2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、股權(quán)投資基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前（）基金合同。

A.必須執(zhí)行

B.無權(quán)執(zhí)行

C.無權(quán)解除

D.有權(quán)解除

【答案】：D2、中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為（）年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為（）年。

A.5；7

B.1；3

C.3；5

D.2；5

【答案】：C3、基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

【答案】：C4、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B5、私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略不包括()。

A.成長權(quán)益

B.風(fēng)險投資

C.危機(jī)投資

D.私募股權(quán)一級市場投資

【答案】：D6、(2017年)下列說法正確的是（）。

A.合伙型基金和信托（契約）型基金可以通過借款來籌集資金

B.合伙型基金中有限合伙人能夠參與基金的投資決策

C.合伙型基金可以避免雙重征稅問題

D.合伙型基金中有限合伙人和普通合伙人的權(quán)利和義務(wù)是相同的

【答案】：C7、β系數(shù)大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致；β系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反；β系數(shù)等于1時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致；β系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大。這種說法（）。

A.正確

B.錯誤

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】：A8、復(fù)利現(xiàn)值的計算公式為（）。

A.FV=PV（1+i-t）

B.PV=FV/（1+i-t）=FV（1-it）

C.FV=PV/（1+i）n=PV（1+i）-n

D.PV=FV/（1+i）n=FV（1+i）-n

【答案】：D9、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

【答案】：A10、關(guān)于私人股權(quán),以下表述錯誤的是（）。

A.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的普通股

B.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)換債券

C.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的公司債

D.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

【答案】：C11、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10元每股的價格買入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價格下降至8元每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時維持擔(dān)保比例為（）%。

A.100

B.110

C.130

D.150

【答案】：C12、基金經(jīng)理交易指令不包括（）。

A.交易價格

B.買賣方向

C.交易種類

D.交易頻率

【答案】：D13、經(jīng)10家基金管理公司提議，中國證券業(yè)協(xié)會牽頭組建了（），并于2001年8月正式成立。

A.中國證券業(yè)協(xié)會公會

B.中國基金業(yè)協(xié)會公會

C.中國證券業(yè)投資基金公會

D.中國證券業(yè)協(xié)會基金公會

【答案】：D14、在我國，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（）。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.期貨業(yè)協(xié)會

【答案】：C15、（2020年真題）股權(quán)投資基金擬對目標(biāo)公司進(jìn)行財務(wù)盡職調(diào)查，以下表述錯誤的是（）

A.財務(wù)盡職調(diào)查的分析經(jīng)常會用到場景分析和敏感分析等方法

B.財務(wù)盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋目標(biāo)公司的歷史經(jīng)營業(yè)績、未來盈利預(yù)測等內(nèi)容

C.基金的財務(wù)盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)收集目標(biāo)公司相關(guān)的財務(wù)報告進(jìn)行分析，重點(diǎn)考察目標(biāo)公司的現(xiàn)金流、盈利及資產(chǎn)事項(xiàng)

D.財務(wù)盡職調(diào)查與審計同樣的重要意義，強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)目標(biāo)公司財務(wù)收支和會計資料的真實(shí)、正確

【答案】：D16、（）原則要求公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。

A.權(quán)責(zé)匹配

B.獨(dú)立性

C.適時性

D.最高性

【答案】：A17、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

【答案】：D18、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C19、股權(quán)投資基金募集過程中，募集機(jī)構(gòu)需履行的程序不包括（）。

A.特定對象確定

B.投資者適當(dāng)性匹配

C.合格投資者確認(rèn)

D.資產(chǎn)管理

【答案】：D20、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個營業(yè)日執(zhí)行的期權(quán)是（）。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.看跌期權(quán)

【答案】：A21、以下不屬于保本基金的分析指標(biāo)的有（）。

A.保本周期

B.贖回費(fèi)

C.安全墊

D.投資比例

【答案】：D22、下列不屬于契約型基金合同主要內(nèi)容的是（）。

A.訂立基金合同的目的、依據(jù)和原則

B.當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)

C.股東的權(quán)利和義務(wù)

D.基金的成立與備案

【答案】：C23、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。

A.分散投資

B.分散風(fēng)險

C.保證收益

D.增大投資

【答案】：A24、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。

A.非法挪用資金

B.非法截留資金

C.非法轉(zhuǎn)移資金

D.以上都是

【答案】：C25、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A26、對于股權(quán)投資基金的信息披露，下列做法符合《私募投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）

A.描述該私募投資基金產(chǎn)品屬于高風(fēng)險產(chǎn)品，可能會因相關(guān)風(fēng)險導(dǎo)致投資者獲得不理想收益損失本金

B.將該基金信息及認(rèn)購文件登載至其官網(wǎng)中

C.在過往史業(yè)績中未披露虧損的投資項(xiàng)目

D.在基金推介材料中附有同業(yè)機(jī)構(gòu)的祝賀詞

【答案】：A27、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C28、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：D29、對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。

A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)

C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

D.對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從

【答案】：D30、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。

A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

B.股票

C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：C31、(2017年)下列不屬于杠桿收購基金投資對象所具有特征的是（）。

A.強(qiáng)勁、穩(wěn)固的市場地位

B.資本性支出較低

C.處于成長中的行業(yè)

D.穩(wěn)定、可預(yù)測的現(xiàn)金流且擁有堅(jiān)實(shí)的抵押資產(chǎn)基礎(chǔ)

【答案】：C32、投資者在考察其所投資的私募股權(quán)基金收益狀況時，會畫出一條曲線，這條曲線是（）。

A.I曲線

B.U曲線

C.J曲線

D.L曲線

【答案】：C33、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。

A.客戶至上

B.忠誠盡責(zé)

C.保守秘密

D.誠實(shí)守信

【答案】：D34、過去，美國的（）管理人都是作為美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會會員享受相應(yīng)的行業(yè)服務(wù)并接受行業(yè)自律。

A.并購基金

B.貨幣基金

C.公司基金

D.債券基金

【答案】：A35、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯誤的是（）。

A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％

B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費(fèi)用

C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取

D.印花稅是在股票成交后對買賣雙方投資者分別收取的稅金

【答案】：A36、賬面價值法是指公司總資產(chǎn)減去總負(fù)債的（）。

A.總額

B.盈余

C.凈值

D.大小

【答案】：C37、（2020年真題）關(guān)于董事會席位條款，以下表述錯誤的是

A.董事會席位條款會約定董事會的席位構(gòu)成

B.董事會席位條款通常會約定董事會席位分配規(guī)則

C.董事會席位條款通常約定董事會席位總數(shù)

D.在未獲得董事會席位的情況下，股權(quán)投資基金委派的觀察員通常具有投票權(quán)

【答案】：D38、行業(yè)自律管理的法律依據(jù)有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A39、募集期管理人與投資者互動的重點(diǎn)不包括（）

A.基金管理人應(yīng)充分了解投資者，建議投資者進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置

B.基金管理人告知重大事項(xiàng)

C.幫助投資者對基金管理人進(jìn)行充分調(diào)研

D.幫助投資者充分理解股權(quán)投資基金的協(xié)議約定

【答案】：B40、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）。

A.目標(biāo)客戶不同：銀行儲蓄存款的目標(biāo)客戶是保守型客戶；基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

B.收益與風(fēng)險特性不同：基金收益具有一定的波動性；銀行存款利率相對固定

C.信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況，銀行則不需要這樣做

D.性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證；銀行儲蓄是一種信用憑證

【答案】：A41、合伙型基金主要特點(diǎn)有（）。

A.合伙型基金本質(zhì)上是—種合伙關(guān)系

B.有利于避免雙重納稅

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C42、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.另類投資基金

【答案】：B43、同時具備（），除刑法另有規(guī)定的以外，即構(gòu)成“非法吸收公共存款或者變相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D44、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。

A.規(guī)范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】：C45、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D46、以下不屬于對目標(biāo)公司業(yè)務(wù)盡職調(diào)查主要內(nèi)容的是（）

A.融資運(yùn)用

B.管理團(tuán)隊(duì)

C.納稅分析

D.發(fā)展戰(zhàn)略

【答案】：C47、貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。

A.在臨時報告中披露偏離度信息

B.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

C.在投資組合報告中披露偏離度信息

D.以上都是

【答案】：D48、（）是開展基金一切活動的中心。

A.基金憑證

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客戶

【答案】：D49、某股權(quán)投資基金的最大投資人甲要求基金管理人提供由托管人直接計算得出的基金估值表，管理人對此要求的正確做法是（）。

A.托管人應(yīng)當(dāng)編制估值表提交管理人，并監(jiān)督管理人蓋章確認(rèn)，然后提供給投資人

B.托管人應(yīng)當(dāng)請管理人提供估值計算表，由其復(fù)核、監(jiān)督，不能代為履行管理人職責(zé)

C.托管人可以提供估值計算表給管理人，由其提交給投資人

D.托管人通常不應(yīng)直接作基金的估值，但由于是重要投資人的要求，可以視具體情況妥協(xié)一次

【答案】：B50、管理費(fèi)和托管費(fèi)（）作為計算并收取。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D51、報據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B52、在確定杠桿收購中自有資金與外部資金的比例時，通常不需要考慮的是（）

A.目標(biāo)公司的現(xiàn)金流

B.目標(biāo)公司的同業(yè)競爭情況

C.資本結(jié)構(gòu)的風(fēng)險

D.外部資金的融資成本

【答案】：B53、（2021年真題）關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）

A.投資存量股權(quán)，通常采取參股性質(zhì)

B.投資存量股權(quán)，通常采取控股性質(zhì)

C.投資增量股權(quán)，通常采取參股性質(zhì)

D.投資增量股權(quán)，通常采取控股性質(zhì)

【答案】：C54、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

【答案】：A55、我國QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括（）。

A.專業(yè)性強(qiáng)、投資較為被動

B.投資組合較為豐富

C.投資范圍較為廣泛

D.門檻較低

【答案】：A56、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。

A.欲購從速

B.申購良機(jī)

C.過期不候

D.以上都是

【答案】：D57、基金上市交易后，按交易所要求需在每日開市前公布申購、贖回清單的基金是（）。

A.定期開放式基金

B.LOF

C.ETF

D.封閉式基金

【答案】：C58、(2017年)基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（）。

A.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則

B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則

D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

【答案】：B59、合伙型基金的分配為（），即合伙企業(yè)的“生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得”由合伙人按照國家有關(guān)稅收規(guī)定分別繳納（）。

A.先分后稅；所得稅

B.先分后稅；增值稅

C.先稅后分；所得稅

D.先稅后分；增值稅

【答案】：A60、（）是指上市公司將其部分資產(chǎn)或附屬公司（子公司或分公司）分離出去，成立新公司的行為。

A.股票回購

B.剝離

C.兼并收購

D.權(quán)證的行權(quán)

【答案】：B61、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C62、（2017年真題）可以直接認(rèn)定為股權(quán)投資基金合格投資者的是（）。

A.境外依法設(shè)立的對沖基金

B.境內(nèi)依法設(shè)立的慈善基金

C.資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B63、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A64、關(guān)于我國股權(quán)投資行業(yè)的發(fā)展趨勢，下列說法錯誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金是投資基金領(lǐng)域的重要組成部分，對于解決中小企業(yè)融資難、促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、支持企業(yè)重組重建、推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級具有重要作用

B.從發(fā)展趨勢來看，未來我國經(jīng)濟(jì)的增長將由過去的要素驅(qū)動轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動，與此相適應(yīng)，金融市場也將逐步由直接融資為主轉(zhuǎn)向間接融資為主

C.股權(quán)投資基金的運(yùn)作模式和發(fā)展方式與創(chuàng)新驅(qū)動的內(nèi)在要求高度一致，面臨著廣闊的發(fā)展機(jī)遇

D.隨著我國股權(quán)投資基金行業(yè)專業(yè)化、市場化程度不斷提高，政府監(jiān)管和行業(yè)自律不斷規(guī)范，我國股權(quán)投資基金行業(yè)必將迎來持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展的新階段

【答案】：B65、股權(quán)投資基金清算情形包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A66、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計算并披露。

A.每月；每周

B.每周；每周

C.每周；每個工作日

D.每日；每個小時

【答案】：C67、常用的免疫策略有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A68、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金月度凈值增長率處于()的可能性是67%。

A.3%～2%

B.3%～0

C.5%～-1%

D.+7%～-1%

【答案】：C69、（2021年真題）A公司的企業(yè)價值為10億元人民幣，另外其賬上有現(xiàn)金1億元、銀行貸款市場價值3億元。應(yīng)收賬款市場價值1億元，應(yīng)付賬款市場價值5億元，則該企業(yè)的股權(quán)價值為（）億元。

A.3

B.7

C.8

D.4

【答案】：C70、開放式基金的認(rèn)購采取()方式。

A.金額認(rèn)購

B.基金份額認(rèn)購

C.股票份額認(rèn)購

D.證券認(rèn)購

【答案】：A71、M投資管理公司2011年1月募集了一只人民幣基金，規(guī)模5億元，已全部實(shí)繳到位。截至2017年6月30日，基金已累計向投資人現(xiàn)金分配7.5億元，期末賬面現(xiàn)金0.5億元，未退出投資項(xiàng)目三個，相應(yīng)投資成本2.5億元，無其他資產(chǎn)和負(fù)債。未退出三個投資項(xiàng)目對應(yīng)的公允價值為9億元。投資管理公司正在準(zhǔn)備2017年半年度報告。該基金半年度報告披露基金的TVPI值應(yīng)為（）。

A.1.5

B.21

C.3.4

D.2.4

【答案】：C72、以下關(guān)于投資領(lǐng)域因素影響說法錯誤的是（）

A.并購基金所投資項(xiàng)目一般為成熟期企業(yè)，其商業(yè)模式較為成熟，盈利預(yù)期度較好，因此基金業(yè)績通常比較穩(wěn)定，較少出現(xiàn)大起大落

B.創(chuàng)業(yè)投資基金風(fēng)險和期望收益均較高，單一資項(xiàng)目獲得超高倍數(shù)回報或血本無歸時有發(fā)生

C.創(chuàng)業(yè)投資基金所投資項(xiàng)目大部分需要經(jīng)過較長時間的培育，因此獲得收益的時間較長

D.投資上市公司的股權(quán)投資基金其投資標(biāo)的流動性較好，一般持有所投資項(xiàng)目的期限會長于創(chuàng)業(yè)投資基金

【答案】：D73、以下關(guān)于最大回撤的說法中錯誤的是（）。

A.可以在任何歷史區(qū)間做測度

B.用于衡量投資管理人對下行風(fēng)險的控制能力

C.指定區(qū)間越短，這個指標(biāo)就越不利

D.指標(biāo)的缺點(diǎn)是只能衡量損失的大小，而不能衡量損失發(fā)生的可能頻率

【答案】：C74、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)指的是（）。

A.合法性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.審慎性原則

【答案】：D75、第一年末到第三年末的遠(yuǎn)期利率f1,3，一年期的即期利率為S1，三年期的即期利率S3，若f1,3＞S3,根據(jù)預(yù)期，下列描述中正確的是（）。

A.S1＞S3

B.S1＜S3

C.S1=S3

D.條件不足

【答案】：B76、我國證券交易所主要交易機(jī)制中，協(xié)議轉(zhuǎn)讓的成交方式不包括()。

A.撮合成交

B.點(diǎn)擊成交

C.互報成交確認(rèn)申報

D.收盤自動匹配成交

【答案】：A77、（2017年真題）盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B78、分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點(diǎn)。

A.一只基金，多類份額，多種投資工具

B.交易所上市，可分離交易

C.份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作

D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

【答案】：A79、以下不屬于銀行間債券市場全額結(jié)算優(yōu)點(diǎn)的是（）

A.降低結(jié)算本金風(fēng)險

B.降低市場參與者結(jié)算成本和相關(guān)風(fēng)險

C.每個市場參與者都可以監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評估自身對不同對手方的風(fēng)險暴露

D.有利于保存交易的穩(wěn)定和結(jié)算的及時性

【答案】：B80、股權(quán)投資基金為了確保目標(biāo)公司的良好發(fā)展和利益，要求其董事、高管不得在離職后一段時間內(nèi)加入與本公司有競爭關(guān)系的公司。以上內(nèi)容通常體現(xiàn)在投資協(xié)議的（）。

A.競業(yè)禁止條款

B.反攤薄條款

C.保護(hù)性條款

D.排他性條款

【答案】：A81、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

【答案】：B82、（2018年真題）股權(quán)投資基金管理人在銷售股權(quán)投資基金時，不得（）。

A.要求投資者書面承諾符合合格投資者條件

B.要求投資者填寫調(diào)查問卷以了解投資者的風(fēng)險識別能力

C.委托第三方機(jī)構(gòu)對基金進(jìn)行風(fēng)險評級

D.承諾投資者該基金為保本型基金

【答案】：D83、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B84、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），以下描述錯誤的是（）。

A.QDII應(yīng)在托管人處開立托管賬戶

B.QDII應(yīng)在國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度內(nèi)進(jìn)行投資

C.QDII應(yīng)定期向國家外匯管理局報告其額度使用及資金匯出入情況

D.QDII應(yīng)先向國家外匯管理局申請并獲得境外證券投資額度后，向中國證監(jiān)會申請境外證券投資業(yè)務(wù)許可文件

【答案】：D85、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）

A.英國

B.美國

C.中國

D.加拿大

【答案】：B86、（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

【答案】：C87、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D88、（），中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。

A.2002年12月

B.2002年10月

C.2000年12月

D.2000年10月

【答案】：A89、市銷率倍數(shù)法的一個局限是不能反映（）的影響。

A.銷售收入

B.成本

C.每股銷售收入

D.資本結(jié)構(gòu)

【答案】：B90、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機(jī)制的是（）。

A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)

B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

【答案】：C91、（2017年真題）天使投資個人在試點(diǎn)地區(qū)投資多個初創(chuàng)科技型企業(yè)的，對其中辦理注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè)，天使投資個人對其投資額的70％尚未抵扣完的，可自注銷清算之日起（）個月內(nèi)抵扣天使投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：C92、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B93、在我國，公司法人實(shí)體可采?。ǎ┬问?。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C94、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A95、（）基金是企業(yè)法人實(shí)體。

A.合伙型

B.公司型

C.信托（契約）型

D.股權(quán)

【答案】：B96、關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式和流程，以下描述錯誤的是（）

A.并購及回購?fù)顺鍪枪蓹?quán)投資基金的重要退出途徑

B.除非公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

C.股權(quán)回購?fù)ǔ？梢苑譃橐韵氯悾嚎毓晒蓶|回購、管理層回購和員工收購

D.股權(quán)回購基本運(yùn)作程序通常由發(fā)起、執(zhí)行、訂立和變更登記四部分構(gòu)成

【答案】：D97、（2019年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施

B.崗前及崗位職業(yè)道德教育

C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力

D.樹立基金職業(yè)道德典型

【答案】：C98、督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為

B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度

C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為

D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

【答案】：D99、當(dāng)基金份額凈值計價錯誤率達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。當(dāng)計價錯誤率達(dá)到（）時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A.0.25%；0.5%

B.0.25%；0.3%

C.0.5%；0.25%

D.0.3%；0.25%

【答案】：A100、境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國護(hù)照

D.駕照

【答案】：D101、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.方便交易

C.增加交易量

D.增加收益

【答案】：A102、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集行為，以下表述正確的是（）。

A.股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)邀請潛在投資者與私募基金管理人員見面，并在會議中介紹基金預(yù)期收益率不低于20%

B.股權(quán)投資基金管理人拒絕向投資人承諾本金不受損失，向投資人披露管理人5年來所有管理基金的整體業(yè)績情況

C.股權(quán)投資基金管理人與投資者單獨(dú)簽署合同，對私募基金的投資回報承諾不低于銀行同期存款利率

D.股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳資料中不承諾該私募投資的收益率，說明投資本金不會損失

【答案】：B103、（）是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

D.內(nèi)控制度清單

【答案】：A104、均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯誤的是（）

A.對于一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)是大小處于中間位置的那個數(shù)值

B.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評價基金經(jīng)理業(yè)繢的基準(zhǔn)

C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)

D.有些時候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同

【答案】：B105、（2020年真題）相對于行業(yè)自律、內(nèi)部控制和社會力量監(jiān)督,股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A106、基金募集期限自（）起計算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前一天

D.基金份額發(fā)售第二天

【答案】：B107、避險策略基金通常將大部分資金投資于（）。

A.與基金到期日一致的股票

B.與基金到期日一致的貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D108、(2017年)下列關(guān)于督察長工作的說法中，錯誤的是（）。

A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事項(xiàng)提交總經(jīng)理決定

C.督察長應(yīng)當(dāng)審查，并在申報材料報告上簽署合規(guī)審查意見

D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況

【答案】：B109、合伙型股權(quán)投資基金的參與主體主要包括（）。

A.基金投資人、有限合伙人及基金托管人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金托管人

C.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

D.基金合伙人、基金托管人

【答案】：C110、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進(jìn)行境外證券投資（）。

A.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)

B.經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣

C.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，最近3年沒有受到所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

D.最近一個會計年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣

【答案】：A111、創(chuàng)業(yè)投資的考察重點(diǎn)為（）和產(chǎn)品服務(wù)部分。

A.公司所處行業(yè)

B.管理團(tuán)隊(duì)

C.職業(yè)經(jīng)理人

D.公司戰(zhàn)略

【答案】：B112、(2017年)在股權(quán)投資基金的投資中，（）階段主要解決項(xiàng)目來源問題。

A.項(xiàng)目立項(xiàng)

B.項(xiàng)目開發(fā)

C.初步盡職調(diào)查

D.投資決策

【答案】：B113、外幣股權(quán)投資基金通常采?。ǎ┑姆绞?。

A.“兩頭在內(nèi)”

B.“兩頭在外”

C.“一內(nèi)一外”

D.“先內(nèi)后外”

【答案】：B114、(2016年)下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。

A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

【答案】：C115、（2019年真題）關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。

A.私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報相關(guān)信息

B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查

【答案】：B116、（2017年真題）下列說法正確的是（）。

A.合伙型基金和信托（契約）型基金可以通過借款來籌集資金

B.合伙型基金中有限合伙人能夠參與基金的投資決策

C.合伙型基金可以避免雙重征稅問題

D.合伙型基金中有限合伙人和普通合伙人的權(quán)利和義務(wù)是相同的

【答案】：C117、關(guān)于基金合同，下列說法錯誤的是()。

A.公司型股權(quán)投資基金的基金合同體現(xiàn)為公司章程

B.合伙型股權(quán)投資基金的基金合同體現(xiàn)為合伙協(xié)議

C.非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動

D.基金份額持有人作為基金管理人的，在基金財產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)有限連帶責(zé)任

【答案】：D118、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。

A.離散型隨機(jī)變量

B.分布型隨機(jī)變量

C.連續(xù)型隨機(jī)變量

D.中斷型隨機(jī)變量

【答案】：C119、下列關(guān)于合伙型基金的表述中，正確的有（）。

A.合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人和有限合伙人兩類

B.有限合伙人可以參與公司投資決策

C.基金按照合伙協(xié)議來運(yùn)營

D.普通合伙人不可自行擔(dān)任基金管理人

【答案】：C120、中國結(jié)算公司深圳分公司最終交收時點(diǎn)為交收日()。

A.15:30

B.14:00

C.16:00

D.17:00

【答案】：C121、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人和投資者之間的溝通，以下表述錯誤的是（）。

A.基金募集階段，基金管理人應(yīng)對潛在投資者進(jìn)行充分的背景調(diào)查

B.基金募集階段，基金管理人應(yīng)在投資者簽署基金合同確認(rèn)投資生效后，按規(guī)定履行一系列募集合規(guī)程序

C.基金運(yùn)行階段，如發(fā)生合伙人變動、投資項(xiàng)目重大進(jìn)展、基金托管機(jī)構(gòu)變更等事項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)及時告知投資者

D.基金運(yùn)行階段，定期報告是投資者了解基金運(yùn)作狀況的重要途徑

【答案】：B122、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。

A.信息披露

B.投資者的投資能力

C.利潤分配

D.投資限制

【答案】：B123、我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和（）

A.上海期貨交易所

B.深圳黃金交易所

C.深圳期貨交易所

D.上海證券交易所

【答案】：A124、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：C125、關(guān)于基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，說法正確的是（）。

A.基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)承擔(dān)對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的責(zé)任

B.基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)是基金管理人的代理人

C.基金管理人必須聘請基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)對基金財產(chǎn)進(jìn)行保管

D.基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)對基金財產(chǎn)進(jìn)行保管，可以免除基金管理人對投資者的受托責(zé)任

【答案】：B126、在稅收支持方面，2007年2月,《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)展有關(guān)稅收政策的通知》發(fā)布，通知明確，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市中小高新技術(shù)企業(yè)（）年以上，凡符合條件的，可按其對中小高新技術(shù)企業(yè)投資額的（）抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額。

A.1、70％

B.2、70％

C.1、50％

D.2、50％

【答案】：B127、（2019年真題）某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的觀點(diǎn)存在錯誤的是（）。

A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略

B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)

C.風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程

D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略

【答案】：B128、下列關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的說法中，錯誤的是（）。

A.有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

B.公司型股權(quán)投資基金增資、減資，以及終止清算的，應(yīng)向工商管理機(jī)關(guān)辦理變更登記、注銷手續(xù)

C.股份有限公司型股權(quán)投資基金的投資者一般按其實(shí)繳出資比例分紅

D.公司型股權(quán)投資基金設(shè)立，應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

【答案】：C129、下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（）。

A.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間

B.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付

C.加強(qiáng)流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平

D.消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)

【答案】：B130、（2016年真題）契約型股權(quán)投資基金應(yīng)于基金合同正文訂明管理人、托管人及投資者的聲明與承諾，以下描述錯誤的是（）。

A.投資者聲明其為符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者，保證財產(chǎn)的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，并已充分理解基金合同條款，了解相關(guān)權(quán)利義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險收益特征，不承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險

B.管理人承諾按照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理運(yùn)用基金財產(chǎn)，不對基金活動的盈利性和最低收益作出承諾

C.托管人承諾按照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則

【答案】：A131、(2017年)下列關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用的說法中，正確的是（）。

A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠

C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)

D.可按不同的申購時間設(shè)置不同的申購費(fèi)率

【答案】：C132、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。

A.股票型

B.基金型

C.債券型

D.場外認(rèn)購型

【答案】：C133、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。

A.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回

B.簡化管理

C.降低成本

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

【答案】：A134、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管的關(guān)系，說法錯誤的是（）。

A.行業(yè)自律是對政府監(jiān)管的積極補(bǔ)充

B.兩者都是確保國家有關(guān)股權(quán)投資基金的相關(guān)法律法規(guī)得到貫徹執(zhí)行

C.行業(yè)自律組織在政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)和市場主體之間起著橋梁和紐帶的作用

D.兩者對違法違規(guī)者的處罰方式基本相同

【答案】：D135、（2020年真題）并購基金投資標(biāo)的特點(diǎn)不包括（）

A.優(yōu)先尋找擁有先進(jìn)技術(shù)但運(yùn)營質(zhì)量較差的企業(yè)

B.比較偏向于已形成一定規(guī)模和產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的成熟企業(yè)

C.優(yōu)先投資科技型初創(chuàng)企業(yè)

D.更加傾向于價值被低估的企業(yè)

【答案】：C136、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。

A.基金銷售適用性監(jiān)管

B.基金銷售合法性監(jiān)管

C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D.對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

【答案】：B137、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

A.股票、債券、基金都是間接投資工具

B.股票、債券、基金都是直接投資工具

C.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品

【答案】：C138、股權(quán)投資基金的專業(yè)性體現(xiàn)在（）。

A.股權(quán)投資基金規(guī)模大

B.股權(quán)投資基金能夠獲得超額認(rèn)購

C.股權(quán)投資基金都是進(jìn)行分散投資

D.股權(quán)投資基金需要更多的投資經(jīng)驗(yàn)積累、團(tuán)隊(duì)培育和建設(shè)

【答案】：D139、一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。

A.流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小

B.流動性差，風(fēng)險相對較大

C.流動性差，風(fēng)險相對較小

D.流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較大

【答案】：B140、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D141、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。

A.認(rèn)購

B.申購

C.贖回

D.交易

【答案】：B142、優(yōu)先股持有人比普通股持有人獲得的好處是（）

A.較高的回報

B.較低的風(fēng)險

C.在公司優(yōu)先安排任職

D.優(yōu)先在股東會議時表決

【答案】：B143、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，以下屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D144、股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）以內(nèi)向投資者披露投資者賬戶信息，包括實(shí)繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等。

A.4個月

B.8個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：A145、（），又稱為大宗買賣，是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報，買賣雙方經(jīng)過協(xié)商達(dá)成一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易。

A.大宗交易

B.大宗協(xié)議

C.盤中定價

D.協(xié)議交易

【答案】：A146、（）對固定利率債券和零息債券特別重要。

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.通脹風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：B147、據(jù)被投資企業(yè)自身經(jīng)營情況，其經(jīng)營指標(biāo)監(jiān)控側(cè)重點(diǎn)也有所不同。對于業(yè)務(wù)和市場已經(jīng)相對成熟穩(wěn)定的企業(yè)，側(cè)重于業(yè)績指標(biāo)的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A148、對于股權(quán)投資基金的信息披露，下列做法符合《私募投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.描述該私募投資基金產(chǎn)品屬于高風(fēng)險產(chǎn)品，可能會因相關(guān)風(fēng)險導(dǎo)致投資者獲得不理想收益并損失本金

B.將該基金信息及認(rèn)購文件登載至其官網(wǎng)中

C.在過往歷史業(yè)績中未披露虧損的投資項(xiàng)目

D.在基金推介材料中附有同業(yè)機(jī)構(gòu)的祝賀詞

【答案】：A149、投資者購買證券、基金等投資產(chǎn)品，關(guān)心的是在持有期間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報和收入回報

【答案】：D150、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計算)，則當(dāng)日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)為()萬元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D151、基金管理人合規(guī)管理的具體內(nèi)容不包括（）。

A.審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂

B.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施

C.檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營）各項(xiàng)活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險

D.參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持

【答案】：B152、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B153、(2016年)我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。

A.保護(hù)市場的公平、效率和透明

B.保證基金管理公司不倒閉

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.保護(hù)投資者的利益

【答案】：B154、假定某投資者欲在3年后獲得133100元，年投資收益率為10%,那么他現(xiàn)在需要投資（）元。

A.93100

B.100000

C.103100

D.100310

【答案】：B155、經(jīng)濟(jì)增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C）xA=RxA-CxA，其中，C是（）。

A.資本投入

B.資金成本

C.加權(quán)資本成本

D.資產(chǎn)成本

【答案】：C156、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。

A.保證收益率

B.財務(wù)狀況

C.投資目的

D.風(fēng)險承受能力

【答案】：A157、(2016年)基金管理人從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)時，禁止的行為包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B158、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)

D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間的延長而遞減

【答案】：A159、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

【答案】：C160、（2018年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息,以下表述錯誤的是（）

A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息

B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息

C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格

D.內(nèi)幕信息必須是非公開的

【答案】：A161、（2016年真題）QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。

A.購買不動產(chǎn)

B.購買實(shí)物商品

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.投資政府債券

【答案】：D162、公司型基金從投資者角度來看，投資者作為公司的（），通過股東大會和董事會委任并監(jiān)督基金管理人。

A.股東

B.董事

C.經(jīng)理

D.監(jiān)事

【答案】：A163、基金暫停估值的情形不包括()。

A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時

C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值

D.基金托管人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的

【答案】：D164、關(guān)于國外股權(quán)投資基金投資者的主要類型，下列說法錯誤的是（）。

A.養(yǎng)老基金基于投資風(fēng)險和期望收益的平衡考慮，通常會將一定比例的資金配置到股權(quán)投資基金行業(yè)

B.大學(xué)基金會是國外股權(quán)投資基金重要的機(jī)構(gòu)投資者，其資金主要來源于社會捐贈

C.在西方國家，參與股權(quán)投資基金的金融機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行和投資銀行

D.富有的個人和家族一般作為基金管理人而不是投資者參與到股權(quán)投資基金中

【答案】：D165、設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，應(yīng)至少擁有一個"必備投資者"。下列不屬于“必備投資者”應(yīng)滿足的條件的是（）。

A.以創(chuàng)業(yè)投資為主營業(yè)務(wù)

B.在申請前3年其管理的資本累計不低于2億元人民幣

C.擁有3名以上具有3年以上創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)管理人員

D.必備投資者未被所在國司法機(jī)關(guān)禁止從事創(chuàng)業(yè)投資或投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】：B166、對于債券流動性的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C167、投資者將基金份額轉(zhuǎn)讓給某有限公司，且該公司為合格投資者，那么基金份額受讓后該公司投資者人數(shù)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：A168、（2021年真題）關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回

B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

D.基金份額凈值固定不變

【答案】：B169、假設(shè)當(dāng)前一年期定期存款利率（無風(fēng)險收益率）為5%，基金P和證券市場在一段時間內(nèi)的表現(xiàn)為：基金P的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5；證券市場（M）的平均收益率為25%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.25。那么基金P和證券市場的夏普比率分別（）。

A.0.45；0.5

B.0.65；0.70

C.0.70；0.80

D.0.80；0.65

【答案】：C170、根據(jù)自律管理要求，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行必須采取的措施包括（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III

【答案】：D171、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C172、（2016年真題）基金市場的參與主體不包括（）。

A.中國銀行

B.基金當(dāng)事人

C.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

【答案】：A173、某股權(quán)投資基金擬投資甲公司，甲公司的管理層承諾投資當(dāng)年的凈利潤為1.2億元，按投資當(dāng)年的利潤的3倍市盈率進(jìn)行投資后估值，則甲公司的投資后價值為（）億元。

A.0.4

B.3.6

C.1.2

D.3

【答案】：B174、在合規(guī)管理的原則中，（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：B175、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D176、以下不屬于風(fēng)險敏感性指標(biāo)的是（）

A.凸性

B.MACD

C.久期

D.β系數(shù)

【答案】：B177、（2018年真題）為被投資企業(yè)提供增值服務(wù)通常屬于股權(quán)投資基金運(yùn)作的（）階段

A.募集與設(shè)立

B.項(xiàng)目退出

C.投資

D.投資后管理

【答案】：D178、根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。

A.為證券交易提供集中登記服務(wù)

B.為證券交易提供存管服務(wù)

C.為證券交易提供投資咨詢服務(wù)

D.為證券交易提供結(jié)算服務(wù)

【答案】：C179、中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)股權(quán)投資基金當(dāng)事人的違法違規(guī)行為進(jìn)行處理。以下不屬于行政處罰措施的是()

A.沒收違法所得

B.罰款

C.出具警示函

D.警告

【答案】：C180、基金的主要利潤來源是（）。

A.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費(fèi)

B.交易傭金

C.基金所持股票分紅

D.投資收益

【答案】：D181、基金托管協(xié)議（）。

A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議

B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議

C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議

D.經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議

【答案】：B182、世界上最早的開放式證券投資基金是()。

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B183、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。完成或提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的可以是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B184、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】：A185、財務(wù)會計報告一般分為（）財務(wù)會計報告。

A.年度、半年度

B.年度、季度

C.季度、月度

D.年度，季度

【答案】：A186、以下不屬于基金利潤來源中利息收入的選項(xiàng)是（）。

A.銀行貸款利息收入

B.存款利息收入

C.債券利息收入

D.買入返售金融資產(chǎn)收入

【答案】：A187、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。

A.3個月

B.6個月

C.2個月

D.1個月

【答案】：A188、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。

A.資金撥付確認(rèn)函

B.股票

C.受益憑證

D.債務(wù)憑證

【答案】：C189、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B190、從事股權(quán)投資基金募集業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格，需遵守法律、行政法規(guī)和（）的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C191、基金合同約定股權(quán)投資基金不進(jìn)行托管的，股權(quán)投資基金（）應(yīng)建立保障股權(quán)投資基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

A.基金管理人

B.基金投資者

C.基金股東大會

D.基金委托人

【答案】：A192、私募基金管理人在（）年之內(nèi)（）次被采取加入黑名單、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分的，由中國基金業(yè)協(xié)會移交中國證監(jiān)會處理。

A.1；2

B.1；3

C.2；2

D.2；3

【答案】：C193、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.信息披露自律規(guī)則

【答案】：A194、（）是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值。

A.股票的票面價值

B.股票的清算價值

C.股票的賬面價值

D.股票的內(nèi)在價值

【答案】：B195、在其他條件不變的情況下，下列（）會使得公司的資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率的變化方向不同。

A.公司無息負(fù)債減少

B.公司所有者權(quán)益增加

C.公司投資收益增加

D.公司營業(yè)成本減少

【答案】：A196、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.不得片面夸大過往業(yè)績

C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

D.不限制以個人名義接受投資者的款項(xiàng)

【答案】：D197、下列費(fèi)用中，屬于基金費(fèi)用的是（）。

A.基金管理人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

B.基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出

C.基金合同生效前的信息披露費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

【答案】：D198、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

【答案】：D199、會計師事務(wù)所及其執(zhí)業(yè)人員應(yīng)遵守（）的原則，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、職業(yè)道德和行業(yè)慣例，按照基金管理人的委托，提供專業(yè)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

A.公開、公平、公正

B.獨(dú)立、客觀、公開

C.獨(dú)立、客觀、公正

D.誠信、審慎、勤勉

【答案】：C200、(2017年)基金業(yè)協(xié)會對兼營以下（）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)將不予登記。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D201、在二級市場的凈值報價上，ETF______提供一個基金參考凈值報價；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報價。（）

A.每2個小時；每天

B.每小時；每小時

C.每15秒；每天

D.每天；每15秒

【答案】：C202、我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為（）。

A.靜態(tài)變量

B.隨機(jī)變量

C.非隨機(jī)變量

D.動態(tài)變量

【答案】：B203、外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在（）設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，并在（）完成項(xiàng)目的投資退出。

A.境內(nèi)、境外

B.境外、境外

C.境內(nèi)、境內(nèi)

D.境外、境內(nèi)

【答案】：B204、董事會審議（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。

A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易

B.公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所

C.公司管理的基金的半年度報告和年度報告

D.以上都是

【答案】：D205、關(guān)于存托憑證，以下表述中錯誤的是（）。

A.存托憑證可以幫助投資者規(guī)避跨國投資的風(fēng)險

B.存托憑證可以擴(kuò)大市場容量，增強(qiáng)發(fā)行人的籌資能力

C.目前中國投資者還不能投資于境外市場的存托憑證

D.存托憑證是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證

【答案】：C206、按股票性質(zhì)的不同分類，股票基金分為（）。

A.價值型股票和成長型股票

B.成長型股票和平衡型股票

C.價值型股票和收入型股票

D.平衡型股票和收入型股票

【答案】：A207、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.15

【答案】：C208、FOF產(chǎn)品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C209、某股權(quán)投資基金認(rèn)繳總額為5億元，于基金設(shè)立是一次繳清。門檻收益率為8%并按照單利計算，超額收益向管理人分配20%后再向全體投資人分配，不設(shè)追趕機(jī)制。在不考慮管理費(fèi)、托管和稅收等費(fèi)用的情況下，基金存續(xù)5年后所有投資退出，基金清算可分配總金額為8億元。則基金管理人與投資者分別獲得分配金額為（）

A.管理人分配獲得0.52億元，投資者分配獲得7.48億元

B.管理人分配獲得0.6億元，投資者分配獲得7.4億元

C.管理人分配獲得0.8億元，投資者分配獲得7.2億元

D.管理人分配獲得0.2億元，投資者分配獲得7.8億元

【答案】：D210、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.基金管理人

【答案】：B211、下列關(guān)于承諾出資制的說法，錯誤的是（）。

A.投資者承諾向基金出資的總規(guī)模

B.投資者在合同中約定必須一次完成出資義務(wù)

C.投資者可以按合同約定的期限分?jǐn)?shù)次完成其出資行為

D.投資者可以按合同約定的條件分?jǐn)?shù)次完成其出資行為

【答案】：B212、關(guān)于股權(quán)投資基金運(yùn)作，以下表述錯誤的是（）。

A.基金的投資范圍、投資策略一般不會在基金合同中明確列示

B.投資范圍通常依據(jù)目標(biāo)投資對象的行業(yè)、地域、發(fā)展階段等屬性來確定

C.投資限制的確定，通常服務(wù)于保護(hù)投資者利益這一目標(biāo)

D.投資策略通常依據(jù)基金的投資目標(biāo)及投資者對風(fēng)險和期望收益的偏好來確定

【答案】：A213、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險價值估算方法的是（）。

A.最小二乘法

B.歷史模擬法

C.蒙特卡洛摸擬法

D.參數(shù)法

【答案】：A214、關(guān)于風(fēng)險和收益關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。

A.投資產(chǎn)品的風(fēng)險高，意味著投資產(chǎn)品的實(shí)際收益率高

B.投資產(chǎn)品的風(fēng)險高，意味著投資產(chǎn)品的收益波動大

C.金融市場上風(fēng)險與收益常常是相伴而生的

D.投資者承擔(dān)風(fēng)險期望得到更高的風(fēng)險報酬

【答案】：A215、以下不屬于貨幣市場工具的特點(diǎn)的是（）

A.期限在一年以上

B.流動性高

C.本金安全性高，風(fēng)險較低

D.大宗交易，主要是機(jī)構(gòu)投資者參與

【答案】：A216、以下關(guān)于內(nèi)部控制要素說法正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D217、指數(shù)ETF具有（）等特點(diǎn)，近年來規(guī)模增長迅速。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D218、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)向工商注冊登記所在地的()派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A219、(2016年)契約型股權(quán)投資基金應(yīng)于基金合同正文訂明管理人、托管人及投資者的聲明與承諾，以下描述錯誤的是（）。

A.投資者聲明其為符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者，保證財產(chǎn)的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，并已充分理解基金合同條款，了解相關(guān)權(quán)利義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險收益特征，不承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險

B.管理人承諾按照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理運(yùn)用基金財產(chǎn)，不對基金活動的盈利性和最低收益作出承諾

C.托管人承諾按照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管基金財產(chǎn)，并履行合同約定的其他義務(wù)

D.投資者承諾其向私募基金管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、財產(chǎn)收入情況和風(fēng)險承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)

【答案】：A220、2013年，()專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

【答案】：B221、關(guān)于投資者適當(dāng)性匹配方法,以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A222、關(guān)于股權(quán)投資基金投資者的主要類型，以下表述錯誤的是（）

A.在美國和歐洲市場，養(yǎng)老基金的規(guī)模很大，通常為第一大資本供給者

B.母基金是以股權(quán)投資基金為主要投資對象的基金，在國外為重要的機(jī)構(gòu)投資者

C.具有資金實(shí)力的大型企業(yè)通常采取自己出資并以子公司形式直接投資，或作為投資者與基金管理人發(fā)起設(shè)立的股權(quán)投資基金

D.大學(xué)基金會受每屆生源、學(xué)校運(yùn)營等復(fù)雜因素影響，對流動性需求較高，故傾向于相對短期的投資

【答案】：D223、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時報告披露的要求是（）。

A.負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25％

B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％

C.偏離度的絕對值達(dá)到0.25％

D.正偏離度達(dá)到0.25％

【答案】：A224、下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊程序的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A225、（2017年真題）關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。

A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價

C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)

D.督察長應(yīng)填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

【答案】：C226、運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

【答案】：B227、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿

B.有效前沿又叫夏普有效前沿

C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方

D.有效前沿不在最小方差前沿上

【答案】：C228、機(jī)構(gòu)甲為股權(quán)投資基金管理人，機(jī)構(gòu)乙為股權(quán)投資基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)丙為管理人委托的基金份額登記機(jī)構(gòu)，以下屬于該基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）

A.丙

B.乙

C.甲、乙、丙

D.乙、丙

【答案】：D229、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。

A.集合理財

B.組合投資

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

【答案】：A230、關(guān)于跟蹤誤差，下列說法不正確的是()。

A.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險低

B.是度量一個股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離度的重要指標(biāo)

C.復(fù)制誤差、現(xiàn)金存留、各項(xiàng)費(fèi)用、分紅和交易沖擊成本等會導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生

D.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核

【答案】：D231、封閉式基金份額交易費(fèi)用計算規(guī)則如下（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D232、關(guān)于QFII主體資格的申請，下列不符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的是（）。

A.保險公司成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

B.商業(yè)銀行經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

C.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一年會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元

D.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

【答案】：A233、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

A.投資風(fēng)險一樣

B.投資風(fēng)險高低無法比較

C.投資風(fēng)險相對較低

D.投資風(fēng)險相對較高

【答案】：C234、（2017年真題）普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品的，下列說法錯誤的是（）。

A.普通投資者主動向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員主動推介此類基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息

B.基金募集機(jī)構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定

C.基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別警示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險高于投資者承受能力

D.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確作出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示

【答案】：A235、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B236、在現(xiàn)值計算中，利率i也稱為（）

A.貼現(xiàn)率

B.利滾利

C.股息率

D.名義利率

【答案】：A237、股權(quán)投資基金實(shí)行（）監(jiān)管原則。

A.統(tǒng)一

B.適度

C.集中

D.定向

【答案】：B238、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯誤的是（）。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金托管人是基金的當(dāng)事人

B.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

C.基金市場上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

【答案】：A239、（）的優(yōu)點(diǎn)在于將外部股權(quán)全部內(nèi)部化，使得對象企業(yè)保持充分的獨(dú)立性。

A.破產(chǎn)清算

B.買殼上市或借殼上市

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：C240、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

A.合規(guī)管理部門

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.全體董事

【答案】：D241、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】：B242、股權(quán)投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的單位或個人，其中個人投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。這里的“金融資產(chǎn)”不包括（）。

A.銀行存款

B.債券

C.房產(chǎn)

D.股票

【答案】：C243、（）是一種用來評價企