2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱(chēng)B.報(bào)告日期C.可疑交易的識(shí)別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D2、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D3、下列關(guān)于洗錢(qián)與恐怖融資的關(guān)系，說(shuō)法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢(qián)的一種特殊形式B.洗錢(qián)與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢(qián)與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A5、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢(qián)法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C7、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)注重（），提高培訓(xùn)的效果

A.實(shí)用性B.針對(duì)性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實(shí)施

A.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)B.人力資源部門(mén)C.業(yè)務(wù)部門(mén)D.以上都是

【答案】：A9、下列關(guān)于大額交易的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識(shí)別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類(lèi)型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D10、反洗錢(qián)工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶(hù)身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、下列不屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢(qián)宣傳制度D.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)工作納入（），確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于洗錢(qián)行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D15、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B16、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易識(shí)別方法C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D17、洗錢(qián)的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C18、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識(shí)別措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化識(shí)別措施C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取簡(jiǎn)化識(shí)別措施D.以上都是

【答案】：D19、下列屬于大額交易報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.客戶(hù)的身份信息B.交易的金額C.交易的時(shí)間D.以上都是

【答案】：D20、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶(hù)身份識(shí)別工作的開(kāi)展情況C.大額交易和可疑交易報(bào)告的報(bào)送情況D.以上都是

【答案】：D21、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B22、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢(qián)的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A24、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動(dòng)提供資金支持D.個(gè)人合法的外匯買(mǎi)賣(mài)

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷(xiāo)毀客戶(hù)身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B26、反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢(qián)工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B28、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）報(bào)告

A.內(nèi)部審計(jì)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B30、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A31、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶(hù)身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B32、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)B.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢(qián)工作的“全面合作”原則要求金融機(jī)構(gòu)與（）進(jìn)行合作

A.司法機(jī)關(guān)B.行政執(zhí)法機(jī)關(guān)C.其他金融機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：D34、下列關(guān)于洗錢(qián)罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D35、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C36、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D37、下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以?xún)H以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C38、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶(hù)身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D39、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作檔案進(jìn)行管理的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B41、反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶(hù)身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D42、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶(hù)身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C44、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)不包括（）

A.客戶(hù)的職業(yè)B.客戶(hù)的收入狀況C.客戶(hù)的性別D.客戶(hù)的交易記錄

【答案】：C45、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D46、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作考核機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行考核

A.反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況B.反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D48、客戶(hù)身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.