保險資產(chǎn)管理云平臺背景簡介資管云平臺功能系統(tǒng)間互聯(lián)互通

目錄市場井噴，監(jiān)管助力投資新政頻繁落地，監(jiān)管對保險資金投資渠道和范圍逐步放開，從信托、券商資管、基金、銀行理財、資產(chǎn)證券化，再到境外投資、對沖工具和金融衍生品，各類另類投資領(lǐng)域的創(chuàng)新工具層出不窮。各類保險資管產(chǎn)品（另類）累計注冊規(guī)模1.2萬億，資產(chǎn)配置已達21%，收益貢獻度則超過了20%；行業(yè)信息化平臺紛紛建設(shè)，交易閉環(huán)浮現(xiàn)協(xié)會成立一年以來，陸續(xù)建設(shè)注冊發(fā)行、資產(chǎn)管理信息交互、會員服務(wù)等信息系統(tǒng)，未來隨著其他行業(yè)級別信息系統(tǒng)，如發(fā)行系統(tǒng)、交易系統(tǒng)、托管系統(tǒng)等的逐步上線，一個從產(chǎn)品注冊發(fā)行產(chǎn)品到產(chǎn)品投資交易的信息化閉環(huán)逐漸浮現(xiàn)，機構(gòu)需要盡快提升自身投資業(yè)務(wù)的信息化水平；背景數(shù)據(jù)的整合及利用程度有待提高另類業(yè)務(wù)缺乏高質(zhì)量的標準化數(shù)據(jù)源，業(yè)務(wù)過程中大量數(shù)據(jù)也散落于各種文件、郵件和其他非結(jié)構(gòu)化文檔中，需要標準化、結(jié)構(gòu)化的另類投資業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中心對海量數(shù)據(jù)進行分析及利用。另外，機構(gòu)缺乏專業(yè)信息系統(tǒng)，協(xié)會陸續(xù)形成的各類數(shù)據(jù)資源也難以在各會員機構(gòu)落地，形成價值。創(chuàng)新日趨深入，風險因素不斷增多隨著產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，費用結(jié)構(gòu)、行權(quán)方式、兌付周期等更加靈活，業(yè)務(wù)人員工作越來越繁瑣。另類投資業(yè)務(wù)也由于其非標屬性，風險不透明，對產(chǎn)品的風險控制帶來挑戰(zhàn)。這都要求機構(gòu)具有科學的決策制度、完本的業(yè)務(wù)模型，甚至需要專業(yè)的信息化系統(tǒng)支持，通過系統(tǒng)發(fā)揮批處理優(yōu)勢，提高效率。兼顧高效日常工作操作以安全可靠的云技術(shù)為手段內(nèi)置經(jīng)典模型與最佳實踐通過論壇、會議、調(diào)研等途徑，業(yè)內(nèi)多家機構(gòu)多次向協(xié)會反映，為解決現(xiàn)有業(yè)務(wù)瓶頸，通過建立專業(yè)化IT信息集群顯得尤為必要。協(xié)會本著為會員提供更好的服務(wù)，選擇與行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的金融IT方案供應(yīng)商攜寧科技合作，由中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會牽頭建設(shè)：秉承業(yè)內(nèi)普遍采用的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標準可支持專業(yè)化的業(yè)務(wù)管理可實現(xiàn)智能化的風險管控“資管云”平臺以市場化方式運作的投資閉環(huán)賣方買方注冊披露產(chǎn)品注冊系統(tǒng)資產(chǎn)管理

信息交互系統(tǒng)會員服務(wù)系統(tǒng)集中登記系統(tǒng)托管系統(tǒng)交易系統(tǒng)資管云平臺報表臺賬產(chǎn)品池投資決策風險管理后續(xù)跟蹤風險監(jiān)測教育培訓資格認證信息反饋系統(tǒng)估值系統(tǒng)信評系統(tǒng)行業(yè)信息化集群投資閉環(huán)賣方買方資管云平臺報表臺賬產(chǎn)品池投資決策風險管理后續(xù)跟蹤產(chǎn)品注冊系統(tǒng)資產(chǎn)管理

信息交互系統(tǒng)會員服務(wù)系統(tǒng)集中登記系統(tǒng)托管系統(tǒng)交易系統(tǒng)風險監(jiān)測教育培訓資格認證信息反饋系統(tǒng)估值系統(tǒng)信評系統(tǒng)行業(yè)信息化集群行業(yè)規(guī)范投資管理風險管控市場交易產(chǎn)品發(fā)行業(yè)務(wù)模型數(shù)據(jù)模型估值模型評價體系枚舉模型接口標準行業(yè)規(guī)范信用評級項目管理產(chǎn)品注冊募集發(fā)行收益分配產(chǎn)品發(fā)行分析決策SOP資產(chǎn)配置文件文檔存續(xù)管理投資管理風控模型風險指標風險監(jiān)控風險處置風險預(yù)警風險管控市場交易份額登記交易下單退出清算估值核算賬戶托管價值獲取標準數(shù)據(jù)、支持決策分析以行業(yè)標準構(gòu)建另類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中心，可直接對接使用行業(yè)數(shù)據(jù)，并實現(xiàn)內(nèi)部數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)要素的結(jié)構(gòu)化與標準化處理，為上層業(yè)務(wù)模型和自動化工具的使用提供堅實的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；汲取行業(yè)經(jīng)驗、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、加強風險控制在貫徹了行業(yè)標準和最佳業(yè)務(wù)實踐的標準化業(yè)務(wù)平臺上，將個人工作、信息流轉(zhuǎn)和具體業(yè)務(wù)與電子流程相結(jié)合，實現(xiàn)對全流程業(yè)務(wù)的可留痕、可追溯、可監(jiān)控。風控檢查項與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有機結(jié)合，實現(xiàn)對風險的全面監(jiān)控；加強智能操作，提高工作效率計算引擎、任務(wù)引擎、文檔生成引擎、BI引擎等眾多效率工具，可有效替代業(yè)務(wù)人員的手工操作，自動按業(yè)務(wù)要求執(zhí)行相關(guān)工作，避免人為造成的遺漏、錯誤等操作風險，有效提升工作效率；全方位全景視圖，加強數(shù)據(jù)應(yīng)用（統(tǒng)計）根據(jù)櫥窗法則將數(shù)據(jù)以重要程度和使用頻率，圖文并茂地展示業(yè)務(wù)信息；實現(xiàn)對數(shù)據(jù)的合理、有效利用，及時、全面掌握企業(yè)內(nèi)部及市場最新情況，了解非標市場最新動態(tài)及發(fā)展方向；降低成本投入，減輕IT工作繁雜程度“資管云”平臺由于基于云端部署實施，大幅度降低投資機構(gòu)建設(shè)系統(tǒng)及后續(xù)運營的持續(xù)成本投入，建設(shè)實施和運維保障由專業(yè)團隊保障，最大程度減輕IT人員的日常工作繁雜程度。服務(wù)器集群專業(yè)IDC(云端)熱備服務(wù)器隔離部署專業(yè)機房專線訪問專業(yè)容災(zāi)ABCDEF注冊發(fā)行系統(tǒng)資管信息交互系統(tǒng)估值系統(tǒng)資金劃撥信評系統(tǒng)機構(gòu)內(nèi)部專線對接行業(yè)系統(tǒng)集中登記交易系統(tǒng)托管系統(tǒng)無縫對接私有云部署資管云平臺功能臺賬30+報表50+臺賬統(tǒng)計項指標量債權(quán)計劃臺賬表賬套、代碼、數(shù)量、成本、應(yīng)收利息…60資產(chǎn)表面值、公允價值、折溢價、公允價值變動…130收益實現(xiàn)可供出售、貸款、存款合計、結(jié)算備付金…110收益預(yù)期活期存款、結(jié)算備付金、結(jié)算保證金…60資金運用存款合計、結(jié)算備付金、活期存款、可供出售…40T頭寸資產(chǎn)單元、賬戶名稱、頭寸、融資購回…280組合資金賬套代碼、賬戶成立日、委托資金可用上限…15信托計劃臺賬表發(fā)行機構(gòu)、基礎(chǔ)資產(chǎn)種類、投資金額、起息日…60保險資管產(chǎn)品臺賬表發(fā)行機構(gòu)、含權(quán)選項、資金投向、利息兌付日…65項目資產(chǎn)支持計劃臺賬表償債主體、資金投向、托管行、增信措施…65………………統(tǒng)計報表統(tǒng)計項指標量產(chǎn)品收益統(tǒng)計產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、收益日期、收益金額…20產(chǎn)品類型投資統(tǒng)計產(chǎn)品類型、投資規(guī)模、投資日期…15投資規(guī)模占比產(chǎn)品類型、投資日期、投資規(guī)?！?0資產(chǎn)收益占比利息收入、交易金額、下單日期、回報日期…13所投行業(yè)占比所投行業(yè)分類、收益率、平均收益率…8持倉占比統(tǒng)計所投賬戶、投資規(guī)模、投資日期…8產(chǎn)品評級統(tǒng)計產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、評級結(jié)果、評級時間…15產(chǎn)品增信統(tǒng)計產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、增信結(jié)果、A類增信…18項目統(tǒng)計所投基礎(chǔ)資產(chǎn)、所投項目所屬行業(yè)、地域…40利費要素統(tǒng)計起息日、到期日、收益率、份額面值…、20………………業(yè)務(wù)接口（成果）：規(guī)范數(shù)據(jù)統(tǒng)計，自動文檔生成通過對數(shù)據(jù)合理、有效、準確的利用，提煉各項業(yè)務(wù)指標，生成豐富的臺賬報表、多維的統(tǒng)計圖表，全面掌握行業(yè)最新動態(tài)及發(fā)展方向；云平臺內(nèi)置超過70多種文檔模板，可自動化文檔生成，保障數(shù)據(jù)的統(tǒng)一、準確。文檔70+文檔類型業(yè)務(wù)階段立項申請表立項決策盡調(diào)報告盡職調(diào)查投資價值分析報告投委會可行性分析報告投委會投委會決議報告投委會風險評估報告風控會信用評級報告內(nèi)部評級產(chǎn)品風險說明風控會分析評估報告項目評審投資執(zhí)行單交易下單…………業(yè)務(wù)成果業(yè)務(wù)模型：標準業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，培育機構(gòu)業(yè)務(wù)能力用標準化的業(yè)務(wù)規(guī)范操作處理非標業(yè)務(wù)，通過標準化、規(guī)范化的業(yè)務(wù)處理，幫助機構(gòu)提升內(nèi)部管理水平、切實提高投資能力和風控能力，養(yǎng)成自身競爭力。業(yè)務(wù)模型產(chǎn)品要素模型基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計劃不動產(chǎn)債權(quán)計劃不動產(chǎn)股權(quán)計劃股權(quán)直投資產(chǎn)支持證券信息項目資產(chǎn)支持計劃信托計劃銀行理財產(chǎn)品證券資管產(chǎn)品保險資管產(chǎn)品…風險模型信用風險財務(wù)風險操作風險股權(quán)直投流動性風險集中度風險…流程模型立項流程盡調(diào)評估流程項目預(yù)審流程評審流程業(yè)務(wù)跟蹤監(jiān)控定期收息流程風險處置流程轉(zhuǎn)讓交易流程行權(quán)清算流程…估值模型期權(quán)定價法現(xiàn)金流折現(xiàn)法PE估值法PB估值法PEG估值法PS估值法EV/EBITDA估值法乘數(shù)估值法剩余收入估值法貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法…多行業(yè)信評模型線性概率模型Logit模型Probit模型線性辨別模型Z值模型…信評模型交易結(jié)構(gòu)模型優(yōu)先級劣后級分期分次分層浮動利率…資管云平臺—投資端資管云平臺投資端工作臺研究中心投資中心交易中心運營中心風控中心管理塔臺工作臺投資崗工作臺風控崗工作臺運營崗工作臺領(lǐng)導工作臺投資日歷通知提醒數(shù)據(jù)統(tǒng)計收益管理風險警示任務(wù)日歷通知提醒風險事件風險監(jiān)控運營日歷通知提醒產(chǎn)品維度統(tǒng)計賬戶維度統(tǒng)計管理日歷通知提醒產(chǎn)品維度統(tǒng)計賬戶維度統(tǒng)計資訊中心產(chǎn)品中心資產(chǎn)信息平臺推送會員系統(tǒng)推送協(xié)會門戶產(chǎn)品注冊系統(tǒng)預(yù)披露注冊系統(tǒng)推送債權(quán)計劃股權(quán)計劃項目資產(chǎn)支持計劃錄入債權(quán)計劃項目資產(chǎn)支持計劃股權(quán)計劃保險資管產(chǎn)品信托計劃銀行理財產(chǎn)品證券資管產(chǎn)品資產(chǎn)支持證券文件導入（包含數(shù)據(jù)初始化）評估中心信用研究內(nèi)部評級外部評級估值分析現(xiàn)金流分析收益折現(xiàn)率分析研究中心投資中心投資池投資決策基礎(chǔ)池關(guān)注池持倉池禁投池立項立項準備立項會議評審盡職調(diào)查財務(wù)估值信用評級風控檢查審定盡調(diào)安排盡調(diào)報告盡調(diào)紀要信評任務(wù)信評報告指標檢查風控會現(xiàn)金流分析會簽評審會決策投委會上會材料會議決議投委會議交易中心交易對手賬戶管理授信管理合同管理合同審批合同簽署合同歸檔投資交易申購受讓投資控制投資下單申購單據(jù)申購流水額度占比授信額度合規(guī)檢查單據(jù)管理單據(jù)審核單據(jù)生成下單流水轉(zhuǎn)讓交易核算決策合同管理資產(chǎn)交割交割確認資金流水監(jiān)管報送集中登記系統(tǒng)報送運營中心賬戶管理持倉賬戶管理受益憑證管理電子憑證管理份額流水管理投后運營收益管理本金管理收益預(yù)估到帳收益明細會議管理會議安排會議結(jié)果會議文件歸檔管理人報告收取撰寫跟蹤報告跟蹤報告持續(xù)跟蹤持續(xù)跟蹤記錄落實事項處理跟蹤信用評級本金償還到帳本金明細投資清算清算報告清算收益預(yù)估到帳清算收益風控中心合規(guī)室關(guān)聯(lián)方合規(guī)流程合規(guī)合規(guī)任務(wù)策略室風控策略合規(guī)策略指標規(guī)則模型指標規(guī)則模型控制室風控池正常類關(guān)注類次級類可疑類損失類業(yè)務(wù)流程控制監(jiān)控室風險事件風險預(yù)警風險跟蹤風險處理風險跟蹤風險處理數(shù)據(jù)變更管理塔臺審批中心統(tǒng)計產(chǎn)品維度報表臺賬監(jiān)管報表財務(wù)臺賬管理報表賬戶維度產(chǎn)品投資統(tǒng)計產(chǎn)品收益率所投行業(yè)占比賬戶持倉統(tǒng)計所投產(chǎn)品類型占比所投產(chǎn)品到期統(tǒng)計重點事件風險事件統(tǒng)計事件處理時效統(tǒng)計未處理事件統(tǒng)計資產(chǎn)表收益實現(xiàn)表收益預(yù)期表現(xiàn)金流表資金運用表頭寸表審批處理流程抄送流程查詢盡職調(diào)查盡調(diào)申請盡調(diào)安排生成盡調(diào)報告立項決策立項申請召開立項會生成立項報告數(shù)據(jù)中心數(shù)據(jù)驗證數(shù)據(jù)清洗數(shù)據(jù)整合對比篩選分類對比自定義查詢多維度篩選項目評審發(fā)起評審任務(wù)評審工作安排召開評審會議產(chǎn)品估值估值模型估值核算可行分析投委會會議申請召開會議生成會議決議會議材料存檔額度占比額度分配投資申請投資審批劃款通知交易下單交易通知生成交易單據(jù)單據(jù)復核交收確認跟蹤評價項目跟蹤評級主體跟蹤評級擔保跟蹤評級收益管理收益通知收益核算收益核對日常跟蹤項目日常跟蹤主體日常跟蹤跟蹤事項處理風險分級建議分級標準評分評價自動評分分級結(jié)果審核上報保監(jiān)會風險監(jiān)控建立風險指標建立業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)節(jié)點監(jiān)測風險預(yù)警通知全生命周期管理投前投中投后資管云平臺—發(fā)行端資管云平臺發(fā)行端通用功能項目管理產(chǎn)品管理募集發(fā)行繳款提款份額管理投后運營通用功能項目管理產(chǎn)品管理募集發(fā)行繳款提款份額管理投后運營干系人管理業(yè)務(wù)流程管理個人工作室任務(wù)管理文檔管理干系人類別管理基本信息管理干系人信評管理干系人賬戶管理干系人聯(lián)系人管理干系人費用管理干系人變更管理干系人合同管理干系人全景圖發(fā)起變更任務(wù)審核變更任務(wù)錄入變更結(jié)果變更歷史查看流程模板定義流程版本管理模板發(fā)布投資經(jīng)理工作室項目經(jīng)理工作室財務(wù)會計工作室風控工作室分管領(lǐng)導工作室公司領(lǐng)導工作室任務(wù)分配任務(wù)跟蹤我的任務(wù)文檔類型管理文檔上傳文檔權(quán)限管理文檔版本管理全文檢索節(jié)假日管理自定義行業(yè)體系儲備管理項目跟蹤管理立項管理項目組管理儲備信息收集儲備信息錄入批量導入跟蹤記錄落實事項處理歷史跟蹤記錄查看立項申請投資合同要素錄入確定項目負責人選定項目組成員項目組權(quán)限管理交易結(jié)構(gòu)設(shè)計盡職調(diào)查產(chǎn)品評審交易結(jié)構(gòu)設(shè)計向?qū)Ы灰捉Y(jié)構(gòu)模板管理盡職調(diào)查提綱盡職調(diào)查報告外聘機構(gòu)管理盡調(diào)信息錄入相關(guān)文檔生成評審會管理會議類型會議申請會議提醒會議召開會議決議上傳會議決議落實合同&報告模板管理擔保合同獨立監(jiān)督合同產(chǎn)品募集說明書內(nèi)部信評報告投資價值分析報告合規(guī)指標說明風險評估說明合同管理合同申請合同歸檔合同審核注冊登記注冊申請產(chǎn)品備案注冊過程管理受托合同要素錄入產(chǎn)品賬戶管理利、費計算公式收付息周期規(guī)則申請審批開立配售認購申請受益憑證管理額度分配管理銷售路演路演推介管理推介申請審批營銷材料管理營銷材料制作材料審核路演邀請管理邀請函制作邀請函發(fā)送（首次）受益人大會會議召開材料歸檔會議材料清算管理清算管理開戶管理銷戶管理認/申購份額確認賬戶設(shè)立申請賬戶設(shè)立審核設(shè)立材料歸檔認/申購單據(jù)認/申購流水銷戶申請賬戶持有額度檢查銷戶審核自動銷戶份額確認交易流水確認份額轉(zhuǎn)讓贖回管理還本注銷份額轉(zhuǎn)讓申請自動分配各賬戶受讓額度轉(zhuǎn)讓審核轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽署財務(wù)劃款財務(wù)對賬贖回申請減持份額贖回審批贖回確認還本注銷申請還本注銷審批注銷份額確認收益分配管理年度現(xiàn)場調(diào)研年度信息披露收益憑證管理發(fā)起年度現(xiàn)場調(diào)研需求提交信評任務(wù)提交風控報告任務(wù)提交年度信息審核年度信息發(fā)布年度信息信評任務(wù)管理日常任務(wù)利息/費用核算收息任務(wù)管理收益分配管理付款指令管理登記受益人信息復核受益人信息登記持有憑證信息復核持有憑證信息生成持有證明發(fā)起信評任務(wù)信評任務(wù)審批項目評估報告交易結(jié)構(gòu)變更管理應(yīng)急事件處理財務(wù)指標預(yù)警回售&贖回(提前還本)回售