金融服務(wù)委托協(xié)議2025年理財版鑒于委托人希望受托人運(yùn)用其專業(yè)知識和技能，按照委托人的投資需求，對委托人提供的理財資金進(jìn)行管理和投資，以實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的目的；鑒于受托人具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，并愿意接受委托人的委托，提供專業(yè)的理財服務(wù)；根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)雙方協(xié)商一致，訂立本協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義與解釋1.1除非本協(xié)議另有約定，下列詞語具有以下含義：1.1.1“理財服務(wù)”是指受托人根據(jù)本協(xié)議約定，為委托人提供的包括投資建議、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品代銷、賬戶管理等相關(guān)服務(wù)。1.1.2“理財產(chǎn)品”是指受托人依法發(fā)行的，為集合眾多委托人的理財資金而設(shè)立的，進(jìn)行證券投資等活動的基金或類似投資工具。1.1.3“風(fēng)險等級”是指根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對理財產(chǎn)品所承擔(dān)的風(fēng)險程度進(jìn)行的分類。1.1.4“業(yè)績比較基準(zhǔn)”是指理財產(chǎn)品發(fā)行時，根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算的，預(yù)期可達(dá)到的收益率水平，供委托人參考。1.1.5“凈值”是指理財產(chǎn)品每一份額的價值，由受托人根據(jù)相關(guān)會計準(zhǔn)則計算并公布。1.1.6“申購”是指委托人購買理財產(chǎn)品份額的行為。1.1.7“贖回”是指委托人賣出理財產(chǎn)品份額的行為。1.1.8“服務(wù)期限”是指本協(xié)議約定的理財服務(wù)的有效期限，自本協(xié)議生效之日起至2025年12月31日止。1.1.9“金融許可證”是指受托人從事金融業(yè)務(wù)所需的合法資質(zhì)證明。1.1.10“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。1.2本協(xié)議中的其他詞語，其含義按照相關(guān)法律法規(guī)或金融行業(yè)慣例解釋。第二條委托人及受托人信息2.1委托人：姓名/名稱________________________，住所/地址________________________，聯(lián)系方式________________________，身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼________________________。2.2受托人：名稱________________________，住所/地址________________________，聯(lián)系方式________________________，金融許可證號________________________。第三條委托事項3.1委托人委托受托人，在服務(wù)期限內(nèi)，根據(jù)委托人的投資需求，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，對委托人提供的理財資金進(jìn)行管理和投資，以實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的目的。3.2受托人可以為委托人提供以下理財服務(wù)：3.2.1財務(wù)狀況分析與投資需求評估；3.2.2理財產(chǎn)品推薦與投資組合構(gòu)建；3.2.3理財產(chǎn)品申購、贖回及轉(zhuǎn)讓等交易服務(wù)；3.2.4賬戶信息查詢與理財報告提供；3.2.5委托人要求的其他相關(guān)理財服務(wù)。3.3受托人可以使用的理財產(chǎn)品范圍包括但不限于股票、債券、貨幣市場工具、證券投資基金、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃等風(fēng)險等級不低于________________________的金融產(chǎn)品。3.4委托人同意受托人根據(jù)市場情況、投資策略以及委托人的風(fēng)險承受能力，對理財資金進(jìn)行投資管理。第四條委托人的權(quán)利與義務(wù)4.1委托人的權(quán)利：4.1.1有權(quán)獲得受托人提供的專業(yè)理財服務(wù)。4.1.2有權(quán)查詢其賬戶信息，包括產(chǎn)品凈值、投資組合、交易記錄、收益情況等。4.1.3有權(quán)要求受托人定期提供至少一次詳細(xì)的投資報告，報告應(yīng)包含但不限于投資組合明細(xì)、投資策略、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險狀況、下一階段投資計劃等內(nèi)容。4.1.4有權(quán)根據(jù)自身情況變更或解除本協(xié)議。4.1.5有權(quán)對受托人的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評價。4.1.6有權(quán)要求受托人對其個人信息和賬戶信息進(jìn)行保密。4.2委托人的義務(wù)：4.2.1應(yīng)如實向受托人提供其個人信息、財務(wù)狀況及投資需求，并保證所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。4.2.2應(yīng)按時足額將理財資金劃入受托人指定的賬戶。4.2.3應(yīng)遵守受托人制定的理財產(chǎn)品相關(guān)規(guī)則及投資限制要求。4.2.4應(yīng)承擔(dān)其理財資金的投資風(fēng)險。4.2.5應(yīng)配合受托人進(jìn)行賬戶管理，包括但不限于提供必要的身份證明文件、授權(quán)委托等。第五條受托人的權(quán)利與義務(wù)5.1受托人的權(quán)利：5.1.1有權(quán)了解委托人的風(fēng)險承受能力，并據(jù)此推薦合適的理財產(chǎn)品。5.1.2有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定和投資策略，進(jìn)行投資決策。5.1.3有權(quán)對委托人的理財資金進(jìn)行管理。5.1.4有權(quán)依照協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。5.1.5有權(quán)要求委托人提供必要的投資信息或配合投資活動。5.2受托人的義務(wù)：5.2.1應(yīng)恪盡職守，勤勉盡責(zé)，按照協(xié)議約定和法律法規(guī)，為委托人提供專業(yè)的理財服務(wù)。5.2.2應(yīng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保委托人理財資金的安全完整。5.2.3應(yīng)按照本協(xié)議約定，定期向委托人提供理財報告。5.2.4應(yīng)對委托人的個人信息和賬戶信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，非因法律規(guī)定或協(xié)議約定，不得向任何第三方泄露。5.2.5應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，確保委托人了解所投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級和可能存在的投資損失。5.2.6應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，防范投資風(fēng)險。第六條費(fèi)用與支付6.1作為提供理財服務(wù)的對價，受托人有權(quán)向委托人收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)（如適用）、業(yè)績報酬（如適用）及其他根據(jù)本協(xié)議約定應(yīng)由委托人承擔(dān)的費(fèi)用。6.2管理費(fèi)費(fèi)率________________________%，按日計提，按________________________支付。6.3托管費(fèi)費(fèi)率________________________%，按日計提，按________________________支付。6.4業(yè)績報酬按照________________________方式計算，于________________________支付。6.5本協(xié)議項下的各項費(fèi)用均以人民幣計價和結(jié)算。6.6委托人應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用支付至受托人指定的銀行賬戶：開戶行：________________________賬戶名稱：________________________賬號：________________________6.7委托人應(yīng)在支付費(fèi)用前，收到受托人發(fā)送的費(fèi)用賬單或通知。第七條風(fēng)險揭示7.1受托人充分告知并保證委托人已充分了解，投資于理財產(chǎn)品存在風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等。委托人確認(rèn)已閱讀并理解本協(xié)議及所有相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險揭示文件，并知悉其投資行為可能導(dǎo)致的損失。7.2受托人應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，對理財產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評級，并在向委托人提供服務(wù)前，向其說明產(chǎn)品的風(fēng)險等級及相應(yīng)的風(fēng)險定義。7.3委托人確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級為________________________級，能夠理解并承受相應(yīng)風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品。7.4受托人應(yīng)在本協(xié)議中明確提示委托人，其投資決策基于自身的獨(dú)立判斷，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。第八條資金安全8.1理財資金應(yīng)存放在具有相應(yīng)資質(zhì)的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，并由該機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金存管。8.2受托人必須將委托人的理財資金與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，確保資金的安全和獨(dú)立運(yùn)作。8.3受托人應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，保障委托人賬戶的安全，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問和交易。第九條違約責(zé)任9.1委托人違反本協(xié)議約定，包括但不限于未按時足額繳納理財資金、擅自改變投資指令等行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償由此給受托人造成的損失。9.2受托人違反本協(xié)議約定，包括但不限于未按約定提供服務(wù)、泄露委托人信息、挪用理財資金等行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償由此給委托人造成的損失。受托人還應(yīng)承擔(dān)因其違約行為而應(yīng)支付的監(jiān)管罰款或其他行政處罰。第十條爭議解決10.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向受托人住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條協(xié)議的生效、變更與解除11.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。11.2經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更本協(xié)議的內(nèi)容。11.3本協(xié)議在服務(wù)期限屆滿后自動終止。11.4發(fā)生以下情況之一，本協(xié)議可以解除：11.4.1雙方協(xié)商一致解除；11.4.2一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實現(xiàn)；11.4.3出現(xiàn)不可抗力，致使協(xié)議無法繼續(xù)履行。第十二條保密條款12.1雙方對于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息以及其他未公開信息，均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。12.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效。第十三條不可抗力13.1因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。13.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后及時通知對方，并提供相關(guān)證明文件，以便雙方協(xié)商處理。第十四條通知條款14.1雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式，通過書面信函、傳真、電子郵件或雙方事先約定的其他方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯(lián)系方式。14.2通知在送達(dá)時視為有效送達(dá)。第十五條法律適用15.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十六條其他16.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。16.2