2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和（）

A.控制指導(dǎo)

B.審批監(jiān)督

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.員工自律

【答案】：C2、關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，下列說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C3、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C4、(2017年)下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A5、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動

B.保護基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.保護投資人利益

【答案】：D6、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B7、在股權(quán)投資基金的運行階段，基金管理人與投資者互動的重點包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D8、(2017年)基金銷售人員就基金業(yè)績進(jìn)行宣傳時，下列說法中，錯誤的是（）。

A.客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績

B.提供業(yè)績信息的原始出處

C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)

D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對推介基金業(yè)績的保證

【答案】：C9、相對估值法是指將企業(yè)的（）乘以（），從而獲得對企業(yè)股權(quán)價值的估值參考結(jié)果。

A.主要財務(wù)指標(biāo)；根據(jù)行業(yè)或參照企業(yè)計算的估值乘數(shù)

B.年利潤；根據(jù)行業(yè)或參照企業(yè)計算的估值乘數(shù)

C.主要財務(wù)指標(biāo)；市盈率

D.凈收益；市現(xiàn)率

【答案】：A10、對于不存在活躍市場的股權(quán)投資，使用的估值方法應(yīng)該（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A11、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和購回清單，并通過基金交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。

A.基金托管人

B.證券交易所、證券登記結(jié)算公司

C.交易對手方

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：B12、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護投資人的合法權(quán)益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險

D.推動基金業(yè)的發(fā)展

【答案】：A13、(2017年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。

A.投資主體不同

B.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

C.投資收益和風(fēng)險大小不同

D.所籌集資金的投向不同

【答案】：A14、股票回購的方式主要三種：場內(nèi)公開市場回購，場外協(xié)議回購，要約回購。（）是指股票發(fā)行方通過協(xié)議價格向一個或幾個大股東回購股票。

A.場內(nèi)公開市場回購

B.場外協(xié)議回購

C.要約回購

D.以上三項均不是

【答案】：B15、關(guān)于自由現(xiàn)金流模型，下列描述錯誤的是（）

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流（FCFF)指公司經(jīng)營活動中產(chǎn)生的現(xiàn)金流，考慮公司運營與投資需求后，可自由分配給股東和債權(quán)人的現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFF)指公司經(jīng)營活動中產(chǎn)生的現(xiàn)金流，考慮公司運營與投資需求后，可分配給股東和債權(quán)人的最大化現(xiàn)金流

C.自由現(xiàn)金流模型是將公司的未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)到特定時點上以確定公司的內(nèi)在價值

D.自由現(xiàn)金流模型通常需要設(shè)定詳細(xì)的預(yù)測期

【答案】：B16、設(shè)立股權(quán)投資基金管理人和股權(quán)投資基金不設(shè)（），允許股權(quán)投資基金管理人在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)目的投資者發(fā)行基金。

A.行政審批

B.登記備案

C.行政許可

D.技術(shù)系統(tǒng)

【答案】：A17、資產(chǎn)負(fù)債表的報告時點通常不包括()。

A.月末

B.會計季末

C.半年末

D.會計年末

【答案】：A18、市盈率等于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C19、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B20、對于基金管理人存在的以下情形，基金業(yè)協(xié)會采取的措施正確的是（）。

A.擬申請登記私募基金管理人的高管人員最近五年存在重大失信記錄，協(xié)會將不予辦理登記申請

B.申請機構(gòu)的高管人員最近三年存在重大失信記錄的不予登記

C.對作為異常機構(gòu)公示的基金管理人，在整改完畢后立即恢復(fù)正常機構(gòu)公示狀態(tài)

D.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)的，將基金管理人列入異常機構(gòu)公示

【答案】：B21、股權(quán)投資基金監(jiān)管的原則不包括（）。

A.依法監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.適度監(jiān)管

【答案】：C22、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D23、私募基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，并至少每年開展（）全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.兩次

【答案】：C24、每一計息期的利息額相等的利息計算方法為（）。

A.單利

B.復(fù)利

C.可能單利也可能復(fù)利

D.有時單利有時復(fù)利

【答案】：A25、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金資產(chǎn)的投資運作

C.基金資金清算

D.會計復(fù)核

【答案】：B26、一個具有較高的投資技能卻只掌握較少投資機會的投資經(jīng)理，很可能與一個投資能力一般卻具有較多投資機會的投資經(jīng)理具有相同的投資業(yè)績。但是投資經(jīng)理經(jīng)常會面臨兩難的境地，即在擴展投資機會的同時往往會導(dǎo)致對投資機會使用效率的降低，例如無法及時、有效地使用可得的信息。因此投資機會的多少與對投資機會的使用效率存在（）的關(guān)系。

A.相互替代

B.相互沖突

C.不可替代

D.嚴(yán)重沖突

【答案】：A27、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。

A.1999年12月1日

B.2002年2月1日

C.2001年9月1日

D.2005年3月1日

【答案】：B28、目前，我國基金會計核算已經(jīng)細(xì)化到()。

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

【答案】：A29、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

A.票面價值

B.清算價值

C.賬面價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：B30、商業(yè)票據(jù)的利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率（），比同期國債利率（）。

A.高；高

B.低；低

C.高；低

D.低；高

【答案】：D31、貨幣市場工具包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C32、下列不屬于中國證監(jiān)會對股權(quán)投資基金從業(yè)人員違法行為的行政處罰的是（）。

A.警告

B.罰款

C.責(zé)令改正

D.沒收非法財物

【答案】：C33、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C34、（）為發(fā)行人提供在債券到期前的特定時段以事先約定價格買回債券的權(quán)力。

A.可贖回債券

B.可回售債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.結(jié)果化債券

【答案】：A35、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）

A.知情權(quán)

B.表決權(quán)

C.收益分配權(quán)

D.經(jīng)營管理權(quán)

【答案】：D36、在我國，目前股權(quán)投資基金只能以（）募集。

A.非公開方式

B.公開方式

C.柜臺方式

D.網(wǎng)絡(luò)方式

【答案】：A37、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.6個月

【答案】：B38、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A39、根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)配套規(guī)范的授權(quán)，中國證監(jiān)會在對股權(quán)投資基金進(jìn)行事中事后監(jiān)管時，有權(quán)采取的措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D40、某股權(quán)投資基金投資了A公司,投資基準(zhǔn)時點A公司凈資產(chǎn)為50億元、凈利潤為5億元,按投資基準(zhǔn)時點的2倍市凈率進(jìn)行投資后估值,該基金投后股權(quán)占比為10%,則該基金對A公司的投資額為（）億元。

A.2.5

B.10

C.1

D.5

【答案】：B41、基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、()三大類。

A.證監(jiān)局

B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.自律組織

D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

【答案】：D42、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

【答案】：D43、企業(yè)估值特點不屬于的一項是（）

A.整體不是各部分的簡單相加

B.整體價值來源于要素的結(jié)合方式

C.整體只有在部分中才能體現(xiàn)出其價值

D.整體價值只有在運行中才能體現(xiàn)出來

【答案】：C44、（2016年真題）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：D45、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

【答案】：C46、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A47、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。

A.公司內(nèi)部控制制度

B.高級管理人員的基本信息

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.主要股東或者合伙人名單

【答案】：A48、對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C49、基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.銷售合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：B50、股權(quán)投資基金的（）具有鮮明特點，因此，組織形式的選擇需要與基金的實際運作需求緊密相關(guān)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B51、貨幣市場工具的特征不包括（）。

A.均是債務(wù)契約

B.期限在1年以內(nèi)（含1年）

C.流動性高

D.交易額較小

【答案】：D52、董事會由（）個席位組成

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】：A53、下列不屬于股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)的是（）。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：D54、期貨市場風(fēng)險管理的功能是通過（）實現(xiàn)的。

A.建倉

B.賣空

C.買空

D.套期保值

【答案】：D55、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施是（）。

A.責(zé)令整改

B.取消托管資格

C.職責(zé)終止

D.限制業(yè)務(wù)活動

【答案】：B56、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險，主要是（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險

D.購買力風(fēng)險

【答案】：C57、（2017年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B58、股權(quán)投資基金A股權(quán)投資基金B(yǎng)分別持有目標(biāo)公司甲的股份10%和15%,其余股份均為公司創(chuàng)始人持有。目標(biāo)公司甲擬通過增發(fā)500股融資1000萬元用于拓展線下直營店。股權(quán)投資基金C有意向認(rèn)購,創(chuàng)始人及股權(quán)投資基金B(yǎng)表示放棄優(yōu)先認(rèn)購權(quán),股權(quán)投資基金A行使優(yōu)先認(rèn)購權(quán),則股權(quán)投資基金C可以認(rèn)購的股份數(shù)量以及對應(yīng)的投資額分別為（）。

A.450股，900萬元

B.375股，750萬元

C.225股，450萬元

D.400股，800萬元

【答案】：A59、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說法錯誤的是（）。

A.普通股和優(yōu)先股都有收益權(quán)

B.優(yōu)先股股東的權(quán)利受限制的

C.普通股股利不固定，在公司盈利情況很好時可以不分配

D.在公司剩余財產(chǎn)分配和表決權(quán)上優(yōu)先股都有優(yōu)先權(quán)

【答案】：D60、(2017年)下列不屬于股權(quán)投資基金估值方法中市場法的是（）。

A.近期交易價格法

B.重置成本法

C.有效市場價格法

D.乘數(shù)法

【答案】：B61、根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A62、下列條款中，屬于給予發(fā)行人額外權(quán)力的嵌入條款是（）。

A.轉(zhuǎn)換條款

B.回售條款

C.承銷條款

D.贖回條款

【答案】：D63、私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略不包括（）。

A.成長權(quán)益

B.風(fēng)險投資

C.危機投資

D.投資私募股權(quán)一級市場

【答案】：D64、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.能有效防止信息濫用

C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題

D.有利于提高證券市場的效率

【答案】：C65、(2016年)下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進(jìn)行投資決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

【答案】：C66、（2017年真題）下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金的推介屬于募集行為

B.基金的贖回活動不屬于募集行為

C.基金份額的發(fā)售屬于募集行為

D.基金份額的認(rèn)/申購屬于募集行為

【答案】：B67、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。

A.高級管理層

B.監(jiān)事會

C.董事會

D.會員大會

【答案】：C68、有關(guān)拖售權(quán)與隨售權(quán),下列表述正確的是（）。

A.相比拖售權(quán),隨售權(quán)賦予股權(quán)基金更大的權(quán)利,使基金作為少數(shù)股東仍然享有決定公司轉(zhuǎn)讓的權(quán)利

B.拖售權(quán)的交易價格以股權(quán)投資基金與第三方協(xié)商確定的價格為準(zhǔn)

C.隨售權(quán)可以保證投資者作為不參與企業(yè)實際經(jīng)營管理的小股東,同樣可以按照其和第三方協(xié)商確定的價格及時點決定退出,且不會受到原始股東和管理團隊的拒絕

D.拖售權(quán)是股權(quán)投資基金欲強行進(jìn)入其他股東與第三方的交易

【答案】：B69、基金管理人進(jìn)行管理人登記和基金備案，應(yīng)保證信息報送的（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B70、并購方式實現(xiàn)退出的程序，可分為以下（）步驟：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D71、（），基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金管理人登記若干事項的公告》。

A.2016年2月2日

B.2016年2月3日

C.2016年2月5日

D.2016年2月6日

【答案】：C72、下列各項中，（）屬于基金定期報告。

A.基金年度報告

B.公開說明書

C.基金持有人大會決議

D.澄清公告

【答案】：A73、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.辦理基金備案手續(xù)

C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

【答案】：B74、在基金資產(chǎn)估值過程中，一般均采用資產(chǎn)的（）。

A.歷史價格

B.最新價格

C.預(yù)期價格

D.最低價格

【答案】：B75、股權(quán)投資基金的估值方法有（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A76、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，以下表述錯誤的是（）

A.有限合伙人以其實繳的出資額為限對基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

B.合伙型基金的參與主體包括普通合伙人、有限合伙人和基金管理人

C.合伙型基金不具有獨立的法人地位

D.普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

【答案】：A77、（）是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時間內(nèi)：對市場參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收。

A.全額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實時處理交收

D.批量處理交收

【答案】：B78、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B79、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯誤的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）

B.市盈率指標(biāo)表示股票價格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價之間的關(guān)系，

C.對盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報是公司的凈收益

D.市盈率是投資回報的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點

【答案】：C80、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。

A.董事長

B.董事會

C.獨立董事

D.總經(jīng)理

【答案】：B81、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。

A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具

B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具

C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

【答案】：C82、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D83、（2017年真題）根據(jù)基金管理人進(jìn)行登記與備案的及時性原則，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人取得營業(yè)執(zhí)照后，在進(jìn)行基金的募集前，應(yīng)當(dāng)及時向基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行登記

B.各類私募基金募集完畢后的20個工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)對所募集的基金進(jìn)行備案

C.登記申請材料不完備或不符合規(guī)定的，基金管理人應(yīng)及時補正

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在完成工商變更登記后的20個工作日內(nèi)，通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報送平臺向基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行重大事項變更

【答案】：D84、（2020年真題）關(guān)于增值服務(wù)的價值，表述錯誤的是（）。

A.增值服務(wù)屬于投資機構(gòu)投資后管理的重要組成部分，貫穿于投資后管理的整個環(huán)節(jié)

B.對于處在不同成長階段的被投資企業(yè)，投資機構(gòu)對其在投資后管理中參與的程度和側(cè)重點有所不同

C.投資機構(gòu)提供增值服務(wù)的目的主要是完善公司治理結(jié)構(gòu)以滿足公司上市要求

D.投資機構(gòu)提供增值服務(wù)，一方面可以協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展，另一方面也可以有效降低投資風(fēng)險

【答案】：C85、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A86、貨幣市場工具有（）特點

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D87、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持()。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

【答案】：A88、（2020年真題）股權(quán)投資基金擬對處于擴張階段的某目標(biāo)企業(yè)開展業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，主要核查的內(nèi)容包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.I、II、III、V

【答案】：C89、下列關(guān)于回購協(xié)議利率的說法中，不正確的是（）。

A.抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越低

B.若采用實物交割，回購利率較高

C.貨幣市場的其他子市場的利率高低對回購市場利率的高低產(chǎn)生正向影響

D.一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風(fēng)險越低，回購利率越低

【答案】：B90、（2016年真題）下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對投資者作出盈虧保證

【答案】：C91、時間加權(quán)收益率的計算公式的前提假定是（）。

A.紅利發(fā)放后立即存入銀行

B.紅利發(fā)放后立即以無風(fēng)險利率投資

C.紅利發(fā)放后立即對本基金進(jìn)行再投資

D.以上均不正確

【答案】：C92、估值條款約定（）作為投資人投入一定金額的資金可以在目標(biāo)公司中獲得的股權(quán)比例。

A.機構(gòu)投資者

B.大客戶

C.股權(quán)投資基金

D.個人

【答案】：C93、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的競業(yè)禁止條款，表述錯誤的是（）。

A.目標(biāo)公司高管不得在離職后一段時期內(nèi)加入與本公司有競爭關(guān)系的公司

B.目標(biāo)公司不得進(jìn)入?yún)f(xié)議約定的競爭性行業(yè)

C.目標(biāo)公司關(guān)鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有競爭的職位

D.目的是為了保證目標(biāo)公司的利益不受損害，從而保障投資人的利益

【答案】：B94、私募股權(quán)投資屬于（）。

A.長期投資

B.短期投資

C.中期投資

D.中長期投資

【答案】：A95、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。

A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券

B.私募基金可以投資公募基金份額

C.私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案

D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

【答案】：D96、合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項人民幣金融工具？（）

A.股指期貨

B.證券投資基金

C.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

D.以上說法都正確

【答案】：D97、(2017年)關(guān)于政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持，下列說法錯誤的是（）。

A.通過參股方式，吸引社會資本共同發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)

B.提供融資擔(dān)保，支持其通過債權(quán)融資增強投資能力

C.準(zhǔn)許基金募集突破合格投資者限制，獲得更多資金支持

D.通過跟進(jìn)投資，支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導(dǎo)其投資方向

【答案】：C98、（2016年真題）金融資產(chǎn)一般分為（）。

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)

C.基金類和債券類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

【答案】：B99、所有種類的債券都面臨通脹風(fēng)險，對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，其（）。

A.本金隨通脹水平的高低變化，利息不隨通脹水平的高低變化

B.本金不隨通脹水平的高低變化，利息隨通脹水平的高低變化

C.本金和利息都不隨通脹水平的高低變化

D.本金和利息都隨通脹水平的高低變化

【答案】：D100、（2019年真題）在對股權(quán)投資基金項目退出收益進(jìn)行分配時，按分配的時間先后排序為（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B101、當(dāng)基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

【答案】：B102、（2017年真題）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點的說法中，錯誤的是（）。

A.是一項專業(yè)性很強的服務(wù)

B.重點展示公司的投資業(yè)績

C.在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D.要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求

【答案】：B103、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金，正確的說法是（）。

A.專業(yè)性較差

B.投資期限一般較長，流動性較差

C.投資風(fēng)險比貨幣市場基金低

D.股權(quán)投資基金的收益較為穩(wěn)定

【答案】：B104、（）實際上賦予了股權(quán)投資基金作為投資人，對一些特定重大事項的一票否決權(quán)。

A.估值條款

B.保護性條款

C.回購條款

D.反稀釋條款

【答案】：B105、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的估值步驟為（）。

A.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→計算折現(xiàn)率（r）→計算終值（TV）→對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

B.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→計算折現(xiàn)率（r）→計算終值（TV）

C.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→計算折現(xiàn)率（r）→對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

D.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算折現(xiàn)率（r）→計算終值（TV）→對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

【答案】：A106、目前我國股權(quán)投資基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，表述錯誤的是()

A.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的客戶

B.近三年年均收入不低于50萬的個人

C.金融資產(chǎn)不低于300萬的個人

D.金融資產(chǎn)高于500萬的單位

【答案】：D107、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。

A.會員制

B.公司制

C.合同制

D.承包制

【答案】：A108、(2016年)基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D.基金份額上市交易公告書

【答案】：C109、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。

A.基金市場上各類中介服務(wù)機構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場

B.基金托管人對基金投資運作進(jìn)行監(jiān)督

C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構(gòu)是基金的當(dāng)事人

D.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管

【答案】：C110、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為（）。

A.債券類權(quán)證

B.股權(quán)類權(quán)證

C.認(rèn)股權(quán)證

D.備兌權(quán)證

【答案】：B111、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）。

A.投資基金業(yè)務(wù)

B.投資交易業(yè)務(wù)

C.投資管理業(yè)務(wù)

D.投資托管業(yè)務(wù)

【答案】：C112、某基金在持有期為1年、置信水平為95%的情況下，所計算的風(fēng)險價值為-2%,則（）

A.該基金是1年內(nèi)95%的置信水平下，損失不超過-2%

B.該基金的最大回撤為2%

C.該基金對市場的敏感系數(shù)為2%

D.該基金標(biāo)準(zhǔn)差為-2%

【答案】：A113、房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

【答案】：B114、在公司型私募股權(quán)投資基金的解散清算中，以下不屬于清算人職責(zé)的是（）。

A.就基金已投資項目進(jìn)行追加投資

B.通知、公告?zhèn)鶛?quán)人

C.清繳所欠稅款以及清算過程中產(chǎn)生的稅款

D.清理基金資產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)清單

【答案】：A115、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會組成的說法，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)協(xié)會設(shè)專職會長1名，專職副會長若干名

B.基金業(yè)協(xié)會設(shè)兼職副會長2名，監(jiān)事長1名，副監(jiān)事長3名

C.基金業(yè)協(xié)會設(shè)秘書長1名，副秘書長若干名

D.會長、副會長組成會長會議，會長、專職副會長、秘書長、副秘書長組成會長辦公會

【答案】：B116、關(guān)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性

B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

C.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律

D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等

【答案】：B117、（）分為內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金和外資人民幣股權(quán)投資基金。

A.人民幣股權(quán)投資基金

B.人民幣投資基金

C.人民幣證券投資基金

D.人民幣基金

【答案】：A118、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。

A.客觀性

B.獨立性

C.健全性

D.相互制約

【答案】：A119、(2016年)下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。

A.證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

C.基金托管人

D.證券交易所

【答案】：C120、下表述不符合資本市場理論的前提假設(shè)的是()。

A.投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險、及資產(chǎn)間相關(guān)性都具有相同的判斷

B.投資不可以分割，投資數(shù)量固定

C.投資者的買賣行為不會改變證券價格

D.投資者都擁有相同信息

【答案】：B121、關(guān)于合伙型基金的架構(gòu)及特點描述錯誤的是()。

A.普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理機構(gòu)擔(dān)任基金管理人

B.至少由1個普通合伙人和1個有限合伙人組成

C.基金由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運作，有限合伙人可以參與投資決策

D.普通合伙人對基金的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

【答案】：C122、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。

A.風(fēng)險準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額準(zhǔn)備金

D.信貸規(guī)模

【答案】：C123、基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，為其辦結(jié)登記手續(xù)。

A.20日

B.30日

C.20個工作日

D.15個工作日

【答案】：C124、下列不屬于風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)的是（）。

A.夏普比率

B.速動比率

C.特雷諾比率

D.信息比率

【答案】：B125、以下不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。

A.經(jīng)濟增長

B.財務(wù)風(fēng)險

C.利率、匯率與物價波動

D.政治因素的干擾

【答案】：B126、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。

A.股權(quán)類和基金類

B.股權(quán)類和債權(quán)類

C.基金類和債權(quán)類

D.證券類和股票類

【答案】：B127、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。

A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個完整會計年度的業(yè)績

B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個完整會計年度的業(yè)績

C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個完整會計年度的業(yè)績

【答案】：C128、(2016年)合規(guī)獨立性中，（）的獨立性最為重要

A.部門

B.機制

C.人員

D.問責(zé)

【答案】：A129、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C130、基金管理人的后臺部門包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C131、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D132、關(guān)于單只股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)限制，說法錯誤的是（）。

A.契約型股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過200人

B.采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過100人

C.采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過200人

D.有限合伙型股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過50人

【答案】：B133、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。

A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成

【答案】：C134、債券市場不包括()。

A.政府債券的發(fā)行市場

B.公司債券的流通市場

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場

D.—級市場

【答案】：D135、區(qū)域性股權(quán)交易市場是多層次資本市場的重要組成部分，對于促進(jìn)企業(yè)特別是（）股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

A.大型企業(yè)

B.中小微企業(yè)

C.傳統(tǒng)企業(yè)

D.高新技術(shù)企業(yè)

【答案】：B136、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項中錯誤的是（）。

A.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會

B.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機構(gòu)

D.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C137、基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。

A.基金銷售支付

B.基金估值核算

C.基金評價機構(gòu)

D.基金投資顧問

【答案】：A138、下列關(guān)于股票的價值和價格的說法中，錯誤的是（）。

A.股票之所以有價格，是因為它代表收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

B.股票的供求關(guān)系直接影響股票的市場價格

C.股票的清算價值往往高于股票的賬面價值

D.股票的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

【答案】：C139、EBITDA的計算公式中不涉及的因素是()。

A.凈利潤

B.所得稅

C.利息

D.利率

【答案】：D140、股權(quán)投資母基金的特點包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C141、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。

A.基金份額持有人

B.基金管理公司

C.基金公司股東

D.基金公司員工

【答案】：A142、某2年期債券面值100元，票面利率為5%,每年付息，現(xiàn)在的市場收益率為6%,市場價格98.17元，則其麥考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C143、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債率的說法中，錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率

B.資產(chǎn)負(fù)債率多大最為合適，是難以精確計算決定的

C.資產(chǎn)負(fù)債率在同行業(yè)企業(yè)中有較大的參考價值

D.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)/負(fù)債

【答案】：D144、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B145、私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。

A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議

B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)

C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

【答案】：D146、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向（）支付基金收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

【答案】：A147、()多用于以成長和成熟階段企業(yè)作為投資標(biāo)的中后期創(chuàng)投基金和并購基金。

A.經(jīng)濟增加法

B.相對估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

D.清算價值法

【答案】：C148、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D149、（）是指債券發(fā)行人未按照契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.再投資風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：A150、下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是()。

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

【答案】：B151、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)代表（）的股東通過。

A.1/3以上表決權(quán)

B.2/3以上表決權(quán)

C.全體

D.1/2以上表決權(quán)

【答案】：B152、以下不屬于衍生工具構(gòu)成要素的是（）

A.漲跌幅限制

B.合約標(biāo)的資產(chǎn)

C.到期日

D.交割價格

【答案】：A153、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()

A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點

B.LOF和ETF通常為主動管理型基金

C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價

【答案】：B154、（2021年真題）關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金清算，以下表述正確的是（）.

A.基金清算退出的資產(chǎn)分配順序上，應(yīng)優(yōu)先向合伙人分配本金

B.合伙型股權(quán)投資基金解散，應(yīng)當(dāng)由基金管理人進(jìn)行清算

C.基金存續(xù)期屆滿應(yīng)當(dāng)立即解散并進(jìn)行清算

D.如果全體合伙人一致決定解散，基金可以解散清算

【答案】：D155、發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計入股本，超額部分計入（）。

A.盈余公積

B.留存收益

C.資本公積

D.股本賬戶

【答案】：C156、盡職調(diào)查報告至少包括以下（）內(nèi)容。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B157、下列關(guān)于沖擊成本的說法中，錯誤的是（）。

A.沖擊成本是交易指令下達(dá)后形成的市場價格與交易沒有下達(dá)情況下市場可能的價格之間的差額

B.沖擊成本是購買流動性的成本

C.沖擊成本很容易精確計量

D.信息泄露會導(dǎo)致沖擊成本

【答案】：C158、下列屬于基金巨額贖回的是()。

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

【答案】：A159、下列關(guān)于基金費用計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理費率通常與基金規(guī)模呈正比，與風(fēng)險成反比

B.基金的規(guī)模越大，管理費率越高

C.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費越高

D.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費越低

【答案】：D160、(2017年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)

B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示

C.增值服務(wù)是基金銷售機構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)

D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

【答案】：C161、基金在其放開申購、贖回前,一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每個開放日

B.每個估值

C.每周

D.每月

【答案】：C162、(2016年)股權(quán)投資基金管理人從事投資業(yè)務(wù)活動時，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進(jìn)行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制

B.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會填報并更新所管理私募基金的杠桿運用情況

C.在管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時，未建立防范利益輸送和利益沖突的機制

D.按照基金合同約定，如實向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C163、()是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時間以執(zhí)行價格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

A.賣出期權(quán)

B.平價期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.看跌期權(quán)

【答案】：C164、(2016年)道德與法律的聯(lián)系不包括（）。

A.目的一致

B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

C.功能互補

D.手段各異

【答案】：D165、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)

B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

【答案】：D166、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C167、從退出風(fēng)險的角度來看，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C168、股權(quán)投資協(xié)議中，關(guān)于排他性條款錯誤的是（）

A.一般是投資方單邊選擇權(quán)的條款

B.在排他條款結(jié)束日期后，融資方可以拒絕現(xiàn)有投資方，與其他投資方達(dá)成交易意向

C.在規(guī)定時間內(nèi)，投資方有權(quán)決定是否投資

D.在排他期內(nèi)，融資方不能與其他投資方洽談，但融資方子公司可以與其他投資方洽談融資

【答案】：D169、()是由中證指數(shù)公司編制，用以反映A股市場整體走勢的指數(shù)。

A.中證全債指數(shù)

B.滬深300指數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)

【答案】：B170、基金會計核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.證券投資基金

B.會計師事務(wù)所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D171、政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持，錯誤的是（）。

A.準(zhǔn)許基金募集突破合格投資者限制，獲得更多資金支持

B.通過跟進(jìn)投資，支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導(dǎo)其投資方向

C.通過參股方式，吸引社會資本共同發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)

D.提供融資擔(dān)保，支持其通過債權(quán)融資增強投資能力

【答案】：A172、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。

A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具

B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具

C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

【答案】：C173、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則

B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則

C.公司內(nèi)部控制機制一般包括五個層次

D.公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成

【答案】：D174、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

A.中國證監(jiān)會

B.銀行業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C175、關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）

A.基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識

B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測

C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金

D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶

【答案】：C176、ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

【答案】：C177、下列關(guān)于基金業(yè)績評價的意義的說法，不包括的是（）。

A.對于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績

B.基金經(jīng)理的業(yè)績來源是高超的投資技能，還是單純的運氣，或者是承擔(dān)了過多的風(fēng)險

C.只有通過完備的投資業(yè)績評估，投資者才可以有足夠的信息來了解自己的投資狀況

D.不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別

【答案】：D178、（）是投資組合管理過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。

A.被動投資

B.主動投資

C.市場有效性

D.資產(chǎn)配置

【答案】：D179、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是()。

A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定

B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種

C.我國上交所和深交所都采用會員制

D.證券交易所的總經(jīng)理由財政部任免

【答案】：D180、在固定收益平臺進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實行凈價申報，申報價格變動單位為（）元，申報數(shù)量單位為1手（1手為1000元面值），交易價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D181、（）是指股權(quán)投資基金選擇合適的時機，將其在被投資企業(yè)的股權(quán)變現(xiàn)，由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資本形態(tài)，以實現(xiàn)資本增值，或及時避免和降低財產(chǎn)損失。

A.項目收集

B.項目初審

C.項目退出

D.項目立項

【答案】：C182、經(jīng)10家基金管理公司提議，中國證券業(yè)協(xié)會牽頭組建了（），并于2001年8月正式成立。

A.中國證券業(yè)協(xié)會公會

B.中國基金業(yè)協(xié)會公會

C.中國證券業(yè)投資基金公會

D.中國證券業(yè)協(xié)會基金公會

【答案】：D183、（）又稱合約規(guī)模，是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)

B.持倉量

C.結(jié)算單位

D.交易單位

【答案】：D184、基金會計核算是指（）有關(guān)基金投資運作的會計信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況,及時向相關(guān)各方提供財務(wù)數(shù)據(jù)的過程。

A.收集

B.整理

C.加工

D.以上都是

【答案】：D185、開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）

A.6個月

B.3個月

C.1年

D.1個月

【答案】：B186、（2017年真題）某有限合伙型股權(quán)投資基金成立后，有新投資者A作為有限合伙人入伙，投資者A認(rèn)繳200萬元，入伙時實繳出資100萬元。關(guān)于投資者對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任，下列說法正確的是（）。

A.投資者A以其實繳的100萬元為限承擔(dān)責(zé)任

B.投資者A對入伙的有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

C.投資者A以其認(rèn)繳的200萬元為限承擔(dān)責(zé)任

D.投資者A對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)

【答案】：C187、關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()

A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進(jìn)行信息披露

B.基金信息披露的對象是基金的投資人

C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送

D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議

【答案】：C188、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B189、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：A190、對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況（）。

A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

D.隱瞞風(fēng)險

【答案】：C191、目前，我國以股票為主要投資對象的封閉式基金管理費年費率為（）。

A.1%

B.0.05%

C.1.5%

D.2.5%

【答案】：C192、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金的風(fēng)險不包括（）。

A.匯率風(fēng)險

B.國別風(fēng)險

C.稅務(wù)風(fēng)險

D.管理風(fēng)險

【答案】：D193、公募基金定期披露的報告包括（）

A.基金日報

B.基金月報

C.基金季報

D.基金周報

【答案】：C194、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形是（）。

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的

B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的

C.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員

【答案】：B195、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)。

A.最低保證金

B.初始保證金

C.維持保證金

D.結(jié)算保證金

【答案】：B196、（2018年真題）跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時限是（）。

A.T+1日

B.T+3日

C.T日

D.T+2日

【答案】：D197、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

【答案】：C198、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A199、（2017年真題）下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔(dān)任高管

C.不得是負(fù)債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人

D.本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后及時向基金管理人報備

【答案】：D200、(2016年)非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司

【答案】：C201、下列屬于三大農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（）

A.棉花

B.大豆

C.雞蛋

D.稻谷

【答案】：B202、按照道氏理論，股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢：長期趨勢、中期趨勢及短期趨勢。其中，（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對象。

A.長期趨勢

B.中期趨勢

C.短期趨勢

D.中期趨勢和短期趨勢

【答案】：A203、下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是()。

A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用

B.必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門、各級人員

C.各機構(gòu)、部門、崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立

D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系

【答案】：D204、基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意。

A.2/3

B.1/2

C.3/4

D.1/3

【答案】：A205、以下選項不屬于債券基金主要的投資風(fēng)險的是（）。

A.債券到期風(fēng)險

B.提前贖回風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】：A206、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D207、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。

A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷

B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險，卻增加了委托代理風(fēng)險

D.股票基金價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個價格

【答案】：D208、()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A209、關(guān)于期權(quán)合約，以下表述錯誤的是（）。

A.歐式期權(quán)買方在到期日前不能提前執(zhí)行期權(quán)

B.美國的金融市場上交易著大量歐式期權(quán)

C.同樣條件下，美式期權(quán)的期權(quán)費通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費低

D.美式期權(quán)買方可以在到期日前提前執(zhí)行期權(quán)，但推遲將會作廢

【答案】：C210、（2021年真題）關(guān)于拖售權(quán)條款，以下表述錯誤的是（）。

A.拖售權(quán)行使時的交易價格通常由股權(quán)投資基金和收購方進(jìn)行協(xié)商

B.拖售權(quán)條款僅保障主動參與被投企業(yè)管理經(jīng)營的股權(quán)投資基金的收益

C.通常情況下，被投企業(yè)會對拖售權(quán)的行使設(shè)置一定條件

D.拖售權(quán)條款有助于股權(quán)投資基金在被投企業(yè)并購?fù)顺鰴C會出現(xiàn)時掌握一定主動性

【答案】：B211、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）

A.英國

B.美國

C.中國

D.加拿大

【答案】：B212、股權(quán)投資基金管理人對行政處罰不服的，可在收到處罰決定書之日起（）日內(nèi)申請行政復(fù)議，也可以在收到處罰決定書之日起（）個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。

A.30；1

B.60；6

C.60；3

D.30；6

【答案】：C213、（）指的是在投資協(xié)議中股權(quán)投資基金和目標(biāo)公司之間約定董事會的席位構(gòu)成和分配的條款。

A.董事會席位條款

B.反稀釋條款

C.回購條款

D.保護性條款

【答案】：A214、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

A.大于

B.等于

C.小于

D.不確定

【答案】：C215、在基金的凈值過低時，管理人通過基金份額的合并可以提高基金的凈值，這種行為通常又稱（）。

A.逆向分拆

B.正向分拆

C.正向合并

D.逆向合并

【答案】：A216、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀

C.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系

【答案】：B217、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是（）

A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度

C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人

D.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限

【答案】：C218、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。

A.稅收

B.期限

C.風(fēng)險

D.利率

【答案】：C219、相對于證券投資基金，股權(quán)投資基金具有的特點錯誤的一項是（）。

A.投資期限長、流動性較高

B.投資收益波動性較大

C.投后管理投入資源較多

D.專業(yè)性較強

【答案】：A220、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。

A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用

D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用

【答案】：B221、（）指的是通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行非公開推介基金產(chǎn)品的行為。

A.自行募集

B.非公開募集

C.公開募集

D.委托募集

【答案】：B222、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.自行或委托其他機構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售

B.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

【答案】：C223、在股權(quán)投資基金投資運作流程中，財務(wù)盡職調(diào)查對（）起到重大作用。

A.I、II、III

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：A224、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要材料的是（）。

A.基金條款書

B.私募備忘錄

C.（反向）盡職調(diào)查資料

D.投資框架協(xié)議

【答案】：D225、假設(shè)基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會落入平均值（）范圍內(nèi)。

A.1個正標(biāo)準(zhǔn)差

B.1個負(fù)標(biāo)準(zhǔn)差

C.正負(fù)1個標(biāo)準(zhǔn)差

D.正負(fù)0.5個標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：C226、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融市場

B.股票市場

C.有價證券市場

D.債券市場

【答案】：C227、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于（）次。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：A228、現(xiàn)值計算中，將未來某時點資金的價值折算為現(xiàn)在時點的價值稱為()。

A.貼現(xiàn)

B.折價

C.復(fù)利

D.單利

【答案】：A229、關(guān)于按照單一項目的收益分配方式和按照基金整體的收益分配方式,表述錯誤的是（）。

A.按照單一項目的收益分配方式下,可以應(yīng)用回?fù)軝C制,要求基金管理人退回部分或全部業(yè)績報酬

B.按照基金整體的收益分配方式下,每個投資項目退出后,退出資金先向投資者分配,直至分配金額達(dá)到投資者針對基金的全部投資本金

C.按照單一項目的收益分配方式下,在滿足約定條件后,基金管理人針對毎筆投資后退出收入都參與收益分配

D.按照基金整體的收益分配方式下,在前期項目盈利并提取業(yè)績報酬而后期項目出現(xiàn)虧損的情況下,可能出現(xiàn)基金投資人獲取的收益不足門檻收益的情況

【答案】：D230、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故稱有效前沿

B.有效前沿又叫做夏普有效前沿

C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方

D.有效前沿不在最小方差前沿上

【答案】：C231、美式期權(quán)是指()。

A.指賦予期權(quán)的買方在事先約定好的時間以執(zhí)行價格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約

B.是指買方此時的現(xiàn)金流為零

C.指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲

D.允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行期權(quán)

【答案】：D232、我國境內(nèi)投資者不包括（）。

A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人

B.注冊在境內(nèi)的法人

C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

D.境內(nèi)公民

【答案】：A233、(2017年)某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。

A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構(gòu)備案

B.該材料不得預(yù)測基金的投資收益

C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字

D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符

【答案】：A234、對于不含期權(quán)的債券，當(dāng)債券收益率分別上升和下降相同單位時，以下說法正確的是（）

A.債券價格會隨之同向變動，且價格上升幅度等于下降幅度

B.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度大于下降幅度

C.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度等于下降幅度

D.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度小于下降幅度

【答案】：B235、(2017年)某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場交易價格過去一個月平均為0．65元，該基金的折價率為（）。

A.27.78％

B.25％

C.38.46％

D.28.86％

【答案】：A236、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D237、下列財務(wù)比率的計算公式中，不正確的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)÷負(fù)債

B.流動比率=流動資產(chǎn)÷流動負(fù)債

C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤÷所有者權(quán)益

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入÷年均總資產(chǎn)

【答案】：A238、以下關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金的增資、退出、收益分配與清算，描述錯誤的是（）。

A.信托（契約）型股權(quán)投資基金收益分配和風(fēng)險承擔(dān)原則由基金合同約定

B.信托（契約）型股權(quán)投資基金不具備法人實體地位

C.封閉式運作的信托（契約）型股權(quán)投資基金，存續(xù)期間不能申購（增資）和贖回（退出）

D.信托（契約）型基金份額轉(zhuǎn)讓的價格由基金托管人清算，基金管理人復(fù)核

【答案】：D239、關(guān)于股權(quán)投資基金風(fēng)險揭示書提示的風(fēng)險，屬于特殊風(fēng)險的是（）。

A.基金運營風(fēng)險

B.基金未托管風(fēng)險

C.基金損失的風(fēng)險

D.稅收風(fēng)險

【答案】：B240、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.7日

B.10日

C.20日

D.30日

【答案】：D241、中國證監(jiān)會限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣的期限一般不得超過（）。

A.10個工作日

B.15個工作日

C.15個交易日

D.10個交易日

【答案】：C242、在當(dāng)前市場環(huán)境下，增值服務(wù)能力成為投資機構(gòu)的核心競爭力的表現(xiàn)不包括（）。

A.能夠保障被投資企業(yè)獲得更大的收益

B.通過增值服務(wù)能協(xié)助被投資企業(yè)實現(xiàn)更好更快的發(fā)展

C.可以有效地降低投資風(fēng)險

D.良好的增值服務(wù)能夠增加投資機構(gòu)品牌內(nèi)涵和價值

【答案】：A243、以下不屬于風(fēng)險敏感度指標(biāo)的是（）。

A.特雷諾比率

B.久期

C.凸性

D.β系數(shù)

【答案】：A244、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

【答案】：B245、私募基金運行期間。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

A.15

B.20

C.10

D.5

【答案】：C246、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）。

A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能

B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能

C.交易功能

D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

【答案】：A247、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。

A.具有具體性

B.具有差異性

C.具有繼承性

D.具有強制性

【答案】：D248、下列關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的行為，正確的是（）。

A.兼營可能與投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

B.從事?lián)p害投資者利益的投資活動

C.不得兼營與投資管理的買方業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

D.兼營其他非金融業(yè)務(wù)

【答案】：C249、基金的設(shè)立是基金管理人依法設(shè)立開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的過程,主要考慮問題不屬于的一項是（）。

A.募集對象

B.基金組織形式

C.基金架構(gòu)

D.登記備案

【答案】：A250、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。

A.集合信托計劃的信托期限不少于3年

B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人

C.集合信托計劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者

D.集合信托計劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位

【答案】：A251、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會計