2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構(gòu)與（）進行合作

A.司法機關(guān)B.行政執(zhí)法機關(guān)C.其他金融機構(gòu)D.以上都是

【答案】：D2、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應當及時核實D.以上都是

【答案】：D3、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A4、金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B5、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B6、下列屬于反洗錢培訓效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D7、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B8、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C9、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D11、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C12、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A13、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B14、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D15、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B17、金融機構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務時，應當關(guān)注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D18、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D19、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C20、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)應當對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D22、反洗錢培訓的內(nèi)容應當包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風險識別與防范D.以上都是

【答案】：D23、金融機構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務時，應當關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D24、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務關(guān)系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關(guān)

【答案】：C26、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B27、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D28、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D29、下列關(guān)于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行識別C.可以通過第三方機構(gòu)進行身份驗證D.以上都是

【答案】：D30、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應當注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D31、下列關(guān)于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關(guān)注交易的類型和方式C.應當關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D32、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D33、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C34、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應當依法承擔（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：B35、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構(gòu)對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B36、金融機構(gòu)應當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B37、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D38、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D39、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D41、金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C42、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)在劃分客戶風險等級時，應當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D43、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應當關(guān)注客戶的身份背景B.應當關(guān)注交易的目的和用途C.應當關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D44、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B46、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D47、金融機構(gòu)應當定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應當向（）報告

A.董事會B.高