2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、關(guān)于基金不同組織形式下的出資安排，下列表述正確的是（）。

A.根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》規(guī)定，有限合伙人可以用貨幣、實(shí)物、勞務(wù)等形式出資參與合伙型基金

B.公司型基金的出資方式通常由公司章程進(jìn)行規(guī)定且可進(jìn)行適應(yīng)性約定

C.在實(shí)務(wù)中有限合伙人通常以實(shí)物形式出資參與股權(quán)投資基金

D.信托（契約）型基金的出資安排需參照現(xiàn)行《中華人民共和國證券投資基金法》的強(qiáng)制性規(guī)定來安排實(shí)施

【答案】：B2、基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。

A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息

B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

C.征得投資者的同意后推介基金

D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

【答案】：A3、（）是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時(shí)按照事先約定的價(jià)格將可轉(zhuǎn)債賣回給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

A.轉(zhuǎn)換期限

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格

C.贖回條款

D.回售條款

【答案】：D4、下列選項(xiàng)中，能成為股權(quán)投資基金管理人的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C5、第一只ETF是在（）推出的。

A.美國

B.英國

C.加拿大

D.俄羅斯

【答案】：C6、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：B7、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C8、（2016年真題）下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。

A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

B.遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定

C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

【答案】：C9、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。

A.份額登記、申購和贖回

B.認(rèn)購、申購和贖回

C.認(rèn)購、場內(nèi)買賣

D.場內(nèi)買賣、申購和贖回

【答案】：B10、(2016年)當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長可以行使的權(quán)利（）

A.及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作

C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)

D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

【答案】：B11、關(guān)于信用利差的特點(diǎn)，以下各項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.信用利差受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響

B.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小

C.信用利差與債券品種無關(guān)

D.信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大

【答案】：C12、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人通過有限責(zé)任公司形式募集設(shè)立私募投資基金的，有限責(zé)任公司的股東以其凈資產(chǎn)為限對公司承擔(dān)責(zé)任

B.公司型基金有參與基金的投資者誠，公司型基金的投資者既是基金份額持有者又是公司制股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)利、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任

C.基金管理人通過股份有限公司形式募集設(shè)立私募投資基金的，股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任

D.公司型基金是指投資者依據(jù)《公司法》，通過出資形式形成一^獨(dú)立的公司法人實(shí)體,由公司法人實(shí)體自行或通過委托專門的基金管理人機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的私募投資基金

【答案】：A13、市凈率的表達(dá)公式是（）。

A.每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)

B.每股市價(jià)/每股收益

C.市價(jià)/現(xiàn)金比率

D.市價(jià)/銷售額

【答案】：A14、債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。

A.流動(dòng)性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結(jié)構(gòu)的特性

D.套利原理

【答案】：B15、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的財(cái)產(chǎn)分離制度，包括（）要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C16、（）的主要收益來自穩(wěn)定的股息和證券價(jià)格增值

A.房地產(chǎn)有限合伙

B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

C.房地產(chǎn)投資信托基金

D.房地產(chǎn)股權(quán)合伙

【答案】：C17、（2017年真題）王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購費(fèi)用為（）元。

A.1080

B.1080.18

C.1060.9

D.1061.08

【答案】：C18、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B19、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D20、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：A21、風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作是（）。

A.考慮最大回撤指標(biāo)

B.計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)因子的變化

C.測量風(fēng)險(xiǎn)

D.估算風(fēng)險(xiǎn)因子的概率分布

【答案】：C22、（2020年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金運(yùn)行期間向投資者披露信息，以下表述符合規(guī)定的是（）。

A.股權(quán)投資基金變更托管銀行，基金的信息披露義務(wù)人不需要向投資者披露

B.股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，應(yīng)當(dāng)每周向投資者披露基金投資項(xiàng)目

C.股權(quán)投資基金正常運(yùn)行期間，基金的信息披露義務(wù)人可以不向投資者披露基金投資項(xiàng)目

D.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)在基金合同中約定向投資者披露基金投資、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬等信息

【答案】：D23、投資決策委員會(huì)一般的組成中不包括（）。

A.公司總經(jīng)理

B.投資總監(jiān)、投資部經(jīng)理

C.基金管理公司的副總經(jīng)理

D.分管投資的副總經(jīng)理

【答案】：C24、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金直銷的主要形式。

A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個(gè)人客戶

C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品

D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

【答案】：A25、市場風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。

A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要。

B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。

C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新。

D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢，提出應(yīng)對策略。

【答案】：A26、(2017年)銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B27、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

【答案】：A28、投資機(jī)構(gòu)一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的()

A.股東大會(huì)(股東會(huì))

B.經(jīng)營層

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)

【答案】：B29、某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算，基金續(xù)存期限一共5年，基金成立時(shí)，一次性全部實(shí)繳資金5億元，全部投資退出9億元，存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)5,000萬元?；鸷贤s定，基金投資者按照出自比例進(jìn)行分配?；鹪O(shè)置8%（單利）的門檻收益率。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績報(bào)酬，無追趕機(jī)制。基金管理人可獲得業(yè)績報(bào)酬為（）

A.1000萬元

B.4000萬元

C.2,100萬元

D.3000萬元

【答案】：D30、(2017年)投資后項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控中，需要重點(diǎn)關(guān)注的管理事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D31、(2016年)貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。

A.贖回費(fèi)用

B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.銷售服務(wù)費(fèi)用

D.申購費(fèi)用

【答案】：C32、下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。

A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告

D.對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

【答案】：B33、某有限合伙型股權(quán)投資基金成立后，有新投資者A作為有限合伙人，入伙前認(rèn)繳出資200萬元，入伙時(shí)實(shí)繳出資100萬元。關(guān)于投資者A對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任，下列說法正確的是（）。

A.投資者A對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

B.投資者A對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任

C.投資者A以其認(rèn)繳的200萬元為限承擔(dān)責(zé)任

D.投資者A以其實(shí)繳的100萬元為限承擔(dān)責(zé)任

【答案】：C34、某企業(yè)2015年實(shí)現(xiàn)凈利潤2000萬元，折舊等非現(xiàn)金費(fèi)用合計(jì)300萬元，支付借款利息費(fèi)用合計(jì)200萬元，固定資產(chǎn)投資支出1000萬元，營運(yùn)資本凈增加500萬元，所得稅率為25%。該企業(yè)2015年度企業(yè)自由現(xiàn)金流（FCFF）為（）。

A.950萬元

B.1500萬元

C.1950萬元

D.900萬元

【答案】：A35、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露

B.半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告

C.半年度報(bào)告只對當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目

D.半年度報(bào)告要對人事變動(dòng)的狀況做出說明

【答案】：D36、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C37、（）的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D38、信息披露義務(wù)人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D39、股權(quán)投資基金的運(yùn)作管理應(yīng)該向著（）的方向發(fā)展。

A.“輕資產(chǎn)、重營銷”

B.“輕資產(chǎn)、重投研”

C.“輕投研、重資產(chǎn)”

D.“輕營銷、重投研”

【答案】：B40、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿取決于投資者的（）。

A.心理預(yù)期

B.投資預(yù)期

C.資金流動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

【答案】：D41、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金代銷協(xié)議

D.基金托管協(xié)議

【答案】：A42、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。

A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)

B.費(fèi)率水平

C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制

【答案】：C43、股權(quán)投資基金項(xiàng)目退出的方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A44、我國上市公司股票交易實(shí)行漲跌幅限制，A股在一個(gè)交易日內(nèi)交易價(jià)格相對上4交易日收市價(jià)格的漲跌幅不得超過（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B45、股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)保存投資者適當(dāng)性管理及基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料,保存期限自基金（）之日起不得少于10年。

A.設(shè)立

B.募集完成

C.清算終止

D.開始募集

【答案】：C46、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是（）。

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者需要先贖回已持有的基金份額

B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為

C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請

D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+3日

【答案】：B47、募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和債務(wù)清償能力

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

【答案】：D48、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C49、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托（）對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級。

A.第三方機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：A50、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金發(fā)起人

D.基金托管人

【答案】：D51、(2017年)下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

【答案】：C52、各類股權(quán)投資基金募集完畢，基金管理人進(jìn)行基金備案，通常應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送以下材料或信息不包括（）

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

C.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議

D.高級管理人員的基本信息

【答案】：D53、中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C54、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B55、下列關(guān)于主動(dòng)投資的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在非完全有效的市場上，主動(dòng)投資策略收益主要來自主動(dòng)投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主動(dòng)投資者能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報(bào)

B.主動(dòng)投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法

C.主動(dòng)投資的目標(biāo)是穩(wěn)定主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率

D.主動(dòng)投資收益=證券組合真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合收益

【答案】：C56、對于合伙型基金，除法律另有規(guī)定的特殊情形外，有限合伙企業(yè)應(yīng)由（）合伙人設(shè)立，且有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有一個(gè)普通合伙人。

A.2個(gè)以上20個(gè)以下

B.2個(gè)以上50個(gè)以下

C.5個(gè)以上20個(gè)以下

D.5個(gè)以上50個(gè)以下

【答案】：B57、股權(quán)投資基金一般在采用（）估值時(shí)，采用較低的折扣率。

A.賬面價(jià)值法

B.賬面凈值法

C.清算價(jià)值法

D.重置成本法

【答案】：C58、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突

B.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密

C.募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金

D.募集機(jī)構(gòu)不得保存投資者與基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料

【答案】：D59、《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于（）范疇。

A.國家法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

【答案】：B60、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者教育可以等同于投資咨詢

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式

C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式

D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】：A61、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A62、（）又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B63、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D64、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括（）。

A.促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B.提高信息在編報(bào)、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)量

C.提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D.提高投資者收益

【答案】：D65、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收（）。

A.營業(yè)稅

B.增值稅

C.所得稅

D.印花稅

【答案】：D66、（2018年真題）關(guān)于基金管理人登記與備案的及時(shí)性原則,下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.申請登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金協(xié)會(huì)并申請變更登記內(nèi)容

B.基金管理人在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)注冊賬號(hào)之日起六個(gè)月內(nèi)，仍未備案首支基金產(chǎn)品的,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷該基金管理人的登記

C.在基金管理人取得營業(yè)執(zhí)照后進(jìn)行基金募集前,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行登記,未經(jīng)登記,不得進(jìn)行基金的募集

D.基金管理人發(fā)生變更控股股東等重大事項(xiàng)變更的,應(yīng)在完成工商變更登記后十個(gè)工作日內(nèi)，通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)向中國證券投資基金協(xié)會(huì)進(jìn)行重大事項(xiàng)變更

【答案】：B67、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C68、（2016年真題）證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。

A.房地產(chǎn)

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：A69、我國股票反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

【答案】：A70、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C71、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。

A.書面

B.電子

C.書面、電子或者其他介質(zhì)

D.書面和電子

【答案】：C72、某基金測算出A證券組合的在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）要大于B證券組合的在險(xiǎn)價(jià)值（VaR），該結(jié)論主要依賴的是（）。

A.事后指標(biāo)

B.事前指標(biāo)

C.事中指標(biāo)

D.全過程指標(biāo)

【答案】：B73、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D74、(2017年)QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每周

B.每個(gè)估值日

C.每個(gè)開放日

D.每月

【答案】：A75、根據(jù)交易所的不同分類,下列（）不屬于基金的資金清算。

A.交易所交易資金清算

B.電信網(wǎng)絡(luò)交易資金清算

C.全國銀行間市場經(jīng)濟(jì)清算

D.場外資金清算

【答案】：B76、股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A77、下列資產(chǎn)類別中收益期望值從低到高的順序是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A78、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題

B.在價(jià)格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷

【答案】：B79、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級管理人員

D.國務(wù)院

【答案】：A80、管理人、法定代表人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表、董事、監(jiān)事、高級管理人員最近（）年不得因重大違法違規(guī)行為受到行業(yè)禁入等行政處罰或者刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)行為正在被調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：C81、以下關(guān)于單只基金的投資者人數(shù)限制說法錯(cuò)誤的是（）。

A.合伙型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

B.有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

C.股份有限公司形式的股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過200人

D.契約型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

【答案】：D82、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。

A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹

B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除

C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)

D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金

【答案】：D83、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D84、（2017年真題）股權(quán)投資基金管理人、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介過程中不得有（）行為。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B85、結(jié)算成員在銀行間債券市場參與債券的交易結(jié)算時(shí),應(yīng)把握的幾個(gè)重要日期中不包括（）。

A.交易流通起始日

B.結(jié)算日

C.過戶日起始日

D.交易流通截止日

【答案】：C86、投資后管理在在整個(gè)股權(quán)投資過程中持續(xù)時(shí)間最長、花費(fèi)精力最多。在（）之后直到（）之前都屬于投資后管理的期間。

A.投資交割；項(xiàng)目退出

B.資金募集；項(xiàng)目退出

C.增值服務(wù)；跟蹤監(jiān)測

D.投資交割；項(xiàng)目開始

【答案】：A87、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A88、有限合伙人可以用（）作價(jià)出資。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B89、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。

A.管理基金投資者基金份額賬戶

B.基金資產(chǎn)估值

C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.保管基金投資者名冊

【答案】：B90、股權(quán)投資基金的信息披露內(nèi)容，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金銷售推介時(shí)，向基金投資者披露基金合同、托管協(xié)議以及募集推介材料等信息。

B.基金運(yùn)作期間,基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金托管者披露基金的重要信息。

C.信息披露義務(wù)人還應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及自律組織的要求，對其他應(yīng)當(dāng)披露的信息進(jìn)行披露。

D.按照股權(quán)投資基金信息披露的完整性原則，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)將基金各項(xiàng)重要事項(xiàng)進(jìn)行全面、完整的披露，以便基金投資者充分了解基金信息，從而進(jìn)行判斷和決策。

【答案】：B91、下列屬于貴金屬類大宗商品的是（）。

A.鋼鐵、銅、鋁、鉛

B.黃金、白銀、鉑金

C.鎳、鎢、橡膠、鐵礦石

D.黃金、白銀、鋼鐵、銅

【答案】：B92、企業(yè)并購包括兼并和（）兩種方式。

A.合并

B.并吞

C.收購

D.股份轉(zhuǎn)讓

【答案】：C93、股權(quán)投資基金的項(xiàng)目退出方式不包括（）。

A.清算退出

B.合并退出

C.上市轉(zhuǎn)讓退出

D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出

【答案】：B94、從事()的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資

B.另類投資

C.并購?fù)顿Y

D.危機(jī)投資

【答案】：A95、開放式基金份額—般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（）日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+2

C.T+0，T+3

D.T+1，T+3

【答案】：B96、市面上出現(xiàn)一種特殊債券，沒有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值為100元，市場利率為8％，則該債券的市場價(jià)格為（）元。

A.40

B.50

C.100

D.80

【答案】：B97、基金宣傳推介材料必經(jīng)的報(bào)備環(huán)節(jié)是（）。

A.基金銷售業(yè)務(wù)的高管

B.督察長

C.所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.以上都是

【答案】：D98、基金合同約定基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B99、投資者不得非法匯集他人資金投資于股權(quán)投資基金，以下對這一表述理解錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者不能以規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為目的匯集他人資金投資于股權(quán)投資基金

B.投資者不能以規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為目的將股權(quán)投資基金份額進(jìn)行拆分

C.多個(gè)個(gè)人投資者以私下簽訂協(xié)議的形式匯集資金后，可以將匯集后的資金以個(gè)人名義投資股權(quán)投資基金

D.通過合伙企業(yè)、契約等非法人形式匯集多人資金用于投資股權(quán)投資基金時(shí)，應(yīng)確保所有投資者均符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：C100、股權(quán)投資基金管理人履行重大事項(xiàng)臨時(shí)披露義務(wù)中，下述不屬于重大事項(xiàng)信息的是()

A.投資者數(shù)量超過法律法規(guī)規(guī)定

B.基金托管人的托管費(fèi)率變更

C.基金管理人發(fā)生重大事項(xiàng)變更

D.基金發(fā)生清盤或清算

【答案】：A101、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.分級基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

【答案】：D102、在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通過（）等系列協(xié)議，約定相關(guān)權(quán)利和責(zé)任，同時(shí)也對基金運(yùn)作的相關(guān)事宜進(jìn)行事先規(guī)范。

A.有限合伙協(xié)議,委托協(xié)議

B.投資協(xié)議,委托協(xié)議

C.投資協(xié)議,委托管理協(xié)議

D.有限合伙協(xié)議,委托管理協(xié)議

【答案】：D103、關(guān)于募集機(jī)構(gòu)的回訪，以下說法正確的是（）。

A.對持有最低風(fēng)險(xiǎn)等級基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者増加回訪比例和頻次

B.對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一半進(jìn)行回訪

C.回訪內(nèi)容不包括基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為

D.回訪內(nèi)容包括受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級以及適當(dāng)性匹配意見

【答案】：D104、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D105、關(guān)于私人股權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.包括未上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

B.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)換債券

C.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的公司債

D.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的普通股

【答案】：C106、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會(huì)公眾所詬病，這說明了道德與法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.表現(xiàn)形式不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.調(diào)整手段不同

【答案】：A107、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報(bào)告

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B108、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

【答案】：A109、股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管相對于行業(yè)自律、內(nèi)部控制和社會(huì)力量監(jiān)督，具有（）的特征。

A.法定性和強(qiáng)制性

B.法治性和自主性

C.義務(wù)性和強(qiáng)制性

D.法定性和強(qiáng)迫性

【答案】：A110、（）類金融工具能夠提供根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流。

A.債券

B.基金

C.證券

D.股票

【答案】：A111、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A112、交易員的職責(zé)不包括（）。

A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令

B.向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場信息

C.及時(shí)在市場異動(dòng)中作出決策

D.以對投資有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易

【答案】：C113、私募股權(quán)基金的組織形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A114、下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：B115、()是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。

A.流動(dòng)性比率

B.財(cái)務(wù)杠桿比率

C.營運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：A116、按照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，合格投資者不需要具備的條件為（）。

A.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?/p>

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

C.其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人

D.具有一定的影響力和號(hào)召力

【答案】：D117、基金會(huì)計(jì)則以（）為會(huì)計(jì)核算主體。

A.證券投資基金

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：A118、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C119、出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，公開募集基金管理人的職責(zé)終止。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D120、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)

C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案

D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作

【答案】：A121、(2017年)企業(yè)在我國境內(nèi)上市進(jìn)行改制時(shí)首先應(yīng)確定的是（）。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.律師事務(wù)所

C.證券公司

D.擬IPO市場

【答案】：C122、（）是指目標(biāo)公司的其他股東欲對外出售股權(quán)時(shí)，股權(quán)投資基金有權(quán)以其持股比例為基礎(chǔ)，以同等條件參與該出售交易。

A.第一拒絕權(quán)

B.反攤薄

C.隨售權(quán)

D.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

【答案】：C123、(2016年)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。

A.約束性

B.時(shí)代性

C.繼承性

D.具體性

【答案】：C124、（）是最大的不動(dòng)產(chǎn)管理公司

A.麥格理集團(tuán)

B.高盛公司

C.世邦魏理仕全球投資集團(tuán)

D.貝萊德

【答案】：C125、關(guān)于期貨市場的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A126、開放式基金份額登記，是指（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

A.基金份額持有人

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：D127、（）根據(jù)登記股權(quán)投資基金管理人和備案股權(quán)投資基金的合規(guī)情況、誠信情況、規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行分類公示，并建立（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；黑名單制度

B.中國證監(jiān)會(huì)；黑名單制度

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；白名單制度

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)；白名單制度

【答案】：A128、基金客戶服務(wù)的環(huán)節(jié)是（）。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.以上都是

【答案】：D129、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.20

B.30

C.35

D.60

【答案】：B130、私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B131、關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理，下列說法不正確的是（）。

A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

B.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期處理

C.未受理部分投資者在提交贖回申請時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理

D.對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

【答案】：A132、現(xiàn)值計(jì)算中，將未來某時(shí)點(diǎn)資金的價(jià)值折算為現(xiàn)在時(shí)點(diǎn)的價(jià)值稱為()。

A.貼現(xiàn)

B.折價(jià)

C.復(fù)利

D.單利

【答案】：A133、以下選項(xiàng)中，屬于不存在活躍市場投資品種估值原則的是（）。

A.在估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量

B.估值日無報(bào)價(jià)且最近交易后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值

C.有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值

D.應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

【答案】：D134、行業(yè)因素不包括()。

A.行業(yè)生命周期

B.行業(yè)景氣度

C.行業(yè)法令措施

D.經(jīng)濟(jì)周期

【答案】：D135、（2019年真題）基金投資跟蹤與評價(jià)的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D136、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

【答案】：A137、關(guān)于實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可以分為實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收

B.批量處理交收和實(shí)時(shí)處理交收都可以全額結(jié)算或凈額結(jié)算方式進(jìn)行交收

C.實(shí)時(shí)處理交收方式下，結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，主要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行交收

D.實(shí)時(shí)處理交收對市場參與者的流動(dòng)性要求相對較高

【答案】：B138、（）使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。

A.基金的套利機(jī)制

B.基金的被動(dòng)投資

C.實(shí)物申購贖回機(jī)制

D.完全復(fù)制指數(shù)

【答案】：A139、關(guān)于私募基金的銷售，以下做法正確的是（）。

A.向投資者承諾最低收益

B.向非合格投資者轉(zhuǎn)讓私募基金份額

C.向投資者承諾投資本金不受損失

D.要求投資者書面承諾符合合格投資者條件并制作風(fēng)險(xiǎn)提示書由投資者簽字確認(rèn)

【答案】：D140、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色是（）。

A.買方

B.賣方

C.做市商

D.證券交易所

【答案】：C141、目前，國內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為（）。

A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)

C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)

D.營銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：A142、根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)（）。

A.被調(diào)查方公開披露的信息

B.專業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦

C.被調(diào)查方的市場影響力

D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告

【答案】：A143、不屬于再融資的方式是（）

A.股票回購

B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

C.非公開發(fā)行股票

D.向不特定對象公開募集

【答案】：A144、關(guān)于期貨合約，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨合約是在交易所交易的標(biāo)、準(zhǔn)化產(chǎn)品

B.期貨市場具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.期貨合約有較低的交易成本

D.期貨合約的流動(dòng)性很弱

【答案】：D145、關(guān)于期貨市場的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的存在條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.期貨和現(xiàn)貨市場之間不存在套利活動(dòng)

B.期貨市場存在大批專業(yè)化信息收集和分析的投資者

C.通過期貨交易者對資產(chǎn)組合的調(diào)整，期貨價(jià)格能更好的反映未來市場的變化

D.研究表明期貨市場的交易者具有更好的信息，并能將信息傳遞給現(xiàn)貨市場的交易者

【答案】：A146、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

【答案】：D147、2014年4月l0日，中國證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡稱滬港通。滬港通分為滬股通和港股通兩個(gè)部分。所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C148、證券交易所的設(shè)立和解散是由（）決定的。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國人民銀行

C.國務(wù)院

D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

【答案】：C149、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以選擇境外資產(chǎn)托管人員負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。關(guān)于境外資產(chǎn)托管人所需滿足的條件，以下表述正確的是（）

A.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于2億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于2000億美元或等值貨幣

B.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

C.在中國大陸設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于20億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于2000億美元或等值貨幣

D.在中國大陸設(shè)立，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

【答案】：B150、公司應(yīng)該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。

A.具備履職能力的專業(yè)人員

B.配備足夠的專業(yè)人員

C.相應(yīng)的薪酬管理制度

D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式

【答案】：D151、下列與基金相關(guān)的費(fèi)用中，逐日計(jì)提按月支付的是（）

A.過戶費(fèi)

B.證管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.經(jīng)手費(fèi)

【答案】：C152、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。

A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)

B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

C.購買大量消費(fèi)品

D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金

【答案】：B153、息稅前利潤的計(jì)算公式為（）。

A.息稅前利潤（EBIT）=凈利潤-所得稅+利息

B.息稅前利潤（EBIT）=凈利潤-所得稅-利息

C.息稅前利潤（EBIT）=凈利潤+所得稅-利息

D.息稅前利潤（EBIT）=凈利潤+所得稅+利息

【答案】：D154、關(guān)于證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）

A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據(jù)貢獻(xiàn)公平分享基金的投資收益

B.證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔(dān)

C.所有類證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益

D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

【答案】：D155、有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D156、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由（）簽字確認(rèn)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C157、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

【答案】：B158、根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.契約型基金和公司型基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：D159、下列關(guān)于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制指引對股權(quán)投資基金管理人的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.引入外部控制評價(jià)和監(jiān)督

B.明確內(nèi)部控制職責(zé)

C.完善內(nèi)部控制措施

D.建立健全內(nèi)部控制機(jī)制

【答案】：A160、基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B161、股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的核心內(nèi)容為（）。

A.法律盡調(diào)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.財(cái)務(wù)盡調(diào)

D.業(yè)務(wù)盡調(diào)

【答案】：D162、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

【答案】：A163、（2017年真題）股權(quán)投資起源于（）。

A.產(chǎn)業(yè)基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資

C.并購基金

D.創(chuàng)業(yè)投資

【答案】：D164、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。

A.法律

B.社會(huì)道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

【答案】：C165、下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是()。

A.折價(jià)率=(二級市場價(jià)格/基金份額凈值-1)×100%

B.折價(jià)率=(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

C.二級市場價(jià)格/基金份額凈值-1=(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值

D.折價(jià)率=(二級市場價(jià)格/基金份額凈值+1)×100%

【答案】：D166、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全相關(guān)機(jī)制，防范管理的各股權(quán)投資基金之間的（），公平對待管理的各股權(quán)投資基金，保護(hù)投資者利益。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A167、對于投資后管理，以下描述正確的是()。

A.基金出資人應(yīng)當(dāng)積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營決策，實(shí)施良好的投資后管理

B.投資后管理包括對被投資企業(yè)的監(jiān)控活動(dòng)和提供增值服務(wù)兩大類

C.投資后管理可以清除項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)，保證投資增值

D.在完成項(xiàng)目盡調(diào)并實(shí)施投資后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理期間

【答案】：B168、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

【答案】：B169、以下關(guān)于債券到期收益率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.水平收益曲線特征是長短期債券收益率基本相等

B.下降收益曲線顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低

C.上升收益曲線顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低

D.描述債券到期收益率和到期期限之間關(guān)系的曲線稱為收益率曲線

【答案】：C170、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

A.5％

B.15％

C.30％

D.50％

【答案】：C171、(2016年)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.保險(xiǎn)公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢公司

【答案】：B172、若ρij等=-1，則表示Ri和Rj（）。

A.零相關(guān)

B.不確定

C.完全正相關(guān)

D.完全負(fù)相關(guān)

【答案】：D173、在并購基金的運(yùn)行過程中，獲得資金的一方是（）。

A.被投資企業(yè)

B.出讓企業(yè)股權(quán)的老股東

C.基金投資者

D.基金管理者

【答案】：B174、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。

A.《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》

B.《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

【答案】：A175、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的（）。

A.出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿

B.基礎(chǔ)

C.中心環(huán)節(jié)

D.第一要義

【答案】：A176、管理人內(nèi)部控制的要素構(gòu)成不包括（）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.獨(dú)立運(yùn)作

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.風(fēng)險(xiǎn)評估

【答案】：B177、當(dāng)企業(yè)的紅利發(fā)放政策不穩(wěn)定時(shí)，（）很難進(jìn)行估值。

A.相對估值法

B.企業(yè)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型

C.紅利折現(xiàn)模型

D.股權(quán)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型

【答案】：C178、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。

A.3，1/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A179、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系掛牌在公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營要求中，說法錯(cuò)誤的是（）

A.公司治理機(jī)制健全，是指公司按規(guī)定建立股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層（以下簡稱“三會(huì)一層”）組成的公司治理架構(gòu)，制定相應(yīng)的公司治理制度，并能證明有效運(yùn)行，保護(hù)股東權(quán)益。

B.公司報(bào)告期內(nèi)不應(yīng)存在股東包括控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方占用公司資金、資產(chǎn)或其他資源的情形。如有，應(yīng)在申請掛牌前予以歸還或規(guī)范

C.合法合規(guī)經(jīng)營，是指公司及其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員須依法開展經(jīng)營活動(dòng)，經(jīng)營行為合法、合規(guī)，不存在重大違法違規(guī)行為

D.公司可以不設(shè)獨(dú)立財(cái)務(wù)部門進(jìn)行獨(dú)立的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算

【答案】：D180、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

A.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

B.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C.向投資人承諾收益

D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品

【答案】：C181、中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人幫助

【答案】：C182、某封閉式基金二級市場價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。

A.溢價(jià)，溢價(jià)率約為12.0%

B.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%

C.折價(jià)，折價(jià)率約為12.0%

D.溢價(jià)，溢價(jià)率約為13.6%

【答案】：D183、關(guān)于私募股權(quán)投資采取的主要退出機(jī)制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.破產(chǎn)清算

B.借殼上市

C.大宗交易

D.首次公開發(fā)行

【答案】：C184、關(guān)于股票的參與性的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策

B.股東參與公司重大決策的權(quán)利大小取決于其在公司職位權(quán)力的高低

C.股票持有人通過選舉公司董事來實(shí)現(xiàn)其參與權(quán)

D.股票持有人有權(quán)出席股東大會(huì)

【答案】：B185、基金銷售人員陳述基金的過往業(yè)績應(yīng)當(dāng)（）。

A.提供業(yè)績信息的原始出處

B.不片面夸大過往業(yè)績

C.不預(yù)測未來業(yè)績

D.以上都是

【答案】：D186、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金持有人是基金投資的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金的出資人

D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者

【答案】：B187、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。

A.政府監(jiān)管為核心

B.行業(yè)自律為紐帶

C.科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

D.機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)

【答案】：C188、QD、II基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般的開放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.類似，基本相同

D.不同，類似

【答案】：C189、（2017年真題）為促進(jìn)基金銷售，某基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)了如下營銷方案以吸引客戶進(jìn)行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。

A.買基金，就有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)去紐約

B.買基金，贈(zèng)送加油卡

C.買基金，基金申購費(fèi)率1折起

D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送

【答案】：C190、一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動(dòng)加劇而增大。幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向。這種說法（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】：A191、國際上對股權(quán)投資基金也普遍采?。ǎ?/p>

A.行業(yè)自律基礎(chǔ)上的政府適度監(jiān)管

B.政府監(jiān)管基礎(chǔ)上的行業(yè)任意監(jiān)管

C.行業(yè)監(jiān)管基礎(chǔ)上的政府適度監(jiān)管

D.政府監(jiān)管基礎(chǔ)上的行業(yè)自律監(jiān)管

【答案】：A192、關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。

A.A基金只募集一天，欲購從速

B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險(xiǎn)

C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元

D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機(jī)

【答案】：B193、（2020年真題）王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計(jì)劃200萬元，下列表述正確的包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【答案】：D194、股權(quán)投資基金逾期不成立清算組進(jìn)行清算的，債權(quán)人可以向（）申請指定有關(guān)人員組成清算組進(jìn)行清算。

A.基金管理人

B.人民法院

C.基金托管人

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B195、下列關(guān)于合伙型基金的收益虧損分配做法，不正確的是（）。

A.合伙企業(yè)的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

B.合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定

C.協(xié)商不成的，以全部生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得，由實(shí)繳出資最多的合伙人確定應(yīng)納稅所得額

D.無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)

【答案】：C196、關(guān)于未在交易所上市的公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的表述錯(cuò)誤的是（）

A.除公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

B.有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和夕卜部轉(zhuǎn)讓。內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東之間的轉(zhuǎn)讓股權(quán)，外部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C.有限責(zé)任公司股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓無需經(jīng)過轉(zhuǎn)讓雙方之外的其他股東同意

D.非上市股份有限公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓需經(jīng)2/3以上股東同意

【答案】：D197、當(dāng)基金二級市場交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）。

A.溢價(jià)交易

B.折價(jià)交易

C.平價(jià)交易

D.不確定

【答案】：A198、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D199、(2016年)保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

【答案】：B200、關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式

B.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能

C.大宗商品可以分為能源類，基礎(chǔ)原材料類，貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類

D.大宗商品投資采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式

【答案】：A201、在我國早期證券市場中曾經(jīng)有一類投資者，對市場上所有的股票，每一只都少量購買甚至只買一手，業(yè)內(nèi)特其稱為股票集郵投資者或者股票收藏投資者，這類投資者的投資方法體現(xiàn)了其分散投資和被動(dòng)管理的策略。以下哪一類基金的出現(xiàn)，是的這類投資者的想法的以更好地實(shí)現(xiàn)？（）。

A.QDII基金

B.混合基金

C.股票型指數(shù)基金

D.靈活配置型基金

【答案】：C202、股權(quán)投資基金增值服務(wù)的目的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C203、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）

A.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請

B.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗

C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請

D.甲勸其哥哥取消贖回申請

【答案】：C204、內(nèi)部控制的全面性原則覆蓋的環(huán)節(jié)有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C205、下列關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說法中，正確的是（）。

A.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

B.最大回撤既能衡量損失的大小，又能衡量損失發(fā)生的可能頻率

C.指定區(qū)間越長，最大回撤指標(biāo)就越不利

D.指定區(qū)間越短，最大回撤指標(biāo)就越不利

【答案】：C206、特雷諾比率與夏普比率相似，兩者的區(qū)別在于特雷諾比率使用的是（），而夏普比率則對（）進(jìn)行了衡量。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；全部風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；全部風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C207、（）的變動(dòng)直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力。

A.匯率

B.利率

C.GDP

D.預(yù)算

【答案】：A208、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.30

B.20

C.15

D.10

【答案】：B209、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。

A.可以評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

【答案】：D210、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為（）。

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945.14元和13.72元

D.21945元和12.5元

【答案】：D211、狹義股權(quán)投資基金特指（）

A.投資基金

B.入股基金

C.購入基金

D.并購基金

【答案】：D212、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

B.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利

C.以追求長期的資本增值為目標(biāo)

D.是應(yīng)對通貨膨脹有效的手段

【答案】：B213、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資

B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

【答案】：B214、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的（）。

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.特別會(huì)員

D.以上都不是

【答案】：B215、管理人內(nèi)部控制的作用，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.管理經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

B.保障股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)的安全、完整

C.保證投資人經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】：C216、()又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B217、貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

【答案】：D218、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。

A.0.1元

B.0.01元

C.0.001元

D.0.0001元

【答案】：C219、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。

A.基金管理人

B.基金當(dāng)事人

C.基金行業(yè)

D.投資人

【答案】：D220、投資機(jī)構(gòu)對被投資企業(yè)的跟蹤與監(jiān)控通常采取的方式，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.跟蹤協(xié)議條款執(zhí)行情況

B.參與被投資企業(yè)的公司治理

C.聘請專業(yè)的第三方機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查

D.監(jiān)控被投資企業(yè)的各類經(jīng)營指標(biāo)與財(cái)務(wù)狀況

【答案】：C221、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C222、（2020年真題）下列不屬于股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）。

A.投資期限長、流動(dòng)性較差

B.投資后管理投入資源較多

C.專業(yè)性較強(qiáng)

D.收益波動(dòng)性較低

【答案】：D223、（2019年真題）我國企業(yè)選擇境外直接上市，需要先向（）提出申請。

A.境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.境內(nèi)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.境外證券交易所

D.境內(nèi)證券交易所

【答案】：B224、(2016年)QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。

A.1—2個(gè)工作日

B.3—5個(gè)工作日

C.5—10個(gè)工作日

D.7個(gè)工作日

【答案】：A225、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法吸收公眾存款的行為，以集資詐騙罪定罪處罰。以下選項(xiàng)中可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A226、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按掲

B.遠(yuǎn)期合約

C.住房按揭支持證券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A227、某3年期債券的面值1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現(xiàn)在市場收益率為10%，其市場價(jià)格為950.25元，則其久期為（）

A.2.68年

B.2.78年

C.3.01年

D.4.58年

【答案】：B228、合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議約定的（）方式，履行出資義務(wù)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C229、根據(jù)股權(quán)投資基金自律規(guī)則，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人的法定代表人只能在管理公司任職

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少具備1名專職的合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)置董事會(huì)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備1名專職的財(cái)務(wù)總監(jiān)

【答案】：B230、以下不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

【答案】：B231、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)規(guī)定,以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C232、以下（）屬于清算退出的方法。

A.并購?fù)顺?/p>

B.清算退出

C.破產(chǎn)清算

D.首次公開上市（IPO）退出

【答案】：C233、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A234、私募股權(quán)投資基金的募集在實(shí)踐中募集對象一般為（）。

A.政府

B.個(gè)人投資者

C.事業(yè)法人

D.機(jī)購?fù)顿Y者

【答案】：D235、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。

A.有效溝通

B.專業(yè)規(guī)范

C.客戶至上

D.安全第一

【答案】：D236、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A237、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。

A.申購與贖回的標(biāo)的不同

B.申購與贖回的場所不同

C.對申購和贖回的限制不同

D.申購與贖回的登記不同

【答案】：D238、股權(quán)投資基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請管理人登記時(shí)，以下哪些人員必須具有基金從業(yè)資格（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D239、年期可轉(zhuǎn)債既有贖回條款也有回售條款,且2年后就可以贖回、回售或轉(zhuǎn)換股票。假設(shè)在發(fā)行3年后市場利率大幅上行,此可轉(zhuǎn)債的正股價(jià)格也下跌至轉(zhuǎn)股價(jià)格之下，最有可能出現(xiàn)的情況是()

A.轉(zhuǎn)換條款行使

B.贖回條款行使

C.債券價(jià)值上漲

D.回售條款行使

【答案】：D240、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%

C.買入申報(bào)是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出

D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元

【答案】：C241、關(guān)于未上市企業(yè)股權(quán)的非公開協(xié)議轉(zhuǎn)讓，以下表述正確的是（）

A.并購?fù)顺?、回購?fù)顺龊颓逅阃顺龆际菂f(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式

B.有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓，除公司章程另有約定外，需經(jīng)全部其他股東同意

C.除公司章程另有約定外，股份有限公司只能對內(nèi)部轉(zhuǎn)讓股權(quán)

D.員工收購（EBO）是回購?fù)顺龅囊环N方式

【答案】：D242、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現(xiàn)在市場收益率為10%，其市場價(jià)格為950.25元，則其久期為（）。

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

【答案】：A243、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。

A.1000萬；1年

B.1000萬；3年

C.2000萬；2年

D.2000萬；3年

【答案】：B244、(2016年)（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

D.內(nèi)控大綱

【答案】：C245、某股權(quán)投資基金管理人擬向高凈值個(gè)人投資者募集一只股權(quán)投資基金，投資者預(yù)計(jì)不少于70名，為避免企業(yè)所得稅雙重納稅，不考慮其他因素的情況下，建議其設(shè)立的基金形式為（）

A.有限責(zé)任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契約）型

D.股份有限責(zé)任公司型

【答案】：C246、貝塔系數(shù)（β）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場一致；貝塔系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場相反。貝塔系數(shù)等于l時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場一致。貝塔系數(shù)大于l時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅