全國基金從業(yè)資格考試試卷考試時長：120分鐘滿分：100分全國基金從業(yè)資格考試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進(jìn)行保密。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則，并充分揭示風(fēng)險。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)無條件執(zhí)行。4.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷。5.基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，但可以適當(dāng)延遲披露非重大信息。6.基金投資于非公開交易權(quán)益類資產(chǎn)，其估值方法應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。7.基金管理人董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。8.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。9.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定。10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過書面形式行使表決權(quán)。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回D.決定基金財產(chǎn)的分配方案2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動前，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送的文件不包括？A.基金銷售業(yè)務(wù)資格申請表B.基金銷售業(yè)務(wù)計劃書C.基金銷售人員名單及資質(zhì)證明D.基金投資組合策略3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定，應(yīng)當(dāng)？A.立即執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行指令并報告管理人C.與管理人協(xié)商后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行指令4.基金信息披露中，"重大事件"是指可能對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的情形，以下哪項(xiàng)不屬于重大事件？A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人D.基金投資策略重大調(diào)整5.基金投資于非公開交易權(quán)益類資產(chǎn)，其估值方法應(yīng)當(dāng)由？A.基金管理人自行確定B.中國證監(jiān)會指定C.基金托管人確定D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會確定6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是錯誤的？A.基金運(yùn)作方式可以是開放式或封閉式B.基金運(yùn)作方式可以是固定比例投資策略C.基金運(yùn)作方式必須明確投資范圍和投資限制D.基金運(yùn)作方式可以隨時變更7.基金銷售適用性中，"了解你的客戶"原則的核心是？A.客戶的年齡B.客戶的風(fēng)險承受能力C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)8.基金信息披露中，"定期報告"是指？A.基金招募說明書B.基金半年度報告C.基金份額持有人大會決議D.基金清算報告9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的范疇？A.風(fēng)險控制B.內(nèi)部控制C.投資決策D.業(yè)績評估10.基金份額持有人大會的表決方式，以下哪項(xiàng)是錯誤的？A.采取舉手表決方式B.采取無記名投票方式C.采取記名投票方式D.采取電子投票方式三、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人的職責(zé)包括？A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回D.決定基金財產(chǎn)的分配方案E.保存基金財產(chǎn)2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？A.公平、公正、誠實(shí)信用B.客戶利益優(yōu)先C.充分揭示風(fēng)險D.保守客戶秘密E.促進(jìn)基金銷售規(guī)模最大化3.基金托管人的職責(zé)包括？A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.編制基金財務(wù)會計報告E.評估基金業(yè)績4.基金信息披露的內(nèi)容包括？A.基金招募說明書B.基金合同C.基金定期報告D.基金臨時報告E.基金份額持有人大會決議5.基金投資于非公開交易權(quán)益類資產(chǎn)，其估值方法應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？A.符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定B.公允、合理C.可靠、可驗(yàn)證D.及時、準(zhǔn)確E.透明、公開6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些是正確的？A.基金運(yùn)作方式可以是開放式或封閉式B.基金運(yùn)作方式可以是固定比例投資策略C.基金運(yùn)作方式必須明確投資范圍和投資限制D.基金運(yùn)作方式可以隨時變更E.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會審議通過7.基金銷售適用性中，"了解你的客戶"原則的核心要素包括？A.客戶的年齡B.客戶的風(fēng)險承受能力C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)E.客戶的投資目標(biāo)8.基金信息披露中，"定期報告"包括？A.基金年度報告B.基金半年度報告C.基金季度報告D.基金臨時報告E.基金清算報告9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以下哪些屬于合規(guī)管理的范疇？A.風(fēng)險控制B.內(nèi)部控制C.投資決策D.業(yè)績評估E.信息披露10.基金份額持有人大會的表決方式包括？A.舉手表決方式B.無記名投票方式C.記名投票方式D.電子投票方式E.搖號表決方式四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某基金管理公司擬發(fā)行一只混合型基金，基金合同約定投資范圍包括股票、債券、貨幣市場工具等，但未明確投資比例限制?；鹉技陂g，銷售機(jī)構(gòu)宣傳該基金"高收益、低風(fēng)險"，但未充分揭示基金的投資風(fēng)險。基金成立后，基金管理人因投資策略調(diào)整，將大部分資金投資于單一股票，導(dǎo)致基金凈值大幅波動?；鸱蓊~持有人投訴，要求銷售機(jī)構(gòu)賠償損失。問題：1.該基金管理公司在基金合同中未明確投資比例限制是否合法？2.該銷售機(jī)構(gòu)在基金募集期間的宣傳行為是否存在違規(guī)？3.基金份額持有人投訴銷售機(jī)構(gòu)賠償損失，銷售機(jī)構(gòu)是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任？案例二某基金托管銀行發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定，但考慮到與基金管理人的合作關(guān)系，未及時拒絕執(zhí)行。隨后，基金因投資決策失誤導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失?；鸱蓊~持有人大會要求更換托管銀行，并追究原托管銀行的賠償責(zé)任。問題：1.該托管銀行未及時拒絕執(zhí)行違規(guī)投資指令是否合法？2.基金份額持有人大會是否可以要求更換托管銀行？3.原托管銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任？案例三某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，未對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，直接向風(fēng)險承受能力較低的客戶推薦高風(fēng)險基金產(chǎn)品?？蛻粢蚧饍糁荡蠓碌馐軗p失，要求銷售機(jī)構(gòu)賠償損失。問題：1.該銷售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力評估是否合法？2.銷售機(jī)構(gòu)是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任？3.如何避免類似情況的發(fā)生？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金管理人應(yīng)當(dāng)如何建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以防范投資風(fēng)險。2.論述基金銷售適用性的重要性，并分析如何有效實(shí)施基金銷售適用性管理。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對持有人信息進(jìn)行保密）2.√3.×（應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報告管理人）4.×（可以委托第三方機(jī)構(gòu)代銷）5.×（非重大信息也應(yīng)當(dāng)及時披露）6.√7.×（董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)無限責(zé)任）8.√9.√10.×（可以采取多種表決方式）二、單選題1.D2.D3.B4.C5.A6.D7.B8.B9.D10.A三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,C,E7.B,C,D,E8.A,B,C9.A,B,E10.B,C,D四、案例分析案例一1.不合法?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)明確投資范圍和投資比例限制。2.存在違規(guī)。銷售機(jī)構(gòu)未充分揭示風(fēng)險，宣傳行為不合規(guī)。3.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。銷售機(jī)構(gòu)未履行適當(dāng)性義務(wù)，應(yīng)當(dāng)賠償損失。案例二1.不合法。托管銀行應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令并報告管理人。2.可以?；鸱蓊~持有人大會可以要求更換托管銀行。3.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。托管銀行未履行監(jiān)督職責(zé)，應(yīng)當(dāng)賠償損失。案例三1.不合法。銷售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力評估，違反規(guī)定。2.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。銷售機(jī)構(gòu)未履行適當(dāng)性義務(wù)，應(yīng)當(dāng)賠償損失。3.建立客戶風(fēng)險承受能力評估體系，加強(qiáng)銷售行為監(jiān)管，確保適當(dāng)性匹配。五、論述題1.論述基金管理人應(yīng)當(dāng)如何建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以防范投資風(fēng)險?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以防范投資風(fēng)險。具體措施包括：-建立完善的合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理職責(zé)和流程；-加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工合規(guī)意識；-設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)合規(guī)監(jiān)督和檢查；-定期開展合規(guī)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)能力；-建立合規(guī)風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和處置合規(guī)風(fēng)險；-加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通，確保合規(guī)管理符合監(jiān)管要求。2.論述基金銷售適用性的重要性，并分析如何有效實(shí)施基金銷售適用性管理?；痄N售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。其重要性體現(xiàn)在：-保護(hù)投