2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，一般來講，基金投資管理的流程不包括以下（）環(huán)節(jié)

A.投資決策委員會決定基金總體投資計劃

B.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案

D.風(fēng)險控制部門對基金經(jīng)理擬訂的投資組合進(jìn)行組合進(jìn)行風(fēng)險測量和評估

【答案】：D2、下列關(guān)于國際債券的說法，有誤的是（）。

A.國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛

B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D.到期不支付本息風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險

【答案】：D3、下列關(guān)于證券公司的表述，說法準(zhǔn)確的是（）。

A.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的買方

B.作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用

C.本身不是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者

D.證券公司是證券市場的次要參與者

【答案】：B4、我國創(chuàng)業(yè)板市場是在（）正式啟動。

A.上交所

B.深交所

C.同時上交所和深交所

D.港交所

【答案】：B5、下列不屬于存托憑證對發(fā)行人優(yōu)點(diǎn)的是（）

A.市場容量大，籌資能力強(qiáng)

B.避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡單，發(fā)行成本低

C.以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算

D.吸引投資者關(guān)注，增強(qiáng)上市公司曝光率，擴(kuò)大股東基礎(chǔ)，增加股票流動性

【答案】：C6、會員制交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

【答案】：D7、以下（）屬于風(fēng)險管理策略。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.ABC都是

【答案】：D8、對某公司的司法性事件及監(jiān)管調(diào)查會引發(fā)()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.聲譽(yù)風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：C9、以下不屬于證券市場融資活動特點(diǎn)的是（）。

A.證券市場融資是一種直接融資

B.證券市場融資是一種強(qiáng)市場性的融資活動

C.證券市場融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

D.證券公司可以作為證券市場融資活動的權(quán)利義務(wù)主體

【答案】：D10、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為（）。

A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

【答案】：C11、金融市場，按照輻射地域，可以劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.國際金融市場國內(nèi)金融市場

C.現(xiàn)貨市場衍生品市場

D.交易所市場場外交易市場

【答案】：B12、債券信用評級從初評工作開始到信用評級報告初稿完成日，單個主體評級或債券評級不應(yīng)少于（）個工作日，集團(tuán)企業(yè)評級或債券評級不應(yīng)少于（）個工作日。

A.15，30

B.20，45

C.15，45

D.20，30

【答案】：C13、公司的股利政策直接影響股票投資價值。一般來說，公司盈利增加，股利（），股票價格（）。

A.—定增加較高

B.可能增加較高

C.一定減少較低

D.可能增加較低

【答案】：B14、我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A.70％

B.50％

C.60％

D.90％

【答案】：D15、企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例不低于投資組合企業(yè)年金財產(chǎn)凈值的（）。?

A.15%

B.10%

C.3%

D.5%

【答案】：D16、（）是指美國的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ADR的保管和清算。

A.存券銀行

B.托管銀行

C.中央存托公司

D.中央銀行

【答案】：C17、金融市場，按照組織方式，可以劃分為（）和（）。

A.—級市場二級市場

B.債權(quán)市場權(quán)益市場

C.證券市場非證券金融市場

D.交易所市場場外交易市場

【答案】：D18、我國的證券登記結(jié)算制度不包括（）

A.結(jié)算證券和資金的專用性制度

B.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度

C.無負(fù)債結(jié)算制度

D.證券實(shí)名制

【答案】：C19、下列關(guān)于風(fēng)險與波動性的說法中正確的是（）

A.在現(xiàn)代金融風(fēng)險分析中，通常僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度

B.在波動性定義下，風(fēng)險既是損失的可能，也是盈利的可能

C.傳統(tǒng)風(fēng)險觀認(rèn)為，風(fēng)險既是損失的來源，也是盈利的來源

D.基于不確定性定義下風(fēng)險的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)

【答案】：B20、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述錯誤的是（）。

A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用

B.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)

C.目前我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式

D.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶

【答案】：A21、經(jīng)濟(jì)單位和個人對所面臨的以及潛在的風(fēng)險加以判斷、歸類整理并對風(fēng)險的性質(zhì)進(jìn)行鑒定的過程是（）。

A.風(fēng)險評價

B.風(fēng)險估測

C.風(fēng)險識別

D.風(fēng)險管理效果評估

【答案】：C22、滬深300指數(shù)每半年進(jìn)行一次調(diào)整，每次調(diào)整的比例不超過（）。

A.5％

B.10％

C.20％

D.15％

【答案】：B23、ETF的申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于（）。

A.開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用一籃子股票

B.ETF的申購、贖回用一籃子股票

C.ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

D.ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用一籃子股票

【答案】：B24、影響財政政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.稅收政策

B.信貸政策機(jī)制

C.公共支出政策

D.國債發(fā)行

【答案】：B25、封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。

A.10年

B.2年

C.15年

D.5年

【答案】：D26、航空業(yè)可能具有較高的長期負(fù)債率，而零售業(yè)則非常依賴短期流動性，這反映了不同行業(yè)的（）不同。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.監(jiān)管及稅收待遇

D.財務(wù)與融資問題

【答案】：D27、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.—年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C28、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：B29、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.貨幣供給量

B.支出

C.利率

D.信貸政策機(jī)制

【答案】：B30、下列關(guān)于監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進(jìn)行報備

B.應(yīng)當(dāng)宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力

C.不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息

D.證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部審批管理程序，參照有關(guān)要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進(jìn)行風(fēng)險提示

【答案】：B31、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

【答案】：C32、基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

【答案】：A33、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，客戶認(rèn)購的國債不會自動過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A34、向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由()承銷。

A.投資銀行

B.上市公司

C.承銷團(tuán)

D.咨詢公司

【答案】：C35、對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購，份額贖回

B.份額申購，金額贖回

C.金額申購，金額贖回

D.金額申購，份額贖回

【答案】：D36、下面關(guān)于記賬式國債的說法，正確的是（）。

A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行

B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司發(fā)行

C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行

D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行

【答案】：D37、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金市場是指（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：D38、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入統(tǒng)一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。

A.3

B.4

C.5

D.10

【答案】：C39、期權(quán)價格變化為0.02,無風(fēng)險利率變化為0.01。Rho=（）。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：B40、在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.投機(jī)性資金流動

D.保值性資金流動

【答案】：B41、下列關(guān)于對“資產(chǎn)支持證券”的說法中有誤的是（）。

A.通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券

B.可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

C.可以改善資產(chǎn)質(zhì)量

D.不能加快發(fā)起人資金周轉(zhuǎn)

【答案】：D42、科創(chuàng)板股票競價交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）%,其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C43、關(guān)于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）。

A.需核查申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)曰均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

C.個人投資者需參與證券交易12個月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券

【答案】：B44、以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是（）

A.我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

B.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券

C.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券

D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代

【答案】：B45、下列關(guān)于國際資金流動方式的說法，正確的是（）

A.保值性資金的流動屬于國際長期資金流動

B.國際信貸屬于國際短期資金流動

C.國際間接投資屬于國際短期資金流動

D.套利性資金的流動屬于國際短期資金流動

【答案】：D46、以下關(guān)于科創(chuàng)板上市公司向不特定對象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項(xiàng)說法中，錯誤的是（）。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場獨(dú)立經(jīng)營的能力，不存在對持續(xù)經(jīng)營有重大不利影響的情形

C.會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行

D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財務(wù)性投資

【答案】：C47、中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【答案】：D48、（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對申報文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行人的質(zhì)量留給證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來判斷和決定的股票發(fā)行監(jiān)管制度。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.審定制

【答案】：C49、優(yōu)先股票的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

【答案】：D50、封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。

A.10年

B.2年

C.15年

D.5年

【答案】：D51、運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。

A.市場風(fēng)險

B.非系統(tǒng)風(fēng)險

C.系統(tǒng)風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

【答案】：B52、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機(jī)構(gòu)投資者）消除非系統(tǒng)性風(fēng)險的基本策略。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

【答案】：B53、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A54、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：C55、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B56、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】：B57、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C58、金融的本質(zhì)要求是（）。

A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.服務(wù)于知識經(jīng)濟(jì)

【答案】：C59、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是（）。

A.甲未經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批設(shè)立乙公司

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.丙根據(jù)監(jiān)管需求預(yù)設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)戊

D.丁不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

【答案】：D60、下列關(guān)于我國債券產(chǎn)品的交易分割說法錯誤的是（）。

A.人民銀行、銀監(jiān)會等機(jī)關(guān)主管發(fā)行的債券在銀行間市場掛牌交易和進(jìn)行信息披露

B.財政部核準(zhǔn)發(fā)行的債券在上海和深圳兩家交易所上市交易和進(jìn)行信息披露

C.只有財政部發(fā)行的部分國債和代理地方政府發(fā)行的地方政府債在商業(yè)銀行柜臺掛牌買賣

D.目前商業(yè)銀行柜臺債券市場主要有儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)和柜臺流通式債券業(yè)務(wù)等兩類業(yè)務(wù)

【答案】：B61、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

A.行政手段

B.政府手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.法律手段

【答案】：D62、可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C63、下列不屬于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別的是（）。

A.權(quán)利載體不同

B.行權(quán)方式不同

C.贖回條件不同

D.權(quán)利內(nèi)容不同

【答案】：C64、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45％的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B65、以下關(guān)于深港通下港股通的說法中，錯誤的是（）。

A.深交所證券交易服務(wù)公司通過其指定網(wǎng)站公布港股通股票名單，相關(guān)股票調(diào)入或者調(diào)出港股通股票的生效時間以深交所證券交易服務(wù)公司公布的時間為準(zhǔn)。

B.投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

C.深交所證券交易服務(wù)公司對港股通每日額度的使用情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，并在指定網(wǎng)站公布額度使用情況。

D.投資者參與港股通交易，可以通過低價大額買入申報等方式，但不得惡意占用額度，影響額度控制。

【答案】：D66、下列屬于貨幣政策手段的是()。

A.調(diào)節(jié)稅率

B.發(fā)行國債

C.再貼現(xiàn)政策

D.增加財政支出

【答案】：C67、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）

A.銀行存款

B.外國政府債券

C.國債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B68、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在（）開立轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

A.中國金融行業(yè)協(xié)會

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.第三方證券公司

【答案】：B69、可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為（）。?

A.ETF基金份額

B.普通股票

C.公司債券

D.優(yōu)先股票

【答案】：B70、中證100指數(shù)以（）作為樣本空間。

A.滬深300指數(shù)樣本股

B.上證100指數(shù)樣本股

C.滬深300工業(yè)指數(shù)樣本股

D.中證500指數(shù)樣本股

【答案】：A71、貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A72、（）目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.平衡國際收支

【答案】：A73、反映某個行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化打擊時業(yè)績穩(wěn)定性的指標(biāo)是（）。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.政府關(guān)系

【答案】：C74、股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中（）的看法。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B75、下列關(guān)于直接融資的說法，錯誤的是（）。

A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

B.通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用

C.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況

D.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展

【答案】：D76、（）年8月，中國證券業(yè)協(xié)會成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：B77、為落實(shí)“放管服”要求，激發(fā)市場活力，新《證券法》取消了相關(guān)行政許可，將會計事務(wù)所等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的監(jiān)管方式由（）。

A.資格審批改為禁止從事

B.資格審批改為備案

C.備案改為資格審批

D.備案改為禁止從事

【答案】：B78、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的（）提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險的需要調(diào)整提取比例。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B79、公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價變動方向的重要因素。

A.提高公司的股票價格

B.提高公司管理層的決策能力

C.改善公司的經(jīng)營狀況

D.改善公司的績效考核

【答案】：C80、下列關(guān)于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間

B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延

C.國家法定假日證券交易所無須休市

D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市

【答案】：D81、基金資產(chǎn)估值的最終目的是（）。

A.客觀準(zhǔn)確地計算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)

B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值

C.計算、評估基金負(fù)債的價值

D.確定基金份額凈值

【答案】：D82、下列關(guān)于債券評級的說法中錯誤的是（）。

A.信用評級，是為投資者購買債券和證券市場債券的流通轉(zhuǎn)讓活動提供信息服務(wù)

B.評級標(biāo)準(zhǔn)或者工作程序有調(diào)整的，不需要披露

C.對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序

D.是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價債券為對象進(jìn)行的信用評級

【答案】：B83、下列不屬于我國國際債券品種的是（）

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.次級債券

【答案】：D84、財政部代理發(fā)行地方政府債券，在招標(biāo)結(jié)束后（）內(nèi)，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員應(yīng)通過招標(biāo)系統(tǒng)填制債權(quán)托管申請書。

A.15分鐘

B.30分鐘

C.1日

D.60分鐘

【答案】：A85、下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開發(fā)行股票條件的是（）。

A.每次發(fā)行對象不超過35名

B.向特定對象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應(yīng)當(dāng)由董事會重新確定本次發(fā)行的定價基準(zhǔn)日

D.發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%

【答案】：B86、下列關(guān)于我國企業(yè)債券說法正確的是（）。

A.上市公司可以發(fā)行企業(yè)債券

B.發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主

C.發(fā)債利率沒有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過市場詢價確定

D.只能在證券交易市場發(fā)行

【答案】：B87、（）是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：C88、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A89、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，需要具備最近（）年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：C90、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格會不同，從而計算出的債券收益率也不一樣。反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險

【答案】：C91、中國資產(chǎn)證券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

【答案】：B92、為增強(qiáng)滬深300指數(shù)的透明性和可預(yù)期性，滬深300指數(shù)還設(shè)置（）只備選名單。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B93、按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.現(xiàn)貨市場衍生品市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：B94、下列不屬于我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)的有（）。

A.融資工具發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機(jī)構(gòu)投資者

B.融資工具發(fā)行參與方包括審計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評級機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.定價市場化，通常高于銀行貸款基準(zhǔn)利率

D.發(fā)行方式市場化

【答案】：C95、關(guān)于科創(chuàng)板強(qiáng)制退市的情形中，說法錯誤的是（）。

A.重大違法強(qiáng)制退市，包括信息披露重大違法和公共安全重大違法行為

B.交易類強(qiáng)制退市，包括累計股票成交量低于一定指標(biāo)，股票收盤價、市值、股東數(shù)量持續(xù)低于一定指標(biāo)等

C.財務(wù)類強(qiáng)制退市，即明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，包括主營業(yè)務(wù)大部分停滯或者規(guī)模極低，經(jīng)營資產(chǎn)大幅減少導(dǎo)致無法維持日常經(jīng)營等

D.科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，不得申請重新上市

【答案】：D96、以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：C97、首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B98、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價值的關(guān)系是（）。

A.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者同時發(fā)生

B.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者不完全同時發(fā)生

C.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者同時發(fā)生

D.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者不完全同時發(fā)生

【答案】：B99、貨幣期貨又稱（）。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

【答案】：B100、下列關(guān)于公司并購重組的動機(jī)，不包括（）。

A.擴(kuò)大規(guī)模增強(qiáng)競爭能力

B.為了實(shí)現(xiàn)分立經(jīng)營

C.匯率變化對股價的影響要看對整個經(jīng)濟(jì)的影響而定

D.為了收購價值被低估的公司并通過改善管理后重新出售獲益

【答案】：B101、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.交易類強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

【答案】：A102、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

A.保險公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：C103、我國證券基金行業(yè)的自律性組織是（）。

A.證券交易所

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B104、（）是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期權(quán)

D.互換

【答案】：D105、每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A106、在一個有效的市場當(dāng)中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.降低搜尋成本和信息成本

【答案】：D107、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理人釆用的估值原則和程序。當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B108、貨幣政策最終目標(biāo)不包括（）。

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價

C.國際收支平衡

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】：D109、有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)資格的是（）。

A.僅商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和信托機(jī)構(gòu)

D.僅信托機(jī)構(gòu)

【答案】：B110、下列做法中，不符合相關(guān)規(guī)定的是（）。

A.趙某是政府部門工作人員，申請開設(shè)了個人證券賬戶

B.張某在開設(shè)證券賬戶時，采用的是其身份證上的姓名

C.王某使用其妻子的名義開設(shè)了證券賬戶

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為李某開立一碼通賬戶和相應(yīng)子賬戶

【答案】：C111、下列關(guān)于風(fēng)險容忍度的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險容忍度是戰(zhàn)略性的

B.風(fēng)險容忍度通過采取“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定

C.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的具體體現(xiàn)

D.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化

【答案】：B112、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A113、按照輻射地域，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.—級市場二級市場

C.國際金融市場國內(nèi)金融市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：C114、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照（）原則辦理債券和價款的交割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】：B115、上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)不包括()。

A.綜合協(xié)議交易平臺

B.集中競價交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)

D.固定收益證券綜合電子平臺

【答案】：A116、以下對基金資產(chǎn)估值的基本原則說法錯誤的是（）。

A.對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量

B.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值

C.如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)整并確認(rèn)公允價值

D.對存在活躍市場的投資品種，估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用適用的估值技術(shù)確定公允價值

【答案】：D117、托管銀行在符合、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱估值原則和程序，當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管銀行有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B118、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進(jìn)行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動性

B.參與性

C.風(fēng)險性

D.永久性

【答案】：C119、無面額股票的價值與公司每股凈資產(chǎn)（）.

A.反方向變化

B.同方向變化

C.無關(guān)

D.相等

【答案】：B120、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。

A.基本賬戶一般賬戶

B.基金賬戶資金賬戶

C.基金賬戶債券賬戶

D.基本賬戶專項(xiàng)賬戶

【答案】：B121、利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動而引起的短期資本流動是（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機(jī)性資金的流動

【答案】：B122、至（）年，在我國大陸證券市場上，證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。

A.2001

B.2000

C.1998

D.1990

【答案】：C123、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

【答案】：B124、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.風(fēng)險性

C.流動性

D.永久性

【答案】：A125、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動，這體現(xiàn)的是金融衍生工具的基本特征()。

A.聯(lián)動性

B.跨期性

C.不確定性

D.杠桿性

【答案】：A126、貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制的基本思路是（）。

A.貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑

B.貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→匯率↓→凈出口↑→總產(chǎn)出↑

C.貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑

D.貨幣供應(yīng)量↑→股價↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑

【答案】：C127、（）應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。

A.年度報告

B.月度報告

C.季度報告

D.備案報告

【答案】：A128、地方政府一般債券采用（）付息形式，地方政府一般債券實(shí)行自發(fā)自還。

A.記賬式浮動利率

B.記賬式固定利率

C.憑證式固定利率

D.憑證式浮動利率

【答案】：B129、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D130、股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定股票價值及價格的基本要素進(jìn)行分析，評估股票的投資價值，判斷股票的合理價位，提出相應(yīng)投資建議的方法是（）。

A.定性分析法

B.量化分析法

C.技術(shù)分析法

D.基本分析法

【答案】：D131、下列關(guān)于貨幣政策的目標(biāo)說法錯誤的是（）。

A.貨幣政策中介目標(biāo)在是選取利率還是貨幣供應(yīng)量上存在爭議

B.操作目標(biāo)的選擇在很大程度上取決于中介目標(biāo)的選擇

C.貨幣中介目標(biāo)選取的標(biāo)準(zhǔn)不同于操作目標(biāo)

D.貨幣政策作為總需求管理工具，在維護(hù)金融穩(wěn)定方面具有一定局限性

【答案】：C132、20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。

A.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能

B.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能

C.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成

D.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能

【答案】：A133、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點(diǎn)。

A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.只能通過交易所進(jìn)行交易

【答案】：A134、武士債券的面值為()。

A.美元

B.日元

C.港幣

D.歐元

【答案】：B135、中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款，列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項(xiàng)目，主要描述的是中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C136、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法中，錯誤的是()。

A.中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣發(fā)行的長期債券

C.中央銀行票據(jù)直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

【答案】：B137、（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.短期債券

B.融資券

C.金融債券

D.短期融資券

【答案】：D138、國際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動。以下不屬于這些有價證券的是（）。

A.優(yōu)先股股票

B.政府債券

C.出口信貸

D.企業(yè)債券

【答案】：C139、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D140、（）被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率。

A.地方政府債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.中央政府債券

【答案】：D141、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對手機(jī)制

D.凈額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C142、債券遠(yuǎn)期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中()品種最為活躍。

A.2天

B.30天

C.7天

D.365天

【答案】：C143、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于()個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D144、（）依據(jù)RAROC最大化原則，將風(fēng)險指標(biāo)分解至公司的不同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略，將風(fēng)險控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，使風(fēng)險大小與風(fēng)險管理能力和資本實(shí)力相匹配。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險撥備

【答案】：B145、公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。

A.經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)并發(fā)行

B.公司債券的期限為1年以上

C.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

D.公司股東人數(shù)不少于200人

【答案】：D146、在計算滬深300指數(shù)時，釆用分級靠檔的方法，已知自由流通比例為大于40、小于等于50時的加權(quán)比例為50%，自由流通比例為大于50,小于等于60時的加權(quán)比例為60%,股票A的總股本為8000股，非自由流通股本為4500股，則計算出的加權(quán)股本應(yīng)為（）股。

A.4800

B.4200

C.4000

D.3600

【答案】：C147、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A148、區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在（）級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所

A.跨省

B.省

C.市

D.縣

【答案】：B149、（）作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

A.期望損失模型

B.VaR模型

C.波動性分析

D.置信水平

【答案】：A150、下列關(guān)于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是（）

A.國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)管

B.中國證監(jiān)會的核心職責(zé)為“兩維護(hù)，一促進(jìn)”

C.我國證券市場的監(jiān)管體系和自律管理體系包括國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機(jī)構(gòu)不屬于該體系

D.國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標(biāo)有三個，保護(hù)投資者利益；保證證券市場的公平；效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】：C151、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況

D.通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A152、關(guān)于個人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個人所得稅

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，征收個人所得稅

【答案】：A153、區(qū)域性股票市場實(shí)行的制度是（）。

A.投資者制度

B.準(zhǔn)入制度

C.核定制度

D.合格投資者制度

【答案】：D154、下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法錯誤的是（）。

A.廣義的市場風(fēng)險涵蓋了四大風(fēng)險因子，包括股票價格、利率、商品價格、匯率

B.市場風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征，但是能夠通過分散化投資完全消除

C.套期保值和定價補(bǔ)償是管理市場風(fēng)險的最主要的方法

D.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)

【答案】：B155、下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）

A.自然人

B.各國政府

C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D.工商財團(tuán)

【答案】：B156、（）是指證券公司、基金管理公司子公司為開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專門設(shè)立的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊目的載體。

A.特殊目的公司

B.特殊目的載體

C.特殊載體

D.特殊公司

【答案】：B157、（）是指通過一定的避險投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入相關(guān)保障機(jī)制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級基金

B.上市開放式基金

C.避險策略基金

D.系列基金

【答案】：C158、下列關(guān)于私募基金管理人及從業(yè)人員等主體規(guī)范要求的說法中錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)踐行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)秉承投資者合法利益優(yōu)先原則從事私募基金業(yè)務(wù)

C.可以將不同私募基金財產(chǎn)混同運(yùn)作

D.不得不公平對待同一私募基金的不同投資者

【答案】：C159、下列屬于基金推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新的表現(xiàn)的是（）。

A.有效改善了證券市場的投資者結(jié)構(gòu)

B.推動上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善

C.推動資產(chǎn)證券化的發(fā)展

D.擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模

【答案】：C160、下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C161、關(guān)于證券投資基金作用的說法中，錯誤的是()。

A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

B.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定

C.起到了豐富和活躍證券市場的作用

D.縮小了證券市場的交易規(guī)模

【答案】：D162、非公開發(fā)行公司債券，可以申請在（）轉(zhuǎn)讓。

A.證券結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.銀行間債券市場

C.證券公司柜臺

D.銀行柜臺

【答案】：C163、推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是()。

A.存款準(zhǔn)備金制度

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場政策

D.存款派生機(jī)制

【答案】：A164、適合發(fā)行ADR的企業(yè)特征不包括（）。

A.政策原因?qū)е旅绹藳]法直接購買股票

B.想避開直接發(fā)行股票的法律手續(xù)

C.想吸引美國投資者

D.不想經(jīng)過美國SEC注冊

【答案】：D165、下列選擇中，屬于歐洲債券的是（）。

A.猛犬債券

B.龍債券

C.斗牛士債券

D.武士債券

【答案】：B166、下列屬于直接融資方式的是（）。

A.抵押貸款

B.發(fā)行債券

C.銀團(tuán)貸款

D.銀行貸款

【答案】：B167、下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的是（）

A.金融資產(chǎn)有社會價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

B.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能

C.花費(fèi)一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本

D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成

【答案】：B168、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券公司

D.證券交易所

【答案】：A169、金融市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄—投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C170、下列關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說法正確的是（）。

A.期貨交易是實(shí)實(shí)在在的商品交易

B.國債的遠(yuǎn)期交易不允許在場外或私下里進(jìn)行

C.國債遠(yuǎn)期交易到交割日時，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價格進(jìn)行錢券交收

D.遠(yuǎn)期交易亦稱杠桿交易

【答案】：C171、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立()。

A.托管賬戶和資金賬戶

B.基金賬戶和資金賬戶

C.股票賬戶和托管賬戶

D.基金賬戶和托管賬戶

【答案】：B172、以下關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項(xiàng)說法中，錯誤的是（）。

A.核準(zhǔn)制是完全計劃發(fā)行的模式

B.核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式

C.注冊制是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請注冊的模式

D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r

【答案】：A173、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場；權(quán)益市場

B.一級市場；二級市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：A174、選擇性貨幣政策工具包括消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、（）等。

A.不動產(chǎn)信用控制

B.再貼現(xiàn)政策

C.常用借款便利

D.回購交易

【答案】：A175、對理事會人員構(gòu)成的表述不正確的是（）

A.證券交易所理事會由7到13人組成

B.非會員理事人數(shù)不少于理事會員總數(shù)的1/3，不超過理事會員總數(shù)的1/2

C.理事每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生

D.非會員理事由證券交易所聘任

【答案】：D176、證券公司直接為投資者開立()。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結(jié)算賬戶

【答案】：D177、投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由（）進(jìn)行資產(chǎn)托管，由（）共享投資收益、共享投資風(fēng)險的一種集合投資方式。

A.基金托管人基金投資人

B.基金托管人基金管理人

C.基金托管人基金管理人

D.基金管理人基金投資人

【答案】：A178、與其他風(fēng)險策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是（）。

A.通過將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部來降低風(fēng)險

B.從外部獲得補(bǔ)償來降低風(fēng)險

C.控制措施的目的是降低風(fēng)險本身

D.設(shè)立非常有限的風(fēng)險忍耐度

【答案】：C179、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）。

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.規(guī)范類強(qiáng)制退市

C.交易類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

【答案】：A180、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由（）組成。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)

B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)

C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)

D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所

【答案】：C181、ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

A.封閉式基金開放式基金

B.主動型基金被動型基金

C.公募基金私募基金

D.股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金

【答案】：A182、深圳證券交易所開盤集合競價時間為（）。

A.9：15—9：25

B.9:15—9:30

C.9：20—9：30

D.9：15—9：35

【答案】：A183、金融期貨交易制度中的“逐日盯市制度”又被稱為（）。

A.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.無負(fù)債的每日結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C184、屬于無擔(dān)保證券范疇，不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券被稱為（）。

A.收益公司債券

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.不動產(chǎn)抵押公司債券

D.信用公司債券

【答案】：D185、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。

A.實(shí)行貸款五級分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4%

D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

【答案】：C186、下列選項(xiàng)中，標(biāo)志著股票市場正式運(yùn)作開始的事件是（）。

A.1922年，國務(wù)院證券委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立

B.資本市場的初步建立

C.2004年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立

D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)

【答案】：D187、按政策標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)投資者可以分為一般機(jī)構(gòu)投資者和（）。

A.特殊機(jī)構(gòu)投資者

B.戰(zhàn)略投資者

C.金融機(jī)構(gòu)投資者

D.非金融機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：B188、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為（）變動損益計入當(dāng)期損益。

A.內(nèi)在價值

B.外在價值

C.公允價值

D.實(shí)際價值

【答案】：C189、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C190、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

【答案】：C191、下列關(guān)于不同類別風(fēng)險說法不正確的是（）。

A.信用風(fēng)險是金融活動中最普遍和常見也是最重要的一種風(fēng)險

B.市場風(fēng)險是證券投資類機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險之一

C.操作風(fēng)險，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險通常被分為融資流動性風(fēng)險和資產(chǎn)流動性風(fēng)險

【答案】：C192、企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D193、新加坡交易所（簡稱SGX）于（）年9月5日推出以新華富時50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個中國A股指數(shù)期貨。

A.1996

B.2010

C.2006

D.2000

【答案】：C194、在我國，非公開募集證券投資基金合格投資者累計不得超過（）人。

A.100

B.150

C.200

D.250

【答案】：C195、目前通行的觀點(diǎn)，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

【答案】：A196、（）負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院有關(guān)部門

【答案】：B197、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：A198、下列關(guān)于股利政策的說法中，錯誤的是()。

A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路

B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)

C.股利政策是股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個與股票相關(guān)的資本管理概念

D.穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策與股東利益最大化為負(fù)相關(guān)

【答案】：D199、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的

C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

【答案】：B200、下面關(guān)于證券公司的風(fēng)險管理的第二發(fā)展階段的說法錯誤的是（）。

A.證券公司在經(jīng)歷了綜合治理階段后，證券公司違規(guī)理財、挪用保證金、挪用客戶債券等現(xiàn)象均大幅度減少

B.通過內(nèi)審部門的事后監(jiān)督檢查等方面的監(jiān)管制度，確立了證券公司風(fēng)險指標(biāo)和主要業(yè)務(wù)的風(fēng)控措施

C.業(yè)務(wù)創(chuàng)新推動行業(yè)探索信用風(fēng)險管理方法和工具，豐富風(fēng)險管理體系

D.壓力測試作為風(fēng)險評估的有效補(bǔ)充已經(jīng)在大券商得到多場景應(yīng)用

【答案】：B201、下列符合業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是()。

A.應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度

B.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險

C.應(yīng)對創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險控制措施及相應(yīng)的財務(wù)核算、資金管理辦法

D.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)越權(quán)經(jīng)營、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險

【答案】：C202、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】：A203、證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對同一類評級對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D204、下列關(guān)于金融衍生工具聯(lián)動性特征的表述不正確的是（）。

A.聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動

B.通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定

C.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系可以是簡單的線性關(guān)系

D.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系不可能是分段函數(shù)

【答案】：D205、證券投資基金的資金主要投向（）。

A.實(shí)業(yè)

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

【答案】：C206、下列關(guān)于風(fēng)險偏好的說法，錯誤的是（）

A.風(fēng)險偏好是戰(zhàn)術(shù)性的，通常以定量描述為主

B.風(fēng)險偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險的態(tài)度

C.風(fēng)險偏好也稱為“風(fēng)險胃口”

D.風(fēng)險偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險

【答案】：A207、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。

A.專門委員會

B.監(jiān)席委員會

C.會員大會

D.理事會

【答案】：C208、關(guān)于股票的清算價值，下列說法正確的是（）。

A.公司破產(chǎn)清算時，其發(fā)行的股票的交易價值

B.公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值

C.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

D.股票的清算價值應(yīng)與賬面價值相等

【答案】：B209、按照面值貨幣與發(fā)行債券市場的關(guān)系，國際債券可分為（）和（）

A.外國債券日本債券

B.外國債券歐洲債券

C.歐洲債券亞洲債券

D.歐洲債券日本債券

【答案】：B210、我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。

A.個人投資者

B.證券投資基金

C.其他機(jī)構(gòu)投資者

D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：B211、證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

A.商業(yè)銀行

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

C.保險公司

D.基金公司

【答案】：B212、我國銀行間債券市場的交易方式包括詢價交易方式和（）交易方式。

A.競價撮合

B.詢價系統(tǒng)

C.場外成交

D.點(diǎn)擊成交

【答案】：D213、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約的風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）

A.信用衍生工具

B.利率衍生工具

C.股權(quán)類衍生工具

D.貨幣衍生工具

【答案】：A214、（）是金融交易和風(fēng)險管理行為的基本特征。

A.以風(fēng)險換收益

B.風(fēng)險收益平衡選擇

C.風(fēng)險和收益的二元結(jié)構(gòu)

D.風(fēng)險與收益組合

【答案】：B215、傳統(tǒng)信用風(fēng)險評估中信用打分模型的關(guān)鍵在于（）。

A.關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定

B.合規(guī)指標(biāo)的選擇和總體打分的結(jié)果

C.信用風(fēng)險的確定與內(nèi)部評級的打分

D.交易對手的選擇與分配比例的確定

【答案】：A216、按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.合法

B.安全

C.謹(jǐn)慎

D.有效

【答案】：C217、中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會不接受注冊的，企業(yè)可于（）個月后重新提交注冊文件。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C218、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)說法錯誤的是（）。

A.次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集

B.商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派

C.商業(yè)銀行可以在對外營銷中使用“儲蓄”字樣

D.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

【答案】：C219、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

A.成交額

B.市值

C.流通股本

D.發(fā)行量

【答案】：D220、下面對機(jī)構(gòu)投資者描述錯誤的是（）。

A.按機(jī)構(gòu)投資者業(yè)務(wù)與資本市場的關(guān)系，可分為金融機(jī)構(gòu)投資者和非金融機(jī)構(gòu)投資者

B.—般機(jī)構(gòu)投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為寬松

C.戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者是因機(jī)構(gòu)投資者與股票二級市場的配售關(guān)系演化而來的

D.機(jī)構(gòu)投資者限定為可以開設(shè)股票賬戶的法人

【答案】：C221、股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡，約為()左右。

A.40%～60%

B.30%～50%

C.20%～60%

D.20%～40%

【答案】：A222、以下不屬于影響金融市場運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量的是（）

A.經(jīng)濟(jì)周期

B.宏觀政策

C.國內(nèi)生產(chǎn)總值

D.通貨膨脹與利率

【答案】：B223、與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險被稱為總風(fēng)險，可分為（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險和利率風(fēng)險

C.自然風(fēng)險和人為風(fēng)險

D.政策風(fēng)險和市場風(fēng)險

【答案】：A224、傭金費(fèi)用的組成部分不包括（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

B.證券交易所手續(xù)費(fèi)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)變更股權(quán)登記費(fèi)

D.證券交易監(jiān)管費(fèi)

【答案】：C225、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告?；饌浒缸裕ǎ┲掌穑鸷贤?。

A.中國證監(jiān)會書面確認(rèn)

B.基金募集期限屆滿

C.聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

D.提交驗(yàn)資報告

【答案】：A226、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對手機(jī)制

D.凈額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C227、期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應(yīng)在（）向其住所地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)備案。

A.當(dāng)日

B.第二日

C.一周內(nèi)

D.一個月內(nèi)

【答案】：A228、下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（）。

A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

B.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)

C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作

D.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)

【答案】：C229、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：B230、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

A.風(fēng)險沖銷

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險規(guī)避

D.風(fēng)險分散

【答案】：B231、資本外逃又稱（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機(jī)性資金的流動

【答案】：C232、—般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險的說法有誤的是（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資

B.市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價格

C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的

D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險較高

【答案】：D233、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。

A.保薦

B.發(fā)審委

C.保代

D.推薦

【答案】：A234、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B235、下列關(guān)于股票的賬面價值的說法中，錯誤的是（）。

A.股票的賬面價值又被稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

B.公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會計角度說，等于股東權(quán)益價值

C.股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響

D.通常情況下，股票賬面價值等于股票的市場價格

【答案】：D236、短期融資券流通轉(zhuǎn)讓的市場是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間柜臺市場

D.銀行間債券市場

【答案】：D237、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。

A.美國聯(lián)邦政府債券

B.市政債券

C.公司債券

D.美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券

【答案】：B238、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是()。

A.自銷

B.助銷

C.包銷

D.代銷

【答案】：C239、地方政府一般債券資金收支列入（）

A.特別預(yù)算管理

B.—般公共預(yù)算管理

C.政府性基金預(yù)算管理

D.其他預(yù)算管理

【答案】：B240、深圳證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的（）以內(nèi)，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下（）。

A.600％；10％

B.900％；10％

C.900％；50％

D.600％；50％

【答案】：B241、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報價服務(wù)。?

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B242、下列說法正確的是（）。

A.證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營仍可設(shè)立私募基金子公司

B.證券公司以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司

C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司

D.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過2家

【答案】：B243、在新加坡上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：C244、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C245、證券公司次級債務(wù)，其期限在（）以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B246、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為（）。

A.資本公積

B.股本

C.盈余公積

D.留存收益

【答案】：A247、以下不屬于中央銀行的職能的是（）。

A.發(fā)行的銀行

B.企業(yè)的銀行

C.銀行的銀行

D.政府的銀行

【答案】：B248、下列關(guān)于基金運(yùn)作的說法，錯誤的是（）

A.基金的運(yùn)作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)

B.在基金運(yùn)作中，基金管理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價值

C.從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的基金的市場營銷、投資管理、和后臺管理三大部分

D.基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好

【答案】