銀行流水合同范本1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX集團有限公司。

甲方地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號XX大廈XX層。

甲方法定代表人/負責(zé)人：張三。

甲方聯(lián)系方式

甲方為一家依法注冊成立的企業(yè)法人，主要經(jīng)營范圍為XX領(lǐng)域內(nèi)的投資、咨詢及資產(chǎn)管理。基于甲方在XX領(lǐng)域的業(yè)務(wù)需求，甲方擬通過乙方獲取銀行流水?dāng)?shù)據(jù)服務(wù)，用于甲方內(nèi)部風(fēng)險評估、客戶信用評估及合規(guī)審查等目的。甲方具備完全民事行為能力，能夠獨立承擔(dān)合同項下的權(quán)利與義務(wù)，且已充分理解并同意本合同項下的所有條款內(nèi)容。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司。

乙方地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號XX科技園XX號樓。

乙方法定代表人/負責(zé)人：李四。

乙方聯(lián)系方式

乙方為一家專業(yè)從事金融數(shù)據(jù)服務(wù)的企業(yè)法人，依法注冊成立，主要經(jīng)營范圍包括銀行流水?dāng)?shù)據(jù)采集、處理、分析及合規(guī)輸出。乙方已獲得相關(guān)數(shù)據(jù)來源機構(gòu)的授權(quán)，具備合法獲取、處理及提供銀行流水?dāng)?shù)據(jù)的服務(wù)能力?；谝曳降膶I(yè)資質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量，乙方同意根據(jù)甲方需求提供銀行流水?dāng)?shù)據(jù)服務(wù)，并確保數(shù)據(jù)的真實性、完整性及合規(guī)性。甲方經(jīng)評估確認乙方具備履行本合同所需的服務(wù)能力及資質(zhì)，雙方基于平等自愿、誠實信用的原則達成合作。

在合作背景方面，甲方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，需對特定主體的資金流向、交易行為及信用狀況進行深度分析，而銀行流水?dāng)?shù)據(jù)作為關(guān)鍵信息載體，對甲方實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)具有不可替代的作用。乙方作為數(shù)據(jù)服務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)機構(gòu)，能夠通過合法合規(guī)的方式提供高質(zhì)量的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)服務(wù)，滿足甲方的需求。雙方基于此合作前提，約定以本合同為準(zhǔn)，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及責(zé)任劃分，確保合作順利進行。

甲方在使用銀行流水?dāng)?shù)據(jù)時，承諾僅用于本合同約定的目的，并嚴(yán)格遵守國家及行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，不得從事任何違法違規(guī)活動。乙方則承諾按照合同約定提供數(shù)據(jù)服務(wù)，并對數(shù)據(jù)的安全性、保密性負責(zé)。雙方的合作基礎(chǔ)在于互信互利，任何一方均應(yīng)履行合同義務(wù)，共同維護合作關(guān)系的穩(wěn)定與合規(guī)。

第一條合同目的與范圍

本合同的主要目的是明確甲方委托乙方提供特定銀行流水?dāng)?shù)據(jù)服務(wù)事宜，以支持甲方在業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險評估、合規(guī)審查等方面的數(shù)據(jù)需求。具體范圍包括：乙方根據(jù)甲方提供的查詢需求清單（具體內(nèi)容見附件一），合法合規(guī)地從合作銀行渠道獲取甲方指定的目標(biāo)對象（包括但不限于企業(yè)法人、個體工商戶、自然人的銀行賬戶）的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)，并進行必要的數(shù)據(jù)清洗、整理及格式化處理，最終向甲方交付符合約定標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)文件。服務(wù)范圍限定于附件一所列明的查詢對象、數(shù)據(jù)時間段及數(shù)據(jù)字段，甲方不得要求乙方超出此范圍提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

第二條定義

1.銀行流水?dāng)?shù)據(jù)：指由商業(yè)銀行記錄的，關(guān)于特定銀行賬戶在一定時間內(nèi)的所有交易信息，包括但不限于交易時間、交易金額、交易對方、交易類型、賬戶余額等記錄。

2.目標(biāo)對象：指甲方根據(jù)本合同約定，要求乙方查詢其銀行流水的主體，包括但不限于企業(yè)法人、個體工商戶或自然人的銀行賬戶信息。

3.數(shù)據(jù)服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方需求，完成銀行流水?dāng)?shù)據(jù)的查詢、處理、整理及交付的全過程服務(wù)。

4.合規(guī)性：指乙方提供的數(shù)據(jù)服務(wù)及甲方使用數(shù)據(jù)的行為符合國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)規(guī)范要求。

5.保密信息：指本合同項下未公開的任何技術(shù)信息、商業(yè)信息、數(shù)據(jù)信息等，無論以何種形式存在。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

1.1權(quán)利：甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定及附件一的要求提供銀行流水?dāng)?shù)據(jù)服務(wù)；甲方有權(quán)對乙方提供的數(shù)據(jù)服務(wù)進行驗收，并就數(shù)據(jù)質(zhì)量提出異議；甲方有權(quán)要求乙方對因數(shù)據(jù)錯誤或延遲交付造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

1.2義務(wù)：甲方應(yīng)向乙方提供清晰、準(zhǔn)確的目標(biāo)對象銀行賬戶信息及查詢需求清單（附件一），并對信息的真實性、合法性負責(zé)；甲方應(yīng)按照合同約定向乙方支付服務(wù)費用；甲方應(yīng)確保其使用銀行流水?dāng)?shù)據(jù)的行為符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，不得將數(shù)據(jù)用于任何違法或違規(guī)目的；甲方有義務(wù)配合乙方進行必要的數(shù)據(jù)核驗及溝通工作。

1.3保密義務(wù)：甲方應(yīng)對獲取的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)及本合同內(nèi)容承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

1.4驗收義務(wù)：甲方應(yīng)在收到乙方提供的數(shù)據(jù)后五個工作日內(nèi)完成驗收，并書面確認或提出修改意見。若甲方逾期未提出異議，視為對數(shù)據(jù)服務(wù)的認可。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

2.1權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方提供準(zhǔn)確、完整的查詢需求及目標(biāo)對象信息；乙方有權(quán)按照合同約定收取服務(wù)費用；乙方在甲方未按時支付服務(wù)費用的情況下，有權(quán)暫停數(shù)據(jù)服務(wù)或解除合同。

2.2義務(wù)：乙方應(yīng)根據(jù)合同約定及甲方提供的查詢需求清單（附件一），在約定的服務(wù)期限內(nèi)完成銀行流水?dāng)?shù)據(jù)的查詢、處理及交付；乙方保證所提供的數(shù)據(jù)來源合法、數(shù)據(jù)真實、完整，并符合國家及行業(yè)對數(shù)據(jù)安全、隱私保護的要求；乙方應(yīng)采取必要的技術(shù)措施保障數(shù)據(jù)傳輸及存儲的安全，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改或丟失；乙方應(yīng)對其獲取和處理的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方或數(shù)據(jù)來源銀行授權(quán)，不得向任何第三方提供或泄露；乙方應(yīng)配合甲方進行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的核查，并在合理期限內(nèi)予以修正；乙方應(yīng)確保其提供的數(shù)據(jù)服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，如因乙方原因?qū)е录追竭`反相關(guān)法律法規(guī)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

2.3特別說明：乙方僅作為數(shù)據(jù)服務(wù)提供方，不對數(shù)據(jù)來源銀行的系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)錯誤或不可抗力導(dǎo)致的服務(wù)中斷承擔(dān)責(zé)任，但乙方應(yīng)積極采取補救措施減少損失；乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行任何違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或侵犯第三方合法權(quán)益的查詢需求，并應(yīng)及時通知甲方。

2.4數(shù)據(jù)脫敏：如甲方要求對數(shù)據(jù)中的敏感信息進行脫敏處理，乙方應(yīng)按照甲方要求進行操作，并保證脫敏后的數(shù)據(jù)仍能滿足甲方的基本使用需求。

2.5更新服務(wù)：如甲方需要更新查詢需求或目標(biāo)對象信息，應(yīng)提前書面通知乙方，乙方應(yīng)在合理范圍內(nèi)配合調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，并可能根據(jù)調(diào)整后的服務(wù)成本調(diào)整服務(wù)費用。

2.6法律合規(guī)：乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注并遵守與銀行流水?dāng)?shù)據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管政策變化，并及時通知甲方可能對合同履行產(chǎn)生的影響。

第四條價格與支付條件

本合同項下的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)服務(wù)費用，根據(jù)甲方的查詢需求復(fù)雜程度、目標(biāo)對象數(shù)量、數(shù)據(jù)量大小及服務(wù)期限等因素綜合確定。具體服務(wù)費用及支付方式如下：

4.1服務(wù)費用：乙方根據(jù)甲方的查詢需求清單（附件一）及預(yù)估的數(shù)據(jù)量，在合同簽訂后三日內(nèi)向甲方提供詳細的服務(wù)報價單，經(jīng)甲方確認后作為本合同附件二。總費用為人民幣XX元（大寫：XX元整）。

4.2支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費用支付至乙方以下指定銀行賬戶。

賬戶名稱：XX數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司

開戶銀行：XX銀行XX支行

銀行賬號：XXXXXX

4.3支付時間：甲方應(yīng)于乙方提供報價單并甲方確認后十日內(nèi)，一次性支付全部服務(wù)費用。如甲方有分期付款需求，需另行書面協(xié)商確定。

4.4付款憑證：甲方完成支付后，應(yīng)將付款憑證發(fā)送至乙方指定郵箱，乙方確認收到款項后開始提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

4.5費用調(diào)整：如因甲方需求變更導(dǎo)致服務(wù)成本顯著增加，乙方有權(quán)與甲方協(xié)商調(diào)整服務(wù)費用，并書面通知甲方。

第五條履行期限

5.1合同有效期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為壹年。期滿前一個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約合同。

5.2服務(wù)期限：乙方應(yīng)于收到甲方全額服務(wù)費用后，根據(jù)附件一列明的查詢需求，在XX個工作日內(nèi)完成銀行流水?dāng)?shù)據(jù)的收集、處理及交付。如遇特殊情況需延長服務(wù)期限，經(jīng)甲方書面同意后方可延期。

5.3數(shù)據(jù)交付時間：乙方完成數(shù)據(jù)處理后，應(yīng)在當(dāng)個工作日內(nèi)通過加密郵件或甲方指定的安全方式向甲方交付數(shù)據(jù)文件。如需上門交付或特定格式交付，相關(guān)費用由雙方另行協(xié)商。

5.4驗收期限：甲方應(yīng)在收到數(shù)據(jù)文件后五個工作日內(nèi)完成驗收，并書面確認或提出修改意見。逾期未驗收，視為驗收合格。

5.5保密期限：雙方對本合同內(nèi)容及交換的保密信息承擔(dān)永久的保密義務(wù)，不因合同終止而解除。

第六條違約責(zé)任

6.1甲方違約責(zé)任：

6.1.1甲方未按本合同第四條約定的期限和金額支付服務(wù)費用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的萬分之五向乙方支付違約金。逾期超過三十日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或解除合同，并要求甲方支付已完成服務(wù)的費用及違約金。甲方逾期支付造成的乙方損失（包括但不限于催收費用、訴訟費用等），由甲方承擔(dān)。

6.1.2甲方提供的查詢需求或目標(biāo)對象信息不真實、不準(zhǔn)確或違反法律法規(guī)的，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)或承擔(dān)法律風(fēng)險的，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任，包括但不限于第三方索賠、行政處罰等，乙方有權(quán)解除合同并要求甲方賠償損失。

6.1.3甲方未按約定時間驗收數(shù)據(jù)，逾期超過三十日，視為驗收合格。如甲方在驗收后提出數(shù)據(jù)錯誤異議，應(yīng)提供具體線索及證據(jù)，乙方應(yīng)在合理期限內(nèi)核實并修正。若甲方無理拒收或提出虛假異議，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。

6.1.4甲方違反本合同第二條約定的保密義務(wù)，泄露乙方提供的數(shù)據(jù)或本合同內(nèi)容，給乙方造成損失的，應(yīng)賠償乙方全部損失，包括但不限于直接經(jīng)濟損失、商譽損失及為調(diào)查損失所發(fā)生的合理費用。

6.2乙方違約責(zé)任：

6.2.1乙方未按本合同第五條約定的期限交付數(shù)據(jù)，除不可抗力因素外，每逾期一日，應(yīng)按合同總費用的萬分之五向甲方支付違約金。逾期超過三十日，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費用及違約金。因乙方原因?qū)е录追綗o法按時使用數(shù)據(jù)的，甲方有權(quán)要求乙方賠償直接損失。

6.2.2乙方提供的數(shù)據(jù)存在重大錯誤、遺漏，影響甲方正常使用的，乙方應(yīng)在收到甲方書面通知后XX日內(nèi)進行修正。若乙方未能在規(guī)定期限內(nèi)修正，或修正后的數(shù)據(jù)仍無法滿足甲方基本需求的，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費用，并可根據(jù)損失程度要求乙方支付賠償金。

6.2.3乙方違反本合同第二條約定的保密義務(wù)，泄露甲方提供的查詢需求、目標(biāo)對象信息或因提供服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密，給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方全部損失，包括但不限于直接經(jīng)濟損失、商譽損失及為調(diào)查損失所發(fā)生的合理費用。乙方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

6.2.4乙方因自身操作失誤、技術(shù)故障或違反數(shù)據(jù)來源銀行協(xié)議等非甲方原因，導(dǎo)致數(shù)據(jù)服務(wù)中斷或數(shù)據(jù)錯誤，雖不承擔(dān)主要賠償責(zé)任，但應(yīng)積極采取措施恢復(fù)服務(wù)，并應(yīng)就服務(wù)中斷或數(shù)據(jù)錯誤對甲方造成的直接損失承擔(dān)適當(dāng)?shù)馁r償責(zé)任。

6.2.5乙方提供的數(shù)據(jù)服務(wù)違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致甲方受到行政處罰或第三方索賠的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的連帶責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的全部損失。

6.3賠償范圍：違約方的賠償責(zé)任包括但不限于直接經(jīng)濟損失、合理的間接損失、對方為追究違約責(zé)任而支付的律師費、訴訟費等。雙方應(yīng)相互協(xié)作，妥善解決違約事宜，避免損失擴大。因不可抗力造成的違約，根據(jù)不可抗力條款承擔(dān)責(zé)任。

6.4解除合同后果：任何一方解除合同，應(yīng)提前書面通知對方，并按約定或?qū)嶋H履行情況支付相應(yīng)費用。因違約方原因?qū)е潞贤獬?，違約方應(yīng)賠償守約方由此遭受的全部損失。

第七條不可抗力

7.1定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為（如法律、法規(guī)、政策的變更）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起持續(xù)影響合同履行超過三十日，或?qū)е潞贤康臒o法實現(xiàn)的，視為對合同履行產(chǎn)生實質(zhì)性影響。

7.2通知義務(wù)：任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本合同義務(wù)時，應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后XX日內(nèi)，以書面形式通知對方，說明不可抗力事件的情況、影響以及預(yù)計持續(xù)的時間。通知應(yīng)包含不可抗力事件發(fā)生的時間、地點、性質(zhì)、影響范圍以及可能對合同履行造成的影響等具體事實依據(jù)。

7.3責(zé)任免除：遭遇不可抗力的一方，根據(jù)不可抗力事件的影響，可部分或全部免除違約責(zé)任。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件對合同履行的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力導(dǎo)致的履行障礙消除后，受阻方應(yīng)立即恢復(fù)履行合同義務(wù)。

7.4不可歸責(zé)于任何一方：因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或履行存在重大障礙的，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)各自承擔(dān)因不可抗力事件而產(chǎn)生的直接損失，并采取措施減少損失擴大。任何一方不得就不可抗力事件造成的損失相互索賠。

7.5不可抗力證明：發(fā)生不可抗力事件的一方，應(yīng)根據(jù)對方的要求，在合理期限內(nèi)提供不可抗力事件的有效證明文件，如政府公告、新聞報道、官方報告等。如無法提供，則由發(fā)生不可抗力的一方承擔(dān)相應(yīng)的不利后果。

7.6合同解除：如不可抗力事件持續(xù)超過六十日，雙方仍無法克服該障礙，或不可抗力事件導(dǎo)致合同目的完全無法實現(xiàn)的，任何一方均有權(quán)書面通知對方解除本合同，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，已產(chǎn)生的費用按實際履行情況結(jié)算。

第八條爭議解決

8.1爭議解決原則：雙方在履行本合同過程中發(fā)生任何爭議，應(yīng)首先本著友好協(xié)商、互諒互讓的原則，通過書面形式進行溝通協(xié)商，尋求解決爭議的最佳方案。協(xié)商應(yīng)本著誠實信用的原則進行，并盡量在XX日內(nèi)達成一致意見。

8.2協(xié)商不成處理：若雙方在協(xié)商期限內(nèi)未能解決爭議，或協(xié)商過程中達成一致意見后一方反悔的，任何一方均有權(quán)選擇以下第（）種方式解決爭議：

（1）向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

（2）提交XX仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

8.3爭議范圍：本合同項下的所有爭議，包括但不限于合同效力、履行、違約責(zé)任、解除及爭議解決方式的適用等，均適用本條款約定。

8.4專屬管轄：選擇訴訟方式解決爭議的，雙方均應(yīng)遵守本條款約定，將爭議提交至約定的法院管轄，任何一方不得就管轄權(quán)問題提起異議，但法律另有規(guī)定的除外。

8.5仲裁規(guī)則適用：選擇仲裁方式解決爭議的，雙方應(yīng)遵守所選仲裁委員會的仲裁規(guī)則。仲裁地點為該仲裁委員會所在地。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，或按仲裁規(guī)則約定分擔(dān)。仲裁過程中，不因仲裁的進行而影響合同的繼續(xù)履行，除非雙方另有約定或仲裁庭另有裁決。

8.6保密：雙方在爭議解決過程中，應(yīng)對爭議內(nèi)容及協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟過程中獲悉的對方商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，不向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得對方書面同意的除外。

8.7爭議解決的不影響：為解決爭議而進行的任何協(xié)商、調(diào)解或仲裁程序，不影響任何一方根據(jù)本合同約定追究違約責(zé)任的權(quán)利。任何一方在爭議解決期間，仍可采取措施防止損失的進一步擴大。

第九條其他條款

9.1通知方式：本合同項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前XX日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；通過傳真發(fā)送的，成功發(fā)送后XX分鐘內(nèi)視為送達；通過掛號信或快遞發(fā)送的，寄出后XX日視為送達。以郵局掛號信方式發(fā)送的，掛號回執(zhí)日期視為送達日期。

9.2合同變更：對本合同的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方面變更合同內(nèi)容。

9.3合同轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本合同項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。轉(zhuǎn)讓行為無效，原合同關(guān)系仍然存在。

9.4分包：乙方在履行合同過程中，如需借助第三方服務(wù)提供部分非核心工作（如數(shù)據(jù)錄入、技術(shù)支持等），應(yīng)事先征得甲方書面同意，并對第三方的行為及履約能力承擔(dān)最終責(zé)任，確保第三方提供的服務(wù)符合合同要求，且不侵犯甲方的任何權(quán)利。

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