2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）

A.調(diào)劑資金余缺

B.實(shí)施宏觀調(diào)控

C.謀求高盈利

D.實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

【答案】：C2、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對手

C.合規(guī)指標(biāo)

D.關(guān)鍵要素

【答案】：D3、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。

A.信托業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險(xiǎn)業(yè)

D.債券業(yè)

【答案】：D4、證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對統(tǒng)一類評級對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D5、下列關(guān)于私募基金管理人及從業(yè)人員等主體規(guī)范要求的說法中錯(cuò)誤的是

A.不得不按照合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作或者向投資者進(jìn)行信息披露

B.不得利用私募基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為自身或者投資者以外的人牟取非法利益、進(jìn)行利益輸送

C.不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券期貨市場及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)

D.可以使用私募基金管理人及其關(guān)聯(lián)方名義、賬戶代私募基金收付基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D6、（）為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國人民銀行

【答案】：A7、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C8、2008年1月20日，財(cái)政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日到期，發(fā)行價(jià)格為85元。2010年3月5日的累計(jì)利息為（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D9、下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.中國證券登記結(jié)算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶

B.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性、真實(shí)性、公平性的原則

C.合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

D.真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿

【答案】：B10、基金利潤主要來自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、公允價(jià)值變動(dòng)損益等?；鹗杖氩话ǎǎ?。

A.利息收入

B.投資收益

C.其他收入

D.管理收入

【答案】：D11、證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.設(shè)立特殊目的載體（SPV）

C.設(shè)立特殊資產(chǎn)池

D.成立資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】：B12、我國混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C13、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.—年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C14、（）對保薦機(jī)構(gòu)實(shí)行持續(xù)監(jiān)管。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：D15、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行（）制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

【答案】：D16、如果交易者預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲，則他會(huì)（）。

A.買入看漲期權(quán)

B.賣出看漲期權(quán)

C.買入看跌期權(quán)

D.賣出看跌期權(quán)

【答案】：A17、可以對將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性的信息，如利率水平、貨幣供給的指標(biāo)是（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A18、金融債券發(fā)行后，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評級。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C19、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

A.集合性

B.分散性

C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

D.比較嚴(yán)格的信息披露

【答案】：B20、目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過（）；按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）。

A.15個(gè)工作日3個(gè)月

B.20個(gè)工作日4個(gè)月

C.15個(gè)工作日5個(gè)月

D.20個(gè)工作日6個(gè)月

【答案】：D21、下列關(guān)于編制步驟的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.第一步，選擇樣本股

B.第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值

C.第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正

D.第四步，選擇某一有代表性或股價(jià)相對穩(wěn)定的日期為基期

【答案】：D22、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：C23、按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，（）不可能是證券交易競價(jià)的結(jié)果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推遲成交

【答案】：D24、債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會(huì)有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行主體

D.發(fā)行方式

【答案】：C25、公司在保持正常運(yùn)營的情況下，可以向所有出資人（股東和債權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：A26、（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

【答案】：A27、證券市場行情會(huì)受經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)影響產(chǎn)生周期性變動(dòng)，這種行情變動(dòng)被稱之為（）。

A.證券中期波動(dòng)

B.證券長期趨勢改變

C.證券價(jià)格日常波動(dòng)

D.證券看跌行情

【答案】：B28、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分設(shè)()，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入管理。

A.創(chuàng)業(yè)層和成長層

B.創(chuàng)新層和成長層

C.創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層

D.成長層和基礎(chǔ)層

【答案】：C29、債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會(huì)有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行主體

D.發(fā)行方式

【答案】：C30、中國證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要求境外機(jī)構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)（）個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】：B31、表示合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rh。值

D.Theta值

【答案】：A32、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）.

A.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)

B.購買優(yōu)先股票

C.優(yōu)先分紅

D.優(yōu)先配股權(quán)

【答案】：A33、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇。

A.公平

B.公開

C.公正

D.合理

【答案】：C34、下列不屬于年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送的內(nèi)容有()。

A.公司概況

B.涉及公司的重大訴訟事項(xiàng)

C.公司的實(shí)際控制人

D.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況

【答案】：B35、企業(yè)的組織形式不合適的是（）。

A.獨(dú)資制

B.合伙制

C.公司制

D.個(gè)人

【答案】：D36、按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：D37、用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（）。

A.投資銀行

B.投資公司

C.證券公司

D.機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：D38、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱為（），是指資產(chǎn)價(jià)值不受損害而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。

A.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A39、私募基金不可采用的組織形式包括（）。

A.公司型

B.合伙型

C.契約型

D.獨(dú)資型

【答案】：D40、下列關(guān)于債券利息計(jì)算的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.短期債券和中長期附息債券均按照全年365天計(jì)算累計(jì)利息

B.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息

C.計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，不同類別的債券適用的全年天數(shù)和利息累計(jì)天數(shù)的行業(yè)慣例各有不同

D.短期債券利息累計(jì)天數(shù)分為按實(shí)際天數(shù)和按每月30天計(jì)算兩種

【答案】：A41、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。?

A.業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

【答案】：C42、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：D43、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)的條件。下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元

B.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

【答案】：A44、關(guān)于國際債券，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，如資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

B.國際債券是指一國借款人在本國證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券

C.國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等

D.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

【答案】：B45、下列關(guān)于申報(bào)方式的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.由客戶本人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)網(wǎng)上委托申報(bào)

B.由證券經(jīng)紀(jì)商的交易員進(jìn)行審報(bào)

C.由證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)

D.由客戶直接申報(bào)

【答案】：A46、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)的信用評級

D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

【答案】：C47、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)的說法,，錯(cuò)誤的是（）

A.雙邊報(bào)價(jià)是交易所債券市場開展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券報(bào)價(jià)時(shí)，在任意的債券買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)

B.對話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對手方作出的，對手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)

C.公開報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)

D.債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式

【答案】：A48、某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】：B49、將金融市場劃分為一級市場和二級市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：B50、1965年，特雷諾在美國《哈佛商業(yè)評論》上發(fā)表《如何評價(jià)投資基金的管理》一文，首次提出一種評價(jià)基金業(yè)績的綜合指標(biāo)，即特雷諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績效表現(xiàn)（）。

A.越好

B.越差

C.與之無關(guān)

D.可能越好，也可能越差

【答案】：A51、證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法不包括（）。

A.明確董事會(huì)和高級管理層的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

B.建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程，包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)控和報(bào)告等

C.采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法

D.聘請專家對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估

【答案】：D52、按照《證券法》，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，無權(quán)采取下列（）措施。

A.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，無須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為六個(gè)月

B.有權(quán)進(jìn)人涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

C.查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存

D.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

【答案】：A53、下列屬于基金推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的表現(xiàn)的是（）。

A.有效改善了證券市場的投資者結(jié)構(gòu)

B.推動(dòng)上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善

C.推動(dòng)資產(chǎn)證券化的發(fā)展

D.擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模

【答案】：C54、銀行間債券市場短期債券信用評級等級劃分為（）。

A.三等九級

B.四等六級

C.五等十級

D.三等六級

【答案】：B55、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：B56、以下不屬于上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)衍生出來的指數(shù)是（）。

A.行業(yè)指數(shù)

B.主題指數(shù)

C.風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)

D.策略指數(shù)

【答案】：C57、在滬、深證券交易所成立以前，我國股票發(fā)行價(jià)格的確定大部分是按（）進(jìn)行。

A.凈資產(chǎn)收益法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.市盈率法

D.面值法

【答案】：D58、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D59、下面對證券公司表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu)

B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場進(jìn)行投資

D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

【答案】：C60、政府機(jī)構(gòu)投資者中的()可以通過國家控股，參股來支配更多社會(huì)資源.

A.財(cái)政部

B.平準(zhǔn)基金

C.中央銀行

D.國有資產(chǎn)管理部門

【答案】：D61、在信用提高和評級結(jié)果向投資者公布之后，由（）負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：C62、若同時(shí)在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是（）。

A.盈虧恰好抵銷

B.盈大于虧

C.盈小于虧

D.盈虧情況需根據(jù)兩種頭寸具體情況進(jìn)行分析

【答案】：A63、下列關(guān)于我國企業(yè)債券說法正確的是（）。

A.上市公司可以發(fā)行企業(yè)債券

B.發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主

C.發(fā)債利率沒有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過市場詢價(jià)確定

D.只能在證券交易市場發(fā)行

【答案】：B64、()是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。

A.參與優(yōu)先股

B.可贖回優(yōu)先股

C.非參與優(yōu)先股

D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

【答案】：C65、下列關(guān)于深證成分股指數(shù)說法正確的是()。

A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股

B.從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股

C.以成分股的發(fā)行量為權(quán)數(shù)

D.以成分股成交量為權(quán)數(shù)

【答案】：B66、基金信息披露分類中，不包括（）

A.運(yùn)作信息披露

B.銷售信息披露

C.臨時(shí)信息披露

D.募集信息披露

【答案】：B67、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是()。

A.保護(hù)基金

B.投資基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：A68、風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性特征的說法有誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益

B.投資者在買入股票時(shí)，對其未來收益會(huì)有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是，高風(fēng)險(xiǎn)一般對應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)較高的股票

D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際與預(yù)期收益之間的偏離程度

【答案】：C69、在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）。

A.調(diào)劑資金余缺

B.實(shí)施宏觀調(diào)控

C.謀求高盈利

D.實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

【答案】：C70、當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷正確，則可以獲得（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)市價(jià)與行權(quán)價(jià)格之間的差額

B.期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)

C.期權(quán)費(fèi)

D.利息

【答案】：A71、下列說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時(shí)間

B.交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間需要順延

C.國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市

D.上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五

【答案】：D72、（）是指證券公司以短期融資為目的、在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

A.證券公司普通債券

B.證券公司短期融資券

C.證券公司次級債券

D.證券公司次級債務(wù)

【答案】：B73、下列關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系正確的是（）。

A.二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)

B.宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充

C.宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上

D.僅在宏觀審慎監(jiān)管途徑中包含資產(chǎn)負(fù)債表

【答案】：A74、下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

A.甲公司36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

B.乙公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6%

C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)

D.丁公司公告招股意向書前20個(gè)交易日股票均價(jià)為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為26元/股

【答案】：C75、在我國，當(dāng)公司破產(chǎn)清算或解散清算時(shí)，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般按照下列順序（）。

A.清償公司債務(wù)；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；支付清算費(fèi)用

B.支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款；清償公司債務(wù)

C.支付清算費(fèi)用；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；清償公司債務(wù)

D.清償公司債務(wù)；支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款

【答案】：B76、將金融市場劃分為交易所市場和場外交易市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織形態(tài)

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：B77、資本外逃又稱（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：C78、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，錯(cuò)誤的是().

A.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用不可觀察輸入值

B.有充分證據(jù)表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的,應(yīng)對報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值。

C.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持估值技術(shù)確定公允價(jià)值

D.估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值

【答案】：A79、中證指數(shù)有限公司成立于()年。

A.2000

B.2003

C.2004

D.2005

【答案】：D80、相對于投資普通股票而言，投資優(yōu)先股的收益______，風(fēng)險(xiǎn)______。（）

A.不穩(wěn)定；大

B.穩(wěn)定；小

C.穩(wěn)定；大

D.不穩(wěn)定；小

【答案】：B81、派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將（）的部分或全部發(fā)放給股東。

A.盈余公積和上期應(yīng)付利潤

B.盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤

C.利息和上期應(yīng)付利潤

D.利息和當(dāng)期應(yīng)付利潤

【答案】：B82、下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問題，被暫停上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來看，本年有望扭虧為盈

【答案】：C83、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。

A.附有出售選擇權(quán)條款的債券

B.附有贖回選擇權(quán)條款的債券

C.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D.附有交換條款的債券

【答案】：D84、（）發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求。

A.財(cái)務(wù)公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.資產(chǎn)管理公司

【答案】：B85、下列關(guān)于國際資金流動(dòng)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.國際間接投資屬于國際長期資金流動(dòng)

B.套利性資金流動(dòng)指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)

C.貿(mào)易資金流動(dòng)一般屬于國際短期資金流動(dòng)

D.資本外逃被認(rèn)為是投機(jī)性的資金流動(dòng)

【答案】：D86、中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款，列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲(chǔ)備、黃金等項(xiàng)目，主要描述的是中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C87、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.針對個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

【答案】：C88、（）是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況

A.波動(dòng)性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.壓力測試

【答案】：D89、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于（）的支出。

A.風(fēng)險(xiǎn)分析

B.經(jīng)濟(jì)資本配置

C.控制費(fèi)用

D.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)

【答案】：C90、投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

A.增值稅

B.傭金

C.過戶費(fèi)

D.印花稅

【答案】：A91、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。

A.資產(chǎn)管理公司

B.期貨公司

C.基金管理公司

D.證券公司

【答案】：D92、對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是（）。

A.銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司

B.上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

C.深圳證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

D.銀行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司

【答案】：A93、期限較長的債券的票面利率定得高的原因是（）。

A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性大

B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性小

C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大

D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小

【答案】：A94、上市公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由()。

A.證券公司承銷

B.基金公司承銷

C.證券公司承銷或上市公司自行銷售

D.上市公司自行銷售

【答案】：A95、衍生證券投資基金不包括（）。

A.期貨基金

B.期權(quán)基金

C.認(rèn)股權(quán)證基金

D.靈活配置型基金

【答案】：D96、金融市場的最基本功能是（）。

A.融資功能

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息生產(chǎn)

D.公司控制

【答案】：A97、上海證券交易所證券的收盤價(jià)為()。

A.當(dāng)日該證券的最后一筆成交價(jià)格

B.當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

C.當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)格

D.當(dāng)日該證券最后一筆交易前五分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

【答案】：B98、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D99、下列關(guān)于影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素中行業(yè)因素的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.首先需要列出該行業(yè)所有的企業(yè)，重點(diǎn)考察其中的未上市公司

B.其次需要研究各家公司所占的市場份額及變化趨勢、該行業(yè)中企業(yè)總家數(shù)的變化趨勢等

C.技術(shù)及其他因素的變化有可能終結(jié)某些行業(yè)的發(fā)展

D.這是考察某個(gè)行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化時(shí)業(yè)績的穩(wěn)定性

【答案】：A100、國債利率招標(biāo)時(shí)，規(guī)定的標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%

【答案】：C101、以下不屬于國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)是（）。

A.指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管

B.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

C.統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展

D.落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

【答案】：A102、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過()個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D103、主要負(fù)責(zé)美國的保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)

C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局

D.各州政府

【答案】：C104、證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（）。

A.基金的負(fù)債

B.基金的凈資本

C.基金的凈資產(chǎn)

D.基金的全部資產(chǎn)及負(fù)債

【答案】：D105、按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A106、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢和及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：C107、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C108、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過()。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

【答案】：C109、A公司的每股市價(jià)為8元，每股凈資產(chǎn)為4元，則A公司的市凈率倍數(shù)為（）。

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：C110、下列關(guān)于債券評級的說法,錯(cuò)誤的是（）

A.國債、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因?yàn)橛姓谋ＷC，不參加信用評級

B.國內(nèi)評級機(jī)構(gòu)還沒有統(tǒng)一的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

C.債券信用評級大多是對企業(yè)債券信用評級

D.債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對象進(jìn)行的信用評級

【答案】：A111、（）是指一種以做市商為中介的證券交易業(yè)務(wù)。

A.證券承銷業(yè)務(wù)

B.證券保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券做市交易業(yè)務(wù)

【答案】：D112、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價(jià)格會(huì)不同，從而計(jì)算出的債券收益率也不一樣。反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C113、按照產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為()。

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

B.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換

【答案】：B114、以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)為：投資者買賣證券的對手是其他投資者。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：C115、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說法正確的是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架

C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

【答案】：B116、下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是（）。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

【答案】：D117、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個(gè)人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個(gè)人所得稅

D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，需要不征收個(gè)人所得稅

【答案】：A118、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)類投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)

B.其中的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不能以自有資金進(jìn)行投資活動(dòng)

C.包括證券金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

【答案】：B119、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱為（），是指資產(chǎn)價(jià)值不受損害下而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。

A.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A120、在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票的條件之一是：發(fā)行后股本總額不少于（）萬元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000

【答案】：A121、根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B122、一般而言，基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和指的是（）

A.基金總負(fù)債

B.基金總份額

C.基金份額持有人數(shù)

D.基金資產(chǎn)總值

【答案】：D123、（）是金融市場上主要的資金供給者。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：D124、按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A125、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.以基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源

B.以基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃為載體

C.向投資者發(fā)行的代表基礎(chǔ)設(shè)施財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)益份額

D.目前我國不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟

【答案】：D126、中國證監(jiān)會(huì)依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行（）；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所對基金業(yè)實(shí)施行業(yè)的（）。

A.監(jiān)督管理日常管理

B.監(jiān)督管理自律管理

C.日常管理監(jiān)督管理

D.自律管理日常管理

【答案】：B127、以下不屬于金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來損失的支付風(fēng)險(xiǎn)

C.因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.因交易對手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B128、以下不屬于我國證券交易所場內(nèi)市場的是（）。

A.中小板

B.創(chuàng)業(yè)板

C.主板

D.新三板

【答案】：D129、恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了（）種有代表性的上市股票為成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225

【答案】：B130、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B131、兩年前B借給A一筆款，結(jié)果今年才收到了A的還款，共112．36元，市場利率為6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B132、以下關(guān)于公募基金的說法不正確的有（）。、

A.公募基金投資金額要求高

B.公募基金面向社會(huì)公眾公開發(fā)售

C.公募基金的募集對象不固定

D.公募基金適合中小投資者參與

【答案】：A133、深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C134、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.現(xiàn)券交易

D.期貨交易

【答案】：C135、以下（）交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：C136、股票之所以有價(jià)格，可以買賣和轉(zhuǎn)讓，是因?yàn)樗芙o持有人帶來（）。

A.預(yù)期利潤

B.高額收益

C.剩余價(jià)值

D.預(yù)期收益

【答案】：D137、證券發(fā)行市場又稱（）。

A.一級市場

B.流通市場

C.二級市場

D.次級市場

【答案】：A138、下列屬于國有股權(quán)組成部分的是（）.

A.法人股

B.國家股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

【答案】：B139、中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.貨幣發(fā)行量

【答案】：B140、下面不屬于地方債分銷對象的是（）。

A.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券賬戶的投資者

B.在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立股票賬戶的投資者

C.在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立基金賬戶的投資者

D.國債承銷團(tuán)成員

【答案】：D141、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B142、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等。

【答案】：A143、下列關(guān)于債券評級的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.信用評級，是為投資者購買債券和證券市場債券的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)提供信息服務(wù)

B.評級標(biāo)準(zhǔn)或者工作程序有調(diào)整的，不需要披露

C.對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序

D.是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對象進(jìn)行的信用評級

【答案】：B144、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段

【答案】：C145、債券的回購交易更多的具有（）的屬性。

A.信用交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.長期融資

D.短期融資

【答案】：D146、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)凈值

B.資產(chǎn)總值

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

【答案】：A147、（）是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

A.信息報(bào)送與披露制度

B.業(yè)務(wù)許可制度

C.分類監(jiān)管制度

D.合規(guī)管理制度

【答案】：D148、買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為（）。

A.貨幣期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.股票期權(quán)

【答案】：D149、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計(jì)算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C150、下列關(guān)于債券與股票的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策

B.股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，一般擁有表決權(quán)，可行使對公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)

C.能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體不只有股份有限公司

D.發(fā)行債券獲取的資金屬于公司的負(fù)債

【答案】：C151、下列關(guān)于監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進(jìn)行報(bào)備

B.應(yīng)當(dāng)宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力

C.不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息

D.證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部審批管理程序，參照有關(guān)要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

【答案】：B152、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）。

A.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B153、在機(jī)構(gòu)投資者中，（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

D.其他金融機(jī)構(gòu)

【答案】：A154、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。

A.國際貸款

B.銀行資金調(diào)撥

C.國際證券投資

D.國際直接投資

【答案】：A155、證券發(fā)行市場又稱（）。

A.二級市場

B.次級市場

C.流通市場

D.一級市場

【答案】：D156、銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供資金融通的融資方式是間接融資中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：A157、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

D.債券基金股票基金

【答案】：C158、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與損失，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)只是損失的可能性，并不能等于損失

B.損失的偏事后的概念，而風(fēng)險(xiǎn)是明確的事前概念

C.損失實(shí)際產(chǎn)生后，風(fēng)險(xiǎn)仍然存在

D.損失和風(fēng)險(xiǎn)是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)

【答案】：C159、（）是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細(xì)及其他原因?qū)е掳l(fā)行入股份發(fā)生變動(dòng)，引起公司股票名義價(jià)格下降時(shí)而對轉(zhuǎn)換價(jià)格所進(jìn)行的必要調(diào)整。

A.轉(zhuǎn)換價(jià)格修正

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格調(diào)整

C.轉(zhuǎn)換價(jià)格更改

D.轉(zhuǎn)換價(jià)格變更

【答案】：A160、（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

A.短期融資券

B.中期票據(jù)

C.企業(yè)債

D.公司債

【答案】：B161、在計(jì)算VAR的各種計(jì)算方法中，（）可涵蓋非線性資產(chǎn)頭寸的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.德爾塔-正態(tài)分布法

B.蒙特卡羅模擬法

C.完全模擬法

D.局部估值法

【答案】：B162、關(guān)于場外交易市場的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.信息披露要求較低

B.監(jiān)管較為寬松

C.只能采用做市商模式

D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低

【答案】：C163、證券經(jīng)紀(jì)上接受客戶委托進(jìn)行申報(bào)競價(jià)的原則是（）。

A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先，客戶優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先，機(jī)構(gòu)優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先，客戶優(yōu)先

【答案】：B164、場外交易市場的功能不包括()

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場所

D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：B165、下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市

B.監(jiān)管證券投資活動(dòng)

C.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

D.監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)

【答案】：A166、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B167、做市商向市場提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易的制度是（）。

A.協(xié)議交易制度

B.競價(jià)交易制度

C.合同交易制度

D.做市商交易制度

【答案】：D168、關(guān)于股票，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等

B.同種類的每一股份具有同等權(quán)利

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

D.股票是設(shè)權(quán)證券

【答案】：D169、對于下列幾種非柜臺(tái)委托形式的說法，理解正確的是（）。

A.客戶通過電話自動(dòng)委托，需要將委托要求通過電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商

B.自助終端委托，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端

C.人工電話委托中，證券經(jīng)紀(jì)商需要把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來

D.在傳真委托中，證券經(jīng)紀(jì)商接到客戶的傳真委托書后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場

【答案】：D170、按照《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行（）融資，以對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。

A.專項(xiàng)債券

B.特定債券

C.專門債券

D.一般債券

【答案】：A171、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。

A.實(shí)際利率

B.名義利率

C.國際利率

D.國內(nèi)利率

【答案】：A172、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司的的主要業(yè)務(wù)不包括（）

A.上市公司教育

B.持股行權(quán)

C.糾紛調(diào)解

D.維權(quán)服務(wù)

【答案】：A173、根據(jù)（）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《公司法》

【答案】：B174、金融債券可在全國銀行間債券市場（），可以采?。ǎ┌l(fā)行的方式。

A.公開發(fā)行，一次足額

B.公開發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

C.定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

D.公開發(fā)行或定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

【答案】：D175、下列關(guān)于特殊類型基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF只能在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回

B.LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象

C.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

D.LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金

【答案】：A176、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C177、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A178、證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報(bào)（）備案，并通過（）網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

A.30；中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)

B.30；中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.20；中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.20；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：D179、金融期貨交易制度中的逐日盯市制度又被稱為（）。

A.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C180、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B181、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在（）注冊。

A.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)

B.中國人民銀行

C.托管商業(yè)銀行

D.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A182、證券市場融資活動(dòng)是指（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

A.公司（）和個(gè)人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

【答案】：B183、下列按穆迪投資服務(wù)公司的信用等級標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是()。

A.D、CC、AAA

B.AAA.A.BB

C.AAAB.AAA.A.BBCAa、A.Ba

D.Caa、Baa、Aaa

【答案】：C184、下列關(guān)于銀行間債券市場信用等級的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.中長期債券信用評級劃分為三等九級

B.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進(jìn)行微調(diào)

C.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進(jìn)行微調(diào)

D.短期債券信用評級劃分為四等六級

【答案】：B185、銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

【答案】：A186、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。

A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成

D.價(jià)格形成方式不同

【答案】：D187、上市公司發(fā)行股票，募集資金使用應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定中不包括（）。

A.符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律、行政法規(guī)規(guī)定

B.金融類企業(yè)募集資金使用不得為持有財(cái)務(wù)性投資，不得直接或者間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司

C.募集資金項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)新增構(gòu)成重大不利影響的同業(yè)競爭

D.募集資金項(xiàng)目實(shí)施后，不得嚴(yán)重影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨(dú)立性

【答案】：B188、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：B189、我國通常把金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為（）。

A.公司證券

B.金融債券

C.公司股票

D.公司基金

【答案】：B190、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢并及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：C191、關(guān)于滬股通股票報(bào)價(jià)和交易的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.滬股通股票以人民幣和美元報(bào)價(jià)和交易

B.滬股通股票范圍包括上證180指數(shù)成分股、上證380指數(shù)成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股

C.上交所上市公司股票為風(fēng)險(xiǎn)警示股票、退市整理股票、暫停上市股票、以外幣報(bào)價(jià)交易的股票和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票

D.通過滬股通參與上交所科創(chuàng)板股票交易的，僅限機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者，機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者的范圍按照香港相關(guān)規(guī)則規(guī)定執(zhí)行

【答案】：A192、做市商通過（）向市場提供流動(dòng)性服務(wù)。

A.發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)

B.發(fā)布唯一報(bào)價(jià)

C.發(fā)布證券交易的賣價(jià)

D.發(fā)布證券交易的買價(jià)

【答案】：A193、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。

A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

C.獨(dú)立托管，保障安全

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】：A194、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券交易所

【答案】：B195、下列關(guān)于股票的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本

B.股票代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值

D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進(jìn)行

【答案】：D196、下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）。

A.業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃

B.事前識別和評估

C.日間流動(dòng)性管理

D.融資策略管理

【答案】：B197、證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.設(shè)立特殊目的載體（SPV）

C.設(shè)立特殊資產(chǎn)池

D.成立資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】：B198、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列關(guān)于通俗語言和專業(yè)語言的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.通俗語言下的風(fēng)險(xiǎn)與專業(yè)語言下的風(fēng)險(xiǎn)均是真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)

B.通俗風(fēng)險(xiǎn)語言盡管表達(dá)形式很豐富，但語言的具體內(nèi)涵并不清晰

C.通俗語言缺乏相應(yīng)的體系化理論支持和具體的實(shí)施工具方法

D.專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)語言體系下，每一個(gè)概念和提法內(nèi)涵清晰，有科學(xué)系統(tǒng)的理論支持

【答案】：A199、根據(jù)股東享有權(quán)利的不同，股票可分為（）。

A.記名股票和無記名股票

B.優(yōu)先股和普通股

C.無表決權(quán)股和表決權(quán)股

D.普通股和特別股

【答案】：D200、掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B201、我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當(dāng)日

C.不晚于下一個(gè)交易日

D.兩日后

【答案】：C202、“三公”原則中的（）原則要求證券市場具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公示

【答案】：A203、下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

【答案】：D204、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一股指期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過10萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B205、按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》（2020年修訂），主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。

A.最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔(dān)保的行為

B.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

C.最近3年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近3、年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

D.上市公司最近3年及1期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊會(huì)計(jì)師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告

【答案】：C206、可轉(zhuǎn)換債券通常是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。?

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D207、將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：C208、下列不屬于基金交易費(fèi)的是（）。

A.經(jīng)手費(fèi)

B.證管費(fèi)

C.過戶費(fèi)

D.審計(jì)費(fèi)

【答案】：D209、中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會(huì)不接受注冊的，企業(yè)可于（）個(gè)月后重新提交注冊文件。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C210、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

B.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)換收益

C.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力

D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段

【答案】：D211、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存入SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

C.對沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

【答案】：B212、股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，高于面值的部分計(jì)人（）。

A.資本賬戶

B.資本公積金

C.盈余公積

D.負(fù)債

【答案】：B213、王某購買了A公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的（）特性。

A.參與性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.永久性

D.流動(dòng)性

【答案】：C214、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)走向管理

B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

【答案】：A215、（）是投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。

A.投資性資本流動(dòng)

B.國際證券投資

C.保值性資本流動(dòng)

D.投機(jī)性資本流動(dòng)

【答案】：D216、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：C217、可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）個(gè)月后即可轉(zhuǎn)換為公司股票?，F(xiàn)實(shí)中，可轉(zhuǎn)換債券是百慕大式轉(zhuǎn)股，即發(fā)行（）個(gè)月后的任何一個(gè)交易日即可轉(zhuǎn)股。

A.3、6

B.6、6

C.6、12

D.12、12

【答案】：B218、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）

A.國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會(huì)公眾股

【答案】：B219、發(fā)行長期次級債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí)。全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于()

A.7%5%

B.10%5%

C.7%3%

D.10%3%

【答案】：A220、下列關(guān)于MOM說法錯(cuò)誤的是（）。

A.MOM產(chǎn)品只能通過公開募集方式設(shè)立

B.子管理人是母管理人的投資顧問，屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，受母管理人委托提供投資建議等基金服務(wù)

C.母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除

D.MOM管理人中管理人產(chǎn)品資產(chǎn)劃分成兩個(gè)或兩個(gè)以上資產(chǎn)單元，每一個(gè)資產(chǎn)單元單獨(dú)開立證券期貨賬戶

【答案】：A221、將金融市場劃分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織方式

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：D222、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為()。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機(jī)構(gòu)融資

【答案】：C223、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D224、按照（）劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

A.發(fā)行主體

B.募集方式

C.付息方式

D.期限長短

【答案】：C225、下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成正比

B.我國的基金管理費(fèi)是按月支付

C.我國的基金管理費(fèi)是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

D.基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)成正比

【答案】：A226、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說法有誤的是（）。

A.它度量的是債券年利息收益占購買價(jià)格的百分比

B.它的優(yōu)點(diǎn)在于簡便易算

C.可以用來計(jì)算零息債券的當(dāng)期收益

D.它的缺點(diǎn)是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來評判優(yōu)劣

【答案】：C227、下列不屬于基礎(chǔ)貨幣的是（）。

A.庫存現(xiàn)金

B.準(zhǔn)備存款

C.借款

D.社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金

【答案】：C228、資產(chǎn)支持證券是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.股票

B.債券

C.特定的資產(chǎn)池

D.企業(yè)

【答案】：C229、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。

A.國家稅收部門

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：C230、企業(yè)債券募集資金可以用于（）。

A.房地產(chǎn)買賣

B.股票交易

C.期貨交易

D.收購產(chǎn)權(quán)（）

【答案】：D231、以下不屬于無面額股票所具有的特點(diǎn)是（）。

A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

B.便于股票分割

C.公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值下降

D.無面額股票代表著股東對公司資本總額的投資比例

【答案】：C232、國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。

A.0.1％.0.2％

B.0.2％，0.2％

C.0.2％.1％

D.1％，0.2％

【答案】：D233、下列關(guān)于信用違約互換（CDS）的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)

C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人

D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償

【答案】：B234、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

【答案】：C235、世界上最早的證券交易所是（）。

A.紐約證券交易所

B.費(fèi)城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所

D.倫敦證券交易所

【答案】：C236、按照《證券金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券金融公司的設(shè)立和解散由（）決定。

A.國務(wù)院

B.國家證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A237、歐盟金融工具市場指令主要從（）的角度，要求金融機(jī)構(gòu)必須對客戶的金融工具交易經(jīng)驗(yàn)與知識進(jìn)行評估

A.投資者合規(guī)性

B.銷售適當(dāng)性

C.產(chǎn)品合規(guī)性

D.收益穩(wěn)定性

【答案】：B238、機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展的基礎(chǔ)是（）

A.基金分級制的養(yǎng)老制度

B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度

C.將養(yǎng)老金投資于投資產(chǎn)品

D.企業(yè)年金為主的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建

【答案】：D239、下列不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”的是()

A.業(yè)務(wù)條線部門

B.內(nèi)部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門

D.董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

【答案】：D240、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時(shí)是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段的是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.準(zhǔn)備金

【答案】：B241、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師可以從事證券法律業(yè)務(wù)的有（）。

A.最近兩年從事過證券法律業(yè)務(wù)

B.最近三年接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)

C.最近三年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

D.被吊銷執(zhí)業(yè)證書

【答案】：B242、期權(quán)價(jià)格變化為0.5,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化也是0.5。Delta=（）

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：B243、根據(jù)《全國社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在最近（）年沒有重大的違規(guī)行為。

A.5

B.3

C.7

D.4

【答案】：B244、上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的50只股票。

A.上證綜指

B.上證100指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】：C245、下列關(guān)于短期融資券發(fā)行注冊的說法，正確的是（）。

A.證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊

B.債務(wù)融資工具發(fā)行注冊實(shí)行注冊會(huì)議制度

C.注冊有效期為3年

D.企業(yè)在注冊有效期內(nèi)需要更換主承銷商或者變更注冊金額的，不需要重新注冊

【答案】：B246、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只上市交易的投資基金的是（）。?

A.武漢證券投資基金

B.建業(yè)基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.富島基金

【答案】：C247、按照《基金會(huì)管理?xiàng)l例》規(guī)定，基金會(huì)開展保值、增值活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.合法

B.安全

C.謹(jǐn)慎

D.有效

【答案】：C248、武士債券的面值為()。

A.美元

B.日元

C.港幣

D.歐元

【答案】：B249、對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，資金投資面臨著（）與（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B250、下面有關(guān)證券交易所總經(jīng)理的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易所的總經(jīng)理每屆任期3年

B.總經(jīng)理由中國證監(jiān)會(huì)任免

C.副總經(jīng)理按照中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定任免或聘任

D.提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)

【答案】：D251、《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（）》明確了發(fā)行上市審核和注冊程序，規(guī)定深交所審核期限為（），中國證監(jiān)會(huì)注冊期限為（）。

A.2個(gè)月；半個(gè)月

B.2個(gè)月；15個(gè)工作日

C.1個(gè)月；15個(gè)工作日

D.1個(gè)月；半個(gè)月

【答案】：B252、下列基金中，對基金運(yùn)作的影響力較大的是（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.分級基金

D.傘型基金

【答案】：B253、股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱為（）。

A.社會(huì)公眾股

B.國家股

C.法人股

D.外資股

【答案】：D254、股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的（）與某一基期對應(yīng)值相比較的相對變化值，用以度量和反映股票股票市場總體價(jià)格及其變動(dòng)趨勢。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股票平均價(jià)格或市值

【答案】