2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A2、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風(fēng)險等級劃分報告

【答案】：B3、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C4、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅持（）的原則

A.實事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D5、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C6、洗錢風(fēng)險評估的核心原則是（）

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A7、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A8、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B9、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D10、對于高風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B11、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：B12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險B.大額交易報告風(fēng)險C.可疑交易報告風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D13、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D14、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當(dāng)及時核實D.以上都是

【答案】：D15、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D16、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D19、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則的核心是（）

A.識別風(fēng)險B.評估風(fēng)險C.控制風(fēng)險D.以上都是

【答案】：C20、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構(gòu)對不同風(fēng)險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B21、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A22、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B23、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D24、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護金融機構(gòu)自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B25、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C26、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)在提交大額交易報告時，應(yīng)當(dāng)確保報告的（）

A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D28、金融機構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D29、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C30、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實施

A.反洗錢專門機構(gòu)B.人力資源部門C.業(yè)務(wù)部門D.以上都是

【答案】：A31、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D32、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構(gòu)與（）進行合作

A.司法機關(guān)B.行政執(zhí)法機關(guān)C.其他金融機構(gòu)D.以上都是

【答案】：D33、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B34、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D35、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A36、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D37、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進行（），確保客戶身份信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D38、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D39、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A41、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A42、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D43、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D44、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、中國人民銀行可以授權(quán)（）對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A46、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對客戶進行風(fēng)險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B47、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案