2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法錯誤的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應(yīng)量的影響

B.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動

C.利率對收入的影響是直接的

D.利率為核心變量

【答案】：C2、我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年之前，采取（）雙重控制的辦法。

A.發(fā)行國民和發(fā)行方式

B.發(fā)行時間和發(fā)行范圍

C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

D.發(fā)行時間和發(fā)行方式

【答案】：C3、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易結(jié)算方式的區(qū)別說法正確的是（）。

A.金融期貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動

B.金融現(xiàn)貨交易僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收

C.絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

D.極少數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

【答案】：C4、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法中正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C5、下列關(guān)于匯率變化影響的描述錯誤的是（）。

A.匯率變化對股價的影響要看對整個經(jīng)濟(jì)的影響而定

B.若匯率變化趨勢對本國經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響較為有利，股價會上升；反之，股價會下降

C.匯率的變化對那些在商品進(jìn)出口和資本項目兩方面嚴(yán)重依賴國際市場的國家（或地區(qū)）和企業(yè)的股票價格影響較大

D.匯率下降，即本幣貶值，有利于進(jìn)口而不利于出口，同時會導(dǎo)致境內(nèi)資本流出，國內(nèi)資本市場流動性下降

【答案】：D6、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括（）。

A.發(fā)行主體不同

B.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.發(fā)行方式不同

【答案】：D7、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

A.期限不同

B.資金的性質(zhì)不同

C.投資者的地位不同

D.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

【答案】：A8、個人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：B9、按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，需依法成立（）年以上。

A.10

B.8

C.5

D.3

【答案】：C10、（）是指美國的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ADR的保管和清算。

A.存券銀行

B.托管銀行

C.中央存托公司

D.投資銀行

【答案】：C11、企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購置資金占用的一種資金融通方式是（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：C12、（）是指一筆數(shù)額較大的證券交易．通常在機(jī)構(gòu)投資者之問進(jìn)行。

A.集中竟價交易

B.大宗交易

C.綜合協(xié)議交易

D.固定收益平臺交易

【答案】：B13、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配原則的說法不正確的是（）。

A.每年不得少于一次

B.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%

C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損

D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配

【答案】：B14、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較中，正確的是（）。

A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的

C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

【答案】：D15、根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，不屬于上市公司再融資方式的是（）

A.非公開發(fā)行股票

B.發(fā)行可交換公司債券

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.向原股東配售股票

【答案】：B16、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A17、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。

A.發(fā)行主體

B.利率是否固定

C.付息方式

D.債券形態(tài)

【答案】：B18、按照《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報告）》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為不包括（）。

A.對投資者作出收益承諾

B.向顧客提供投資建議

C.管理個人投資組合

D.推薦公開發(fā)行的證券

【答案】：A19、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯誤的是（）。

A.最近三個會計年度連續(xù)盈利

B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實際控制人的情形

C.最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降60％以上的情形

D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或者其他重大事項

【答案】：C20、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：A21、下列關(guān)于外國債券的說法，正確的是（）。

A.是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券

B.它的特點是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個國家

C.在英國發(fā)行以英鎊計價的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”

D.在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”

【答案】：D22、直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。

A.融資信譽(yù)差異性的不同

B.融資者自主性的不同

C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D.是否具有可逆性

【答案】：C23、金融期貨的主要交易制度不包括（）。

A.集中交易制度

B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制

C.保證金制度

D.外匯期貨結(jié)算制度

【答案】：D24、基金募集申請需要提交的主要文件不包括（）。

A.申請募集基金的申請報告

B.基金合同草案

C.招募說明書

D.法律意見書

【答案】：C25、人為操縱往往會引起股票價格（）。

A.上升

B.下降

C.不變

D.短期劇烈波動

【答案】：D26、（）是指由經(jīng)營、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評價的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

【答案】：D27、貨幣乘數(shù)指（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)

B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)

【答案】：A28、國際金融監(jiān)管體系不包括（）。

A.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.國際證監(jiān)會組織

D.國際保險監(jiān)督官協(xié)會

【答案】：B29、下列關(guān)于國際債券的說法中正確的是（）。

A.國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券

B.國際債券的投資者不包括自然人

C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家

D.同國內(nèi)債券相比，國際債券不具有特殊性

【答案】：C30、下列關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資要求說法錯誤的是（）。

A.私募基金投資活動應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”原則

B.嚴(yán)禁使用基金財產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實債等非私募基金投資活動

C.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實繳金額的30%

【答案】：D31、關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的收益分配每年不得少于兩次

B.開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式

C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

D.開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

【答案】：C32、下列對股份回購的敘述，錯誤的是（）。

A.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

B.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲

C.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息

D.公司一般在股價較高時回購

【答案】：D33、新中國成立70年以來，我國基本建成了（）金融服務(wù)體系。

A.與中國特色社會主義相適應(yīng)的現(xiàn)代金融服務(wù)體系

B.以服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)、便民利民的金融服務(wù)體系

C.有效維護(hù)金融穩(wěn)定的金融服務(wù)體系

D.面向全球、平等競爭的金融服務(wù)體系

【答案】：B34、證券市場正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是（）。

A.證券從業(yè)者的自我管理

B.國家對證券市場的監(jiān)管

C.穩(wěn)定的市場價格

D.完善的市場監(jiān)管體系

【答案】：A35、基金信息披露分類中，不包括（）。

A.銷售信息披露

B.運(yùn)作信息披露

C.臨時信息披露

D.募集信息披露

【答案】：A36、股票市場的發(fā)行人為（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.合伙企業(yè)

D.個人獨資企業(yè)

【答案】：B37、2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值100元，年貼現(xiàn)率3.5%，2011年6月30日該中央銀行票據(jù)的理論價格約為()元。

A.96.6

B.98.3

C.100.0

D.101.1

【答案】：B38、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D39、CDR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：D40、中國外匯交易中心于2007年4月6日推出（）。

A.外匯掉期業(yè)務(wù)

B.利率互換交易

C.債券遠(yuǎn)期交易

D.利率掉期交易

【答案】：B41、張三投資某原油期權(quán)市場。當(dāng)前價格是99$/桶。張三預(yù)計到下個月原油價格是90$/桶。張三應(yīng)該投資（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D42、ADR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：C43、1949~1978年的30年間，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計劃經(jīng)濟(jì)體制，我國建立起了“大一統(tǒng)”模式的金融體系。為平抑物價，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)和金融秩序，人民政府遂采取的措施不包括（）。

A.建立農(nóng)村信用合作社

B.建立統(tǒng)一的人民幣制度

C.鼓勵改造私人銀行和錢莊

D.組建由中國人民銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的高度集中的金融管理體制

【答案】：C44、全面的風(fēng)險管理的含義不包括()。

A.全過程的風(fēng)險管理

B.全部風(fēng)險的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

【答案】：D45、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.企業(yè)；特定的資產(chǎn)池

B.特定的資產(chǎn)池；企業(yè)

C.個人；特定的資產(chǎn)池

D.特定的資產(chǎn)池；公司

【答案】：A46、股東大會做出決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）通過。

A.過半數(shù)

B.1/3

C.2/3

D.全數(shù)

【答案】：A47、下面有關(guān)證券交易所總經(jīng)理的表述錯誤的是（）。

A.證券交易所的總經(jīng)理每屆任期3年

B.總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免

C.副總經(jīng)理按照中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定任免或聘任

D.提議召開臨時監(jiān)事會

【答案】：D48、—般來說中央銀行的主要職能，不能概括為（）。

A.“銀行的銀行”

B.“發(fā)行的銀行”

C.“政府的銀行”

D.“監(jiān)管的銀行”

【答案】：D49、中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨合約為（）。

A.滬深300股指期貨合約

B.中證500股指期貨合約

C.上證50股指期貨合約

D.10年期國債期貨合約

【答案】：A50、股票未來收益的當(dāng)前價值被稱為股票的（）。

A.現(xiàn)值

B.未來價值

C.清算價值

D.實際價值

【答案】：A51、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于()個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D52、存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行是（）。

A.美國證券交易委員會

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

【答案】：C53、公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。

A.經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)并發(fā)行

B.公司債券的期限為1年以上

C.公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

D.公司股東人數(shù)不少于200人

【答案】：D54、（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：B55、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A56、下列關(guān)于儲蓄國債（電子式）與記賬式國債不同之處的說法中，錯誤的是（）。

A.記賬方式不同

B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

C.發(fā)行對象不同

D.流通或變現(xiàn)方式不同

【答案】：A57、某股票即時揭示的賣出申報價格和交易數(shù)量分別為：15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即時揭示的買入申報價格和交易數(shù)量分別為：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此時該股票有一筆買入申報進(jìn)入交易系統(tǒng)，價格為15.50元、600股，該委托的交易數(shù)量情況可能為（）。

A.買入價格為15.35元、成交數(shù)量為100股，買入價格為15.50元、成交數(shù)量為500股

B.買入價格為15.35元、成交數(shù)量為500股，買入價格為15.50元、成交數(shù)量為100股

C.買入價格為15.35元、成交數(shù)量為200股，買入價格為15.50元、成交數(shù)量為300股

D.買入價格為15.35元、成交數(shù)量為200股，買入價格為15.50元、成交數(shù)量為400股

【答案】：A58、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C59、按照《證券法》，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，無權(quán)采取下列（）措施。

A.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，無須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為六個月

B.有權(quán)進(jìn)人涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

C.查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存

D.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

【答案】：A60、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0.8,則A公司的股票價值為（）元

A.0.16

B.1

C.4

D.5

【答案】：C61、關(guān)于債券的票面價值，下列說法中正確的是（）。

A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

【答案】：D62、關(guān)于證券交易所對會員的管理，下列說法錯誤的是()。

A.接納的會員，應(yīng)當(dāng)是有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

C.會員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機(jī)構(gòu)和個人使用

D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時問內(nèi)報中國證監(jiān)會備案

【答案】：C63、未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。

A.風(fēng)險期望

B.風(fēng)險頭寸

C.風(fēng)險暴露

D.風(fēng)險預(yù)算

【答案】：C64、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。?

A.地方人民政府

B.全國人大

C.國務(wù)院

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D65、股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定股票價值及價格的基本要素進(jìn)行分析，評估股票的投資價值，判斷股票的合理價位，提出相應(yīng)投資建議的方法是（）。

A.定性分析法

B.量化分析法

C.技術(shù)分析法

D.基本分析法

【答案】：D66、在（）制度下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進(jìn)行實質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制度

B.審批制度

C.推薦制度

D.發(fā)審委制度

【答案】：D67、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)凈值

B.資產(chǎn)總值

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

【答案】：A68、基金一般反映的是（）。

A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B.信托關(guān)系

C.借貸關(guān)系

D.所有權(quán)關(guān)系

【答案】：B69、以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

D.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

【答案】：A70、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行

【答案】：C71、關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯誤的是（）。

A.債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間

B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間

C.各種債券的償還期限都是相同的

D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

【答案】：C72、按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債券市場；權(quán)益市場

B.現(xiàn)貨市場；衍生品市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：B73、以下不屬于我國證券交易所場內(nèi)市場的是（）。

A.中小板

B.創(chuàng)業(yè)板

C.主板

D.新三板

【答案】：D74、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)凈值

B.資產(chǎn)總值

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

【答案】：A75、資產(chǎn)證券化起源于（）。

A.希臘

B.英國

C.美國

D.德國

【答案】：C76、關(guān)于國家股，下列說法錯誤的是（）。

A.國家股不能轉(zhuǎn)讓

B.是國有股權(quán)的組成部分

C.國有股股利收人納人國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

D.國有資產(chǎn)折價入股需按規(guī)定進(jìn)行評估確認(rèn)

【答案】：A77、以下不屬于金融衍生工具的風(fēng)險的是（）。

A.交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險

B.因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的支付風(fēng)險

C.因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險

D.因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險

【答案】：B78、一般來說，證券買賣委托受理過程不包括（）。

A.驗證

B.審單

C.查驗資金及證券

D.審查客戶的證券投資風(fēng)險承受能力

【答案】：D79、下列有關(guān)配股的說法錯誤的是（）。

A.配股是上市公司向原股東配售股份的行為

B.原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)

C.由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價上升

D.對那些業(yè)績優(yōu)良、財務(wù)結(jié)構(gòu)健全、具有發(fā)展?jié)摿Φ墓径?，配股意味著將增加公司?jīng)營實力，會給股東帶來更多回報

【答案】：C80、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師從事證券法律業(yè)務(wù)需要具備最近（）年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近（）年從事過證券法律業(yè)務(wù)。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；2

【答案】：C81、基金一般都是按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.不確定

B.托管人隨時確定

C.管理人隨時確定

D.固定

【答案】：D82、將金融市場劃分為證券市場和非證券市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：D83、某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時揭示的買入申報價格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時該股票有一筆買入申報進(jìn)入交易系統(tǒng)，價格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】：B84、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

A.增值稅

B.傭金

C.過戶費(fèi)

D.印花稅

【答案】：A85、在（）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股票。

A.公司破產(chǎn)清算

B.公司經(jīng)營不善，效率低下

C.公司經(jīng)營有方、盈利豐厚

D.公司進(jìn)入成熟期

【答案】：C86、2020年8月1日起執(zhí)行的《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案。側(cè)袋機(jī)制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至（）個專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A87、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財務(wù)報告

C.對沒有立即轉(zhuǎn)付的款項進(jìn)行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

【答案】：B88、在匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）

A.貶值；進(jìn)口；出口

B.貶值；出口；進(jìn)口

C.升值；進(jìn)口；出口

D.升值；出口；進(jìn)口

【答案】：B89、中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。

A.四

B.二

C.三

D.五

【答案】：A90、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）

A.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益

C.證券公司被撒銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性措施時，按照國家有關(guān)規(guī)定對債權(quán)人予以償付

D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置

【答案】：D91、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。

A.具有規(guī)模優(yōu)勢

B.強(qiáng)化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險固定

【答案】：A92、2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日

【答案】：A93、債券報價的主要方式不包括（）

A.公開報價

B.對話報價

C.雙邊報價

D.大額報價

【答案】：D94、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。

A.銀行

B.金融機(jī)構(gòu)

C.信托中心

D.信貸機(jī)構(gòu)

【答案】：A95、證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。

A.證券自營業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

【答案】：D96、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。

A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主

B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主

C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主

D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主

【答案】：D97、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯誤的是（）。

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF不會出現(xiàn)大幅度折價交易

C.LOF可以是主動管理型基金

D.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

【答案】：A98、下列不屬于股票發(fā)行制度的是（）。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.批準(zhǔn)制

【答案】：D99、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D100、()是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、

A.信用公司債券

B.保證公司債券

C.可轉(zhuǎn)換公司債券

D.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券

【答案】：C101、（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險規(guī)劃

【答案】：C102、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會或董事會的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格

【答案】：B103、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D104、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響

D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響

【答案】：D105、根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具有（）年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，且管理審慎、信譽(yù)較高。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】：C106、下列關(guān)于企業(yè)（）融資表述錯誤的是（）。

A.企業(yè)（）直接融資活動主要有股票融資和債券融資兩種形式

B.發(fā)行股票是企業(yè)（）補(bǔ)充流動資金的重要手段

C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

【答案】：B107、期權(quán)價值變化0.1，到期時間變化0.2。Theta=（）。

A.4

B.2

C.1

D.0.5

【答案】：D108、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.交易類強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

【答案】：A109、下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價格的說法中有誤的是（）。

A.約定贖回價格可以是發(fā)行價格

B.約定贖回價格不能是債券面值

C.約定贖回價格可以是某一指定價格

D.約定贖回價格可以是與不同贖回時間對應(yīng)的一組贖回價格

【答案】：B110、（）是證券市場最廣泛的投資者。

A.政府機(jī)構(gòu)類投資者

B.金融機(jī)構(gòu)類投資者

C.基金類投資者

D.個人投資者

【答案】：D111、以下不屬于上海證券交易所的股價指數(shù)衍生出來的指數(shù)是（）。

A.行業(yè)指數(shù)

B.主題指數(shù)

C.風(fēng)險指數(shù)

D.策略指數(shù)

【答案】：C112、單一司法轄域內(nèi)的金融市場是（）。

A.交易所市場

B.場外交易市場

C.國際金融市場

D.國內(nèi)金融市場

【答案】：D113、金融市場通過競爭性的價格決定（），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高了全社會的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：B114、下列關(guān)于債券的說法，錯誤的是（）?

A.憑證式債券是由債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券

B.實物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實物券面的債券

C.我國的憑證式國債券面上不印刷票面金額

D.發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行記賬

【答案】：A115、下列關(guān)于紐約證券交易所的說法錯誤的是（）。

A.紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個特征，即指定做市商制度、場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動性提供商制度。

B.為了限制專家利用“優(yōu)先看單權(quán)”去牟利，避免道德風(fēng)險，紐交所設(shè)置了正面義務(wù)清單及負(fù)面義務(wù)清單。

C.紐交所最初的專家制度是根據(jù)場內(nèi)大廳交易設(shè)計的，訂單執(zhí)行速度快，執(zhí)行效率高

D.紐交所的專家具體包括四項職能：一是競價的組織者；二是經(jīng)紀(jì)人職能；三是穩(wěn)定市場職能；四是做市商職能。

【答案】：C116、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992

【答案】：B117、關(guān)于交易所交易基金（ETF），下列選項錯誤的是（）。

A.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點

B.ETF最大的特點是實物申購、贖回機(jī)制

C.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度

D.在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易，基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的基金不可以賣出

【答案】：D118、下列屬于資本市場的是（）。

A.產(chǎn)品市場

B.要素市場

C.有價證券市場

D.黃金市場

【答案】：C119、反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：B120、股價指數(shù)是指將計算期的（）與某一基期相比較的相對變化值。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價或市值

【答案】：D121、可以對將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A122、2020年3月1日起，我國開始實施注冊制。在這一新的股票發(fā)行監(jiān)管制度下，對相關(guān)機(jī)構(gòu)的要求都比較高。下列關(guān)于注冊制下各相關(guān)機(jī)構(gòu)須履行的職責(zé)的說法，錯誤的是()。

A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門依照法定條件負(fù)責(zé)證券發(fā)行申請的注冊

B.證券交易所等可以審核公開發(fā)行證券申請，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露內(nèi)容

C.發(fā)行人的質(zhì)量由證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來判斷

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對申報文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性進(jìn)行合規(guī)性的實質(zhì)審查

【答案】：D123、在市場資金量一定的條件下，利率提高，對股票需求（），股價（）

A.增加上升

B.減少下降

C.增加下降

D.減少上升

【答案】：B124、優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.查閱權(quán)

C.表決權(quán)

D.分配權(quán)

【答案】：C125、以下不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.儲備貨幣

B.發(fā)行債券

C.自有資金

D.對政府債權(quán)

【答案】：D126、關(guān)于證券市場監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是（）。

A.保護(hù)投資者

B.確保投資者資金保值

C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險

D.保證證券市場的公平、效率和透明

【答案】：B127、1985年，我國第一家證券公司()通過批準(zhǔn)。

A.深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司

B.上海證券有限責(zé)任公司

C.國泰君安證券股份有限公司

D.長城證券有限責(zé)任公司

【答案】：A128、下列關(guān)于現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式說法正確的是（）。

A.記賬式國債和儲蓄國債都采用代銷方式發(fā)行

B.記賬式國債和儲蓄國債都采用競爭性招標(biāo)方式發(fā)行

C.記賬式國債采用代銷方式發(fā)行，儲蓄國債釆用競爭性招標(biāo)方式發(fā)行

D.記賬式國債采用競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，儲蓄國債采用代銷方式發(fā)行

【答案】：D129、關(guān)于優(yōu)先股，下列說法錯誤的是（）。

A.優(yōu)先股二級市場價格波動小，適合中長線投資

B.優(yōu)先股股息不可稅前扣除

C.優(yōu)先股股東的經(jīng)營權(quán)受限

D.優(yōu)先股股息收益總是高于普通股

【答案】：D130、1944年布雷頓森林會議后，（）成為世界金融中心。

A.倫敦

B.紐約

C.東京

D.華盛頓

【答案】：B131、基金信息披露分類中，不包括（）

A.運(yùn)作信息披露

B.銷售信息披露

C.臨時信息披露

D.募集信息披露

【答案】：B132、截至2020年底，美國共同基金以（）萬億美元（不含ETF）的規(guī)模位居全球第一。

A.24.9

B.23.9

C.25.9

D.26.9

【答案】：B133、交易者買入（），是因為他預(yù)期進(jìn)出金融工具的價格在近期內(nèi)將會下跌。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D134、財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團(tuán)資格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A135、（）是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

【答案】：D136、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動情況

D.投資者用于買賣證券的貨幣金額

【答案】：D137、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112.36元，市場利率為6%，兩年前A向B借了（）元。

A.92

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B138、我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺市場

C.場內(nèi)市場

D.場外債券零售市場

【答案】：A139、下列對證券市場融資活動特征描述不正確的是（）。

A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入

B.證券公司不可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

C.真實的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實現(xiàn)

D.證券市場融資是一種直接融資

【答案】：C140、投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會進(jìn)行離職備案。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：A141、基金托管費(fèi)通常是（）。

A.逐日計算，按月支付

B.逐日計算，按周支付

C.逐月計算，按月支付

D.逐日計算，按日支付

【答案】：A142、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是（）。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過

B.公司解散清算之時

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

【答案】：B143、下列套期保值的基本做法中，錯誤的是（）。

A.若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失

B.空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約，當(dāng)現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失

C.套期保值的基本類型有兩種、、一是多頭套期保值，二是空頭套期保值。

D.以上說法都不正確

【答案】：D144、基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益屬于（）。

A.其他收入

B.利息收入

C.投資收益

D.公允價值變動損益

【答案】：C145、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證300指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證800指數(shù)

【答案】：C146、（）是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B147、下列關(guān)于債券利息計算的說法，錯誤的是（）。

A.短期債券和中長期附息債券均按照全年365天計算累計利息

B.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息

C.計算累計利息時，不同類別的債券適用的全年天數(shù)和利息累計天數(shù)的行業(yè)慣例各有不同

D.短期債券利息累計天數(shù)分為按實際天數(shù)和按每月30天計算兩種

【答案】：A148、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場被統(tǒng)稱為（）。

A.股票市場

B.固定收益市場

C.普通股市場

D.債務(wù)市場

【答案】：B149、下列不屬于國債銷售價格影響因素的是（）。

A.市場利率

B.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

C.流通市場中可比國債的收益率水平

D.人民幣匯率

【答案】：D150、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D151、以下（）不是指5Cs系統(tǒng)。

A.還款能力

B.抵押

C.經(jīng)營環(huán)境

D.預(yù)算

【答案】：D152、A借給B100元，約定以10％的年利率復(fù)利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100元

B.110元

C.150元

D.161.05元

【答案】：D153、保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C154、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.—般債券普通債券

B.—般債券收入債券

C.普通債券特種債券

D.專項債券收入債券

【答案】：B155、股票發(fā)行價格高于面值稱為（），募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

A.折價發(fā)行

B.平價發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.正常發(fā)行

【答案】：C156、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的是（）。

A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)

B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)——貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)

D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具

【答案】：B157、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的多種因素不包括（）。

A.借貸資金市場利率水平

B.資金使用方向

C.市場利率變化

D.債券的變現(xiàn)能力

【答案】：A158、可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C159、以下（）交易機(jī)制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：C160、全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅持的原則不包括（）。

A.謹(jǐn)慎性

B.安全性

C.收益性

D.長期性

【答案】：A161、理事會理事長不可以進(jìn)行下面（）行為。

A.召集和主持理事會會議

B.主持會員大會

C.證券交易所的法定代表人

D.兼任證券交易所的總經(jīng)理

【答案】：D162、貨幣市場的主要功能是（）。

A.短期資金融通

B.長期資金融通

C.套期保值

D.投機(jī)

【答案】：A163、投資者向證券公司交納一定的保證金，融入一定數(shù)量的證券并賣出的交易行為指的是（）。

A.融資交易

B.借貸交易

C.融券交易

D.證券交易

【答案】：C164、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是()。

A.自銷

B.助銷

C.包銷

D.代銷

【答案】：C165、下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是()。

A.以信息披露的權(quán)威性為中心

B.完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

【答案】：A166、中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）

A.要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料

B.定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查

C.對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東，實際控制人報送的相關(guān)備案材料提出批準(zhǔn)與否的意見

D.不定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查

【答案】：C167、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領(lǐng)域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。

A.準(zhǔn)人前國民待遇和負(fù)面清單原則

B.進(jìn)一步完善內(nèi)地和香港兩地股票市場互聯(lián)互通機(jī)制

C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)

D.在開放的同時，要重點防范金融風(fēng)險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配

【答案】：B168、（）=Delta的變化/期權(quán)標(biāo)的證券價格變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值

【答案】：B169、下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險

C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

【答案】：B170、交易者之所以買入（），是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C171、按照基金運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金

D.債券基金股票基金

【答案】：A172、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.中國臺灣

【答案】：C173、上海證券交易所成立于（）年11月。

A.1991

B.1990

C.1992

D.1989

【答案】：B174、投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）?

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：D175、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。

A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

【答案】：C176、下列關(guān)于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是（）。

A.限倉制度能防止市場風(fēng)險過度集中

B.限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為

D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險狀況

【答案】：D177、（）是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

A.信息報送與披露制度

B.業(yè)務(wù)許可制度

C.分類監(jiān)管制度

D.合規(guī)管理制度

【答案】：D178、以下不屬于重大違法類強(qiáng)制退市情形中，不涉及（）領(lǐng)域。

A.國家安全

B.公共安全

C.環(huán)境安全

D.公眾健康安全

【答案】：C179、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向（）報告。

A.銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.司法部

【答案】：B180、下列屬于基金推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新的表現(xiàn)的是（）。

A.有效改善了證券市場的投資者結(jié)構(gòu)

B.推動上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善

C.推動資產(chǎn)證券化的發(fā)展

D.擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模

【答案】：C181、公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的下列行為符合規(guī)定的是（）。

A.在基金托管人或者其他基金管理人任職

B.高級管理人員不具備基金從業(yè)資格

C.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易

D.事先向基金管理人申報后為其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資

【答案】：D182、在我國，個人投資者作為證券市場最廣泛的投資者，是指從事證券投資的（）。

A.法人

B.社會自然人

C.專業(yè)人士

D.組織

【答案】：B183、反映一家公司的股票市值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：A184、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報（）核準(zhǔn)。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【答案】：C185、目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總的（）繳納保險費(fèi)。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和20%

【答案】：A186、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。

A.分級結(jié)算制度

B.結(jié)算參與人制度

C.貨銀對付的交收制度

D.凈額結(jié)算制度

【答案】：A187、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金不可以用來（）。

A.協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財政赤字

B.興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項目

C.經(jīng)營性投資

D.彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用

【答案】：C188、關(guān)于基金的交易制度，下列說法錯誤的是（）。

A.基金的交易實行集中交易管理制度

B.基金管理人設(shè)有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理

C.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

D.基金的投資指令進(jìn)行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過風(fēng)險管理控制部門的審核

【答案】：D189、現(xiàn)階段指導(dǎo)我國證券市場健康發(fā)展的八字方針是（）。

A.公開、公平、公正、守信

B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

C.公開、公平、公正、誠信

D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

【答案】：B190、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對手機(jī)制

D.凈額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C191、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機(jī)構(gòu)融資

【答案】：C192、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是（）

A.機(jī)動車保險

B.船舶/貨運(yùn)保險

C.責(zé)任保險

D.人身保險

【答案】：D193、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多為1%—1.5%,貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：C194、資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反映了間接融資的（）特點。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對集中性

C.融資信譽(yù)的較大差異性

D.可逆性

【答案】：A195、行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價格走勢的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.體制或管理因素

D.心理因素

【答案】：D196、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。

A.證券交易商

B.抵押貸款銀行

C.信用合作社

D.儲蓄銀行

【答案】：A197、2020年8月1日起執(zhí)行的《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案。側(cè)袋機(jī)制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至（）個專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A198、在（）中，投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。

A.—級市場

B.二級市場

C.一級市場或二級市場

D.—級市場與一級市場

【答案】：A199、按照驅(qū)動因素劃分，金融風(fēng)險不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：A200、期限為1年或1年以下的資金的跨國流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.國際長期資金流動

D.國際短期資金流動

【答案】：D201、股票質(zhì)押融資中（）為質(zhì)權(quán)人。

A.債務(wù)人

B.第三人

C.債權(quán)人

D.股權(quán)

【答案】：C202、股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.6000萬元

D.8000萬元

【答案】：B203、根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險因素的不同，市場風(fēng)險不包括（）。

A.商品風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.房地產(chǎn)價格風(fēng)險

D.外匯風(fēng)險

【答案】：C204、私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是（）。

A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元

B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人

D.最近2年年均收入不低于50萬元的個人

【答案】：B205、依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過（）。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：B206、中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

【答案】：B207、全國性社會保障基金主要投向（）。

A.國債市場

B.股票市場

C.期貨市場

D.權(quán)證類市場

【答案】：A208、發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C209、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。

A.實行貸款五級分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4％

D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

【答案】：C210、首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的（）。

A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行

B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行

C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行

D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢價

【答案】：B211、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級的機(jī)構(gòu)是（）。

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評級機(jī)構(gòu)

D.信用增級機(jī)構(gòu)

【答案】：D212、以下哪一個機(jī)構(gòu)可以通過公開市場操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控？（）

A.證券公司

B.保險公司

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：D213、做市商收取買賣證券差價的證券交易機(jī)制是（）。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：D214、金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)Theta=（）。

A.期權(quán)價值變化/到期時間變化

B.到期時間變化/期權(quán)價值變化

C.期權(quán)價值變化/波動率的變化

D.波動率的變化/期權(quán)價值變化

【答案】：A215、按照我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是（）。

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上

【答案】：A216、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。

A.信托業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險業(yè)

D.債券業(yè)

【答案】：D217、投資人可通過辦理（）實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。

A.份額轉(zhuǎn)換

B.非交易過戶

C.變更管理人業(yè)務(wù)

D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

【答案】：D218、（）是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：D219、股票以高于面值的價格發(fā)行，被稱為（）。

A.溢價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.平價發(fā)行

D.配額發(fā)行

【答案】：A220、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于()名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。

A.10；5

B.20；10

C.30；10

D.30；20

【答案】：D221、GDR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：A222、國家股股利收入依法納入（）經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

A.國有資產(chǎn)

B.中央財政

C.地方財政

D.個人資產(chǎn)

【答案】：A223、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)

【答案】：B224、理事會作為證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，可以行使的職權(quán)不包括（）。

A.審議和通過監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

B.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

C.審定證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則

D.審定證券交易所重大財務(wù)管理事項

【答案】：A225、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過（）形式募集一定額度的人民幣資金。

A.基金

B.股票

C.債券

D.證券

【答案】：A226、下列對于基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

B.經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上

C.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.凈資本不得低于8億元人民幣

【答案】：D227、全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅持的原則不包括（）。

A.謹(jǐn)慎性

B.安全性

C.收益性

D.長期性

【答案】：A228、（）是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

A.流動性風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】：A229、通過（）的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

A.場外發(fā)行

B.交易所發(fā)行

C.網(wǎng)下發(fā)行

D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

【答案】：D230、按照市場功能的不同，資本市場可分為（）。

A.股票市場和發(fā)行市場

B.發(fā)行市場和交易市場

C.基金市場和交易市場

D.場外市場和發(fā)行市場

【答案】：B231、根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們在貨幣政策實踐中的運(yùn)用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、（）及其他貨幣政策工具等。

A.操作性貨幣政策工具

B.中介性貨幣政策工具

C.選擇性貨幣政策工具

D.具體貨幣政策工具

【答案】：C232、注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過（）周歲。

A.65

B.60

C.55

D.50

【答案】：B233、下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價格的說法中有誤的是（）。

A.約定贖回價格可以是發(fā)行價格

B.約定贖回價格不能是債券面值

C.約定贖回價格可以是某一指定價格

D.約定贖回價格可以是與不同贖回時間對應(yīng)的一組贖回價格

【答案】：B234、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

【答案】：C235、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是（）。?

A.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)

D.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%

【答案】：C236、我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的()

A.賬面價格

B.票面金額

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：B237、基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險稱為（）。

A.內(nèi)部風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.期權(quán)風(fēng)險

D.基金風(fēng)險

【答案】：A238、（）指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：B239、對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（）與（）。

A.市場風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險

B.外部風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險

C.系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險

D.市場風(fēng)險政策風(fēng)險

【答案】：B240、下列關(guān)于股利政策的說法中，錯誤的是（）。

A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路

B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)

C.股利政策是股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及的一個與股票相關(guān)的資本管理概念

D.穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策與股東利益最大化負(fù)相關(guān)

【答案】：D241、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺市場的說法中正確的是（）。

A.商業(yè)銀行柜臺市場采用三級托管體制

B.中央結(jié)算公司為一級托管機(jī)構(gòu)

C.柜臺業(yè)務(wù)開辦機(jī)構(gòu)為一級托管機(jī)構(gòu)

D.開辦機(jī)構(gòu)對一級托管賬戶負(fù)責(zé)

【答案】：B242、以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：C243、關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）.

A.公司一般在股價較高時回購

B.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

C.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲

D.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息

【答案】：A244、在委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。

A.中國金融期貨價交易所

B.中國登記結(jié)算公司

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C245、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機(jī)構(gòu)投資者）消除非系統(tǒng)性風(fēng)險的基本策略。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

【答案】：B246、我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場，其中市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺市場

C.場內(nèi)市場

D.場外債券零售市場

【答案】：A247、商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。

A.次級債券信用債券

B.次級債券資本補(bǔ)充債券

C.信用債券資本補(bǔ)充債券

D.信用債券擔(dān)保債券

【答案】：B248、有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是（）。

A.私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者

B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券

C.私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人

D.私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)

【答案】：B249、根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險管理——術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險的定義，說法正確的是（）。?

A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的

C.正面的和負(fù)面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是負(fù)面的

【答案】：B250、我國債券市場的主體部分是（）。

A.固定收益?zhèn)袌?/p>

B.交易所市場

C.企業(yè)債市場

D.全國銀行間債券市場

【答案】：D251、相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺市場

【答案】：A252、地方政府一般債券，采用承銷或招標(biāo)方式的，發(fā)行利率在承銷或招標(biāo)日前（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。

A.1~5

B.1~3

C.1~7

D.3~7

【答案】：A253、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有（）萬元人民幣以上的注冊資本。

A.200

B.150

C.100

D.50

【答案】：C254、下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D255、下列不屬于證券交易所理事會職責(zé)的是（）。

A.執(zhí)行會員大會的決議

B.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

C.根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置

D.審議和通過證券交易所的財務(wù)預(yù)算、決算報告

【答案】：D256、關(guān)于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）

A.需核查申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)曰均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

C.個人投資者需參與證券交易12個月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券

【答案】：B257、（）是指債券買賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時，約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：B258、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是（）。

A.指在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的

【答案】：C259、下列關(guān)于深證成分股指數(shù)說法正確的是()。

A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股

B.從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股

C.以成分股的發(fā)行量為權(quán)數(shù)

D.以成分股成交量為權(quán)數(shù)

【答案】：B260、根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險，當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)種類數(shù)目趨近于無窮大，