2026年合規(guī)專員的考核指標(biāo)與權(quán)重分配一、單選題（共10題，每題2分，共20分）1.題干：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，合規(guī)專員在識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先關(guān)注哪類風(fēng)險(xiǎn)？（A）操作風(fēng)險(xiǎn)（B）信用風(fēng)險(xiǎn)（C）市場風(fēng)險(xiǎn)（D）法律風(fēng)險(xiǎn)答案：D2.題干：某上市公司合規(guī)專員在審核年報(bào)披露時(shí)，發(fā)現(xiàn)公司未披露關(guān)聯(lián)交易，依據(jù)《證券法》規(guī)定，該行為屬于哪種違規(guī)？（A）輕微違規(guī)（B）一般違規(guī)（C）重大違規(guī)（D）程序性違規(guī)答案：C3.題干：某金融機(jī)構(gòu)合規(guī)專員在培訓(xùn)中發(fā)現(xiàn)員工對反洗錢政策理解不足，應(yīng)采取哪種措施？（A）要求員工加班學(xué)習(xí)（B）記錄在案并建議加強(qiáng)培訓(xùn)（C）直接處罰員工（D）向上級申請降薪答案：B4.題干：依據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》，以下哪種行為不屬于商業(yè)賄賂？（A）銷售回扣（B）贈送禮金（C）技術(shù)支持（D）客戶饋贈答案：C5.題干：某企業(yè)合規(guī)專員在審核合同條款時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在“霸王條款”，依據(jù)《民法典》應(yīng)如何處理？（A）要求對方修改（B）直接拒絕（C）記錄在案并上報(bào)（D）雙方協(xié)商解決答案：C6.題干：某銀行合規(guī)專員在檢查中發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)操作，依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該行為可能面臨哪種處罰？（A）警告（B）罰款（C）吊銷執(zhí)照（D）以上均有可能答案：D7.題干：某醫(yī)藥企業(yè)合規(guī)專員在審核廣告時(shí)，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品功效宣傳超出范圍，依據(jù)《廣告法》應(yīng)如何處理？（A）要求修改廣告（B）記錄在案并上報(bào)（C）直接禁止發(fā)布（D）與廣告公司協(xié)商答案：B8.題干：某互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合規(guī)專員在審核用戶協(xié)議時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在強(qiáng)制同意條款，依據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》應(yīng)如何處理？（A）要求修改條款（B）記錄在案并上報(bào)（C）直接拒絕（D）與用戶協(xié)商答案：B9.題干：某上市公司合規(guī)專員在審核內(nèi)部控制時(shí)，發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)審批流程存在漏洞，依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，應(yīng)如何處理？（A）要求財(cái)務(wù)部門自行整改（B）記錄在案并上報(bào)（C）直接接管財(cái)務(wù)部門（D）要求審計(jì)部門調(diào)查答案：B10.題干：某外貿(mào)企業(yè)合規(guī)專員在審核出口合同時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在違反《對外貿(mào)易法》的條款，應(yīng)如何處理？（A）要求修改條款（B）記錄在案并上報(bào)（C）直接拒絕（D）與供應(yīng)商協(xié)商答案：B二、多選題（共5題，每題3分，共15分）1.題干：根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)專員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些客戶？（A）高風(fēng)險(xiǎn)客戶（B）境外客戶（C）現(xiàn)金交易客戶（D）低風(fēng)險(xiǎn)客戶答案：A、B、C2.題干：依據(jù)《勞動法》，企業(yè)合規(guī)專員在審核勞動合同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？（A）工作內(nèi)容（B）薪酬待遇（C）違約責(zé)任（D）工作時(shí)間答案：B、C、D3.題干：依據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，企業(yè)合規(guī)專員在審核數(shù)據(jù)跨境傳輸時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些問題？（A）數(shù)據(jù)安全評估（B）數(shù)據(jù)加密（C）數(shù)據(jù)存儲（D）用戶同意答案：A、B、D4.題干：依據(jù)《廣告法》，企業(yè)合規(guī)專員在審核廣告時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？（A）廣告用語（B）廣告畫面（C）廣告發(fā)布渠道（D）廣告時(shí)長答案：A、B、C5.題干：依據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，企業(yè)合規(guī)專員在審核環(huán)保政策時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？（A）污染排放（B）資源利用（C）廢物處理（D）環(huán)保投入答案：A、B、C、D三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.題干：合規(guī)專員在審核過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，應(yīng)立即停止業(yè)務(wù)。（正確）2.題干：合規(guī)專員在培訓(xùn)中可以代替員工簽署合規(guī)承諾書。（錯(cuò)誤）3.題干：合規(guī)專員在審核合同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注法律條款。（正確）4.題干：合規(guī)專員在處理違規(guī)行為時(shí)可以隱瞞不報(bào)。（錯(cuò)誤）5.題干：合規(guī)專員在審核反洗錢資料時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注大額交易。（正確）6.題干：合規(guī)專員在審核年報(bào)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。（正確）7.題干：合規(guī)專員在審核廣告時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注廣告效果。（錯(cuò)誤）8.題干：合規(guī)專員在審核內(nèi)部控制時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注流程是否完善。（正確）9.題干：合規(guī)專員在審核勞動合同時(shí)可以代替員工簽字。（錯(cuò)誤）10.題干：合規(guī)專員在審核數(shù)據(jù)跨境傳輸時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注數(shù)據(jù)安全。（正確）四、簡答題（共5題，每題5分，共25分）1.題干：簡述合規(guī)專員在審核合同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？答案：合規(guī)專員在審核合同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容：-法律條款是否完整；-權(quán)利義務(wù)是否對等；-違約責(zé)任是否明確；-是否存在霸王條款；-是否符合相關(guān)法律法規(guī)。2.題干：簡述合規(guī)專員在審核反洗錢資料時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？答案：合規(guī)專員在審核反洗錢資料時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容：-客戶身份信息是否完整；-大額交易是否報(bào)告；-資金來源是否合法；-是否存在可疑交易；-是否符合反洗錢法規(guī)要求。3.題干：簡述合規(guī)專員在審核年報(bào)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？答案：合規(guī)專員在審核年報(bào)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容：-財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)；-披露信息是否完整；-是否存在虛假陳述；-是否符合會計(jì)準(zhǔn)則；-是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)。4.題干：簡述合規(guī)專員在審核廣告時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？答案：合規(guī)專員在審核廣告時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容：-廣告用語是否合規(guī)；-廣告畫面是否真實(shí)；-廣告發(fā)布渠道是否合法；-是否存在虛假宣傳；-是否符合《廣告法》要求。5.題干：簡述合規(guī)專員在審核內(nèi)部控制時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？答案：合規(guī)專員在審核內(nèi)部控制時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容：-流程是否完善；-職責(zé)是否明確；-是否存在漏洞；-是否符合內(nèi)控規(guī)范；-是否能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。五、論述題（共2題，每題10分，共20分）1.題干：論述合規(guī)專員在處理違規(guī)行為時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？答案：合規(guī)專員在處理違規(guī)行為時(shí)應(yīng)遵循以下原則：-客觀公正：以事實(shí)為依據(jù)，不偏不倚；-及時(shí)處理：發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)，不拖延；-依法合規(guī)：依據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行處理，不濫用權(quán)力；-保護(hù)隱私：在處理過程中保護(hù)相關(guān)人員的隱私；-持續(xù)改進(jìn)：通過違規(guī)事件完善合規(guī)體系。2.題干：論述合規(guī)專員在審核數(shù)據(jù)跨境傳輸時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些問題？答案：合規(guī)專員在審核數(shù)據(jù)跨境傳輸時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下問題：-數(shù)據(jù)安全評估：確保數(shù)據(jù)傳輸過程安全；-數(shù)據(jù)加密：采用加密技術(shù)保護(hù)數(shù)據(jù)；-用戶同意：確保用戶已明確同意數(shù)據(jù)傳輸；-合規(guī)性審查：確保符合《數(shù)據(jù)安全法》要求；-跨境協(xié)議：確保與境外接收方簽訂合規(guī)協(xié)議。答案與解析一、單選題1.答案：D解析：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，合規(guī)專員在識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)優(yōu)先關(guān)注法律風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)檫@直接關(guān)系到銀行的合規(guī)性和合法性。2.答案：C解析：依據(jù)《證券法》，未披露關(guān)聯(lián)交易屬于重大違規(guī)行為，可能影響投資者利益，需嚴(yán)肅處理。3.答案：B解析：合規(guī)專員應(yīng)通過記錄在案并建議加強(qiáng)培訓(xùn)來提升員工合規(guī)意識，而不是直接處罰。4.答案：C解析：技術(shù)支持屬于正常業(yè)務(wù)行為，而銷售回扣、贈送禮金、客戶饋贈可能涉及商業(yè)賄賂。5.答案：C解析：依據(jù)《民法典》，合規(guī)專員應(yīng)記錄在案并上報(bào)，由法律部門處理。6.答案：D解析：依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，違規(guī)操作可能面臨警告、罰款、吊銷執(zhí)照等處罰。7.答案：B解析：依據(jù)《廣告法》，合規(guī)專員應(yīng)記錄在案并上報(bào)，由廣告監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理。8.答案：B解析：依據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，合規(guī)專員應(yīng)記錄在案并上報(bào)，由相關(guān)部門處理。9.答案：B解析：依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，合規(guī)專員應(yīng)記錄在案并上報(bào)，由內(nèi)部控制部門處理。10.答案：B解析：依據(jù)《對外貿(mào)易法》，合規(guī)專員應(yīng)記錄在案并上報(bào)，由相關(guān)部門處理。二、多選題1.答案：A、B、C解析：依據(jù)《反洗錢法》，合規(guī)專員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)客戶、境外客戶和現(xiàn)金交易客戶，因?yàn)檫@些客戶存在較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2.答案：B、C、D解析：依據(jù)《勞動法》，合規(guī)專員在審核勞動合同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注薪酬待遇、違約責(zé)任和工作時(shí)間，這些內(nèi)容直接關(guān)系到員工權(quán)益。3.答案：A、B、D解析：依據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，合規(guī)專員在審核數(shù)據(jù)跨境傳輸時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注數(shù)據(jù)安全評估、數(shù)據(jù)加密和用戶同意，這些措施能有效保護(hù)數(shù)據(jù)安全。4.答案：A、B、C解析：依據(jù)《廣告法》，合規(guī)專員在審核廣告時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注廣告用語、廣告畫面和廣告發(fā)布渠道，這些內(nèi)容直接關(guān)系到廣告合規(guī)性。5.答案：A、B、C、D解析：依據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，合規(guī)專員在審核環(huán)保政策時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注污染排放、資源利用、廢物處理和環(huán)保投入，這些內(nèi)容直接關(guān)系到環(huán)境保護(hù)。三、判斷題1.正確2.錯(cuò)誤3.正確4.錯(cuò)誤5.正確6.正確7.錯(cuò)誤8.正確9.錯(cuò)誤10.正確四、簡答題1.答案：合規(guī)專員在審核合同時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注法律條款是否完整、權(quán)利義務(wù)是否對等、違約責(zé)任是否明確、是否存在霸王條款、是否符合相關(guān)法律法規(guī)。2.答案：合規(guī)專員在審核反洗錢資料時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶身份信息是否完整、大額交易是否報(bào)告、資金來源是否合法、是否存在可疑交易、是否符合反洗錢法規(guī)要求。3.答案：合規(guī)專員在審核年報(bào)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)、披露信息是否完整、是否存在虛假陳述、是否符合會計(jì)準(zhǔn)則、是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)。4.答案：合規(guī)專員在審核廣告時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注廣告用語是否合規(guī)、廣告畫面是否真實(shí)、廣告發(fā)布渠道是否合法、是否存在虛假宣傳、是否符合《廣告法》要求。5.答案：合規(guī)專員在審核內(nèi)部控制時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注流程是否完善、職責(zé)是否明確、是否存在漏洞、是否符合內(nèi)控規(guī)范、是否能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。五、論述題1.答案：合規(guī)專員在處理違規(guī)行為時(shí)應(yīng)遵循客觀公正、及時(shí)處理、依法合規(guī)、保護(hù)隱私、持續(xù)改進(jìn)的原則?？陀^公正要求以事實(shí)為依據(jù)，不偏不倚；及時(shí)處理要求發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)，不拖延；依法合規(guī)要求依據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行處理，不濫用權(quán)力；保護(hù)隱私要求在處理過程中保護(hù)相關(guān)人