2020-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷B卷含答案

單選題（共700題）1、中國證監(jiān)會對基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗(yàn)資料【答案】B2、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用【答案】B3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C4、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D5、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C6、（2017年真題）關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C7、（）不屬于基金管理人內(nèi)部控制對部門設(shè)置的要求。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格的崗位分離制度C.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險D.建立完善的風(fēng)險控制制度【答案】D8、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D9、法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立（），其他委員會的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定。A.產(chǎn)品審批委員會B.投資決策委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運(yùn)營估值委員會【答案】B10、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B11、（2017年真題）關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B13、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B14、(2017年)王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購費(fèi)用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C15、關(guān)于內(nèi)幕信息，以下表述錯誤的是（）。A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息【答案】A16、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨(dú)立性【答案】C17、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長【答案】B18、對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強(qiáng)對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D19、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件【答案】A20、基金的運(yùn)作包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B21、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B22、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】A23、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購費(fèi)【答案】D24、市場細(xì)分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點(diǎn)C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A25、某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計收益1.1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941【答案】D26、(2016年)封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B27、發(fā)生下列（）情形時，基金托管人職責(zé)終止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、如下哪一項(xiàng)，不屬于我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金的主要分類（）A.商品基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金C.非上市股權(quán)基金D.房地產(chǎn)基金【答案】B29、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D30、非交易過戶不包括（）A.繼承B.轉(zhuǎn)換C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.捐贈【答案】B31、（2016年真題）股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼32、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D33、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.10B.2C.5D.3【答案】C34、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D35、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】A36、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業(yè)資格【答案】A37、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B38、能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D39、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B40、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B41、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C42、(2016年)債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場【答案】D43、ETF實(shí)施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.15%C.10%D.8%【答案】C44、下列主體中，應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會的是（）A.基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.基金管理人、基金托管人【答案】D45、（2018年真題）基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報告C.基金財務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A46、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF【答案】D47、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C48、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C49、中國證監(jiān)會對公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險的，采取下列（）監(jiān)管措施。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.10C.15D.20【答案】C51、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D52、基金年底報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A53、(2016年)關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【答案】C54、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C55、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是（）A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有250萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某C.持有150萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60萬元的孫某D.持有500萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某【答案】B56、下列選項(xiàng)中，（）不是基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)考慮的因素。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績預(yù)測C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】B57、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B58、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用【答案】C59、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D.目標(biāo)、體制、手段、方式【答案】C60、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.督察長B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A61、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B62、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A63、下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風(fēng)險通常大于基金投資風(fēng)險【答案】B64、下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D65、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實(shí)守信【答案】C66、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B67、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金【答案】C68、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例【答案】B69、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】B70、基金管理公司董事會審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D71、基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機(jī)構(gòu)的利益【答案】D73、下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣【答案】D74、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約【答案】C75、公募基金的基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具備的任職條件包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C76、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B77、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A78、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B79、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B80、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.投資合規(guī)性風(fēng)險【答案】C81、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C82、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出【答案】C83、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B84、關(guān)于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署之日投資者交納認(rèn)購款后計算B.基金合同應(yīng)約定設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期C.私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期D.在冷靜期內(nèi)募集機(jī)構(gòu)人員需與投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)【答案】D85、下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平【答案】B86、下列不是基金市場營銷特征的有（）。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性【答案】D87、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A88、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項(xiàng)是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.穩(wěn)定性【答案】C89、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息【答案】C90、定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C91、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B92、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.金額申購、金額贖回【答案】A93、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D94、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利行使的說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.每一基金份額具有多票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)【答案】B95、目前，美國投資公司的基金一般為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】D96、目前,LOF的交易在()進(jìn)行。A.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.深圳交易所【答案】D97、(2017年)基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B98、基金公司的風(fēng)險管理的主要參與者是（）。A.董事會B.股東大會C.管理層D.董事會、管理層到全體員工【答案】D99、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.備用金B(yǎng).賬戶存款C.風(fēng)險準(zhǔn)備金D.法定準(zhǔn)備金【答案】C100、（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競爭C.操縱市場D.倒賣交易【答案】A101、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B102、（2017年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B103、證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金份額持有人大會決議B.基金托管協(xié)議C.基金管理人年度財務(wù)報告D.基金招募說明書【答案】C104、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A105、關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A106、確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A107、基金年度報告的內(nèi)容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務(wù)會計報告的編制和披露C.基金財務(wù)指標(biāo)的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任【答案】A108、（2018年真題）基金份額登記確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.銷售機(jī)構(gòu)B.注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司【答案】B109、（2016年真題）各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A110、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A111、（2016年真題）基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C112、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果【答案】D113、根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指（）。A.股權(quán)占基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東B.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例90%的股東C.股權(quán)占基金管理公司股權(quán)比例最高的股東D.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例25%的股東【答案】A114、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C115、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是()。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明B.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)根據(jù)客戶的不同個性化定制D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險【答案】C116、(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況【答案】C117、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D.集合信托計劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位【答案】A118、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B119、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A120、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A121、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C122、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/5【答案】C123、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.10B.12C.24D.72【答案】C124、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A125、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】C126、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。A.風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金【答案】C127、(2017年)基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B128、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金評級機(jī)構(gòu)D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B129、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D130、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A131、（2016年真題）內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C132、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A133、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B134、關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D.FOF可以投資分級基金【答案】A135、（2021年真題）關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分【答案】C136、內(nèi)部控制的要素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A137、公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。這充分體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】C138、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.有效溝通B.專業(yè)規(guī)范C.客戶至上D.安全第一【答案】D139、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B140、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年【答案】C141、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是()。A.風(fēng)險控制制度B.員工自律C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【答案】A142、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A143、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施中錯誤的說法是（）A.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢B.對存在違法違規(guī)行為的基金機(jī)構(gòu)沒收違法所得C.撤銷高級管理人員的從業(yè)資格D.對違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進(jìn)行罰款【答案】A144、下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】C145、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D146、下列關(guān)于基金分類意義的表述中，錯誤的是（）。A.有助于投資者做出正確的投資選擇B.使得基金業(yè)績比較更公平合理C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管【答案】C147、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告【答案】A148、當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B149、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B150、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A151、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A152、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B153、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D154、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOI贖回申報單位為1份基金份額【答案】B155、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A156、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A157、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A158、（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A159、關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，以下表述正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A160、我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護(hù)投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C161、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過往業(yè)績C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠信信息【答案】D162、投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D163、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為【答案】D164、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金【答案】A165、關(guān)于開放式基金份額的登記，下列表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)【答案】B166、崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C167、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露【答案】A168、以下選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C169、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B170、(2016年)公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D171、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D172、下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C173、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B174、基金管理人面臨的風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。下列不屬于外部風(fēng)險的是（）。A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險【答案】D175、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D176、（2017年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D177、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.基金托管協(xié)議【答案】A178、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于年度報告中的重要提示?（）A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險提示D.投資收益保證【答案】D179、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D180、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】B181、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B182、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，以下說法正確的是（）。A.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為AB兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理AB資產(chǎn)管理計劃D.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并建賬【答案】A183、（2017年真題）下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.理財是指居民的財務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值B.居民理財需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報C.貨幣儲蓄是居民理財?shù)闹饕绞?，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資【答案】C184、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D185、下列職權(quán)不屬于董事會職權(quán)的是（）。A.執(zhí)行股東會的決議B.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案C.審議公司管理的公募基金的定期報告D.監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況【答案】D186、下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的表述，不正確的是（）。A.信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則B.后臺管理系統(tǒng)直接面對基金投資人C.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能D.后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用【答案】B187、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費(fèi)率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B188、(2016年)招募說明書的主要披露事項(xiàng)是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則D.基金運(yùn)作方式【答案】B189、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C190、(2017年)下列關(guān)于QDII基金的特點(diǎn)的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格B.QDII基金可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資C.QDII基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣【答案】B191、（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B192、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.公正公開原則B.客戶至上原則C.有效溝通原則D.安全第一原則【答案】A193、公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以（）為會計核算主體。A.基金B(yǎng).基金持有人C.基金所代表的權(quán)益D.基金管理人【答案】A194、信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B195、（）不屬于貨幣市場基金收益公告的內(nèi)容。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.份額凈值D.節(jié)假日的收益公告【答案】C196、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.開除職務(wù)B.監(jiān)管談話C.出具警示函D.記入誠信檔案【答案】A197、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D198、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C199、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C200、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險控制D.效益控制【答案】C201、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會D.基金投資基本要素【答案】C202、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】D203、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A204、關(guān)于基金半年度報告的披露,以下表述錯誤的是（）A.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B.半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報告不要求進(jìn)行審計D.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告【答案】D205、（）在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C206、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語，且未充分揭示保本基金投資風(fēng)險。該行為違反了（）的規(guī)定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D207、合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是（）的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示。A.人B.物C.時間D.地點(diǎn)【答案】A208、(2017年)某避險策略基金提供100％本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.25％B.30％C.33.33％D.20％【答案】A209、丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B210、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C211、基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C212、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對象的基金B(yǎng).以貨幣市場工具為主要投資對象的基金C.以國債為主要投資對象的基金D.主要以債券為投資對象的基金【答案】D213、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D214、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意B.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意C.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書D.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書【答案】B215、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D216、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶的是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D217、ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C218、目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用()標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B219、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A220、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D221、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B222、（2016年真題）在我國基金募集申請監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.專家評審會D.中國證監(jiān)會【答案】D223、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D224、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】B225、每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D226、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部該履行的職責(zé)不包括（）。A.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核C.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況D.對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查【答案】C227、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【答案】B228、貨幣市場基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券【答案】C229、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會公眾所垢病，這說明了道德與法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.表現(xiàn)形式不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.調(diào)整手段不同【答案】A230、（）以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B231、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間的延長而遞減【答案】A232、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B233、(2016年)QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實(shí)物商品C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資政府債券【答案】D234、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標(biāo)【答案】A235、（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.個人和企業(yè)居民【答案】B236、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C237、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動操作，通過買賣價差盈利C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)【答案】B238、（2020年真題）某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為:低風(fēng)險等級、較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)【答案】B239、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF份額折算B.基金管理人辦理基金份額的變更登記C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.基金份額持有人按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)【答案】D240、()年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A241、(2017年)通過專業(yè)服務(wù)為保險資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長B.嚴(yán)格合格投資人的識別和認(rèn)定C.完善了金融體系和社會保障體系D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C242、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】B243、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D244、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存B.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險C.為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)驗(yàn)評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密D.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行【答案】A245、（2017年真題）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.20D.30【答案】D246、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A247、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C248、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D249、分級基金按投資風(fēng)格分類，分為（）與（）。A.主動投資型分級基金、被動投資型分級基金B(yǎng).合并募集分級基金、分開募集分級基金C.為簡單融資型分級基金、復(fù)雜型分級基金D.存在母基金份額的分級基金、不存在母基金份額的分級基金?！敬鸢浮緼250、中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A251、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D252、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C253、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價【答案】C254、目前,我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A255、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A256、基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.20C.10D.7【答案】C257、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運(yùn)營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D258、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款【答案】D259、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A260、(2016年)下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.是一個有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個基金【答案】D261、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A262、（2017年真題）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B263、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D264、投資者的個人背景包括投資者本人的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A265、(2017年)下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A266、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D267、從前景來看，（）將在公募FOF領(lǐng)域占據(jù)較大的比例。A.被動管理主動型以及主動管理被動型B.主動管理主動型以及被動管理被動型C.主動管理主動型以及主動管理被動型D.被動管理主動型以及被動管理被動型【答案】C268、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A269、（2016年真題）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主