國(guó)統(tǒng)一的證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場(chǎng)違法失信信息在誠(chéng)信檔案中的效力期限為()年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為()年。A.1；3B.3；5C.5；7D.2；5正確答案：B參考解析：違法失信信息，在誠(chéng)信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為5年。故“3；5”年正確。[單選題]61.關(guān)于主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金的特征，以下說(shuō)法正確的是()。A.相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常更便于投資監(jiān)控B.相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常費(fèi)用更低廉C.主動(dòng)型基金一般不追求超越市場(chǎng)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)D.被動(dòng)型基金力圖通過(guò)控制跟蹤誤差以復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)正確答案：D參考解析：主動(dòng)型基金采取主動(dòng)投資管理策略，力圖通過(guò)積極主動(dòng)管理以取得超越組合基準(zhǔn)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)（C選項(xiàng)錯(cuò)誤）。被動(dòng)型基金采用被動(dòng)投資管理策略，力圖通過(guò)控制跟蹤誤差以復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)（D選項(xiàng)正確）。被動(dòng)型基金一般具有費(fèi)用低廉（B選項(xiàng)錯(cuò)誤）、分散風(fēng)險(xiǎn)、透明度高（A選項(xiàng)錯(cuò)誤）等特點(diǎn)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]62.基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括()。A.自主開(kāi)發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門禁原則、訪問(wèn)控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開(kāi)發(fā)原則、授權(quán)原則正確答案：B參考解析：基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的【授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度】等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過(guò)程實(shí)施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。[單選題]63.關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是()。A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金正確答案：D參考解析：普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]64.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障C.購(gòu)買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具正確答案：B參考解析：基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險(xiǎn)的主要功能是【保障】，他是一種具有保障功能的理財(cái)工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]65.關(guān)于股權(quán)投資基金的宣傳推介，以下表述錯(cuò)誤的是()A.可以介紹“過(guò)往投資業(yè)績(jī)”，但要符合相關(guān)法律法規(guī)要求B.不得以任何方式承諾投資者本金不受損失C.不得以任何方式承諾投資者最低收益D.可以宣傳“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”正確答案：D參考解析：本題考查基金宣傳推介過(guò)程中的禁止行為。募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。故本題選D。[單選題]66.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是()。A.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄B.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程C.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本D.凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定正確答案：D參考解析：申請(qǐng)基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；（2）設(shè)有專門的基金托管部門，部門設(shè)置能夠保證托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的完整與獨(dú)立；（3）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確?；鹭?cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）基金托管部門有滿足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；（7）基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；（8）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（9）最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。[單選題]67.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。[單選題]68.投資經(jīng)理王某在調(diào)研中得知某上市公司尚未公布的業(yè)績(jī)報(bào)告中存在顯著超越市場(chǎng)預(yù)期的內(nèi)容，于是其個(gè)人購(gòu)買了該公司股票，但未向所在基金管理公司備案。一個(gè)月之后，該公司公告了超預(yù)期的業(yè)績(jī)，王某認(rèn)為他所在基金管理公司應(yīng)該重視這家上市公司的投資機(jī)會(huì)，隨后在所在公司交流會(huì)議上重點(diǎn)推薦了這家公司。王某的行為已涉嫌()。A.將固有資產(chǎn)和他人財(cái)產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)進(jìn)行投資B.操縱交易價(jià)格C.內(nèi)幕交易D.傳播虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序正確答案：C參考解析：內(nèi)幕交易，是指證券、期貨和衍生品交易的內(nèi)幕信息知情人以及非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息從事證券、期貨和衍生品交易活動(dòng)。證券的內(nèi)幕信息，是指證券交易活動(dòng)中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該發(fā)行人證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息。[單選題]69.下列選項(xiàng)中，屬于法律法規(guī)體系中部門部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是()。A.《證券投資基金管理公司合規(guī)管理規(guī)范》B.《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》C.《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》D.《公開(kāi)募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》正確答案：D參考解析：《證券投資基金管理公司合規(guī)管理規(guī)范》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》、《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》屬于自律規(guī)則，《公開(kāi)募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件。[單選題]70.某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是()。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機(jī)構(gòu)投資組合B.將所在機(jī)構(gòu)管理層會(huì)議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機(jī)構(gòu)的投資理念D.離職3年后，與原機(jī)構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)制度收集存儲(chǔ)、謹(jǐn)慎保管、使用、處置和傳遞密級(jí)信息，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)信息保密措施。無(wú)論是在任職期間還是離職后，非經(jīng)許可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份額持有人資料和交易信息，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。故ABD三項(xiàng)錯(cuò)誤，只有C項(xiàng)符合題意。[單選題]71.以下不屬于非公開(kāi)募集基金的基金合同必備條款的是()。A.基金收益分配原則、執(zhí)行方式B.基金承擔(dān)的相關(guān)費(fèi)用C.基金的銷售時(shí)間、銷售方式D.基金的投資范圍、投資策略和投資限制正確答案：C參考解析：私募基金管理人通過(guò)契約形式募集設(shè)立私募證券投資基金的，應(yīng)制定私募投資基金合同。契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括：（1）聲明與承諾；（2）私募基金的基本情況；（3）私募基金的募集；（4）私募基金的成立與備案；（5）私募基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)讓；（6）當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；（7）私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)；（8）私募基金份額的登記；（9）私募基金的投資；（10）私募基金的財(cái)產(chǎn)；（11）交易及清算交收安排；（12）私募基金財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算；（13）私募基金的費(fèi)用與稅收；（14）私募基金的收益分配；（15）信息披露與報(bào)告；（16）風(fēng)險(xiǎn)揭示；（17）基金合同的效力、變更、解除與終止；（18）私募基金的清算；（19）違約責(zé)任；（20）爭(zhēng)議的處理；（21）其他事項(xiàng)。[單選題]72.負(fù)責(zé)私募基金信息披露的機(jī)構(gòu)是()。A.基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人和基金托管人正確答案：D參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息、不得隱瞞或者提供虛假信息。[單選題]73.下列情形中，不計(jì)入?yún)⒐伞⒖刂苹鸸芾砉緮?shù)量的有()。Ⅰ、直接持有基金管理公司股權(quán)的比例低于5%Ⅱ、為實(shí)施基金管理公司并購(gòu)重組所做的過(guò)渡期安排Ⅲ、基金管理公司設(shè)立從事公募基金管理業(yè)務(wù)的子公司Ⅳ、持有基金管理公司20%股權(quán)的非主要股東A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：不計(jì)入?yún)⒐?、控制基金管理公司?shù)量的情形包括：（1）直接持有和間接控制基金管理公司股權(quán)的比例低于5%（Ⅰ項(xiàng)符合題意、Ⅳ項(xiàng)不符合題意）；（2）為實(shí)施基金管理公司并購(gòu)重組所做的過(guò)渡期安排（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（3）基金管理公司設(shè)立從事公募基金管理業(yè)務(wù)的子公司（Ⅲ項(xiàng)符合題意）；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]74.基金管理公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。Ⅰ、保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展Ⅲ、確保基金和基金管理人的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)Ⅳ、保障基金從業(yè)人員的利益A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)：（1）合規(guī)目標(biāo)：保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。（2）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）信息目標(biāo)：確保基金和基金管理人的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。[單選題]75.關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是()。A.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益B.從事可能導(dǎo)致與基金份額持有人或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)C.拒絕兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)D.利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益正確答案：C參考解析：“忠誠(chéng)廉潔”要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)，并嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失；不從事可能導(dǎo)致與基金份額持有人或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)（B項(xiàng)錯(cuò)誤）；應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)有關(guān)兼職的規(guī)定，不從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)（C項(xiàng)正確）；保護(hù)并合理使用基金資產(chǎn)，及時(shí)報(bào)告與基金份額持有人及所在機(jī)構(gòu)存在的或潛在的利益沖突，自覺(jué)避免損害基金份額持有人及所在機(jī)構(gòu)合法權(quán)益的行為；不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益（A項(xiàng)錯(cuò)誤）；不得利用職務(wù)之便或者所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益（D項(xiàng)錯(cuò)誤）；不得以資產(chǎn)管理計(jì)劃或資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送；不得利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)以牟取非法利益。[單選題]76.基金管理人在建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)，需確保風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)保持一致，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的哪項(xiàng)原則()。A.全面性原則B.一致性原則C.權(quán)責(zé)匹配原則D.適時(shí)有效原則正確答案：B參考解析：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，一致性原則要求基金管理人在建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的一致性，因此題干描述符合一致性原則的內(nèi)容。[單選題]77.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說(shuō)明書同時(shí)刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料語(yǔ)言表述的禁止情形：·1、在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述。·2、違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、坐享財(cái)富增長(zhǎng)、安心享受成長(zhǎng)、盡享牛市等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)或者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述?！?、使用欲購(gòu)從速、申購(gòu)良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述?！?、詆毀、貶低其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人管理的基金?！?、夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理或者其管理的基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。C項(xiàng)·6、使用或者登載單位、個(gè)人的推薦性文字。A項(xiàng)·7、使用《中華人民共和國(guó)廣告法》《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《中華人民共和國(guó)反壟斷法》禁止的內(nèi)容?！?、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。公開(kāi)披露基金信息不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；D項(xiàng)（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]78.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的次序，以下正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。每一環(huán)節(jié)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動(dòng)，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時(shí)更新完善。[單選題]79.《證券投資基金法》屬于()。A.規(guī)范性文件B.部門規(guī)章C.自律性規(guī)則D.國(guó)家法律正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》屬于國(guó)家法律。[單選題]80.下列關(guān)于廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任B.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任C.主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人D.發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)或者其他工作人員存在違反廉潔從業(yè)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事長(zhǎng)或者合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等合規(guī)負(fù)責(zé)人以及紀(jì)檢監(jiān)察負(fù)責(zé)人（如有）報(bào)告正確答案：D參考解析：·1.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任?！?.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人?！?.發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)或者其他工作人員存在違反廉潔從業(yè)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向督察長(zhǎng)或者合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等合規(guī)負(fù)責(zé)人以及紀(jì)檢監(jiān)察負(fù)責(zé)人（如有）報(bào)告。[單選題]81.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素中的控制環(huán)境，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念Ⅱ、基金管理人應(yīng)培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍Ⅲ、基金管理人應(yīng)保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度Ⅳ、基金管理人應(yīng)當(dāng)使得風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。[單選題]82.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法不正確的是()。A.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以從事基金銷售業(yè)務(wù)C.申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)要有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)正確、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：（1）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺(tái)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定（D選項(xiàng)正確）；（2）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定（C選項(xiàng)正確）。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]83.為向機(jī)構(gòu)客戶銷售基金，A基金公司擬降低存量公募基金B(yǎng)的銷售服務(wù)費(fèi)率，可以通過(guò)以下哪種方式實(shí)現(xiàn)()。A.直接免收B.先收后返C.贈(zèng)送份額D.新設(shè)立低費(fèi)率產(chǎn)品份額正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。[單選題]84.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的建倉(cāng)期自產(chǎn)品成立之日起不得超過(guò)()，專門投資于未上市企業(yè)股權(quán)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的建倉(cāng)期自產(chǎn)品成立之日起不得超過(guò)6個(gè)月，專門投資于未上市企業(yè)股權(quán)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]85.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()。A.同類產(chǎn)品或者服務(wù)的過(guò)往業(yè)績(jī)B.基金投資方向和投資范圍C.基金的管理費(fèi)率D.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生正確答案：C參考解析：劃分公募基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素包括：（1）流動(dòng)性；（2）到期時(shí)限；（3）杠桿情況；（4）結(jié)構(gòu)復(fù)雜性；（5）投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額；（6）投資方向和投資范圍；（7）募集方式；（8）發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況；（9）同類產(chǎn)品或者服務(wù)的過(guò)往業(yè)績(jī)；（10）其他因素。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。[單選題]86.某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是()。A.得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項(xiàng)目被泄露后，立即通知相關(guān)部門B.當(dāng)眾接聽(tīng)工作電話，被其他人聽(tīng)到某上市公司尚未公開(kāi)的重大資產(chǎn)重組信息C.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D.應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果正確答案：A參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守國(guó)家秘密和行業(yè)秘密，按規(guī)處理在執(zhí)業(yè)過(guò)程中所獲得的尚未公開(kāi)的信息及客戶信息，謹(jǐn)慎對(duì)待個(gè)人隱私。（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)制度收集存儲(chǔ)、謹(jǐn)慎保管、使用、處置和傳遞密級(jí)信息，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)信息保密措施。無(wú)論是在任職期間還是離職后，非經(jīng)許可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份額持有人資料和交易信息，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。（3）基金從業(yè)人員僅以業(yè)務(wù)需要在授權(quán)范圍內(nèi)適用公司提供的權(quán)限處理工作，不得竊用他人賬號(hào)獲取非公開(kāi)信息。（4）基金從業(yè)人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供；對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行