理財(cái)顧問(wèn)合同范本甲方（委托方）：姓名：身份證號(hào)碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托方）：名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有理財(cái)需求，乙方具備專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述1.理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃乙方根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)狀況、收入情況、資產(chǎn)情況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃，包括但不限于短期（12年）、中期（35年）和長(zhǎng)期（5年以上）的財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定，如資產(chǎn)增值、養(yǎng)老儲(chǔ)備、子女教育金籌備等，并明確實(shí)現(xiàn)各階段目標(biāo)的大致資金規(guī)模和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。2.資產(chǎn)配置建議乙方對(duì)甲方現(xiàn)有的資產(chǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、房產(chǎn)等各類資產(chǎn)的數(shù)量、價(jià)值、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)特征。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方提供合理的資產(chǎn)配置建議，涵蓋不同資產(chǎn)類別在投資組合中的占比及調(diào)整策略，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和收益優(yōu)化。3.投資產(chǎn)品分析與推薦乙方持續(xù)關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究各類投資產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、公募基金、私募基金、信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品等。根據(jù)甲方的情況，為甲方分析不同投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)水平、預(yù)期收益等，并向甲方推薦適合的投資產(chǎn)品，同時(shí)提供投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息及購(gòu)買建議。4.市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析與解讀乙方定期收集、整理國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融政策變化、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等信息，為甲方提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析與解讀報(bào)告。幫助甲方了解宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)其投資決策的影響，以便甲方及時(shí)調(diào)整理財(cái)策略。5.財(cái)務(wù)狀況跟蹤與調(diào)整乙方定期對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行跟蹤評(píng)估，根據(jù)市場(chǎng)變化、甲方自身情況變動(dòng)等因素，適時(shí)調(diào)整理財(cái)目標(biāo)、資產(chǎn)配置方案及投資產(chǎn)品推薦。至少每季度與甲方進(jìn)行一次溝通，匯報(bào)理財(cái)進(jìn)展情況，并根據(jù)實(shí)際情況提出調(diào)整建議。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的工作進(jìn)展情況，包括但不限于理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃制定、資產(chǎn)配置建議調(diào)整、投資產(chǎn)品推薦等工作的具體內(nèi)容和流程。有權(quán)要求乙方對(duì)其提出的關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的疑問(wèn)進(jìn)行解釋和說(shuō)明，乙方應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)給予清晰、準(zhǔn)確的答復(fù)。有權(quán)根據(jù)自身情況對(duì)乙方提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行合理調(diào)整，但應(yīng)提前通知乙方。有權(quán)對(duì)乙方提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，提出意見(jiàn)和建議。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與理財(cái)相關(guān)的詳細(xì)信息，包括但不限于個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)狀況、收入來(lái)源、資產(chǎn)負(fù)債情況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。甲方保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，如因提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果由甲方自行承擔(dān)。按照乙方的要求，及時(shí)配合完成各項(xiàng)與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相關(guān)的手續(xù)和操作，如簽署投資文件、辦理資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。根據(jù)乙方提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容和建議，自主做出投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)理解理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)并不保證投資一定獲得收益，乙方不承擔(dān)甲方投資決策失誤導(dǎo)致的損失。按照本合同約定向乙方支付理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本合同約定及時(shí)、足額支付理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息及市場(chǎng)情況，獨(dú)立做出理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)方案，包括理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃、資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品推薦等，不受甲方不合理干涉。在提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，有權(quán)要求甲方配合提供必要的補(bǔ)充信息或協(xié)助完成相關(guān)工作。2.義務(wù)乙方應(yīng)具備從事理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)所需的專業(yè)資質(zhì)和能力，按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范為甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。乙方保證其提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)符合《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，不存在任何違法違規(guī)行為。乙方應(yīng)勤勉盡責(zé)地履行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)職責(zé)，根據(jù)甲方的具體情況和理財(cái)目標(biāo)，制定合理、有效的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)方案，并持續(xù)跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，確保服務(wù)的專業(yè)性和有效性。乙方應(yīng)嚴(yán)格保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露甲方的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、投資決策等信息。但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管部門要求披露的除外。乙方應(yīng)定期向甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)進(jìn)展情況、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析、資產(chǎn)配置調(diào)整建議等內(nèi)容。報(bào)告應(yīng)采用書面形式或雙方認(rèn)可的電子形式，并確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。乙方應(yīng)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，為甲方爭(zhēng)取最優(yōu)的理財(cái)方案和投資機(jī)會(huì)，保障甲方的合法權(quán)益。如因乙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方支付的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用為人民幣[X]元/年。該費(fèi)用涵蓋乙方為甲方提供理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃、資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品分析與推薦、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析與解讀、財(cái)務(wù)狀況跟蹤與調(diào)整等全部理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容。2.支付方式甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付首年服務(wù)費(fèi)用人民幣[X]元。此后，每年服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在當(dāng)年合同期開(kāi)始前[X]個(gè)工作日內(nèi)支付。乙方應(yīng)在收到甲方支付的服務(wù)費(fèi)用后，向甲方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本合同約定按時(shí)、足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，直至甲方支付全部費(fèi)用及違約金。因甲方逾期支付導(dǎo)致乙方遭受其他損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。若甲方違反本合同約定，未如實(shí)提供相關(guān)信息或拒絕配合乙方完成必要工作，導(dǎo)致理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展或乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本合同約定履行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)職責(zé)，提供的服務(wù)內(nèi)容不符合合同約定或存在重大失誤，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際損失情況承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。若乙方違反保密義務(wù)，向第三方披露甲方信息，乙方應(yīng)立即采取措施消除影響，并向甲方支付違約金人民幣[X]元。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若乙方未按照本合同約定定期向甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容存在虛假、誤導(dǎo)性信息，乙方應(yīng)及時(shí)更正報(bào)告內(nèi)容，并向甲方支付違約金人民幣[X]元。如因報(bào)告問(wèn)題給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。五、爭(zhēng)議解決本合同在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議或者糾紛，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。合同期滿前，雙方如無(wú)異議，