PAGE征信信息安全內(nèi)控制度一、總則（一）制定目的本制度旨在加強(qiáng)公司征信信息安全管理，規(guī)范征信業(yè)務(wù)操作流程，確保征信信息的保密性、完整性和可用性，保護(hù)信息主體合法權(quán)益，防范征信信息安全風(fēng)險，促進(jìn)公司征信業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部涉及征信信息收集、整理、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀等環(huán)節(jié)的所有部門、崗位及人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保征信業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。2.保密性原則對征信信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露，嚴(yán)禁非授權(quán)訪問、使用和傳播征信信息。3.完整性原則確保征信信息在各個環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、完整，防止信息缺失、篡改等情況發(fā)生。4.可用性原則保障征信信息系統(tǒng)的正常運(yùn)行，確保在需要時能夠及時、準(zhǔn)確地提供征信服務(wù)。5.責(zé)任追究原則對違反征信信息安全規(guī)定的行為，依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。二、征信信息安全管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）信息安全管理委員會成立信息安全管理委員會，由公司高層管理人員擔(dān)任主任，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃公司征信信息安全管理工作，制定信息安全戰(zhàn)略和方針，決策重大信息安全事項，協(xié)調(diào)各部門之間的信息安全工作。（二）信息安全管理部門設(shè)立專門的信息安全管理部門，配備專業(yè)的信息安全管理人員。負(fù)責(zé)具體實施征信信息安全管理工作，制定和完善信息安全管理制度、流程和規(guī)范，開展信息安全培訓(xùn)、教育和宣傳，進(jìn)行信息安全風(fēng)險評估、監(jiān)測和處置，監(jiān)督檢查各部門信息安全工作執(zhí)行情況。（三）各部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門征信業(yè)務(wù)操作過程中的信息安全管理，嚴(yán)格按照制度要求收集、整理、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀征信信息，對本部門員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn)和教育，確保業(yè)務(wù)操作符合信息安全規(guī)定。2.技術(shù)部門負(fù)責(zé)征信信息系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和管理，保障系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，采取技術(shù)措施防范網(wǎng)絡(luò)攻擊、數(shù)據(jù)泄露等安全風(fēng)險，對系統(tǒng)進(jìn)行安全審計和漏洞修復(fù)。3.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對征信信息安全風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和監(jiān)控，制定風(fēng)險應(yīng)對策略，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在的信息安全風(fēng)險事件，為信息安全管理決策提供支持。4.審計部門負(fù)責(zé)對公司征信信息安全管理工作進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查制度執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議，督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。三、征信信息收集與整理（一）收集渠道與要求1.征信信息收集應(yīng)通過合法、合規(guī)的渠道進(jìn)行，確保信息來源真實可靠。2.明確各業(yè)務(wù)場景下征信信息收集的具體內(nèi)容、范圍和標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照要求收集信息，不得超范圍收集。3.在收集信息前，應(yīng)向信息主體明確告知收集目的、范圍、方式以及信息主體的權(quán)利和義務(wù)，取得信息主體的授權(quán)同意。（二）信息整理規(guī)范1.對收集到的征信信息進(jìn)行及時、準(zhǔn)確的整理，確保信息的完整性和一致性。2.按照統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式和編碼規(guī)則對信息進(jìn)行轉(zhuǎn)換和存儲，便于后續(xù)處理和分析。3.對整理過程中發(fā)現(xiàn)的錯誤、缺失信息，及時與信息來源部門或信息主體進(jìn)行核實和補(bǔ)充。四、征信信息存儲（一）存儲方式與設(shè)施1.根據(jù)征信信息的性質(zhì)、規(guī)模和安全要求，選擇合適的存儲方式，如數(shù)據(jù)庫存儲、文件存儲等。2.建設(shè)安全可靠的信息存儲設(shè)施，包括服務(wù)器、存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等，確保存儲環(huán)境的物理安全。3.對存儲設(shè)施進(jìn)行定期維護(hù)和檢查，確保設(shè)備正常運(yùn)行，防止因硬件故障導(dǎo)致信息丟失。（二）存儲安全管理1.對存儲的征信信息進(jìn)行分類分級管理，根據(jù)信息的敏感程度和重要性采取不同的安全防護(hù)措施。2.設(shè)置嚴(yán)格的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和操作存儲的征信信息。3.采用加密技術(shù)對存儲的征信信息進(jìn)行加密處理，確保信息在存儲過程中的保密性。4.定期對存儲的征信信息進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在安全的異地位置，并定期進(jìn)行測試和恢復(fù)演練，以防止數(shù)據(jù)丟失。五、征信信息使用（一）使用范圍與審批1.明確征信信息的使用范圍，僅限于公司內(nèi)部開展征信業(yè)務(wù)相關(guān)工作，不得用于其他任何非業(yè)務(wù)目的。2.嚴(yán)格執(zhí)行征信信息使用審批制度，任何部門和個人使用征信信息前，必須填寫使用申請表，說明使用目的、范圍、方式等，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、信息安全管理部門審批后方可使用。（二）使用操作規(guī)范1.使用征信信息時，應(yīng)按照規(guī)定的流程和權(quán)限進(jìn)行操作，確保信息使用的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。2.不得擅自修改、刪除、泄露征信信息，如需對信息進(jìn)行處理，應(yīng)經(jīng)授權(quán)并記錄操作過程。（三）使用監(jiān)督與審計1.信息安全管理部門定期對征信信息使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用行為及時制止并報告。2.審計部門定期對征信信息使用情況進(jìn)行審計，檢查審批流程是否合規(guī)、操作是否規(guī)范等，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見。六、征信信息傳輸與共享（一）傳輸安全要求1.采用安全可靠的傳輸方式，如加密網(wǎng)絡(luò)傳輸、安全文件傳輸?shù)?，確保征信信息在傳輸過程中的保密性、完整性和可用性。2.對傳輸?shù)恼餍判畔⑦M(jìn)行加密處理，設(shè)置傳輸密碼和訪問控制，防止信息在傳輸過程中被竊取或篡改。3.定期對傳輸系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和維護(hù)，及時發(fā)現(xiàn)和修復(fù)傳輸過程中的安全漏洞。（二）共享原則與流程1.遵循合法、必要、最小化的原則進(jìn)行征信信息共享，確保共享信息的目的正當(dāng)、范圍合理。2.建立征信信息共享審批流程，共享信息前需填寫共享申請表，經(jīng)信息提供部門、信息使用部門和信息安全管理部門共同審核、審批后方可共享。3.在共享征信信息時，應(yīng)與共享方簽訂信息安全協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，要求共享方采取相應(yīng)的信息安全保護(hù)措施。七、征信信息安全培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計劃與內(nèi)容1.制定年度征信信息安全培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)時間。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司征信信息安全制度、信息安全技術(shù)知識、信息安全意識等。（二）培訓(xùn)方式與實施1.采用多種培訓(xùn)方式，如內(nèi)部培訓(xùn)、在線培訓(xùn)、專題講座、案例分析等，提高培訓(xùn)效果。2.定期組織征信信息安全培訓(xùn)，確保全體員工每年至少參加一次信息安全培訓(xùn)。3.對新入職員工進(jìn)行入職前征信信息安全培訓(xùn)，使其了解公司信息安全制度和要求。（三）培訓(xùn)效果評估1.建立培訓(xùn)效果評估機(jī)制，通過考試、問卷調(diào)查、實際操作等方式對培訓(xùn)效果進(jìn)行評估。2.根據(jù)評估結(jié)果，對培訓(xùn)內(nèi)容和方式進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)，不斷提高培訓(xùn)質(zhì)量。八、征信信息安全應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定完善的征信信息安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急響應(yīng)流程、處置措施等。2.定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善，確保應(yīng)急預(yù)案的科學(xué)性、實用性和可操作性。（二）應(yīng)急演練與處置1.定期組織征信信息安全應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的有效性，提高應(yīng)急處置能力。2.發(fā)生征信信息安全事件時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，按照規(guī)定的流程進(jìn)行應(yīng)急處置，及時采取措施控制事件影響范圍，減少損失，并在規(guī)定時間內(nèi)向上級主管部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。3.對信息安全事件進(jìn)行調(diào)查和分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似事件再次發(fā)生。九、征信信息安全監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督檢查機(jī)制1.建立健全征信信息安全監(jiān)督檢查機(jī)制，信息安全管理部門定期對各部門征信信息安全工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，審計部門不定期進(jìn)行專項審計。2.明確監(jiān)督檢查的內(nèi)容、方式和頻率，確保監(jiān)督檢查工作的全面性和有效性。（二）問題整改與跟蹤1.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。2.責(zé)任部門應(yīng)制定整改措施，明確整改責(zé)任人，按時完成整改任務(wù)，并將整改情況及時反饋給信息安全管理部門。3.信息安全管理部門對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保問題得到徹底整改。十、征信信息安全責(zé)任追究（一）責(zé)任認(rèn)定原則1.根據(jù)征信信息安全事件的性質(zhì)、后果和責(zé)任主體，按照過錯責(zé)任原則認(rèn)定相關(guān)人員的責(zé)任。2.對于因故意或重大過失導(dǎo)致征信信息安全事件發(fā)生的，依法依規(guī)追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.對違反征信信息安全規(guī)定的人員，視情節(jié)輕重給予警告、