不動產(chǎn)確權(quán)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《城市房地產(chǎn)管理法》《國有土地上房屋征收與補(bǔ)償條例》等法律法規(guī)，參照行業(yè)不動產(chǎn)確權(quán)管理準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)規(guī)定制定。為規(guī)范公司不動產(chǎn)確權(quán)業(yè)務(wù)流程，防控權(quán)屬風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)及法律糾紛，保障公司資產(chǎn)安全完整，結(jié)合企業(yè)實(shí)際管理需求，特制定本制度。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋但不限于以下場景：（一）不動產(chǎn)購置、開發(fā)建設(shè)、合作開發(fā)等投資業(yè)務(wù)；（二）不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、租賃、抵押等資產(chǎn)處置活動；（三）不動產(chǎn)登記申請、權(quán)屬變更、注銷等行政程序；（四）關(guān)聯(lián)方不動產(chǎn)交易及第三方合作的不動產(chǎn)業(yè)務(wù)管理。第三條本制度中下列術(shù)語含義：（一）不動產(chǎn)確權(quán)專項(xiàng)管理：指公司針對不動產(chǎn)權(quán)利歸屬、使用權(quán)范圍等法律關(guān)系的確認(rèn)、登記、維護(hù)全過程的管理活動，包括但不限于權(quán)屬調(diào)查、登記申請、檔案管理等。（二）確權(quán)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)：指因不動產(chǎn)權(quán)屬瑕疵、登記錯(cuò)誤、流程違法等導(dǎo)致公司資產(chǎn)損失、法律糾紛或監(jiān)管處罰的可能性。（三）確權(quán)合規(guī)：指不動產(chǎn)確權(quán)業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司內(nèi)部制度，確保權(quán)屬清晰、程序合法、檔案完整。第四條不動產(chǎn)確權(quán)專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保所有不動產(chǎn)業(yè)務(wù)納入確權(quán)管理范圍，不留死角；（二）責(zé)任到人：明確各級管理及執(zhí)行主體的確權(quán)責(zé)任，落實(shí)崗位問責(zé)；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識別與防控；（四）持續(xù)改進(jìn)：動態(tài)優(yōu)化管理機(jī)制，提升確權(quán)工作效能。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為公司不動產(chǎn)確權(quán)專項(xiàng)管理第一責(zé)任人，對確權(quán)工作的整體成效負(fù)最終責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)確權(quán)管理制度的組織實(shí)施與監(jiān)督考核。第六條公司設(shè)立不動產(chǎn)確權(quán)專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，成員包括財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、工程部、資產(chǎn)部等部門負(fù)責(zé)人，主要履行以下職能：（一）統(tǒng)籌確權(quán)管理制度的制定與修訂；（二）決策重大確權(quán)事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)處置方案；（三）監(jiān)督確權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性與時(shí)效性；（四）定期審議確權(quán)管理報(bào)告。第七條明確三類主體的確權(quán)管理職責(zé)：（一）牽頭部門：1.負(fù)責(zé)確權(quán)管理制度的體系建設(shè)與完善；2.組織開展確權(quán)風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，建立風(fēng)險(xiǎn)臺賬；3.監(jiān)督各部門確權(quán)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，實(shí)施績效考核；4.負(fù)責(zé)確權(quán)相關(guān)培訓(xùn)與宣傳，提升全員合規(guī)意識。（二）專責(zé)部門：1.財(cái)務(wù)部：審核確權(quán)資金審批權(quán)限，確保稅務(wù)合規(guī)；2.法務(wù)部：提供確權(quán)法律支持，審核權(quán)屬文件合法性；3.工程部：參與確權(quán)現(xiàn)場調(diào)查，核實(shí)不動產(chǎn)物理狀態(tài)；4.資產(chǎn)部：維護(hù)不動產(chǎn)檔案，確保權(quán)屬信息準(zhǔn)確完整。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：1.落實(shí)本領(lǐng)域確權(quán)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)自查；2.按時(shí)提交確權(quán)申請材料，配合登記機(jī)關(guān)工作；3.及時(shí)上報(bào)確權(quán)異常情況，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)處置。第八條基層執(zhí)行崗的合規(guī)操作責(zé)任：（一）崗位人員須簽署確權(quán)合規(guī)承諾書，明確個(gè)人責(zé)任；（二）發(fā)現(xiàn)權(quán)屬爭議、登記障礙等問題，須立即上報(bào)專責(zé)部門；（三）不得偽造、篡改確權(quán)相關(guān)文件，確保資料真實(shí)性。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條不動產(chǎn)權(quán)屬調(diào)查環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.購置不動產(chǎn)前，須委托第三方機(jī)構(gòu)開展權(quán)屬核查，核實(shí)產(chǎn)權(quán)證、土地證等要件；2.對歷史遺留或權(quán)屬不清的不動產(chǎn)，須取得法院或政府機(jī)關(guān)的權(quán)屬證明。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假申報(bào)權(quán)屬信息，規(guī)避監(jiān)管審查。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范因信息不對稱導(dǎo)致的權(quán)屬糾紛，如抵押權(quán)、租賃權(quán)未披露等。第十條不動產(chǎn)登記申請環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.登記申請須由法定代表人或授權(quán)代表簽署，并附全權(quán)委托書；2.涉及抵押、轉(zhuǎn)讓等登記，須提前確認(rèn)受讓方或抵押權(quán)人資質(zhì)。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁代為申請登記、虛構(gòu)交易以騙取登記。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：關(guān)注登記機(jī)關(guān)變更或政策調(diào)整對流程的影響，如電子登記系統(tǒng)啟用等。第十一條不動產(chǎn)檔案管理環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.建立不動產(chǎn)檔案電子與紙質(zhì)雙重管理制度，確保檔案完整、可追溯；2.檔案保管期限按國家法規(guī)及公司檔案管理辦法執(zhí)行。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁擅自銷毀、復(fù)制涉密檔案。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范因檔案丟失導(dǎo)致權(quán)屬爭議，如合同變更未及時(shí)歸檔等。第十二條不動產(chǎn)處置環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.轉(zhuǎn)讓、租賃等處置前，須確認(rèn)權(quán)屬清晰無爭議；2.涉及國有土地，須遵守招拍掛程序，嚴(yán)禁私下交易。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁將權(quán)屬有瑕疵的不動產(chǎn)用于擔(dān)?；蚪灰?。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范關(guān)聯(lián)交易利益輸送，如以不公平價(jià)格處置不動產(chǎn)。第十三條不動產(chǎn)租賃管理環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.租賃合同須明確租賃范圍、期限、租金支付方式等，并辦理備案或登記；2.對租賃不動產(chǎn)的使用須符合原規(guī)劃用途，不得擅自改變。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假租賃以獲取稅收優(yōu)惠或補(bǔ)貼。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：監(jiān)控租賃期限屆滿后的權(quán)屬恢復(fù)情況，防止長期占用。第十四條不動產(chǎn)抵押管理環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.抵押合同須由金融機(jī)構(gòu)或法院備案，確保抵押權(quán)優(yōu)先序；2.抵押期間須監(jiān)控不動產(chǎn)使用狀態(tài)，防止權(quán)利人非法處置。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁重復(fù)抵押同一不動產(chǎn)。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：評估抵押物價(jià)值波動對貸款風(fēng)險(xiǎn)的影響。第十五條不動產(chǎn)權(quán)屬變更環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.權(quán)屬變更須提交原產(chǎn)權(quán)人同意證明，并依法辦理變更登記；2.涉及規(guī)劃調(diào)整的不動產(chǎn)，須取得政府審批文件。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁偽造變更材料以隱瞞真實(shí)權(quán)屬。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：審查變更申請的合法性，防止權(quán)屬轉(zhuǎn)移規(guī)避監(jiān)管。第十六條不動產(chǎn)糾紛處置環(huán)節(jié)：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：1.發(fā)生權(quán)屬爭議時(shí)，須優(yōu)先通過協(xié)商或調(diào)解解決；2.無法協(xié)商的，須及時(shí)提起訴訟或仲裁，并保留證據(jù)材料。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁因糾紛處理不當(dāng)導(dǎo)致資產(chǎn)損失擴(kuò)大。（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：評估法律風(fēng)險(xiǎn)，選擇最優(yōu)爭議解決方式。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動態(tài)更新機(jī)制：公司每年至少開展一次不動產(chǎn)確權(quán)管理制度評估，根據(jù)以下因素及時(shí)修訂：（一）國家不動產(chǎn)登記政策調(diào)整；（二）行業(yè)確權(quán)管理技術(shù)革新；（三）公司業(yè)務(wù)范圍或流程變更。第十八條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制：（一）定期開展確權(quán)風(fēng)險(xiǎn)排查，包括但不限于：1.每季度由牽頭部門組織專項(xiàng)檢查，形成風(fēng)險(xiǎn)清單；2.每半年由領(lǐng)導(dǎo)小組審議重大風(fēng)險(xiǎn)，制定防控措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)分級標(biāo)準(zhǔn)：1.一般風(fēng)險(xiǎn)：影響范圍有限，可由業(yè)務(wù)部門自行處置；2.重大風(fēng)險(xiǎn)：可能造成重大資產(chǎn)損失，須上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組決策。（三）預(yù)警發(fā)布：通過公司內(nèi)部通知或管理系統(tǒng)推送風(fēng)險(xiǎn)提示。第十九條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將確權(quán)合規(guī)審查嵌入以下關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：1.不動產(chǎn)采購決策前，須由法務(wù)部出具合規(guī)意見；2.登記申請?zhí)峤磺?，須由牽頭部門復(fù)核材料完整性；3.不動產(chǎn)處置完成后，須進(jìn)行事后合規(guī)評估。（二）實(shí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則，違規(guī)操作一律暫停執(zhí)行。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)處置流程：1.業(yè)務(wù)部門制定整改計(jì)劃，限期消除隱患；2.牽頭部門跟蹤整改進(jìn)度，并納入績效考核。（二）重大風(fēng)險(xiǎn)處置流程：1.立即啟動應(yīng)急預(yù)案，凍結(jié)相關(guān)不動產(chǎn)交易；2.領(lǐng)導(dǎo)小組成立專項(xiàng)小組，協(xié)同處置，并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)：1.虛假申報(bào)確權(quán)信息：處以1-5萬元罰款，情節(jié)嚴(yán)重移送司法機(jī)關(guān)；2.違規(guī)處置不動產(chǎn)：扣除績效獎(jiǎng)金，并取消評優(yōu)資格。（二）追責(zé)聯(lián)動：將違規(guī)行為納入員工檔案，影響晉升或調(diào)崗。第二十二條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年由領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭開展確權(quán)管理體系評估，重點(diǎn)考核：1.制度執(zhí)行覆蓋率；2.風(fēng)險(xiǎn)防控有效性；3.員工合規(guī)意識。（二）評估結(jié)果用于優(yōu)化制度流程，如簡化登記申請流程、引入智能審核系統(tǒng)等。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)干部須定期聽取確權(quán)管理匯報(bào)，親自協(xié)調(diào)重大問題；（二）設(shè)立專項(xiàng)管理聯(lián)絡(luò)員制度，確保信息縱向傳遞。第二十四條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將確權(quán)合規(guī)情況納入部門年度考核，占比不低于10%；（二）對確權(quán)管理先進(jìn)部門予以獎(jiǎng)勵(lì)，對失職人員實(shí)施問責(zé)。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級開展培訓(xùn)：1.管理層：每半年培訓(xùn)合規(guī)履職要求；2.一線員工：每季度培訓(xùn)操作規(guī)范，如檔案管理技巧等。（二）定期發(fā)布確權(quán)管理簡報(bào)，通報(bào)典型案例。第二十六條信息化支撐：（一）引入不動產(chǎn)確權(quán)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)以下功能：1.權(quán)屬信息自動比對，減少人工錯(cuò)誤；2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)時(shí)推送，提高響應(yīng)速度。（二）系統(tǒng)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)、法務(wù)系統(tǒng)對接，確保信息一致性。第二十七條文化建設(shè)：（一）編制《不動產(chǎn)確權(quán)合規(guī)手冊》，明確操作指引；（二）組織簽署《確權(quán)合規(guī)承諾書》，增強(qiáng)全員責(zé)任意識。第二十八條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)：須在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)專責(zé)部門，24小時(shí)內(nèi)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組