2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.廣義的企業(yè)債券包括公司債券

C.我國企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券

【答案】：A2、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。

A.所借貸貨幣資金的數(shù)額

B.借貸的時間

C.債券的利息

D.債券的價值

【答案】：D3、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，是（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：A4、1991年8月1日，（）首次發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券。

A.馬鞍山鋼鐵股份有限公司

B.上海飛樂股份有限公司

C.中國寶安企業(yè)（）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司

【答案】：D5、在（）中，投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。

A.—級市場

B.二級市場

C.一級市場或二級市場

D.—級市場與一級市場

【答案】：A6、證券發(fā)行人不包括（）。

A.政府及其機構(gòu)

B.企業(yè)（）

C.金融機構(gòu)

D.自然人

【答案】：D7、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機構(gòu)有時也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險

C.承銷商釆用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B8、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)（）通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可適當(dāng)延長期限。

A.中國證監(jiān)會

B.持有人大會

C.證券交易所

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：B9、狹義的有價證券是指（）。

A.政府債券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

【答案】：D10、貨幣市場的主要功能是（）。

A.短期資金融通

B.長期資金融通

C.套期保值

D.投機

【答案】：A11、一般性貨幣政策工具的主要作用在于控制和調(diào)節(jié)（）。

A.貨幣需求量

B.貨幣供應(yīng)量

C.信貸規(guī)模

D.利率

【答案】：B12、記賬式國債發(fā)行采用（）方式。

A.承購包銷

B.承購代銷

C.承購分銷

D.公開招標(biāo)

【答案】：D13、股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是。

A.11

B.14

C.12

D.18

【答案】：C14、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預(yù)定價位成交而多支付的成本。

A.買賣價差法

B.有效價差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動性風(fēng)險

【答案】：C15、屬于無擔(dān)保證券范疇，不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券被稱為（）。

A.收益公司債券

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.不動產(chǎn)抵押公司債券

D.信用公司債券

【答案】：D16、單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到（）萬元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起（）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

A.5000；3

B.5000；5

C.3000；3

D.3000；5

【答案】：B17、深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C18、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D19、就持股比例而言，單個合格境外投資者或其他境外投資者持有單個上市公司或者掛牌公司的投資限額與國內(nèi)基金一樣，不得超過該公司股份總數(shù)的（）％。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：A20、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券融資融券業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

【答案】：B21、傳統(tǒng)信用風(fēng)險評估中信用打分模型的關(guān)鍵在于（）。

A.關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定

B.合規(guī)指標(biāo)的選擇和總體打分的結(jié)果

C.信用風(fēng)險的確定與內(nèi)部評級的打分

D.交易對手的選擇與分配比例的確定

【答案】：A22、以下說法不正確的是（）。

A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保

C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、私募戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理

D.證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】：B23、私募證券投資基金運行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

A.每月結(jié)束之日起5個工作日

B.每季度結(jié)束之日起5個工作日

C.每季度結(jié)束之日起10個工作日

D.每個完整年度結(jié)束之日起一個月

【答案】：A24、送股時，將上市公司的()轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A.資本

B.留存收益

C.收入

D.實收資本

【答案】：B25、經(jīng)證券公司書面同意，證券金融公司可以有償使用證券公司交存的（）。

A.保證金

B.基金

C.證券

D.資本

【答案】：A26、關(guān)于股票的清算價值，下列說法正確的是（）。

A.公司清算時每一股份所代表的實際價值

B.大多數(shù)公司的股票實際清算價值高于賬面價值

C.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

D.大多數(shù)公司的股票實際清算價值應(yīng)與賬面價值相等

【答案】：A27、下列對證券市場融資描述錯誤的是（）。

A.證券市場融資是一種直接融資

B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債權(quán)關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間

C.單個融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜

D.證券市場融資是由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現(xiàn)

【答案】：B28、我國目前的金融中介機構(gòu)體系包括了多層次銀行機構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險中介體系，其中在多層次銀行機構(gòu)體系中占據(jù)主導(dǎo)的機構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行股份

B.股份制商業(yè)銀行

C.證券公司

D.大型商業(yè)銀行

【答案】：D29、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺市場的二級托管體制的說法錯誤的是（）。

A.中央結(jié)算公司為一級托管機構(gòu)，柜臺業(yè)務(wù)開辦機構(gòu)為二級托管機構(gòu)

B.中央結(jié)算公司為開辦機構(gòu)開立自營和代理總賬戶（一級托管賬戶）

C.開辦機構(gòu)對一級托管賬務(wù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)

D.開辦機構(gòu)對二級托管賬戶負(fù)責(zé)

【答案】：C30、以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的投融資活動靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C31、以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理的是（）。

A.實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C32、關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）.

A.公司一般在股價較高時回購

B.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

C.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲

D.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息

【答案】：A33、風(fēng)險的（）表現(xiàn)在財務(wù)風(fēng)險不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對風(fēng)險，進而避免風(fēng)險。

A.客觀性

B.確定性

C.可避免性

D.可控性

【答案】：A34、基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金是指（）。

A.平衡型基金

B.封閉式基金

C.被動指數(shù)基金

D.開放式基金

【答案】：B35、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B36、資本市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點，針對各種不同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對象和不同內(nèi)在特點的市場形式。上述描述的是資本市場的（）。

A.特殊性

B.多層次性

C.多樣性

D.多元性

【答案】：B37、下列關(guān)于金融機構(gòu)類投資者的說法，錯誤的是（）。

A.是指進行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機構(gòu)

B.其中的證券經(jīng)營機構(gòu)不能以自有資金進行投資活動

C.包括證券金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

【答案】：B38、按基金的組織形式劃分，可分為（）和（）。

A.契約型基金；公司型基金

B.封閉式基金；開放式基金

C.公募基金；私募基金

D.主動型基金；被動型基金

【答案】：A39、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）

A.6%

B.1%

C.8%

D.9%

【答案】：C40、下列關(guān)于證券金融公司保證金的說法不正確的是（）。

A.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。

B.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式

C.對因證券金融公司有償使用證券公司交存的保證金導(dǎo)致的差額，證券公司應(yīng)當(dāng)補交

D.證券金融公司應(yīng)當(dāng)逐日計算證券公司交存的保證金價值與其所欠債務(wù)比例

【答案】：C41、以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

【答案】：A42、相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點是（）。

A.無法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

B.便于股票分割

C.發(fā)行價格靈活

D.有發(fā)行價格的最低界限

【答案】：D43、下列關(guān)于國際資金流動方式的說法，正確的是（）

A.保值性資金的流動屬于國際長期資金流動

B.國際信貸屬于國際短期資金流動

C.國際間接投資屬于國際短期資金流動

D.套利性資金的流動屬于國際短期資金流動

【答案】：D44、上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括()。

A.綜合協(xié)議交易平臺

B.集中競價交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)

D.固定收益證券綜合電子平臺

【答案】：A45、上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合方式是通過向______詢價確定發(fā)行價格并按比例配售，同時網(wǎng)上對______定價發(fā)行。（）

A.機構(gòu)投資者；戰(zhàn)略投資者

B.公眾投資者；戰(zhàn)略投資者

C.公眾投資者；機構(gòu)投資者

D.機構(gòu)投資者；公眾投資者

【答案】：D46、根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用；改變資金用途，未經(jīng)（）認(rèn)可不得公開發(fā)行新股.

A.董事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

【答案】：B47、下列基金中，對基金運作的影響力較大的是（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.分級基金

D.傘型基金

【答案】：B48、（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測。

A.中央國債登記結(jié)算有限公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A49、股票是一種（）風(fēng)險的金融產(chǎn)品。

A.局

B.中局

C.低

D.中低

【答案】：A50、深股通起始額度每日為（）。

A.100億元人民幣

B.120億元人民幣

C.105億元人民幣

D.130億元人民幣

【答案】：D51、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。

A.上海黃金市場

B.香港黃金市場

C.倫敦黃金市場

D.美國黃金市場

【答案】：C52、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：B53、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括（）。

A.發(fā)行主體不同

B.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.發(fā)行方式不同

【答案】：D54、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費的說法中，正確的是（）。

A.兩者均不包含

B.兩者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

【答案】：D55、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C56、證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998—2003年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B57、1988年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采?。ǎ╇p重控制的辦法。

A.發(fā)行時間和發(fā)行范圍

B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式

C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

D.發(fā)行時間和發(fā)行方式

【答案】：C58、A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負(fù)債總額為3000萬元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬元，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價值為（）元。

A.8

B.3

C.5

D.11

【答案】：C59、下列不屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險特征的是（）。

A.突發(fā)性

B.潛在性

C.隱藏性

D.累積性

【答案】：A60、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

【答案】：C61、金融市場最重要的參與者是（）。

A.政府部門

B.工商企業(yè)

C.金融機構(gòu)

D.個人

【答案】：C62、由姜洋在中國金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質(zhì)上是因為當(dāng)商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴大，不確定性和風(fēng)險因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】：C63、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查、督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。

A.保薦制度

B.發(fā)審委制度

C.保代制度

D.推薦制度

【答案】：A64、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.知識產(chǎn)權(quán)

C.債務(wù)

D.商譽

【答案】：B65、（）是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

A.證券托管

B.證券存管

C.證券代管

D.證券委托

【答案】：A66、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當(dāng)日

C.不晚于下一個交易日

D.兩日后

【答案】：C67、證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A68、發(fā)審委是股票發(fā)行制度的重要組成部分，其職權(quán)行使與股票發(fā)行核準(zhǔn)制密切相關(guān)。在核準(zhǔn)制下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進行實質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力又要作出（）。

A.商業(yè)判斷

B.經(jīng)營判斷

C.風(fēng)險判斷

D.收益判斷

【答案】：A69、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運作程序的說法，錯誤的是（）

A.特設(shè)信托機構(gòu)在對證券化資產(chǎn)進行風(fēng)險分析后，對一定的資產(chǎn)集合進行風(fēng)險結(jié)構(gòu)的重組

B.特殊目的機構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入

C.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)

D.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

【答案】：B70、以下關(guān)于《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的說法中，錯誤的是（）。

A.發(fā)行入股票在上海證券交易所科創(chuàng)板首次上市，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會審核

B.發(fā)行入股票在上海證券交易所科創(chuàng)板首次上市，由中國證監(jiān)會作出同意注冊決定

C.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與上交所簽訂發(fā)行協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和其他有關(guān)事項

D.發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市的，應(yīng)符合《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定的上市條件

【答案】：A71、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是（）。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)合約

D.金融現(xiàn)貨合約

【答案】：A72、證券發(fā)行核準(zhǔn)制實行（）審查。

A.公開

B.公平

C.公正

D.實質(zhì)

【答案】：D73、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動利率債券

【答案】：D74、商業(yè)銀行的混合資本債券期限在（）年以上，發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A75、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％

【答案】：A76、（）是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

【答案】：A77、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)人證書

B.經(jīng)紀(jì)合同

C.身份證

D.產(chǎn)品說明書

【答案】：A78、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。

A.1年3年

B.1年5年

C.1年或1年10年（包括10年）

D.1年或1年5年

【答案】：C79、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）

A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險并行使證券權(quán)利的主體

【答案】：D80、按照我國銀行有關(guān)制度規(guī)定，單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。

A.5％

B.15％

C.10％

D.20％

【答案】：C81、以下（）不屬于風(fēng)險管理的具體表現(xiàn)。

A.金融機構(gòu)要主動有意識地承擔(dān)風(fēng)險

B.金融機構(gòu)要被動無意識地承擔(dān)風(fēng)險

C.金融機構(gòu)要對風(fēng)險采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施

D.金融機構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險

【答案】：B82、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運營或設(shè)備購置

B.不能面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A83、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.真實性、準(zhǔn)確性、完整性

B.真實性、完整性、時效性

C.準(zhǔn)確性、完整性、時效性

D.真實性、準(zhǔn)確性、時效性

【答案】：A84、H股、N股、S股都屬于（）。

A.境內(nèi)上市外資股

B.境外上市外資股

C.國家股

D.法人股

【答案】：B85、投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）?

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：D86、商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。

A.次級債券信用債券

B.次級債券資本補充債券

C.信用債券資本補充債券

D.信用債券擔(dān)保債券

【答案】：B87、要確定一個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的基本要素有確定持有期限和（）。

A.確定波動率

B.置信水平的選擇

C.調(diào)整的頻率

D.控制的頻率

【答案】：A88、下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的說法中錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以來，在短短30余年的時間里得到快速發(fā)展

B.資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動性

C.資產(chǎn)證券化是一種產(chǎn)權(quán)融資而非結(jié)構(gòu)性融資

D.資產(chǎn)證券化可以使得證券的信用級別高于原有融資人的整體信用級別

【答案】：C89、下列關(guān)于企業(yè)（）融資的表述正確的是（）。

A.企業(yè)（）直接融資活動主要有股票融資和基金融資兩種形式

B.發(fā)行股票是企業(yè)（）補充流動資金的重要手段

C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

【答案】：C90、()是指公司必須依照法律規(guī)定或證券監(jiān)管機構(gòu)和證券交易所的指令將有關(guān)信息予以公開，不得有重大遺漏。

A.真實原則

B.準(zhǔn)確原則

C.完整原則

D.及時原則

【答案】：C91、記賬式國債投標(biāo)量變動幅度為（）的整數(shù)倍。

A.0.1億元

B.0.15億元

C.0.2億元

D.0.25億元

【答案】：A92、深圳證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的（）以內(nèi)，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下（）。

A.600％；10％

B.900％；10％

C.900％；50％

D.600％；50％

【答案】：B93、對股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可以減輕其利潤的分派負(fù)擔(dān)，是因為（）。

A.優(yōu)先股股東無表決權(quán)

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.優(yōu)先股的股息率固定

【答案】：D94、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

A.籌集資金

B.證券承銷

C.證券發(fā)行

D.證券包銷

【答案】：B95、中國人民銀行于（）年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

A.2001

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B96、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

A.市值

B.流通股本

C.成交量

D.發(fā)行量

【答案】：D97、證券投資者可分為（）兩大類。

A.政府機構(gòu)和金融機構(gòu)

B.機構(gòu)投資者和個人投資者

C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

D.企事業(yè)法人和各類基金

【答案】：B98、甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C99、貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣政策的重要載體，也是各類金融機構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是（）。

A.銀行間同業(yè)拆借市場

B.票據(jù)貼現(xiàn)市場

C.銀行間債券市場

D.債券市場

【答案】：C100、基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

【答案】：A101、（）應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。

A.年度報告

B.月度報告

C.季度報告

D.備案報告

【答案】：A102、場外交易市場的功能不包括（）。

A.拓展融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境

B.為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所

C.逐步向場內(nèi)市場功能靠攏

D.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：C103、《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（）。

A.停止清算

B.限制交易

C.強制銷戶

D.停止交易

【答案】：B104、深圳證券交易所于（）年正式開業(yè)。

A.1991

B.1996

C.1989

D.1993

【答案】：A105、基金應(yīng)當(dāng)披露的定期報告不包括（）。

A.年度報告

B.半年度報告

C.月度報告

D.季度報告

【答案】：C106、財政部代理發(fā)行地方政府債券，面向（）招標(biāo)發(fā)行，采用（）招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為（），各中標(biāo)承銷團成員按面值承銷。下面適合填入括號內(nèi)的選項是（）。

A.記賬式國債承銷團；單一價格；利率

B.記賬式國債承銷團；多重價格；價格

C.憑證式國債承銷團；單一價格；利率

D.憑證式國債承銷團；多重價格；利率

【答案】：A107、我國銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（）

A.四等六級

B.四等九級

C.三等六級

D.三等九級

【答案】：D108、根據(jù)《中華人民共和國公司法》，上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的（）。

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D109、證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實行（）的前提下，進行證券業(yè)自律管理。

A.特許監(jiān)督管理

B.混業(yè)監(jiān)督管理

C.分層監(jiān)督管理

D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理

【答案】：D110、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：D111、下列有關(guān)英國的倫敦債券市場說法錯誤的有（）。

A.20世紀(jì)90年代中期之前，倫敦債券市場主要以英國政府債券為主，其他債券所占比重較小

B.英國國債還有較為活躍的期貨、期權(quán)和回購交易

C.目前，倫敦是全球最主要的國際債券發(fā)行市場，發(fā)行人包括主權(quán)國家中央政府、超主權(quán)機構(gòu)（如世界銀行、國際貨幣基金組織）以及外國公司

D.倫敦公司債券市場相對較小，僅可以私募發(fā)行

【答案】：D112、貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A113、以下（）屬于信用類衍生品。

A.信用風(fēng)險緩釋憑證

B.外匯掉期

C.利率互換產(chǎn)品

D.場內(nèi)國債期貨

【答案】：A114、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即（）。

A.證券市場的透明度和高效率

B.證券市場的高效率和低風(fēng)險

C.證券市場的高效率和低成本

D.證券市場的透明度和低成本

【答案】：C115、下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是（）。

A.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并常見于低價股

D.股票合并又稱并股

【答案】：A116、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包（）。

A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險

C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險

D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

【答案】：A117、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值。

A.每個交易日

B.每三個交易日

C.每兩個交易日

D.每五個交易日

【答案】：A118、我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是()

A.法律手段

B.經(jīng)濟手段

C.行政手段

D.窗口指導(dǎo)

【答案】：A119、下列關(guān)于私募基金說法錯誤的是（）。

A.在我國，單只非公開募集證券投資基金（私募基金）合格投資者累計不得超過200人

B.非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

C.私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式

D.私募基金管理人可以不在名稱中標(biāo)明“私募基金”“私募基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣

【答案】：D120、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C121、下列關(guān)于上市開放式基金的特點，錯誤的是（）

A.可以在交易所申購、贖回

B.申購和贖回以現(xiàn)金進行

C.對申購，贖回有規(guī)模上的限制

D.可以在代銷網(wǎng)點申購，贖回

【答案】：C122、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制（）倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C123、（）是雙方約定在未來某一刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：C124、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（）。

A.股票名稱不同

B.股票編號不同

C.股票的記載方式不同

D.股東權(quán)利不同

【答案】：C125、關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說法錯誤的是（）。

A.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金

C.公開增發(fā)可以擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)

D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補充流動資金的重要手段

【答案】：A126、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B127、在信用提高和評級結(jié)果向投資者公布之后，由（）負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機構(gòu)

【答案】：C128、中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行（），組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進股權(quán)分置改革工作。

A.窗口指導(dǎo)

B.監(jiān)督管理

C.行政干預(yù)

D.自由放縱

【答案】：B129、（）對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。

A.財政部

B.國務(wù)院

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【答案】：D130、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%,已知當(dāng)年的銷售利潤率為25%,資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C131、A借給B100元，約定以10%的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C132、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照〆）原則辦理債券和價款的交割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】：B133、向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于（）。

A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

【答案】：C134、下面關(guān)于記賬式國債的說法，正確的是（）。

A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行發(fā)行

B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司發(fā)行

C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)發(fā)行

D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行

【答案】：D135、下列不屬于上市公司配股的比例要求的是（）。

A.10:2

B.10:1.8

C.10:10

D.10:3

【答案】：C136、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。?

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A137、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅；每日

B.現(xiàn)金分紅；每周

C.紅利再投資；每日

D.紅利再投資；每周

【答案】：C138、會員大會可以行使的職能不包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.決定高級管理人員的聘任、解聘及薪酬事項

C.審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

D.選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事

【答案】：B139、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.一般債券；普通債券

B.一般債券；收入債券

C.普通債券；特種債券

D.專項債券；收入債券

【答案】：B140、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司設(shè)立2家私募基金子公司

B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家私募基金子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家私募基金子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家私募基金子公司

【答案】：D141、金融債券發(fā)行后，信用評級機構(gòu)應(yīng)每（）對該金融債券進行跟蹤信用評級。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C142、下列關(guān)于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)量說法中正確的是（）。

A.單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.1億元

B.投標(biāo)量最小變動幅度為0.2億元

C.最高投標(biāo)限額為不設(shè)上限

D.最高投標(biāo)限額為30億元

【答案】：D143、下列關(guān)于歐洲債券的說法中正確的是（）。

A.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權(quán)

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴(yán)格得多

D.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為國籍債券

【答案】：A144、私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機構(gòu)將自有資金投資于本機構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。

A.50％

B.30％

C.20％

D.10％

【答案】：C145、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C146、資產(chǎn)支持證券是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.股票

B.債券

C.特定的資產(chǎn)池

D.企業(yè)

【答案】：C147、在我國，申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的（），且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。

A.30％

B.50％

C.70％

D.90％

【答案】：C148、證券金融公司的注冊資本不少于人民幣（）億元。

A.10

B.60

C.20

D.50

【答案】：B149、金融市場的最基本功能是（）。

A.融資功能

B.風(fēng)險管理

C.信息生產(chǎn)

D.公司控制

【答案】：A150、可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：B151、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》中規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅，每日

B.現(xiàn)金分紅，每周

C.紅利再投資，每日

D.紅利再投資，每周

【答案】：C152、證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了（）的作用。

A.將生產(chǎn)資金轉(zhuǎn)化為儲蓄資金

B.擴大間接融資比例

C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

D.將投資工具轉(zhuǎn)化為金融資產(chǎn)

【答案】：C153、全國性社會保障基金主要投向（）。

A.國債市場

B.股票市場

C.期貨市場

D.權(quán)證類市場

【答案】：A154、我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（）。

A.上海金融交易中心

B.上海證券交易所

C.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)

D.深圳證券交易所

【答案】：D155、中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。

A.四

B.二

C.三

D.五

【答案】：A156、證券交易所任總經(jīng)理的職能不包括（）。

A.提議召開臨時會員大會

B.執(zhí)行會員大會和理事會決議，并向其報告工作

C.審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定

D.擬定證券交易所年度財務(wù)預(yù)算、決算方案

【答案】：A157、證券交易所組織和監(jiān)督證券交易，實施自律管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）優(yōu)先的原則。

A.社會公共利益

B.證券市場有效

C.交易活動公平

D.交易價格公正

【答案】：A158、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的比較中，說法錯誤的是（）。

A.二者的發(fā)行主體不同

B.二者的發(fā)行制度和監(jiān)管機構(gòu)相同

C.二者的發(fā)行期限不同

D.二者的發(fā)行定價方式不同

【答案】：B159、按照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時，可以適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A160、()是指交易參與人向深圳證券交易所申請設(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

A.交易大廳

B.交易會員

C.交易主機

D.交易單元

【答案】：D161、記名股票相較于無記名股票的特點不包括（）。

A.可以一次或分次繳納出資額

B.相對安全

C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人

D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜

【答案】：C162、假設(shè)某國發(fā)行基礎(chǔ)貨幣100億元，法定準(zhǔn)備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準(zhǔn)備金，則派生貨幣為（）億元。

A.100

B.300

C.400

D.500

【答案】：B163、年利率為10%,5年后161.05元的現(xiàn)值為（）元。

A.100

B.110

C.121

D.95

【答案】：A164、中央政府發(fā)行債券被視為（）。

A.高風(fēng)險債券

B.低風(fēng)險債券

C.無風(fēng)險債券

D.—般風(fēng)險債券

【答案】：C165、依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過（）。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：B166、混合資本債券是指（）為附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。

A.商業(yè)銀行，15，10

B.證券公司，5，3

C.信托公司，5，3

D.商業(yè)銀行，10，8

【答案】：A167、基于（）定義下風(fēng)險的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

A.不確定性

B.危險性

C.損失性

D.波動性

【答案】：D168、將金融期權(quán)劃分為外匯期權(quán)、利率期權(quán)和股權(quán)類期權(quán)是按（）的不同劃分的。

A.投資者的買賣行為

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

C.合約履行時間

D.選擇權(quán)性質(zhì)

【答案】：B169、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D170、有資格申請加入我國憑證式國債承銷團資格的是（）。

A.僅商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和信托機構(gòu)

D.僅信托機構(gòu)

【答案】：B171、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C172、對基金投資風(fēng)險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，內(nèi)部風(fēng)險不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.職業(yè)道德風(fēng)險

【答案】：C173、A借給B100元，約定以10%的年利率復(fù)利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：D174、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動情況

D.投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額

【答案】：D175、下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）。

A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內(nèi)市場和場外市場

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

【答案】：D176、證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，下列做法正確的是（）。

A.甲證券公司代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割

B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金

C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金

D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

【答案】：C177、以下（）股票是指，在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。

A.外資股

B.紅籌股

C.H股

D.B股

【答案】：B178、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險的說法，錯誤的是（）

A.認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

C.認(rèn)購期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

【答案】：D179、下列關(guān)于我國債券交易市場的說法不正確的是（）。

A.交易市場由各類交易者、中介服務(wù)機構(gòu)以及市場監(jiān)督者構(gòu)成

B.債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場

C.場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，市場參與者為機構(gòu)

D.場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺債券市場

【答案】：C180、從根本上來說，股票供求以及股票價格主要取決于（）

A.股本結(jié)構(gòu)

B.稅收政策

C.未來預(yù)期

D.分配政策

【答案】：C181、在合格境外機構(gòu)投資者中，對證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C182、為增強滬深300指數(shù)的透明性和可預(yù)期性，滬深300指數(shù)還設(shè)置（）只備選名單。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B183、對買賣申報的逐筆連續(xù)撮合的競價方式是()。

A.集合競價

B.協(xié)商議價

C.連續(xù)競價

D.公開競價

【答案】：C184、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，錯誤的是().

A.采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用不可觀察輸入值

B.有充分證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的,應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

C.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持估值技術(shù)確定公允價值

D.估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值

【答案】：A185、基金自身投資活動產(chǎn)生的稅收不包括（）。

A.增值稅

B.印花稅

C.所得稅

D.消費稅

【答案】：D186、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

A.風(fēng)險沖銷

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險規(guī)避

D.風(fēng)險分散

【答案】：B187、以下關(guān)于現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念的說法中，（）是錯誤的。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險與收益的組合

B.任何金融產(chǎn)品服從風(fēng)險與收益的二元結(jié)構(gòu)，這是金融產(chǎn)品的重要特征之一

C.投資是“以收益換風(fēng)險”

D.堅持投資和風(fēng)險承擔(dān)原則的金融機構(gòu)在長期的投資活動中最終會實現(xiàn)盈利

【答案】：C188、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過（）個月。

A.3

B.6

C.12

D.18

【答案】：B189、基金管理公司的注冊資本不得低于（）元人民幣，且必須是實繳貨幣資本。

A.0.5萬

B.1億

C.2億

D.3億

【答案】：B190、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C191、下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是（）

A.損失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理

【答案】：B192、財政部代理發(fā)行地方政府債券，在招標(biāo)結(jié)束后15分鐘內(nèi)，各中標(biāo)承銷團成員應(yīng)通過招標(biāo)系統(tǒng)填制債權(quán)托管申請書，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司選擇托管。逾時未填制的，系統(tǒng)默認(rèn)全部在（）托管。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A193、我國銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（）

A.四等六級

B.四等九級

C.三等六級

D.三等九級

【答案】：D194、()是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

A.信息披露的監(jiān)管

B.公司治理監(jiān)管

C.并購重組監(jiān)管

D.公司合并監(jiān)管

【答案】：A195、證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。

A.證券自營業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

【答案】：D196、（）作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C197、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C198、企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）

A.1%

B.3%

C.5%

D.8%

【答案】：C199、將金融市場劃分為交易所市場和場外交易市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織方式

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：B200、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，應(yīng)當(dāng)按其營業(yè)收人的（）繳納證券投資者保護基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%—5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C201、下列各類機構(gòu)中，（）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】：A202、中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。

A.—般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：B203、下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是()。

A.交易結(jié)算風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)

B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者

C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險

【答案】：A204、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴大投資規(guī)模

【答案】：A205、《個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的以下（）可免納個人所得稅。

A.公司債券利息

B.股息

C.紅利所得

D.國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入

【答案】：D206、基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之

A.2個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

【答案】：C207、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會員大會

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

【答案】：B208、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。

A.300

B.500

C.100

D.200

【答案】：C209、市場利率影響股票價格的途徑不包括（）。

A.絕大部分公司都負(fù)有債務(wù)，利率提高，利息負(fù)擔(dān)加重，公司凈利潤和股息相應(yīng)減少，股票價格下降

B.在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)減少，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降

C.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上升

D.利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進行證券投資

【答案】：B210、美國最典型的機構(gòu)投資者是（）。

A.投資銀行

B.金融財團

C.對沖基金

D.共同基金

【答案】：D211、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B212、通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險債券，其收益率被稱為無風(fēng)險收益率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企業(yè)

D.金融機構(gòu)

【答案】：A213、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費的人少時，債券、股票等資產(chǎn)價格就會下跌，從而對金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場運行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場因素

【答案】：C214、若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是（）。

A.盈虧恰好抵銷

B.盈大于虧

C.盈小于虧

D.盈虧情況需根據(jù)兩種頭寸具體情況進行分析

【答案】：A215、關(guān)于基金資產(chǎn)估算的頻率，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個（）的估值頻率。

A.最小

B.適合

C.最大

D.固定

【答案】：A216、貨幣市場基金的投資對象期限為()年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A217、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D218、遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率應(yīng)為經(jīng)()授權(quán)的全國銀行間同業(yè)拆借中心等機構(gòu)發(fā)布的銀行間市場具有基準(zhǔn)性質(zhì)的市場利率。

A.中國人民銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.交通銀行

D.建設(shè)銀行

【答案】：A219、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.中國臺灣

【答案】：C220、（）是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東。

A.現(xiàn)金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

【答案】：A221、下列關(guān)于公司債券的說法中錯誤的是（）。

A.公司債券的發(fā)行期限一般為3?10年，以5年為主

B.公司債券的發(fā)債利率沒有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過市場詢價確定

C.公司債券市場大部分是有擔(dān)保信用債

D.公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強制與項目掛鉤

【答案】：C222、通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優(yōu)股

B.高增長型股票

C.藍(lán)籌股

D.紅籌股

【答案】：A223、.以下不屬于金融衍生品的是（）。

A.遠(yuǎn)期

B.期貨

C.互換

D.股票

【答案】：D224、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。

A.零息債券

B.浮動利率債券

C.息票累積債券

D.附息債券

【答案】：B225、A公司將自己擁有的85％的基金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15％用于投資國債，則該證券投資基金為()。

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B226、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1000萬

B.5000萬

C.1億

D.3億

【答案】：B227、關(guān)于股票價格指數(shù)編制說法正確的是（）。

A.選擇樣本股時，只能選擇具有代表性的這部分股票

B.股票價格指數(shù)的基期就是計算平均股價的當(dāng)日

C.計算計算期平均股價或市值應(yīng)當(dāng)作出必要的修正

D.指數(shù)化時應(yīng)當(dāng)將基期平均股價或市值定為100%

【答案】：C228、金融期貨交易制度中的逐日盯市制度又被稱為（）。

A.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C229、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C230、企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請前1年，注冊資本金不低于（）。

A.1億元人民幣

B.3億元人民幣

C.4億元人民幣

D.5億元人民幣

【答案】：B231、以下（）股票是指，在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在

A.外資股

B.紅籌股

C.H股

D.B股

【答案】：B232、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，下列關(guān)于金融期貨的主要交易規(guī)則的說法錯誤的是（）。

A.保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金和交易保證金。交易保證金是指未被合約占用的保證金；結(jié)算準(zhǔn)備金是指已被合約占用的保證金

B.股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式

C.結(jié)算價是指某一合約當(dāng)日一定時間內(nèi)成交價格按照成交量的加權(quán)平均價

D.對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手

【答案】：A233、（）根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)，重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機構(gòu)

【答案】：A234、以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)是（）。

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A235、保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。

A.50％

B.100％

C.150％

D.200％

【答案】：B236、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)等。

A.金融服務(wù)機構(gòu)

B.證券服務(wù)機構(gòu)

C.金融咨詢機構(gòu)

D.證券咨詢機構(gòu)

【答案】：B237、投資者在開放式基金（）申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。?

A.基金賬戶開立后

B.資金賬戶開立后

C.基金合同生效后

D.招募說明書生效后

【答案】：C238、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的（）機構(gòu)。

A.非法人

B.投資

C.合伙

D.法人

【答案】：D239、中國證監(jiān)會于2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（）》，對創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票作出以下規(guī)定，錯誤的是（）。

A.上市公司向不特定對象發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：具備健全且運行良好的組織機構(gòu)；現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職資格

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場獨立經(jīng)營的能力

C.可以存在對持續(xù)經(jīng)營有重大不利影響的情形

D.會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全且有效執(zhí)行

【答案】：C240、下列關(guān)于外國債券的說法，正確的是（）。

A.是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券

B.它的特點是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個國家

C.在英國發(fā)行以英鎊計價的外國債券被稱為“揚基債券”

D.在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”

【答案】：D241、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D242、下列關(guān)于股票的說法中，錯誤的是（）。

A.股票是債權(quán)證券

B.公司的股份采取股票的形式

C.股票是股份有限公司在籌集資本時向投資者簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證

D.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利

【答案】：A243、（）是金融機構(gòu)開展風(fēng)險管理的基礎(chǔ)前提。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】：A244、市場風(fēng)險衡量方法有（）。

A.敏感性分析和波動性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波動性分析

【答案】：A245、主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。

A.最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六

B.扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)

C.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

D.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前十五個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價

【答案】：D246、商業(yè)銀行的混合資本債券期限在（）年以上，發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A247、在西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導(dǎo)機制的傳導(dǎo)過程中，其中的C表示的是（）。

A.股票價格

B.貨幣價格

C.財富

D.消費

【答案】：D248、以下關(guān)于開放式基金的說法正確的有（）。

A.開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制

B.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響

C.開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請

D.開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)不會影響投資者的投資策略

【答案】：C249、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的（）提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險的需要調(diào)整提取比例。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：B250、按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C251、下列關(guān)于成長型基金、收入型基金、平衡型基金的說法錯誤的是（）。

A.成長型基金是基金中最常見的一種，它追求的是基金資產(chǎn)的長期增值

B.收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險也相對較低

C.平衡型基金的主要目的是從其投資組織的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?/p>

D.平衡型基金的特點是成長的潛力較大

【答案】：D252、（）負(fù)責(zé)保護基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院有關(guān)部門

【答案】：B253、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過()個工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C254、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權(quán)利義務(wù)不具體的法人是（）。

A.證券公司

B.國有企業(yè)

C.“三資”企業(yè)

D.國有控股公司

【答案】：C255、上證100指數(shù)是從（）指數(shù)中選取營業(yè)收入增長率和凈資產(chǎn)收益率綜合排名靠前的100只股票作為指數(shù)樣本。

A.上證綜指

B.上證380指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】：B256、無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，歷史上不屬于此類股份的是().

A.國有法人股

B.人民幣普通股

C.境外上市外資股

D.境內(nèi)上市外資股

【答案】：A257、貨幣乘數(shù)指（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)

B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)

【答案】：A258、以下關(guān)于股份變動中增發(fā)和定向增發(fā)的說法錯誤的是（）。

A.增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的行為

B.定向增發(fā)是股份公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行股票的行為

C.增發(fā)或定向增發(fā)之后，公司注冊資本和股份相應(yīng)增加

D.若增發(fā)價格低于增發(fā)前每股凈資產(chǎn)，則增發(fā)后可能會導(dǎo)致公司每股凈資產(chǎn)提升，有利于股價上漲

【答案】：D259、下列關(guān)于債券交易方式的說法中，不正確的是()。

A.債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種

B.現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券

C.用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)

D.債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易

【答案】：A260、下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費的說法，錯誤的是()

A.基金銷售服務(wù)費用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人提供服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)費從基金財產(chǎn)中按一定比例計提

C.我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費為0

D.基金銷售服務(wù)費的計提比率一般不高于0.15%

【答案】：D261、判斷股票的流動性強弱主要分析的方面不包括（）。

A.市場深度

B.報價緊密度

C.股票的價格

D.股票的價格彈性或者恢復(fù)能力

【答案】：C262、金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

A.產(chǎn)品分級

B.產(chǎn)品規(guī)模

C