銀行及金融機(jī)構(gòu)最新安全大檢查工作方案為深入貫徹落實(shí)上級關(guān)于加強(qiáng)金融安全工作的重要指示精神，切實(shí)防范各類金融安全風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行及金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，結(jié)合當(dāng)前實(shí)際情況，特制定本安全大檢查工作方案。檢查范圍涵蓋轄內(nèi)所有銀行及金融機(jī)構(gòu)，包括國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等各類金融單位及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、數(shù)據(jù)中心、金庫等重點(diǎn)部位。檢查內(nèi)容1.安全管理制度執(zhí)行情況：檢查金融機(jī)構(gòu)安全管理規(guī)章制度是否健全，包括但不限于安全保衛(wèi)、消防、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、應(yīng)急管理等方面的制度。查看制度是否符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，是否定期進(jìn)行修訂和完善。檢查制度的執(zhí)行情況，是否存在有章不循、違規(guī)操作等問題。重點(diǎn)檢查安全保衛(wèi)人員的配備和履職情況，是否嚴(yán)格執(zhí)行出入登記、值班巡邏等制度；消防設(shè)施設(shè)備是否定期維護(hù)保養(yǎng)，消防通道是否暢通；計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)是否采取有效的安全防護(hù)措施，數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制是否健全。2.資金安全情況：對金融機(jī)構(gòu)的資金管理進(jìn)行全面檢查，包括賬戶管理、資金清算、現(xiàn)金收付等環(huán)節(jié)。檢查賬戶的開立、使用和銷戶是否符合規(guī)定，是否存在違規(guī)開戶、出租出借賬戶等問題。查看資金清算業(yè)務(wù)是否規(guī)范，是否嚴(yán)格執(zhí)行清算紀(jì)律，有無挪用客戶資金、違規(guī)占用清算資金等情況。檢查現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，現(xiàn)金庫存是否符合限額規(guī)定，是否存在白條抵庫、挪用現(xiàn)金等現(xiàn)象。3.信貸資產(chǎn)質(zhì)量情況：深入檢查金融機(jī)構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)，評估信貸資產(chǎn)質(zhì)量。查看貸款審批流程是否合規(guī)，是否存在違規(guī)放貸、越權(quán)審批等問題。檢查貸款用途是否真實(shí)合理，是否存在借款人挪用貸款資金的情況。對不良貸款進(jìn)行重點(diǎn)排查，分析不良貸款形成的原因，評估金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)化解能力。檢查金融機(jī)構(gòu)是否按照規(guī)定計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備金，準(zhǔn)備金的充足性是否能夠有效覆蓋潛在風(fēng)險(xiǎn)。4.信息系統(tǒng)安全情況：檢查金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全狀況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、應(yīng)用系統(tǒng)安全等方面。查看信息系統(tǒng)是否采取了有效的防火墻、入侵檢測、加密等安全技術(shù)措施，是否存在網(wǎng)絡(luò)安全漏洞和安全隱患。檢查數(shù)據(jù)的存儲、傳輸和使用是否安全，是否存在數(shù)據(jù)泄露、篡改等風(fēng)險(xiǎn)。評估應(yīng)用系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，是否能夠滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。檢查信息系統(tǒng)的應(yīng)急處置能力，是否制定了完善的應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行了定期演練。5.消防安全情況：對金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所、辦公區(qū)域、金庫、數(shù)據(jù)中心等重點(diǎn)部位的消防安全進(jìn)行檢查。查看消防設(shè)施設(shè)備是否配備齊全，是否完好有效，包括滅火器、消火栓、自動噴水滅火系統(tǒng)、火災(zāi)報(bào)警系統(tǒng)等。檢查消防通道是否暢通，是否存在障礙物堵塞通道的情況。查看電氣線路是否符合安全標(biāo)準(zhǔn)，是否存在私拉亂接電線、超負(fù)荷用電等問題。檢查員工是否掌握基本的消防安全知識和應(yīng)急逃生技能，是否定期組織消防安全培訓(xùn)和演練。6.外部安全環(huán)境情況：關(guān)注金融機(jī)構(gòu)周邊的安全環(huán)境，檢查是否存在可能影響金融機(jī)構(gòu)安全的因素。查看營業(yè)場所的安全防范設(shè)施是否完善，如防彈玻璃、防尾隨聯(lián)動門、監(jiān)控?cái)z像頭等是否正常運(yùn)行。檢查金融機(jī)構(gòu)與周邊單位和居民的關(guān)系是否和諧，是否存在潛在的安全隱患。評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對外部突發(fā)事件的能力，如是否制定了與公安機(jī)關(guān)、消防部門等相關(guān)單位的聯(lián)動應(yīng)急預(yù)案。檢查方式1.自查自糾：各金融機(jī)構(gòu)要在規(guī)定時間內(nèi)組織開展全面的自查自糾工作。成立自查工作小組，制定詳細(xì)的自查計(jì)劃，明確自查內(nèi)容和責(zé)任分工。對本機(jī)構(gòu)的安全管理情況進(jìn)行深入排查，發(fā)現(xiàn)問題要及時整改，并形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。2.現(xiàn)場檢查：監(jiān)管部門將組織檢查組對部分金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查組將采取聽取匯報(bào)、查閱資料、實(shí)地查看、訪談詢問等方式，對金融機(jī)構(gòu)的安全管理制度執(zhí)行情況、資金安全、信貸資產(chǎn)質(zhì)量、信息系統(tǒng)安全、消防安全等方面進(jìn)行全面檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題要及時記錄，并要求金融機(jī)構(gòu)限期整改。3.非現(xiàn)場監(jiān)測：監(jiān)管部門將利用金融監(jiān)管信息系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)分析等手段，對金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測。通過對數(shù)據(jù)的分析和比對，及時發(fā)現(xiàn)潛在的安全風(fēng)險(xiǎn)和異常情況。對監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的問題，將及時向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出預(yù)警，并要求其進(jìn)行說明和整改。時間安排1.動員部署階段（[具體時間段1]）：監(jiān)管部門召開安全大檢查工作動員會議，傳達(dá)上級關(guān)于安全工作的指示精神，部署安全大檢查工作任務(wù)。各金融機(jī)構(gòu)要制定本機(jī)構(gòu)的安全大檢查工作方案，明確工作目標(biāo)、檢查內(nèi)容、時間安排和責(zé)任分工，并及時報(bào)送監(jiān)管部門。2.自查自糾階段（[具體時間段2]）：各金融機(jī)構(gòu)按照工作方案要求，組織開展全面的自查自糾工作。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時進(jìn)行整改，建立問題臺賬，明確整改措施、整改責(zé)任人、整改期限。在自查自糾階段結(jié)束后，各金融機(jī)構(gòu)要向監(jiān)管部門報(bào)送自查報(bào)告和整改情況報(bào)告。3.現(xiàn)場檢查階段（[具體時間段3]）：監(jiān)管部門組織檢查組對部分金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查組將根據(jù)檢查內(nèi)容和工作要求，深入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題要及時下達(dá)整改通知書，要求金融機(jī)構(gòu)限期整改。4.整改落實(shí)階段（[具體時間段4]）：各金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)監(jiān)管部門下達(dá)的整改通知書，制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，明確整改措施和整改期限，認(rèn)真組織整改。在整改過程中，要及時向監(jiān)管部門匯報(bào)整改工作進(jìn)展情況。監(jiān)管部門將對金融機(jī)構(gòu)的整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改工作取得實(shí)效。5.總結(jié)評估階段（[具體時間段5]）：各金融機(jī)構(gòu)要對安全大檢查工作進(jìn)行全面總結(jié)，分析存在的問題和不足，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施和建議。監(jiān)管部門將對整個安全大檢查工作進(jìn)行總結(jié)評估，對工作成效顯著的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行表彰，對工作不力的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)批評。同時，監(jiān)管部門將根據(jù)檢查情況，進(jìn)一步完善監(jiān)管政策和措施，加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)安全管理工作的監(jiān)督和指導(dǎo)。工作要求1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)：各金融機(jī)構(gòu)要高度重視安全大檢查工作，成立以主要負(fù)責(zé)人為組長的安全大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)分工，確保檢查工作有序開展。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對檢查工作的組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，建立健全工作機(jī)制，及時解決檢查工作中遇到的問題。2.嚴(yán)格檢查標(biāo)準(zhǔn)：檢查人員要嚴(yán)格按照檢查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查，確保檢查工作全面、深入、細(xì)致。要堅(jiān)持實(shí)事求是，客觀公正地反映檢查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題要嚴(yán)肅認(rèn)真地進(jìn)行處理，不走過場，不搞形式主義。3.強(qiáng)化整改落實(shí)：各金融機(jī)構(gòu)要對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題高度重視，認(rèn)真制定整改措施，切實(shí)抓好整改落實(shí)。要建立整改工作臺賬，明確整改責(zé)任人、整改期限和整改目標(biāo)，確保整改工作按時完成。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對整改工作的跟蹤檢查，對整改不力的金融機(jī)構(gòu)要依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理。4.加強(qiáng)溝通協(xié)作：金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門之間要加強(qiáng)溝通協(xié)作，建立信息共享機(jī)制，