2026年基金從業(yè)資格科目一筆試及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格科目一筆試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應試人員題型分值分布：-判斷題（20題×2分）——20分-單選題（20題×2分）——20分-多選題（20題×2分）——20分-案例分析題（3題×6分）——18分-論述題（2題×11分）——22分總分：100分---一、判斷題（共20題，每題2分，共20分）1.基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，確?；疬\作符合法律法規(guī)要求。2.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，可以未經投資者適當性評估直接推薦產品。3.基金份額持有人大會的表決事項必須經參加大會的持有人所持表決權的2/3以上通過。4.基金信息披露中，基金凈值公告屬于定期信息披露內容。5.基金托管人應當獨立于基金管理人，不得與基金管理人存在利益沖突。6.基金募集期間，基金管理人可以擅自變更基金合同條款。7.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。8.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。9.基金管理人應當定期對基金投資組合進行風險評估，但無需向監(jiān)管機構報告。10.基金銷售費用應當在基金合同中明確約定，不得向投資者收取額外費用。11.基金非公開募集的資金，可以投資于公開交易的股票、債券等金融產品。12.基金管理人應當建立投資者投訴處理機制，并在15個工作日內答復投資者。13.基金信息披露中，招募說明書屬于基金募集期間的信息披露文件。14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當立即制止。15.基金管理人可以將其管理的基金資產轉托管至其他托管人，但無需提前通知投資者。16.基金銷售機構應當對銷售人員進行專業(yè)培訓，確保其具備基金銷售資格。17.基金合同中約定的基金運作方式，不得隨意變更。18.基金管理人應當建立內部監(jiān)督部門，對基金運作進行全程監(jiān)督。19.基金信息披露中，基金業(yè)績比較基準屬于非公開披露信息。20.基金管理人可以將其管理的基金資產轉托管至其他管理人，但無需監(jiān)管機構批準。二、單選題（共20題，每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內容？（）A.基金運作方式B.基金費用C.基金投資策略D.基金管理人股權結構2.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的核心原則是？（）A.高收益優(yōu)先B.投資者適當性C.快速擴張D.低成本運營3.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？（）A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會決議4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當采取的措施是？（）A.直接調整投資策略B.向監(jiān)管機構報告C.向投資者公告D.忽略該行為5.基金管理人應當建立投資者適當性管理制度，其核心目的是？（）A.提高基金業(yè)績B.規(guī)避合規(guī)風險C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本6.基金合同中約定的基金運作方式，變更時應當遵循的程序是？（）A.無需通知投資者B.經監(jiān)管機構批準C.經持有人大會通過D.由管理人自行決定7.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者提供的資料是？（）A.基金業(yè)績承諾B.基金招募說明書C.基金銷售費用表D.基金管理人股權結構8.基金管理人應當建立內部監(jiān)督部門，其主要職責是？（）A.優(yōu)化投資策略B.監(jiān)督基金運作C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本9.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是？（）A.基金凈值公告B.基金業(yè)績比較基準C.基金招募說明書D.基金季度報告10.基金管理人可以將其管理的基金資產轉托管至其他管理人，但無需監(jiān)管機構批準的情況是？（）A.基金管理人破產B.基金管理人合并C.基金管理人變更注冊地D.基金管理人戰(zhàn)略調整11.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的原則是？（）A.高收益優(yōu)先B.投資者適當性C.快速擴張D.低成本運營12.基金合同中約定的基金運作方式，變更時應當遵循的程序是？（）A.無需通知投資者B.經監(jiān)管機構批準C.經持有人大會通過D.由管理人自行決定13.基金管理人應當建立投資者投訴處理機制，其主要目的是？（）A.提高基金業(yè)績B.規(guī)避合規(guī)風險C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本14.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？（）A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會決議15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當采取的措施是？（）A.直接調整投資策略B.向監(jiān)管機構報告C.向投資者公告D.忽略該行為16.基金管理人應當建立內部監(jiān)督部門，其主要職責是？（）A.優(yōu)化投資策略B.監(jiān)督基金運作C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本17.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是？（）A.基金凈值公告B.基金業(yè)績比較基準C.基金招募說明書D.基金季度報告18.基金管理人可以將其管理的基金資產轉托管至其他托管人，但無需提前通知投資者的情況是？（）A.基金管理人破產B.基金管理人合并C.基金管理人變更注冊地D.基金管理人戰(zhàn)略調整19.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者提供的資料是？（）A.基金業(yè)績承諾B.基金招募說明書C.基金銷售費用表D.基金管理人股權結構20.基金管理人應當建立投資者適當性管理制度，其核心目的是？（）A.提高基金業(yè)績B.規(guī)避合規(guī)風險C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本三、多選題（共20題，每題2分，共20分）1.基金合同的主要內容包括？（）A.基金運作方式B.基金費用C.基金投資策略D.基金管理人股權結構2.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的原則是？（）A.投資者適當性B.信息披露C.合規(guī)經營D.高收益優(yōu)先3.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？（）A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會決議4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當采取的措施是？（）A.向監(jiān)管機構報告B.向投資者公告C.直接調整投資策略D.忽略該行為5.基金管理人應當建立投資者適當性管理制度，其主要目的是？（）A.規(guī)避合規(guī)風險B.提高基金業(yè)績C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本6.基金合同中約定的基金運作方式，變更時應當遵循的程序是？（）A.經持有人大會通過B.經監(jiān)管機構批準C.由管理人自行決定D.無需通知投資者7.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者提供的資料是？（）A.基金招募說明書B.基金銷售費用表C.基金業(yè)績承諾D.基金管理人股權結構8.基金管理人應當建立內部監(jiān)督部門，其主要職責是？（）A.監(jiān)督基金運作B.優(yōu)化投資策略C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本9.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是？（）A.基金凈值公告B.基金業(yè)績比較基準C.基金招募說明書D.基金季度報告10.基金管理人可以將其管理的基金資產轉托管至其他管理人，但無需監(jiān)管機構批準的情況是？（）A.基金管理人破產B.基金管理人合并C.基金管理人變更注冊地D.基金管理人戰(zhàn)略調整11.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的原則是？（）A.投資者適當性B.信息披露C.合規(guī)經營D.高收益優(yōu)先12.基金合同中約定的基金運作方式，變更時應當遵循的程序是？（）A.無需通知投資者B.經監(jiān)管機構批準C.經持有人大會通過D.由管理人自行決定13.基金管理人應當建立投資者投訴處理機制，其主要目的是？（）A.規(guī)避合規(guī)風險B.提高基金業(yè)績C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本14.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？（）A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會決議15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當采取的措施是？（）A.向監(jiān)管機構報告B.向投資者公告C.直接調整投資策略D.忽略該行為16.基金管理人應當建立內部監(jiān)督部門，其主要職責是？（）A.監(jiān)督基金運作B.優(yōu)化投資策略C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本17.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是？（）A.基金凈值公告B.基金業(yè)績比較基準C.基金招募說明書D.基金季度報告18.基金管理人可以將其管理的基金資產轉托管至其他托管人，但無需提前通知投資者的情況是？（）A.基金管理人破產B.基金管理人合并C.基金管理人變更注冊地D.基金管理人戰(zhàn)略調整19.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者提供的資料是？（）A.基金業(yè)績承諾B.基金招募說明書C.基金銷售費用表D.基金管理人股權結構20.基金管理人應當建立投資者適當性管理制度，其核心目的是？（）A.規(guī)避合規(guī)風險B.提高基金業(yè)績C.擴大銷售規(guī)模D.降低運營成本四、案例分析題（共3題，每題6分，共18分）1.案例背景：某基金銷售機構在銷售某只基金產品時，向投資者承諾“保本保息”，并夸大該基金的投資業(yè)績，導致部分投資者在基金虧損時無法收回本金。問題：（1）該基金銷售機構的行為是否合規(guī)？為什么？（2）投資者可以采取哪些措施維護自身權益？2.案例背景：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其某只基金的投資組合中，某項資產的持倉比例超過了基金合同約定的比例。問題：（1）基金管理人應當如何處理該情況？（2）基金托管人在此過程中應當發(fā)揮什么作用？3.案例背景：某基金份額持有人大會擬就修改基金合同條款進行表決，但參與大會的持有人所持表決權不足2/3。問題：（1）該表決是否有效？為什么？（2）基金管理人應當如何處理該情況？五、論述題（共2題，每題11分，共22分）1.論述題：請結合基金監(jiān)管的相關法律法規(guī)，論述基金管理人建立健全合規(guī)風控體系的重要性。2.論述題：請結合投資者適當性管理的相關要求，論述基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時應當遵循的原則和程序。---標準答案及解析一、判斷題（共20題，每題2分，共20分）1.√2.×（基金銷售機構必須進行投資者適當性評估）3.√4.√5.√6.×（基金募集期間變更基金合同條款，必須經持有人大會通過）7.√8.√9.×（基金管理人應當定期向監(jiān)管機構報告風險評估結果）10.√11.×（基金非公開募集的資金，不得投資于公開交易的股票、債券等金融產品）12.√13.√14.√15.×（基金管理人轉托管基金資產，必須提前通知投資者）16.√17.√18.√19.×（基金業(yè)績比較基準屬于公開披露信息）20.×（基金管理人轉托管基金資產，必須經監(jiān)管機構批準）二、單選題（共20題，每題2分，共20分）1.D2.B3.B4.B5.B6.C7.B8.B9.B10.D11.B12.C13.B14.B15.B16.B17.B18.D19.B20.B三、多選題（共20題，每題2分，共20分）1.A,B,C2.A,B,C3.B,C,D4.A,B5.A,B6.A,B7.A,B,C8.A,B9.B,D10.A,B11.A,B,C12.A,B,C13.A,B14.B,C,D15.A,B16.A,B17.B,D18.A,B19.A,B,C20.A,B四、案例分析題（共3題，每題6分，共18分）1.參考答案：（1）該基金銷售機構的行為不合規(guī)。根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構不得承諾保本保息，也不得夸大基金投資業(yè)績。（2）投資者可以采取以下措施維護自身權益：向基金銷售機構投訴、向監(jiān)管機構舉報、通過法律途徑維權。2.參考答案：（1）基金管理人應當立即調整投資組合，使持倉比例符合基金合同約定。（2）基金托管人應當對基金管理