2026年合規(guī)基礎(chǔ)題型分類復(fù)習(xí)練習(xí)含答案一、單選題（共10題，每題1分）主題：金融行業(yè)反洗錢合規(guī)（針對(duì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》）1.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別過程中，以下哪項(xiàng)不屬于“了解客戶身份”的必要環(huán)節(jié)？A.核實(shí)客戶身份證明文件的真實(shí)性B.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.確認(rèn)客戶的職業(yè)和經(jīng)濟(jì)狀況D.要求客戶簽署《反洗錢承諾書》2.根據(jù)中國(guó)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，下列說法錯(cuò)誤的是？A.交易記錄保存期限不得少于5年B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或交易結(jié)束后保存5年C.保存的資料應(yīng)確保完整性、真實(shí)性和可訪問性D.電子記錄可以替代紙質(zhì)記錄，無需額外保存3.以下哪種交易行為最可能觸發(fā)反洗錢機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告？A.大額現(xiàn)金存取（符合反洗錢規(guī)定）B.客戶通過境外賬戶向境內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元C.客戶頻繁使用不同銀行卡進(jìn)行小額分散交易D.客戶使用現(xiàn)金購(gòu)買奢侈品4.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢客戶盡職調(diào)查中，對(duì)“最終受益人”的定義錯(cuò)誤的是？A.直接或間接擁有或控制金融機(jī)構(gòu)賬戶的自然人B.對(duì)客戶身份識(shí)別起關(guān)鍵作用的管理人員C.通過復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)掩蓋實(shí)際控制權(quán)的自然人D.客戶的法定代表人（若非實(shí)際控制人）5.以下哪項(xiàng)不屬于《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)？A.建立客戶身份識(shí)別制度B.實(shí)施交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)C.對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D.定期向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)送客戶交易信息6.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮哪些因素？（多選）A.客戶的職業(yè)和經(jīng)濟(jì)狀況B.交易金額和頻率C.交易目的和性質(zhì)D.客戶的國(guó)籍和居住地7.若客戶拒絕提供身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理？A.繼續(xù)提供服務(wù)，但降低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.拒絕提供服務(wù)，并記錄原因C.請(qǐng)求第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助核實(shí)身份D.立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案8.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，對(duì)“代理開戶”行為的要求錯(cuò)誤的是？A.核實(shí)代理人身份證明文件B.確認(rèn)代理關(guān)系并記錄相關(guān)信息C.可以豁免對(duì)實(shí)際客戶的盡職調(diào)查D.定期復(fù)核代理關(guān)系的真實(shí)性9.以下哪種情況屬于“洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的行業(yè)”？A.銀行業(yè)B.教育C.能源D.農(nóng)業(yè)10.反洗錢客戶盡職調(diào)查中，“持續(xù)盡職調(diào)查”的要求錯(cuò)誤的是？A.定期重新評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)B.關(guān)注客戶交易行為的異常變化C.可以減少對(duì)客戶身份資料的核查頻率D.發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化時(shí)應(yīng)及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)二、多選題（共5題，每題2分）主題：醫(yī)療行業(yè)合規(guī)管理（針對(duì)國(guó)家衛(wèi)生健康委員會(huì)《醫(yī)療機(jī)構(gòu)合規(guī)管理指南》）1.醫(yī)療機(jī)構(gòu)在采購(gòu)藥品或設(shè)備時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？A.通過公開招標(biāo)程序選擇供應(yīng)商B.收受供應(yīng)商的回扣或禮品C.建立供應(yīng)商評(píng)估和輪換機(jī)制D.對(duì)采購(gòu)流程進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)2.醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)務(wù)人員在處方管理中，以下哪些行為可能違反合規(guī)要求？A.根據(jù)患者需求開具非必要檢查項(xiàng)目B.遵循診療規(guī)范開具處方C.接受藥企的學(xué)術(shù)推廣費(fèi)用D.使用電子處方系統(tǒng)減少人為干預(yù)3.醫(yī)療機(jī)構(gòu)在開展臨床試驗(yàn)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需要嚴(yán)格遵守倫理要求？A.獲得受試者知情同意B.隨機(jī)分配治療組和對(duì)照組C.調(diào)整試驗(yàn)方案以提升成功率D.定期向倫理委員會(huì)報(bào)告進(jìn)展4.醫(yī)療機(jī)構(gòu)在處理醫(yī)療糾紛時(shí)，以下哪些措施有助于合規(guī)管理？A.建立投訴處理機(jī)制B.對(duì)醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)C.偽造患者病歷以避免糾紛D.定期進(jìn)行醫(yī)療質(zhì)量評(píng)估5.醫(yī)療機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)報(bào)銷中，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？A.使用虛開發(fā)票套取資金B(yǎng).按規(guī)定流程申請(qǐng)科研經(jīng)費(fèi)C.向患者收取不必要的費(fèi)用D.建立財(cái)務(wù)審批制度三、判斷題（共10題，每題1分）主題：數(shù)據(jù)合規(guī)與個(gè)人信息保護(hù)（針對(duì)《個(gè)人信息保護(hù)法》及行業(yè)實(shí)踐）1.企業(yè)在收集用戶個(gè)人信息時(shí)，可以不經(jīng)用戶同意直接將其用于商業(yè)推廣。（×）2.個(gè)人有權(quán)要求企業(yè)刪除其個(gè)人信息，企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時(shí)響應(yīng)。（√）3.醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)患者病歷的保存期限不得少于30年。（√）4.企業(yè)對(duì)用戶敏感個(gè)人信息的處理需要取得用戶單獨(dú)同意。（√）5.人工智能算法的“黑箱操作”不屬于《個(gè)人信息保護(hù)法》監(jiān)管范圍。（×）6.企業(yè)在跨境傳輸個(gè)人信息時(shí)，可以無需進(jìn)行安全評(píng)估。（×）7.個(gè)人信息處理者對(duì)處理行為承擔(dān)有限責(zé)任。（×）8.未成年人個(gè)人信息的處理需要取得監(jiān)護(hù)人同意。（√）9.企業(yè)員工離職后可以隨意使用其掌握的個(gè)人信息。（×）10.個(gè)人信息保護(hù)影響企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。（√）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分）主題：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理（針對(duì)企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)）1.簡(jiǎn)述企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的核心要素。2.解釋“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”的方法和目的。3.企業(yè)如何進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)以降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？4.合規(guī)審計(jì)的常見類型及其作用。5.企業(yè)如何處理合規(guī)違規(guī)事件？五、案例分析題（共2題，每題10分）主題：金融與醫(yī)療行業(yè)合規(guī)實(shí)踐1.案例：某銀行客戶頻繁進(jìn)行跨境大額轉(zhuǎn)賬，且資金來源不明。請(qǐng)分析該行為可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出應(yīng)對(duì)措施。2.案例：某醫(yī)院醫(yī)生在藥品采購(gòu)中收受供應(yīng)商賄賂，導(dǎo)致醫(yī)院采購(gòu)價(jià)格虛高。請(qǐng)分析該事件的責(zé)任主體，并提出預(yù)防措施。答案與解析一、單選題答案1.D解析：《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中核實(shí)身份證明文件，但并非必須要求客戶簽署《反洗錢承諾書》。2.D解析：電子記錄需符合保存標(biāo)準(zhǔn)，且需與紙質(zhì)記錄一并保存，不能替代。3.C解析：頻繁小額分散交易可能掩蓋大額非法資金流動(dòng)，屬于可疑交易特征。4.D解析：法定代表人若非實(shí)際控制人，不能等同于最終受益人。5.D解析：《反洗錢法》未要求金融機(jī)構(gòu)向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)送客戶交易信息。6.ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需綜合考慮客戶身份、交易行為、行業(yè)屬性等因素。7.B解析：客戶拒絕提供身份證明時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕提供服務(wù)并記錄原因。8.C解析：代理開戶需同時(shí)核查代理人和實(shí)際客戶身份。9.A解析：銀行業(yè)屬于高風(fēng)險(xiǎn)反洗錢行業(yè)。10.C解析：持續(xù)盡職調(diào)查需保持嚴(yán)格核查頻率，不能隨意減少。二、多選題答案1.AC解析：合規(guī)采購(gòu)需公開招標(biāo)、建立評(píng)估機(jī)制，收受回扣屬于違規(guī)。2.AC解析：開具非必要檢查、收受藥企費(fèi)用均違規(guī)。3.ABD解析：臨床試驗(yàn)需確保知情同意、隨機(jī)分配、倫理合規(guī)，調(diào)整方案需審批。4.AB解析：合規(guī)糾紛處理需建立機(jī)制、加強(qiáng)培訓(xùn)，偽造病歷嚴(yán)重違規(guī)。5.AC解析：虛開發(fā)票、亂收費(fèi)屬于財(cái)務(wù)違規(guī)。三、判斷題答案1.×解析：收集個(gè)人信息需取得用戶同意。2.√解析：用戶有權(quán)要求刪除信息。3.√解析：病歷保存期限法律有明確規(guī)定。4.√解析：敏感信息處理需單獨(dú)同意。5.×解析：算法透明度受《個(gè)人信息保護(hù)法》約束。6.×解析：跨境傳輸需進(jìn)行安全評(píng)估。7.×解析：處理者需承擔(dān)無限責(zé)任。8.√解析：未成年人信息處理需監(jiān)護(hù)人同意。9.×解析：離職員工需遵守保密義務(wù)。10.√解析：合規(guī)成本影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。四、簡(jiǎn)答題答案1.核心要素：合規(guī)政策、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制、合規(guī)培訓(xùn)、審計(jì)監(jiān)督、違規(guī)處理。2.評(píng)估方法：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、影響分析、可能性評(píng)估；目的：識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對(duì)措施。3.培訓(xùn)措施：定期開展合規(guī)培訓(xùn)、案例警示教育、考核與反饋。4.審計(jì)類型：專項(xiàng)審計(jì)、日常審計(jì)；作用：發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題，促進(jìn)整改。5.處理流程：調(diào)查取證、責(zé)任認(rèn)定、整改措施、記錄存