非法集資罪培訓(xùn)課件匯報人：XX目錄01非法集資罪概述02非法集資的類型03非法集資的識別04非法集資的法律后果05預(yù)防非法集資的策略06應(yīng)對非法集資的措施非法集資罪概述01定義與特征非法性公開性利誘性主要特征未經(jīng)批準集資并承諾回報非法集資定義法律依據(jù)《刑法》規(guī)定非法集資罪，含非法吸收公眾存款、集資詐騙等。刑法相關(guān)條款最高人民法院對非法集資罪有具體司法解釋，明確量刑標準。司法解釋相關(guān)案例分析某公司利用區(qū)塊鏈研發(fā)代幣，吸引投資后市值暴跌，致投資人損失慘重。虛擬貨幣案例某APP以拼購返利為誘餌，非法吸收公眾存款9.31億元，涉及1172人。拼購返利案例非法集資的類型02金融詐騙以非法占有為目的，非法集資并承諾還本付息。集資詐騙罪虛構(gòu)事實騙取銀行貸款，主體限于自然人。貸款詐騙罪非法吸收公眾存款01定義與特征非法吸存，擾亂金融秩序02常見形式返本銷售、委托理財?shù)确欠òl(fā)行股票債券擅自發(fā)行股票未經(jīng)批準發(fā)行股票，擾亂金融秩序。擅自發(fā)行債券擅自發(fā)行企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴重。非法集資的識別03風(fēng)險信號承諾遠超市場水平的回報率，是非法集資的常見誘餌。異常高息誘惑頻繁進行集資活動，可能暗示資金鏈緊張，存在非法集資風(fēng)險。頻繁集資行為識別方法查詢企業(yè)是否為國家批準的合法機構(gòu)，經(jīng)營范圍是否合規(guī)。查企業(yè)資質(zhì)警惕過高回報承諾，正規(guī)金融產(chǎn)品年收益通常不超過10%。辨回報高低搜索企業(yè)是否有違法犯罪記錄或群眾投訴，提高警惕性。搜媒體報道防范措施通過政府網(wǎng)站查詢企業(yè)是否合法，有無金融牌照。查詢企業(yè)資質(zhì)01對承諾過高回報的投資保持警惕，避免落入陷阱。警惕高額回報02非法集資的法律后果04刑事責(zé)任01非法吸存罪擾亂金融秩序，處有期徒刑、罰金。02集資詐騙罪以非法占有為目的，處有期徒刑、罰金或沒收財產(chǎn)。民事責(zé)任01經(jīng)濟損失賠償非法集資者需賠償被害人經(jīng)濟損失，包括集資款及利息。02其他損害責(zé)任若造成其他損害，如精神損害，非法集資者也需承擔相應(yīng)賠償責(zé)任。行政責(zé)任責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)罰款與清退01對非法集資人可責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，吊銷許可證或營業(yè)執(zhí)照。02對非法集資人處以罰款，并需向集資參與人清退集資資金。預(yù)防非法集資的策略05法律法規(guī)宣傳宣傳非法集資的法律定義及量刑標準，提高公眾法律意識。01普及法律知識通過非法集資案例，警示公眾遠離非法集資，保護自身財產(chǎn)安全。02案例警示教育投資教育普及01增強風(fēng)險意識普及非法集資風(fēng)險知識，提高公眾識別與防范能力。02合法投資渠道推廣合法投資渠道，引導(dǎo)公眾遠離非法集資誘惑。監(jiān)管機制建設(shè)01加強非法集資相關(guān)法規(guī)制定，提高違法成本。02金融管理部門加強監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)并打擊非法集資行為。完善法律法規(guī)強化部門監(jiān)管應(yīng)對非法集資的措施06受害者救助為受害者提供心理疏導(dǎo)，減輕其心理壓力和創(chuàng)傷。心理援助協(xié)助受害者進行資金追繳，盡可能挽回其經(jīng)濟損失。資金追繳案件偵辦流程公安機關(guān)主辦，多部門配合，協(xié)調(diào)跨區(qū)域偵查。立案偵查省級政府組織，多部門聯(lián)合調(diào)查取證。調(diào)查取證行業(yè)監(jiān)管部門受理舉報，區(qū)分情況處理。案件受理