金融產(chǎn)品投資合同協(xié)議甲方（投資者）：[投資者姓名/名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[投資者身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼]住所/注冊地址：[投資者住所/注冊地址]聯(lián)系電話：[投資者聯(lián)系電話]乙方（金融機構(gòu)/管理人）：[金融機構(gòu)全稱]法定代表人：[金融機構(gòu)法定代表人姓名]住所：[金融機構(gòu)注冊地址]聯(lián)系電話：[金融機構(gòu)聯(lián)系電話]資質(zhì)許可證號：[金融機構(gòu)相關金融牌照號碼]鑒于：1.乙方是依法設立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，擁有從事[產(chǎn)品類型，如：公募證券投資基金]管理業(yè)務的資格，現(xiàn)擬發(fā)行[產(chǎn)品全稱]（產(chǎn)品代碼：[產(chǎn)品代碼，若有]）（以下簡稱“產(chǎn)品”），并將產(chǎn)品的部分或全部份額向合格投資者發(fā)售。2.甲方愿意根據(jù)本合同約定，向乙方購買產(chǎn)品份額，并參與產(chǎn)品的投資活動。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方投資于產(chǎn)品的相關事宜，達成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條定義與解釋除非本合同上下文另有明確表述，下列詞語具有以下含義：1.1“產(chǎn)品”：指由乙方作為管理人，依據(jù)[產(chǎn)品名稱]基金合同（或其他相關法律文件名稱）發(fā)行的[產(chǎn)品全稱]。1.2“管理人”：指產(chǎn)品的發(fā)行管理人，即本合同中的乙方。1.3“托管人”：指根據(jù)產(chǎn)品相關法律文件的規(guī)定，負責保管產(chǎn)品資產(chǎn)的資金管理人，即[托管人全稱]（若適用）。1.4“投資協(xié)議”：指本合同。1.5“產(chǎn)品合同”：指管理人發(fā)布的[產(chǎn)品名稱]基金合同（或其他相關法律文件名稱），構(gòu)成本合同不可分割的一部分。1.6“產(chǎn)品說明書”：指管理人發(fā)布的[產(chǎn)品名稱]產(chǎn)品說明書，構(gòu)成本合同不可分割的一部分。1.7“風險揭示書”：指由管理人提供的投資者風險承受能力評估問卷及對應的《風險揭示書》，構(gòu)成本合同不可分割的一部分。1.8“投資期限”：指產(chǎn)品預定的投資期限，或指產(chǎn)品不設固定期限但約定的特定運作方式，如封閉期、開放期等。1.9“開放日/申購日/贖回日”：指產(chǎn)品允許投資者申購或贖回份額的特定日期。1.10“單位凈值”：指產(chǎn)品在特定時間點，每一份額所對應的基金資產(chǎn)凈值。1.11“累計凈值”：指產(chǎn)品在特定時間點，每一份額凈值與自產(chǎn)品成立以來的累計分紅（或派息）額之和。1.12“業(yè)績比較基準”：指產(chǎn)品合同中約定的，用于比較產(chǎn)品投資業(yè)績的參考指標。1.13“認購費/申購費”：指投資者認購/申購產(chǎn)品時支付給管理人的費用。1.14“贖回費”：指投資者贖回產(chǎn)品時支付給管理人的費用。1.15“管理費”：指從產(chǎn)品資產(chǎn)中計提，支付給管理人管理產(chǎn)品資產(chǎn)的費用。1.16“托管費”：指從產(chǎn)品資產(chǎn)中計提，支付給托管人托管產(chǎn)品資產(chǎn)的費用。1.17“銷售服務費”：指按日計提，從產(chǎn)品資產(chǎn)中扣除，支付給銷售機構(gòu)（若適用）的費用。1.18“關聯(lián)方”：指根據(jù)相關法律法規(guī)及產(chǎn)品合同定義的關聯(lián)方。1.19“不可抗力”：指根據(jù)本合同第__條定義的不可抗力事件。第二條投資目的與產(chǎn)品信息2.1甲方通過參與本投資協(xié)議項下的產(chǎn)品投資，旨在實現(xiàn)[甲方預期的投資目標，如：資產(chǎn)保值增值]。2.2甲方確認已充分閱讀并理解產(chǎn)品說明書、風險揭示書等相關文件，并自愿選擇購買本合同項下的產(chǎn)品份額。2.3產(chǎn)品信息如下：*產(chǎn)品全稱：[產(chǎn)品全稱]*產(chǎn)品代碼：[產(chǎn)品代碼，若有]*產(chǎn)品類型：[產(chǎn)品類型，如：股票型基金]*發(fā)行管理人：乙方[金融機構(gòu)全稱]*基金托管人：[托管人全稱]（若適用）*投資目標：[產(chǎn)品說明書中的投資目標]*投資范圍：[產(chǎn)品說明書中的投資范圍]*風險等級：[根據(jù)監(jiān)管要求的風險等級，如R3]*產(chǎn)品運作方式：[簡述產(chǎn)品運作方式，如：主要投資于股票、債券等]*投資期限/運作方式：[說明產(chǎn)品的投資期限或運作模式]第三條投資金額與支付方式3.1甲方同意向乙方購買產(chǎn)品份額，認購/申購金額為人民幣[金額大寫]元（以下簡稱“投資金額”），折合[幣種]份額[份額數(shù)量]份（具體份額數(shù)量以乙方確認的實際確認金額為基礎計算）。3.2甲方應于[具體日期或條件，如：本協(xié)議簽署之日起X日內(nèi)/產(chǎn)品起投日]通過[支付方式，如：銀行轉(zhuǎn)賬]將投資金額支付至乙方指定的以下賬戶：*賬戶名稱：[乙方賬戶名稱]*開戶銀行：[開戶銀行名稱]*銀行賬號：[銀行賬號]3.3甲方保證其用于支付投資金額的資金來源合法。第四條產(chǎn)品費用4.1甲方同意承擔本投資活動中可能產(chǎn)生的下列費用：*4.1.1認購/申購費：如適用，甲方同意按照產(chǎn)品說明書約定的費率支付認購/申購費，費用金額為[計算方式或具體金額]元。該費用[在支付認購/申購款項時一次性支付/在產(chǎn)品份額確認后支付]。*4.1.2贖回費：如適用，甲方同意按照產(chǎn)品說明書約定的費率在贖回產(chǎn)品時支付贖回費，費用金額為[計算方式或具體金額]元。*4.1.3管理費：自產(chǎn)品合同生效日起/自產(chǎn)品份額確認日起，甲方同意按照產(chǎn)品說明書約定的年費率，每日從產(chǎn)品資產(chǎn)中計提管理費，計提金額以基金資產(chǎn)總額為基礎計算。*4.1.4托管費：如適用，自產(chǎn)品合同生效日起/自產(chǎn)品份額確認日起，甲方同意按照產(chǎn)品說明書約定的年費率，每日從產(chǎn)品資產(chǎn)中計提托管費，計提金額以基金資產(chǎn)總額為基礎計算。*4.1.5銷售服務費：如適用，自產(chǎn)品份額確認日起，甲方同意按照產(chǎn)品說明書約定的日費率，每日從產(chǎn)品資產(chǎn)中計提銷售服務費，計提金額以基金資產(chǎn)總額為基礎計算。本費用[取代認購/申購費/在滿足一定條件下免除認購/申購費]。*4.1.6其他費用：包括但不限于轉(zhuǎn)換費、逾期費、提前終止費等，如產(chǎn)生，其費率及支付方式按照產(chǎn)品說明書及屆時有效的相關公告執(zhí)行。4.2上述費用的計提和支付方式將遵循產(chǎn)品說明書及相關法律法規(guī)的規(guī)定，通常從產(chǎn)品資產(chǎn)中扣除。甲方在贖回產(chǎn)品時，應扣除相應的贖回費及其他應付款項。第五條雙方權利與義務5.1甲方的權利與義務：5.1.1權利：a)有權要求乙方按照產(chǎn)品合同、本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定進行投資運作；b)有權要求乙方定期或不定期獲取產(chǎn)品凈值、產(chǎn)品報告、重大事項公告等信息披露文件；c)在產(chǎn)品合同約定的開放日或符合約定的條件下，有權按照規(guī)定程序申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換產(chǎn)品份額；d)有權獲得其應得的分配收益；e)對投資本金和投資收益承擔風險；f)法律法規(guī)及本協(xié)議約定的其他權利。5.1.2義務：a)保證其是依法設立并有效存續(xù)的法人或依法享有民事權利能力和民事行為能力的自然人，并具備相應的投資能力；b)如為法人或其他組織，應保證提供的資料真實、準確、完整；c)應當根據(jù)自身風險承受能力評估結(jié)果，選擇風險等級匹配的產(chǎn)品，并簽署風險揭示書，確認已充分理解并自愿承擔投資風險；d)按時足額支付投資金額及本協(xié)議約定的各項費用；e)遵守產(chǎn)品合同、本協(xié)議及乙方的有關投資限制或自律規(guī)則；f)對其提供的個人信息和投資信息承擔保密義務，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外；g)法律法規(guī)及本協(xié)議約定的其他義務。5.2乙方的權利與義務：5.2.1權利：a)有權要求甲方提供必要的身份證明、授權文件等投資資料；b)有權按照產(chǎn)品合同、本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，依據(jù)投資策略進行投資運作；c)有權從產(chǎn)品資產(chǎn)中提取管理費、托管費及其他應得費用；d)對投資本金和投資收益承擔管理責任；e)法律法規(guī)及本協(xié)議約定的其他權利。5.2.2義務：a)應按照產(chǎn)品合同、本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，恪盡職守，審慎盡責，以專業(yè)的技能和勤勉盡責的態(tài)度管理產(chǎn)品資產(chǎn)，維護甲方的合法權益；b)應按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍和投資策略進行投資，但需遵守法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的限制；c)應按照產(chǎn)品合同和本協(xié)議的約定，進行產(chǎn)品的募集、投資運作、信息披露、份額登記、資產(chǎn)清算等工作；d)應按照約定的方式和頻率，向甲方進行信息披露；e)應將收取的管理費、托管費等費用按照約定用于支付相關費用或計入基金財產(chǎn)；f)應妥善保管甲方的投資資料和相關信息，確保其安全和保密；g)應建立完善的內(nèi)部風險控制制度，防范和化解投資風險；h)如為管理人，應確保其投資運作符合法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的要求，并接受中國證監(jiān)會等的監(jiān)管；i)法律法規(guī)及本協(xié)議約定的其他義務。第六條產(chǎn)品運作與信息披露6.1乙方作為產(chǎn)品管理人，將依據(jù)產(chǎn)品合同和產(chǎn)品說明書的約定，負責產(chǎn)品的投資管理、份額登記、資產(chǎn)清算等工作。如產(chǎn)品設托管人，乙方應與托管人協(xié)同運作，確保產(chǎn)品資產(chǎn)的安全。6.2乙方應按照產(chǎn)品合同和本協(xié)議的約定，定期向甲方披露以下信息：a)產(chǎn)品凈值信息（每日單位凈值、累計凈值），至少每周計算并披露一次，或根據(jù)市場情況及產(chǎn)品合同約定更頻繁地披露；b)產(chǎn)品的財務會計報告（季度報告、半年度報告、年度報告）；c)產(chǎn)品的投資組合報告；d)重大事項公告（如管理人變更、托管人變更、產(chǎn)品合同重大變更、Tempor?reInsolvenzdesManagements,早期預警信號等）；e)其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)要求或產(chǎn)品合同約定的信息披露內(nèi)容。6.3信息披露方式：主要通過[披露方式，如：指定報刊、管理人網(wǎng)站、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案系統(tǒng)等]進行披露。第七條產(chǎn)品風險揭示7.1甲方確認已認真閱讀并充分理解由乙方提供的《[產(chǎn)品名稱]產(chǎn)品說明書》、《投資者風險承受能力評估問卷》以及對應的《風險揭示書》，并知悉產(chǎn)品的風險特性。7.2甲方確認其已按照規(guī)定完成了風險承受能力評估，并確認自身的風險承受能力等級為[風險等級]，與所投資產(chǎn)品的風險等級[匹配/不匹配，如匹配則填寫匹配，不匹配則填寫不匹配，但合同仍可簽署，提示風險]。7.3甲方確認已充分認識到投資本產(chǎn)品可能面臨的風險，包括但不限于：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策風險、管理風險、法律風險及其他不可預見的風險。7.4甲方承諾，因其自身的投資行為可能導致投資損失，并自行承擔由此產(chǎn)生的全部后果。乙方不對甲方因投資損失所遭受的任何直接或間接損失承擔責任，但本協(xié)議另有約定或因乙方重大過失、違法違紀行為導致?lián)p失的除外。7.5甲方確認，在簽署本協(xié)議前，已獲得充分機會就投資風險進行評估，并自愿做出投資決定。第八條收益分配與分配方式8.1產(chǎn)品的收益分配原則、分配方式、分配頻率、分配基準日和支付日等事項，按照產(chǎn)品合同和產(chǎn)品說明書的約定執(zhí)行。8.2如產(chǎn)品采用現(xiàn)金分紅，甲方將獲得其持有的產(chǎn)品份額按比例應得的現(xiàn)金分紅。8.3如產(chǎn)品采用紅利再投資，甲方將獲得的現(xiàn)金分紅自動用于再投資購買產(chǎn)品份額，再投資部分視為申購，可能產(chǎn)生申購費用。具體規(guī)則按照產(chǎn)品說明書和屆時有效的相關公告執(zhí)行。第九條贖回、退出與轉(zhuǎn)換9.1產(chǎn)品的贖回、退出條件、程序、費用、價格計算方式等，按照產(chǎn)品合同和產(chǎn)品說明書的約定執(zhí)行。9.2甲方應在約定的開放日或符合約定的條件下，通過[辦理方式，如：書面、電子系統(tǒng)]向乙方提出贖回申請。贖回申請需要提供[所需材料，如：身份證明、份額持有證明等]。9.3甲方贖回產(chǎn)品時，應支付相應的贖回費用及其他應付款項。贖回金額計算公式為：贖回金額=贖回當日單位凈值×贖回份額-贖回費用-其他應付款項。9.4如產(chǎn)品合同約定了退出機制，其具體條件、程序、費用、退出價格等按照約定執(zhí)行。9.5如產(chǎn)品合同或產(chǎn)品說明書約定了份額轉(zhuǎn)換，其轉(zhuǎn)換條件、程序、費率等按照約定執(zhí)行。第十條禁止行為10.1甲方承諾不利用投資于產(chǎn)品的資金進行任何非法活動，不試圖干預乙方的正常投資運作。10.2乙方承諾遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，恪守職業(yè)道德，不得從事?lián)p害甲方利益的行為，不得挪用產(chǎn)品資產(chǎn)，不得利用內(nèi)幕信息或市場操縱進行投資。10.3雙方均應遵守各自律組織的規(guī)則，不得從事不正當競爭或欺詐行為。第十一條違約責任11.1任何一方違反本協(xié)議的約定，給對方造成損失的，應承擔賠償責任。11.2若甲方未按時足額支付投資金額，乙方有權拒絕確認其認購/申購申請，甲方已支付的款項不予退還，并應承擔相應的違約責任。11.3若乙方未按約定進行投資運作或信息披露，或違反法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，給甲方造成損失的，應承擔相應的賠償責任。但若損失是由于不可抗力、市場因素或符合合同約定的投資策略等非乙方過錯因素導致的，乙方不承擔責任。11.4若因一方違約導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，守約方有權解除本協(xié)議，并要求違約方賠償損失。第十二條不可抗力12.1“不可抗力”是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害（如地震、洪水、臺風）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、法律法規(guī)的重大調(diào)整、政府行為、疫情及其防控措施、網(wǎng)絡攻擊、系統(tǒng)故障等。12.2任何一方因不可抗力導致未能履行或未能完全履行本協(xié)議項下義務的，不承擔違約責任，但應在合理期限內(nèi)通知對方，并提供相關證明。雙方應根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十三條法律適用與爭議解決13.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權向[選擇一項：乙方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟/提交至[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁]。第十四條合同生效、變更與解除14.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字并蓋章（甲方為自然人則簽字）之日起生效。14.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件后生效。14.3發(fā)生以下情況之一時，守約方有權解除本協(xié)議：a)一方嚴重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后仍未在合理期限內(nèi)糾正的；b)一方進入破產(chǎn)、清算程序或解散的；c)因不可抗力導致本協(xié)議目的無法實現(xiàn)的；d)法律法規(guī)規(guī)定的其他可以解除合同的情形。第十五條保密條款15.1甲乙雙方對于因簽署和履行