2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢(qián)工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)工作納入（），確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D3、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說(shuō)法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D4、下列關(guān)于洗錢(qián)罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D5、洗錢(qián)的過(guò)程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B7、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)C.組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D9、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A10、反洗錢(qián)法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C11、下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的說(shuō)法，正確的是（）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)報(bào)告C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)或者外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)注重（），提高培訓(xùn)的效果

A.實(shí)用性B.針對(duì)性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D13、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類(lèi)型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國(guó)籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C14、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D15、洗錢(qián)的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的反洗錢(qián)工作報(bào)告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B17、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A18、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作保密制度，對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D21、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識(shí)別措施

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案，記錄反洗錢(qián)工作的（）等內(nèi)容

A.開(kāi)展情況B.培訓(xùn)情況C.審計(jì)情況D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易進(jìn)行（）

A.分析B.識(shí)別C.描述D.以上都是

【答案】：D25、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C27、客戶身份識(shí)別的“真實(shí)性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實(shí)有效C.不得接受偽造、變?cè)斓纳矸葑C件D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.大額交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)C.可疑交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D30、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B31、下列關(guān)于可疑交易的識(shí)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B32、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：C33、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)法正確的是（）

A.沒(méi)有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機(jī)構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D34、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C35、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門(mén)考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D36、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說(shuō)法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A39、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動(dòng)提供資金支持D.個(gè)人合法的外匯買(mǎi)賣(mài)

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）報(bào)告

A.內(nèi)部審計(jì)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B41、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.反洗錢(qián)工作小組

【答案】：B43、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動(dòng)犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A44、下列關(guān)于恐怖融資的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D45、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D46、客戶身份識(shí)別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

A.票據(jù)的真實(shí)性B.票據(jù)的背書(shū)連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管