2025年區(qū)塊鏈數(shù)字藏品KYC協(xié)議鑒于鑒于各方在遵守相關(guān)法律法規(guī)，特別是反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）規(guī)定的前提下，希望就區(qū)塊鏈數(shù)字藏品的發(fā)行、流轉(zhuǎn)及相關(guān)的客戶身份識別驗證事宜達成以下協(xié)議（以下簡稱“協(xié)議”）：第一條定義本協(xié)議中，除非上下文另有明確說明：1.1“數(shù)字藏品”指通過區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行和管理的，具有唯一性、可驗證性和不可篡改性的數(shù)字化資產(chǎn)，用于收藏、投資或文化交流等目的，但不構(gòu)成任何貨幣、證券或具有法律意義上權(quán)利義務(wù)的憑證。1.2“KYC”指“了解你的客戶”，即發(fā)行方/平臺方為識別、核實客戶身份，了解客戶賬戶開立目的，監(jiān)測客戶交易行為，防范洗錢和恐怖融資風險而采取的措施。1.3“發(fā)行方/平臺方”指本協(xié)議項下數(shù)字藏品的創(chuàng)建者、發(fā)行平臺或運營方，負責數(shù)字藏品的發(fā)行、管理及相關(guān)服務(wù)。1.4“參與者/用戶”指通過本協(xié)議約定渠道，希望獲取、持有、交易數(shù)字藏品的個人或機構(gòu)。1.5“個人信息”指能夠單獨或者與其他信息結(jié)合識別特定自然人的各種信息，包括但不限于姓名、身份證件號碼、生物識別信息、住址、聯(lián)系方式、賬戶信息、交易記錄等。1.6“法律法規(guī)”指發(fā)行方/平臺方運營所在地及參與者所在地有效的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他具有法律約束力的規(guī)范性文件，特別是關(guān)于反洗錢、反恐怖融資、網(wǎng)絡(luò)安全、個人信息保護等方面的規(guī)定。第二條KYC流程與參與方義務(wù)2.1發(fā)行方/平臺方承諾采取合理且符合行業(yè)標準的措施，對參與者進行客戶身份識別和盡職調(diào)查，履行相應(yīng)的KYC義務(wù)。2.2參與者在注冊、獲取、持有或交易數(shù)字藏品前，必須按照發(fā)行方/平臺方提供的指引，配合完成客戶身份識別驗證程序（以下簡稱“KYC流程”）。2.3參與者有義務(wù)向發(fā)行方/平臺方提供真實、準確、完整、有效的個人信息和身份證明文件，包括但不限于身份證明、地址證明、符合要求的生物特征信息等。參與者應(yīng)對其提供信息及文件的真實性、準確性和完整性負責，并承擔因提供虛假、不完整或無效信息而導(dǎo)致的一切后果。2.4參與者有義務(wù)配合發(fā)行方/平臺方或其委托的第三方對提供的個人信息和身份證明文件進行核實、驗證。2.5參與者應(yīng)確保其個人信息的安全，并對因其保管不善導(dǎo)致個人信息泄露所造成的損失自行承擔責任。參與者對在KYC過程中提供的個人信息負有保密義務(wù)，不得向任何非授權(quán)第三方泄露。第三條個人信息的處理3.1發(fā)行方/平臺方因履行本協(xié)議及履行相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)（包括但不限于AML、CTF、反欺詐等），收集、使用、存儲、共享參與者的個人信息。3.2發(fā)行方/平臺方承諾僅將收集到的個人信息用于以下目的：(1)完成KYC身份識別驗證；(2)開設(shè)、維護和管理參與者的賬戶；(3)發(fā)放、管理數(shù)字藏品；(4)監(jiān)測參與者的交易行為，防范和調(diào)查洗錢、恐怖融資等非法活動；(5)維護數(shù)字藏品平臺的安全穩(wěn)定運行；(6)向參與者提供與其數(shù)字藏品相關(guān)的通知、服務(wù)或溝通；(7)遵守法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的要求；(8)法律法規(guī)規(guī)定的其他用途。3.3發(fā)行方/平臺方承諾僅收集實現(xiàn)上述目的所必需的最少個人信息。3.4發(fā)行方/平臺方將采取嚴格的技術(shù)和管理措施，包括但不限于加密存儲、訪問控制、網(wǎng)絡(luò)安全防護等，確保參與者的個人信息不被未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、泄露、篡改或丟失。3.5發(fā)行方/平臺方承諾將參與者的個人信息存儲在中華人民共和國境內(nèi)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得參與者的明確同意。個人信息的存儲期限自參與者完成KYC并有效持有數(shù)字藏品起，或直至參與者終止使用賬戶、數(shù)字藏品被銷毀或法律法規(guī)要求保存期限屆滿為止，或根據(jù)法律法規(guī)要求繼續(xù)保存。3.6除法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得參與者明確同意外，發(fā)行方/平臺方未經(jīng)參與者事先書面同意，不會將參與者的個人信息提供給任何與數(shù)字藏品發(fā)行、服務(wù)無關(guān)的第三方。在獲得參與者同意或法律法規(guī)要求的情況下，發(fā)行方/平臺方可能將個人信息共享給履行KYC驗證服務(wù)的第三方服務(wù)商、監(jiān)管機構(gòu)或其他有權(quán)機關(guān)，并將要求該等第三方對共享信息承擔保密義務(wù)。第四條數(shù)字藏品獲取/交易的條件4.1參與者完成本協(xié)議約定的KYC流程，并通過發(fā)行方/平臺方的審核后，方可具備獲取、持有或在本平臺內(nèi)交易數(shù)字藏品的資格，或根據(jù)協(xié)議約定享有特定的發(fā)行、交易權(quán)限。4.2發(fā)行方/平臺方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)要求、監(jiān)管規(guī)定或風險控制需要，調(diào)整KYC標準或流程，并提前通過合理途徑通知參與者。參與者應(yīng)遵守調(diào)整后的要求。4.3若參與者未能按照要求完成KYC流程或提供的資料經(jīng)核實后不符合要求，發(fā)行方/平臺方有權(quán)拒絕其獲取數(shù)字藏品、取消其相關(guān)權(quán)利或限制其賬戶功能，且無需承擔任何責任。第五條雙方權(quán)利與責任5.1發(fā)行方/平臺方的權(quán)利與責任：(1)有權(quán)要求參與者提供必要的身份驗證信息和文件，并核實其真實性。(2)有權(quán)在懷疑參與者身份信息不實或其交易行為涉嫌非法活動時，根據(jù)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定采取相應(yīng)措施，包括但不限于限制交易、凍結(jié)賬戶、報告監(jiān)管機構(gòu)等。(3)有權(quán)對參與者違反本協(xié)議或相關(guān)法律法規(guī)的行為采取處罰措施，包括但不限于警告、限制功能、終止服務(wù)等。(4)承擔保護參與者個人信息安全的責任，并遵守所有適用的個人信息保護法律法規(guī)。(5)承擔履行AML、CTF等合規(guī)義務(wù)的責任。5.2參與者的權(quán)利與責任：(1)有權(quán)要求發(fā)行方/平臺方說明收集、使用個人信息的目的、方式和范圍，并查詢、更正其個人信息。(2)有權(quán)要求發(fā)行方/平臺方刪除其個人信息，符合法律法規(guī)規(guī)定的條件時。(3)有權(quán)拒絕提供其認為不必要或與協(xié)議目的無關(guān)的個人信息。(4)對其賬戶安全負責，并妥善保管密碼等登錄信息。(5)對其通過賬戶進行的所有行為（包括但不限于獲取、持有、交易數(shù)字藏品）負責，并確保其行為符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定。第六條合規(guī)與監(jiān)管6.1雙方均承諾嚴格遵守所有適用于其運營活動及參與本協(xié)議行為的法律法規(guī)，特別是關(guān)于反洗錢、反恐怖融資、數(shù)據(jù)安全和個人信息保護的法律法規(guī)。6.2發(fā)行方/平臺方承諾建立并維持有效的內(nèi)部合規(guī)控制體系，以識別、評估和防范洗錢、恐怖融資及其他合規(guī)風險。6.3發(fā)行方/平臺方承諾配合監(jiān)管機構(gòu)及其授權(quán)機構(gòu)的監(jiān)督檢查，并根據(jù)要求提供相關(guān)信息和資料。6.4發(fā)行方/平臺方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，識別并報告可疑交易。第七條協(xié)議的變更、終止與解除7.1發(fā)行方/平臺方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)變化、監(jiān)管要求調(diào)整或業(yè)務(wù)發(fā)展需要，單方面修改本協(xié)議的條款，但修改內(nèi)容不得違反法律法規(guī)強制性規(guī)定，且應(yīng)通過官方網(wǎng)站、應(yīng)用內(nèi)公告或其他合理途徑提前通知參與者。參與者自收到通知之日起三十日內(nèi)未提出異議的，視為接受修改；參與者提出異議的，可以拒絕接受修改，并有權(quán)選擇終止本協(xié)議。7.2參與者可因自身原因隨時終止本協(xié)議，但應(yīng)提前合理通知發(fā)行方/平臺方，并按照發(fā)行方/平臺方的要求完成數(shù)字藏品處置或賬戶注銷流程。7.3發(fā)行方/平臺方有權(quán)在參與者出現(xiàn)以下情形時，單方面終止本協(xié)議，并采取包括但不限于限制賬戶、凍結(jié)資產(chǎn)、禁止交易等措施：(1)提供虛假信息或文件，未能通過KYC審核或?qū)徍撕蟊话l(fā)現(xiàn)不符合要求的；(2)違反本協(xié)議約定或相關(guān)法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的；(3)被列入相關(guān)黑名單或存在重大法律風險的；(4)其賬戶被用于任何非法或不當活動的；(5)長期未使用賬戶且未履行相關(guān)通知義務(wù)的。7.4因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方均可終止協(xié)議，互不承擔違約責任，但發(fā)行方/平臺方應(yīng)采取措施保護參與者信息安全和已持有的數(shù)字藏品。第八條爭議解決8.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至發(fā)行方/平臺方運營所在地有管轄權(quán)的