幼兒理財協(xié)議書甲方：[甲方姓名]，性別[甲方性別]，身份證號碼：[甲方身份證號]，聯(lián)系地址：[甲方聯(lián)系地址]，聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]乙方：[乙方姓名]，性別[乙方性別]，身份證號碼：[乙方身份證號]，聯(lián)系地址：[乙方聯(lián)系地址]，聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方希望為其幼兒[幼兒姓名]進行理財規(guī)劃，乙方作為專業(yè)的理財顧問，具備豐富的理財經(jīng)驗和專業(yè)知識，能夠為甲方提供專業(yè)的理財服務。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》相關(guān)規(guī)定，達成如下協(xié)議：一、理財服務內(nèi)容及標的物描述理財目標設(shè)定1.根據(jù)甲方對幼兒未來教育、生活等方面的期望，乙方協(xié)助甲方設(shè)定理財目標，包括但不限于幼兒[具體教育階段]教育費用儲備、未來生活資金支持等。2.明確各階段理財目標所需的資金數(shù)額及時間節(jié)點，如在幼兒[X]歲時儲備教育資金[X]元用于[具體教育階段]，在幼兒[X]歲時儲備生活資金[X]元等。理財規(guī)劃方案制定1.乙方基于甲方提供的財務狀況信息（包括但不限于收入、資產(chǎn)、負債等）以及理財目標，綜合考慮市場情況、投資風險等因素，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃方案。2.理財規(guī)劃方案涵蓋投資組合配置，包括但不限于銀行定期存款、債券、基金、股票等多種金融產(chǎn)品的合理搭配，以實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值和理財目標的逐步達成。理財服務期限本理財服務自協(xié)議簽訂之日起生效，有效期為[X]年。期滿后，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商續(xù)簽。二、雙方權(quán)利與義務甲方權(quán)利與義務1.權(quán)利有權(quán)了解理財規(guī)劃方案的詳細內(nèi)容，包括投資產(chǎn)品選擇、收益預期、風險評估等。有權(quán)對理財服務過程中的重大決策提出意見和建議。有權(quán)按照協(xié)議約定獲取理財服務成果及相關(guān)信息。2.義務向乙方如實提供與理財規(guī)劃相關(guān)的財務狀況信息，包括但不限于收入、資產(chǎn)、負債、支出等詳細情況，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照乙方制定的理財規(guī)劃方案，按時足額進行資金投入。積極配合乙方的工作，如提供必要的文件資料、協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)等。在理財服務過程中，尊重乙方的專業(yè)意見和建議，不得擅自變更理財規(guī)劃方案。乙方權(quán)利與義務1.權(quán)利有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息及理財目標，制定并實施理財規(guī)劃方案。有權(quán)按照協(xié)議約定收取理財服務費用。在理財服務過程中，根據(jù)市場變化及甲方實際情況，有權(quán)對理財規(guī)劃方案進行合理調(diào)整，但應提前通知甲方并說明調(diào)整原因。2.義務以專業(yè)謹慎的態(tài)度為甲方提供理財服務，依據(jù)《中華人民共和國民法典》中關(guān)于受托人義務的規(guī)定，盡最大努力實現(xiàn)甲方的理財目標。定期向甲方提供理財服務報告，包括資產(chǎn)狀況、收益情況、風險評估等，報告周期為每[X]月/季度/半年一次。對甲方的財務信息嚴格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。根據(jù)市場變化及時調(diào)整理財規(guī)劃方案，確保理財目標的實現(xiàn)，并向甲方充分說明調(diào)整的必要性和合理性。三、理財服務費用及支付方式理財服務費用標準甲方應向乙方支付理財服務費用，費用標準為理財規(guī)劃資產(chǎn)總額的[X]%/年。理財規(guī)劃資產(chǎn)總額根據(jù)甲方實際投入的資金及理財規(guī)劃方案實施過程中資產(chǎn)的增值或減值情況動態(tài)計算。支付方式1.甲方應在協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)支付首年理財服務費用的[X]%作為啟動資金，金額為[X]元。2.剩余理財服務費用按年支付，甲方應在每年的[具體日期]前支付當年理財服務費用。支付金額根據(jù)當年理財規(guī)劃資產(chǎn)總額計算確定。四、投資收益分配及風險承擔投資收益分配1.理財規(guī)劃方案實施過程中所產(chǎn)生的投資收益，歸甲方所有。乙方不參與投資收益的分配。2.乙方應按照理財規(guī)劃方案的要求，合理管理和運作甲方的理財資金，努力實現(xiàn)資產(chǎn)的增值。在扣除理財服務費用及相關(guān)稅費后，剩余收益全部歸甲方。風險承擔1.理財投資具有一定風險，乙方雖會盡最大努力制定合理的理財規(guī)劃方案，但無法保證投資一定會取得預期收益。2.甲方應充分認識到理財投資的風險，并自行承擔因市場波動、投資決策失誤等原因?qū)е碌耐顿Y損失。乙方不對甲方理財資金的本金損失承擔賠償責任，但乙方存在故意或重大過失導致甲方損失的除外。五、違約責任甲方違約責任1.若甲方未按照協(xié)議約定如實提供財務狀況信息或提供虛假信息，導致理財規(guī)劃方案無法正常實施或影響理財目標實現(xiàn)的，甲方應承擔由此給乙方造成的損失，并按照理財服務費用總額的[X]%向乙方支付違約金。2.若甲方未按時足額支付理財服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付逾期違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財服務，直至甲方支付全部費用及違約金后恢復服務。因甲方逾期支付導致理財規(guī)劃方案無法按時實施或理財目標無法實現(xiàn)的，甲方應自行承擔責任。乙方違約責任1.若乙方未按照協(xié)議約定履行理財服務義務，如未按時提供理財服務報告、未合理調(diào)整理財規(guī)劃方案等影響理財目標實現(xiàn)的，乙方應承擔由此給甲方造成的損失，并按照理財服務費用總額的[X]%向甲方支付違約金。2.若乙方違反保密義務，向第三方泄露甲方財務信息，乙方應立即采取措施消除影響，并賠償甲方因此遭受的全部損失。同時，乙方應按照理財服務費用總額的[X]%向甲方支付違約金。六、爭議解決本協(xié)議履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.在理財服務期限內(nèi)，若甲方因特殊原因需要提前解除協(xié)議，應提前[X]日書面通知乙方。乙方在扣除已提供服務期間對應的理財服務費用后，將剩余資金返還甲方。若因甲方提前解除協(xié)議導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應賠償責任。3.若乙方因不可抗力或其他不可預見、不可避免的原因無法繼續(xù)履行協(xié)議的，乙方應及時通知甲方，并協(xié)助甲方妥善處理后續(xù)事宜。乙方不承擔因無法履行協(xié)議給甲方造成的損失，但應返還已收取的未提供服務期間的理財服務費用。協(xié)議生效與終止1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.理財服務期限屆滿且雙方未續(xù)簽協(xié)議，或協(xié)議因其他原因提前解除或終止的，雙方應按照協(xié)議約定進行清算，包括但不限于資產(chǎn)結(jié)算、費用支付等。通知與送達雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話為有效聯(lián)系方式。任何一方如需向?qū)Ψ桨l(fā)出通知或其他文件，應按照上述聯(lián)系方式以書面形式送達。如通過郵寄方式送達，以郵件簽收日期為準